Balance y actividad
Lo más relevante de la evolución de las cifras de balance y actividad del Grupo a 31 de diciembre de 2022 se resume a continuación:
- La cifra de préstamos y anticipos a la clientela registró un crecimiento del 12,3% con respecto al cierre de diciembre de 2021 muy favorecido por la evolución de los préstamos a empresas (+18,8%) en todas las áreas de negocio y, en menor medida, por el comportamiento de los préstamos a particulares, (+7,5% a nivel Grupo), destacando México y Turquía, apoyados por el buen desempeño tanto de los préstamos al consumo como de las tarjetas de crédito (+21,7% en conjunto a nivel Grupo), y, en menor medida, de los préstamos hipotecarios (+0,8% a nivel Grupo) gracias a la positiva evolución en México.
- Los recursos de clientes presentaron un crecimiento del 9,5% con respecto al cierre de diciembre de 2021 gracias al buen desempeño de los depósitos de la clientela, que crecieron en todas las áreas geográficas, con crecimientos tanto de los depósitos a la vista como de los depósitos a plazo. Por su parte, los recursos fuera de balance registraron un incremento del 2,0% en el año 2022, con un crecimiento más destacado de los fondos de inversión en México y Turquía.
BALANCES CONSOLIDADOS (MILLONES DE EUROS)
| 31-12-22 | ∆% | 31-12-21 | ||
|---|---|---|---|---|
| Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | 79.756 | 17,6 | 67.799 | |
| Activos financieros mantenidos para negociar | 110.671 | (10,4) | 123.493 | |
| Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | 6.888 | 13,2 | 6.086 | |
| Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | 913 | (16,4) | 1.092 | |
| Activos financieros designados a valor razonable con cambios en otro resultado global acumulado | 58.980 | (2,4) | 60.421 | |
| Activos financieros a coste amortizado | 422.061 | 13,3 | 372.676 | |
| Préstamos y anticipos en bancos centrales y entidades de crédito | 20.431 | 7,8 | 18.957 | |
| Préstamos y anticipos a la clientela | 358.023 | 12,3 | 318.939 | |
| Valores representativos de deuda | 43.606 | 25,4 | 34.781 | |
| Inversiones en negocios conjuntos y asociadas | 916 | 1,7 | 900 | |
| Activos tangibles | 8.737 | 19,7 | 7.298 | |
| Activos intangibles | 2.156 | (1,9) | 2.197 | |
| Otros activos | 22.062 | 5,4 | 20.923 | |
| Total activo | 713.140 | 7,6 | 662.885 | |
| Pasivos financieros mantenidos para negociar | 95.611 | 4,9 | 91.135 | |
| Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | 10.580 | 9,3 | 9.683 | |
| Pasivos financieros a coste amortizado | 528.629 | 8,3 | 487.893 | |
| Depósitos de bancos centrales y entidades de crédito | 65.258 | (2,9) | 67.185 | |
| Depósitos de la clientela | 393.856 | 12,6 | 349.761 | |
| Valores representativos de deuda emitidos | 55.429 | (0,6) | 55.763 | |
| Otros pasivos financieros | 14.086 | (7,2) | 15.183 | |
| Pasivos amparados por contratos de seguros o reaseguro | 11.848 | 9,0 | 10.865 | |
| Otros pasivos | 15.858 | 9,0 | 14.549 | |
| Total pasivo | 662.526 | 7,9 | 614.125 | |
| Intereses minoritarios | 3.624 | (25,3) | 4.853 | |
| Otro resultado global acumulado | (17.432) | 5,8 | (16.476) | |
| Fondos propios | 64.422 | 6,7 | 60.383 | |
| Patrimonio neto | 50.615 | 3,8 | 48.760 | |
| Total pasivo y patrimonio neto | 713.140 | 7,6 | 662.885 | |
| Pro memoria: | ||||
| Garantías concedidas | 55.182 | 20,1 | 45.956 |
PRÉSTAMOS Y ANTICIPOS A LA CLIENTELA (MILLONES DE EUROS)
| 31-12-22 | ∆% | 31-12-21 | |
|---|---|---|---|
| Sector público | 20.884 | 6,2 | 19.656 |
| Particulares | 157.432 | 7,5 | 146.433 |
| Hipotecario | 92.064 | 0,8 | 91.324 |
| Consumo | 36.116 | 16,4 | 31.026 |
| Tarjetas de crédito | 17.382 | 34,4 | 12.936 |
| Otros préstamos | 11.870 | 6,5 | 11.146 |
| Empresas | 177.451 | 18,8 | 149.309 |
| Créditos dudosos | 13.493 | (7,9) | 14.657 |
| Préstamos y anticipos a la clientela bruto | 369.260 | 11,9 | 330.055 |
| Correcciones de valor (1) | (11.237) | 1,1 | (11.116) |
| Préstamos y anticipos a la clientela | 358.023 | 12,3 | 318.939 |
- (1) Las correcciones de valor incluyen los ajustes de valoración por riesgo de crédito a lo largo de la vida residual esperada en aquellos instrumentos financieros que han sido adquiridos (originadas principalmente en la adquisición de Catalunya Banc, S.A.). A 31 de diciembre de 2022 y 31 de diciembre de 2021 el saldo remanente era de 190 y 266 millones de euros, respectivamente.
PRÉSTAMOS Y ANTICIPOS A LA CLIENTELA
(MILES DE MILLONES DE EUROS)
Nota general: 2020 excluye BBVA USA y el resto de sociedades en Estados Unidos vendidas a PNC el 1 de junio de 2021 y BBVA Paraguay.
(1) A tipos de cambio constantes: +12,8 %.
RECURSOS DE CLIENTES
(MILES DE MILLONES DE EUROS)
Nota general: 2020 excluye BBVA USA y el resto de sociedades en Estados Unidos vendidas a PNC el 1 de junio de 2021 y BBVA Paraguay.
(1) A tipos de cambio constantes: +9,7 %.
RECURSOS DE CLIENTES (MILLONES DE EUROS)
| 31-12-22 | ∆% | 31-12-21 | |
|---|---|---|---|
| Depósitos de la clientela | 393.856 | 12,6 | 349.761 |
| Depósitos a la vista | 316.082 | 7,9 | 293.015 |
| Depósitos a plazo | 75.098 | 36,4 | 55.059 |
| Otros depósitos | 2.676 | 58,6 | 1.687 |
| Otros recursos de clientes | 150.172 | 2,0 | 147.192 |
| Fondos y sociedades de inversión y carteras gestionadas (1) | 108.936 | 2,5 | 106.235 |
| Fondos de pensiones | 38.653 | (0,3) | 38.763 |
| Otros recursos fuera de balance | 2.582 | 17,7 | 2.195 |
| Total recursos de clientes | 544.028 | 9,5 | 496.954 |
- (1) Incluye las carteras gestionadas en España, México, Colombia y Perú.