La acción
El crecimiento global reciente ha sido, en general, mayor al esperado por los analistas, pese a la tendencia de moderación de los últimos trimestres.
La actividad económica se ha beneficiado de la reducción de los precios energéticos, más rápida de lo previsto, tras el fuerte aumento observado después del inicio de la guerra de Ucrania, así como del proceso de normalización de las cadenas de suministro globales y del dinamismo de los mercados laborales, que han contribuido a la relativa fortaleza del consumo privado y del sector de servicios.
Los menores precios energéticos y las mejoras en los cuellos de botella de los procesos productivos han contribuido a una reducción de la inflación general que, en términos anuales, alcanzó el 3,0% en Estados Unidos y el 5,5% en la Eurozona en junio. Sin embargo, pese a la reciente ralentización de la inflación general, las medidas de inflación subyacente siguen sin mostrar mejoras significativas.
En este contexto de presiones inflacionarias todavía elevadas, los bancos centrales han continuado endureciendo las condiciones monetarias. Aunque la incertidumbre es alta, lo más probable es que los tipos de interés oficiales se sitúen en niveles altos, alrededor del 5,50% en Estados Unidos y del 4,50% la Eurozona, durante un período relativamente largo. Asimismo, se prevé que la reducción de los balances de los bancos centrales en ambas regiones, así como las recientes turbulencias en el sector bancario, contribuyan al proceso de endurecimiento de las condiciones monetarias.
BBVA Research prevé que el crecimiento mundial será del 2,9% en 2023 (10 puntos básicos por encima de la previsión anterior), tras haber alcanzado el 3,2% en 2022 y el 6,1% en 2021. Los datos recientes de actividad y la disipación de los choques de oferta favorecen una revisión al alza de las previsiones del PIB para 2023, hasta el 1,1% en Estados Unidos y el 0,8% en la Eurozona (respectivamente 30 y 20 puntos básicos más de lo anteriormente previsto), mientras que en China lo más probable es que el crecimiento este año sea del 5,7%, 50 puntos básicos por encima de la previsión anterior, principalmente debido al impacto positivo de la flexibilización de las políticas contra el COVID-19 al inicio de 2023 y a pesar de las recientes señales de moderación. Asimismo, pese las revisiones al alza, se mantienen las perspectivas de ralentización del crecimiento global, en un contexto en el que se espera que la volatilidad financiera siga siendo relativamente elevada y los tipos de interés y la inflación se mantengan en niveles más altos de lo previsto durante un periodo más largo.
La incertidumbre sigue siendo alta, y una serie de factores podrían determinar la materialización de escenarios más negativos que el previsto por BBVA Research. En particular, la persistencia de la inflación y de los tipos de interés en niveles elevados podrían generar una recesión profunda y generalizada, así como nuevos episodios de volatilidad financiera.
Los principales índices han mostrado un comportamiento ligeramente positivo en el segundo trimestre de 2023. En Europa, el índice Stoxx Europe 600 subió un 0,9% respecto al cierre de marzo, y en España el Ibex 35 se incrementó un 3,9% en el mismo horizonte temporal, mostrando un mejor comportamiento relativo. En Estados Unidos, el índice S&P 500 subió con más fuerza, un 8,3%.
Por lo que se refiere a los índices del sector bancario, su evolución en el segundo trimestre de 2023 ha sido mejor a la de los índices generales en Europa. El índice Stoxx Europe 600 Banks, que incluye a los bancos del Reino Unido, y el Euro Stoxx Banks, índice de bancos de la Eurozona, subieron un 6,6% y 5,3% respectivamente, mientras que en Estados Unidos, el índice sectorial S&P Regional Banks bajó un 7,0% en el período.
Por su parte, la cotización de la acción BBVA se incrementó un 7,0% en el trimestre, por encima de su índice sectorial, cerrando el mes de junio de 2023 en 7,03 euros.
Evolución de la acción
BBVA comparada con los índices europeos (índice base 100=31-12-21)
BBVA
Eurostoxx-50
Eurostoxx Bancos
La acción y ratios bursátiles
| 30/06/2023 | 31/03/2023 | |
|---|---|---|
| Número de accionistas | 778.810 | 786.031 |
| Número de acciones (millones) | 5.965 | 6.030 |
| Cotización última (euros) | 7,03 | 6,57 |
| Valor contable por acción (euros) (1) | 8,23 | 8,02 |
| Valor contable tangible por acción (euros) (1) | 7,84 | 7,65 |
| Capitalización bursátil (millones de euros) | 41.949 | 39.624 |
| Rentabilidad por dividendo (dividendo/precio; %) (1)(2) | 6,1 | 5,3 |
(1) Para más información, véase las Medidas Alternativas de Rendimiento al final del informe trimestral.
(2) Calculada a partir de los dividendos pagados en los últimos doce meses naturales divididos entre el precio de cierre del periodo.
En cuanto a la remuneración al accionista, de acuerdo con lo aprobado por la Junta General de Accionistas el 17 de marzo de 2023, en su punto primero del orden del día, el 5 de abril de 2023 se procedió al pago en efectivo, con cargo a los resultados del ejercicio 2022, de 0,31 euros brutos por cada acción en circulación de BBVA con derecho a percibir dicho importe como retribución adicional al accionista del ejercicio 2022. Así, el importe total de distribuciones en efectivo del ejercicio 2022, teniendo en cuenta que en octubre de 2022 se distribuyeron 0,12 euros brutos por acción, se situó en 0,43 euros brutos por acción.
La remuneración total a accionistas incluye además de los pagos en efectivo anteriormente comentados, la remuneración resultante de la ejecución de los programas de recompra de acciones propias que el Grupo pueda llevar a cabo. En relación al programa de recompra de acciones propias de BBVA anunciado el pasado 1 de febrero de 2023 por un importe máximo de 422 millones de euros, el 21 de abril de 2023, BBVA anunció la finalización del mismo habiéndose adquirido 64.643.559 millones de acciones de BBVA entre el 20 de marzo y el 20 de abril de 2023, representativas, aproximadamente, del 1,07% del capital social de BBVA en dicha fecha.
BBVA solicitó al Banco Central Europeo el 27 de julio de 2023 la autorización supervisora correspondiente para llevar a cabo un programa de recompra de acciones de BBVA por importe de hasta 1.000 millones de euros cuya ejecución, en caso de ser obtenida la autorización solicitada, estaría sujeta a la adopción de los acuerdos sociales correspondientes y a la comunicación de los términos y condiciones concretos del programa antes de su inicio. Este programa de recompra de acciones tendría la consideración de remuneración extraordinaria al accionista y por lo tanto no se encontraría incluida en el ámbito de la política de remuneración ordinaria.
A 30 de junio de 2023 el Grupo contaba con 5.965 millones de acciones en circulación, tras llevar a cabo la ejecución parcial del acuerdo de reducción de capital adoptado por la Junta General Ordinaria de Accionistas, anunciado el 2 de junio de 2023. Por su parte, el número de accionistas alcanzaba los 778.810 y por tipo de inversor, el 59,7% del capital pertenecía a inversores institucionales y el 40,3% restante estaba en manos de accionistas retail.
Los títulos de BBVA forman parte de los principales índices bursátiles. A cierre de marzo de 2023, el peso de los títulos de la acción BBVA en los índices Ibex 35, Euro Stoxx 50 y Stoxx Europe 600, es del 8,4%, 1,4% y 0,4% respectivamente. También forman parte de varios índices sectoriales, entre los que destacan el Stoxx Europe 600 Banks, que incluye el Reino Unido, con un peso del 5,1%, y el índice de la eurozona Euro Stoxx Banks con un peso del 8,8%. Además de estos índices, BBVA forma parte de los principales índices de sostenibilidad, como el Dow Jones Sustainability Index (DJSI), el FTSE4Good o los índices MSCI ESG.
Información del Grupo
Resultados
El Grupo BBVA generó un resultado atribuido de 3.878 millones de euros en el primer semestre de 2023, que supone un crecimiento del 31,1% con respecto al mismo periodo del año anterior, impulsado por la evolución de los ingresos recurrentes del negocio bancario, principalmente del margen de intereses.
Estos resultados incluyen el registro del importe total anual estimado del gravamen temporal de entidades de crédito y establecimientos financieros de crédito por 225 millones de euros, incluidos en la línea de otros ingresos y cargas de explotación de la cuenta de resultados.
Los gastos de explotación se incrementaron un 18,2% a nivel Grupo, impactados en gran medida por las tasas de inflación que se observan en los países donde el Grupo tiene presencia. A pesar de lo anterior, gracias al destacado crecimiento del margen bruto, superior al de los gastos, el ratio de eficiencia se situó en el 42,0% a 30 de junio de 2023 con una mejora de 468 puntos básicos con respecto al ratio registrado 12 meses antes, en términos constantes.
Las dotaciones por deterioro de activos financieros se incrementaron (+38,2% en términos interanuales y a tipos de cambio constantes), con menores requerimientos en Turquía, que se compensan con las mayores necesidades de provisiones, principalmente en México y América del Sur, en un contexto de crecimiento de la actividad.
RESULTADO ATRIBUIDO AL GRUPO
(MILLONES DE EUROS)
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Balance y actividad
La cifra de préstamos y anticipos a la clientela registró un crecimiento del 3,5% con respecto al cierre de diciembre de 2022 muy favorecido por la evolución de los préstamos a particulares (+5,6% a nivel Grupo).
Los recursos de clientes presentaron un crecimiento del 2,5% con respecto al cierre de diciembre de 2022, gracias tanto al crecimiento de los depósitos de la clientela, que se incrementaron un 2,0%, como al incremento de los recursos fuera de balance (+3,7%).
PRÉSTAMOS Y ANTICIPOS A LA CLIENTELA Y TOTAL DE RECURSOS DE CLIENTES (VARIACIÓN RESPECTO AL 31-12-22)
Solvencia
El ratio CET1 fully-loaded se situó a 30 de junio de 2023 en 12,99%, lo que permite mantener un amplio búfer de gestión sobre el requerimiento de CET1 del Grupo (8,76% a fecha de elaboración de este informe)1, situándose asimismo por encima del rango de gestión objetivo del Grupo establecido en el 11,5-12,0% de CET1.
CET1 fully-loaded
(1) Incluye la actualización del colchón de capital anticíclico calculado sobre la base de exposición a cierre de junio de 2023.
1 Incluye la actualización del colchón de capital anticíclico calculado sobre la base de exposición a cierre de junio de 2023.
Remuneración
al accionista
al accionista
En cuanto a la remuneración al accionista, de acuerdo con lo aprobado por la Junta General de Accionistas el 17 de marzo de 2023, en su punto primero del orden del día, el 5 de abril de 2023 se procedió al pago en efectivo, con cargo a los resultados del ejercicio 2022, de 0,31 euros brutos por cada acción en circulación de BBVA con derecho a percibir dicho importe como retribución adicional al accionista del ejercicio 2022. Así, el importe total de distribuciones en efectivo del ejercicio 2022, teniendo en cuenta que en octubre de 2022 se distribuyeron 0,12 euros brutos por acción, se situó en 0,43 euros brutos por acción.
La remuneración total a accionistas incluye además de los pagos en efectivo anteriormente comentados, la remuneración resultante de la ejecución de los programas de recompra de acciones propias que el Grupo pueda llevar a cabo. En relación al programa de recompra de acciones propias de BBVA anunciado el pasado 1 de febrero de 2023 por un importe máximo de 422 millones de euros, el 21 de abril de 2023, BBVA anunció la finalización del mismo habiéndose adquirido 64.643.559 millones de acciones de BBVA entre el 20 de marzo y el 20 de abril de 2023, representativas, aproximadamente, del 1,07% del capital social de BBVA en dicha fecha.
BBVA solicitó al Banco Central Europeo el 27 de julio de 2023 la autorización supervisora correspondiente para llevar a cabo un programa de recompra de acciones de BBVA por importe de hasta 1.000 millones de euros cuya ejecución, en caso de ser obtenida la autorización solicitada, estaría sujeta a la adopción de los acuerdos sociales correspondientes y a la comunicación de los términos y condiciones concretos del programa antes de su inicio. Este programa de recompra de acciones tendría la consideración de remuneración extraordinaria al accionista y por lo tanto no se encontraría incluida en el ámbito de la política de remuneración ordinaria.
El capital social de BBVA se situaba a 30 de junio de 2023 en 2.923.081.772,45 euros, representado por 5.965.473.005 acciones de 0,49 euros de valor nominal cada una, una vez el Grupo ha llevado a cabo la ejecución parcial, anunciada el 2 de junio de 2023, del acuerdo de reducción de capital adoptado por la Junta General Ordinaria de Accionistas de BBVA celebrada el 17 de marzo de 2023 en el punto tercero de su orden del día, con la amortización con cargo a reservas de libre disposición de 64.643.559 acciones propias de 0,49 euros de valor nominal cada una, adquiridas derivativamente por el Banco en ejecución del programa de recompra de acciones y que estaban mantenidas en autocartera.
Sostenibilidad
Canalización de negocio sostenible 2
DESGLOSE DE NEGOCIO SOSTENIBLE (PORCENTAJE. IMPORTE CANALIZADO 2018-JUNIO 2023)
(1) En aquellos casos en que no es factible o no se dispone de información suficiente que permita una distribución exacta entre las categorías de cambio climático y crecimiento inclusivo, se realizan estimaciones internas basadas en la información disponible.
(2) Financiación distinta de la de proyectos y actividad de banca transaccional.
(3) Bonos en los que BBVA actúa como bookrunner.
(4) Productos de inversión art. 8 o 9 bajo Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) o criterios similares fuera de la Unión Europea gestionados, intermediados o comercializados por BBVA. Incluye Minorista: depósitos estructurados, pólizas de seguros de vehículos eléctricos y autorenting de vehículos eléctricos, principalmente y CIB/ Empresas: Depósitos estructurados, principalmente.
El Grupo BBVA ha movilizado un total aproximado de 169.000 millones de euros en negocio sostenible entre 2018 y junio de 2023, de los que aproximadamente el 77% corresponden al ámbito de impulsar la lucha contra el cambio climático, y el restante 23% para promover un crecimiento inclusivo. El importe canalizado recoge operaciones de financiación, de intermediación, de inversión, de fuera de balance o de seguros. Estas operaciones tienen fechas de vencimiento o de amortización contractuales, por lo que dicho importe acumulado no representa el importe reconocido en balance.
Durante el primer semestre de 2023 se han movilizado alrededor de 33.000 millones de euros, de los cuales alrededor de 19.000 millones de euros corresponden al segundo trimestre de 2023. Esta canalización del segundo trimestre de 2023, representa un incremento de alrededor del 30% respecto al mismo trimestre del año 2022 y un nuevo récord trimestral en canalización de negocio sostenible para el Grupo.
En este segundo trimestre, el negocio minorista ha movilizado alrededor de 1.300 millones de euros. Sobresale el buen comportamiento de la canalización relacionada con la inclusión financiera y social, entre lo que destaca la financiación y acceso al sistema financiero para segmentos vulnerables de la población, que crece un 85% en relación al mismo periodo del año anterior. Durante este trimestre, en el ámbito de la inclusión financiera y social se han movilizado 156 millones de euros, siendo relevante la aportación de México que ha canalizado más de un tercio de este importe.
Entre abril y junio de 2023, el negocio de empresas ha movilizado alrededor de 6.500 millones de euros. Sobresale la financiación destinada a promover o mejorar la eficiencia energética de edificios con 1.246 millones de euros canalizados en el trimestre lo que representa un incremento de un 114% con respecto al mismo periodo del año anterior. En este apartado es fundamental la aportación de España, que avanza un 125%.
El negocio corporativo ha canalizado durante este trimestre alrededor de 10.800 millones de euros. Destaca el dinamismo del mercado de bonos intermediados en los que BBVA actúa como bookrunner, que aporta 3.560 millones de euros este trimestre (un 25% más respecto al mismo periodo del año anterior). De este importe, 2.634 millones de euros corresponden a bonos verdes, que han experimentado un avance del 91% en comparación con el mismo trimestre del año anterior, compensando el menor crecimiento de otras tipologías. No obstante, desde el inicio del año 2023 se vienen notando también signos de desaceleración en el ámbito de la financiación corporativa sostenible, tanto a largo como a corto plazo.
Por último, este trimestre la Fundación Microfinanzas BBVA (FMBBVA), que no forma parte del Grupo consolidado, ha canalizado alrededor de 400 millones de euros para el apoyo con microcréditos a emprendedores vulnerables, experimentando un avance del 5% con respecto al mismo trimestre del año anterior.
Otras acciones desarrolladas y reconocimientos recibidos en el ámbito de la sostenibilidad
- Emisión del primer bono azul en Colombia
BBVA, junto con la Corporación Financiera Internacional (IFC, por sus siglas en inglés), ha anunciado este trimestre la emisión del primer bono azul de Colombia. Este bono azul consiste en un primer tramo por 50 millones de dólares estadounidenses, los cuales estarán destinados a respaldar aquellas iniciativas relacionadas con la protección de los recursos hídricos del país y, así, preservar y proteger la biodiversidad acuática, conservando el uso, la gestión y la protección sostenible de los recursos marinos.
- Avances en productos de eficiencia energética
Durante este trimestre, BBVA ha continuado impulsando soluciones de eficiencia energética con el fin de acompañar a sus clientes en la transición hacia un futuro más sostenible, con el objetivo de que disminuyan los costes en energía y las emisiones de dióxido de carbono (CO2) a la atmósfera.
De esta manera, en España, BBVA y el Consejo General de Administradores de Fincas han llegado a un acuerdo con el objetivo de colaborar para mejorar la eficiencia energética del parque inmobiliario de España. Gracias a esta iniciativa, las comunidades de propietarios de edificios residenciales de uso vivienda cuya construcción sea anterior a 2007, y que estén gestionadas por Administradores de Fincas registradas en el Consejo General de Administraciones de Fincas, podrán conocer a través de BBVA soluciones de financiación entre las que se incluyen préstamos con un plazo de amortización de hasta 10 años.
Asimismo, en Colombia, BBVA en alianza con una marca de electrodomésticos ha anunciado una nueva línea de financiación que promueve el ahorro en el consumo de energía en los hogares colombianos.
- Inversión en Just Climate
Durante este trimestre, BBVA ha invertido 20 millones de dólares estadounidenses en el fondo para la descarbonización de Just Climate (Just Climate CAF I), establecido por Generation Investment Management. Just Climate CAF I es un fondo que invierte en desarrollar nuevas tecnologías a gran escala para reducir o eliminar emisiones provenientes de industrias de difícil descarbonización como el cemento o el acero.
- BBVA renueva como miembro del comité directivo de la NZBA
BBVA ha renovado como único banco español en el comité directivo de la alianza bancaria de cero emisiones netas (NZBA, por sus siglas en inglés). Esta alianza, de la que BBVA es miembro fundador desde 2021, es el foro promovido por Naciones Unidas que define el marco de referencia para la descarbonización del sector de la banca: un marco robusto, basado en la ciencia y que sustenta la credibilidad de los compromisos voluntarios.
- Premios Global Finance
Este trimestre BBVA ha obtenido diversos galardones en distintas categorías relacionadas con la sostenibilidad en los Premios de Finanzas Sostenibles 2023 de la revista Global Finance, entre los que destaca el de “Banco líder mundial en el apoyo a la sociedad en 2023”, lo que pone en valor el compromiso del Grupo de contribuir a un futuro más inclusivo.
Además, ha sido reconocido por Global Finance como:
- - Banco líder en bonos verdes en Europa Occidental
- - Banco líder en América Latina en el apoyo a la sociedad
- - Banco líder en América Latina en préstamos vinculados a la sostenibilidad
2 Se considera como canalización de negocio sostenible toda movilización de flujos financieros, de manera cumulativa, hacia actividades o clientes considerados sostenibles de acuerdo con la normativa existente, estándares tanto internos como de mercado y las mejores prácticas. Lo anterior se entiende sin perjuicio de que dicha movilización, tanto en su momento inicial como en un momento posterior, pueda no estar registrada dentro del balance. Para la determinación de los importes de negocio sostenible canalizado se utilizan criterios internos basados tanto en información interna como externa.
Áreas de negocio
España
3.630 M€*
+19,0%
México
6.774 M€*
+24,8% (1)
Turquía
1.480 M€*
n.s. (1)
América del Sur
2.415 M€*
+60,7%(2)
Resto de Negocios
565 M€*
+48,4% (2)
España
3.630 Mill. €*
+19,0%
Claves
- Significativo crecimiento del margen de intereses
- Mejora del ratio de eficiencia
- El coste de riesgo continúa en niveles bajos, en línea con el trimestre previo
Resultados
(Millones de euros)
Margen de intereses
2.544
+44,7% (2)
Margen bruto
3.630
+19,0% (2)
Margen neto
2.113
+30,1% (2)
Resultado atribuido
1.231
+22,8%(2)
Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-22.
Saldos puntuales a 30-06-23.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
-0,3% Recursos de clientes en gestión
-0,3%
Riesgos
Tasa de cobertura
61%
57%
Tasa de mora
3,9%
4,0%
Coste de riesgo
0,28%
0,27%
DIC 22
JUN 23
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las
cesiones temporales de activos.
(2) Variación interanual.
México
6.774 Mill. €*
+24,8%
Claves
- Crecimiento de la inversión crediticia, con mayor dinamismo del segmento minorista
- Incremento relevante del margen de intereses
- Continúa la mejora del ratio de eficiencia
- Excelente evolución del resultado atribuido
Resultados
(Millones de euros)
Margen de intereses
5.264
+26,6% (2)
Margen bruto
6.774
+24,8% (2)
Margen neto
4.717
+28,3% (2)
Resultado atribuido
2.614
+30,1% (2)
Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-22 a tipo de
cambio constante.
Saldos puntuales a 30-06-23.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
+4,6%
Recursos de clientes en gestión
+2,6%
Riesgos
Tasa de cobertura
129%
129%
Tasa de mora
2,5%
2,5%
Coste de riesgo
2,49%
2,86%
DIC 22
JUN 23
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las
cesiones temporales de activos.
(2) Variación interanual a tipo de cambio
constante.
Turquía
1.480 Mill. €*
n.s.
Claves
- Continúa la desdolarización del balance
- Mejora de la tasa de mora y el coste de riesgo en el trimestre
- Resultado atribuido del segundo trimestre impactado negativamente por la fuerte depreciación de la lira turca
Resultados
(Millones de euros)
Margen de intereses
980
+29,2% (2)
Margen bruto
1.480
n.s. (2)
Margen neto
888
n.s. (2)
Resultado atribuido
525
n.s. (2)
Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-22 a tipo de
cambio constante.
Saldos puntuales a 30-06-23.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
+35,8%
Recursos de clientes en gestión
+52,1%
Riesgos
Tasa de cobertura
90%
97%
Tasa de mora
5,1%
4,2%
Coste de riesgo
0,94%
0,23%
DIC 22
JUN 23
(1) No incluye ni las adquisiciones ni
las cesiones temporales de activos.
(2) Variación interanual a tipo de cambio
constante.
América del Sur
2.415 Mill. €*
+60,7%
Claves
- Crecimiento de la actividad crediticia
- Excelente evolución del margen de intereses
- Mayor ajuste por hiperinflación de Argentina
- Mejora del ratio de eficiencia
Resultados
(Millones de euros)
Margen de intereses
2.503
+74,8% (2)
Margen bruto
2.415
+60,7% (2)
Margen neto
1.332
+75,6% (2)
Resultado atribuido
367
+22,6% (2)
Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-22 a tipos de
cambio constantes.
Saldos puntuales a 30-06-23.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
+4,8%
Recursos de clientes en gestión
-14,2%
Riesgos
Tasa de cobertura
101%
95%
Tasa de mora
4,1%
4,3%
Coste de riesgo
1,69%
2,34%
DIC 22
JUN 23
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las
cesiones temporales de activos.
(2) Variación interanual a tipos de cambio
constantes.
Resto de Negocios
565 Mill. €*
+48,4%
Claves
- Crecimiento de los recursos en el trimestre
- Dinamismo de los ingresos recurrentes y el ROF
- La tasa de mora y el coste de riesgo permanecen en niveles bajos
- Continúa la mejora de la eficiencia
Resultados
(Millones de euros)
Margen de intereses
260
+69,3% (2)
Margen bruto
565
+48,4% (2)
Margen neto
288
+94,1% (2)
Resultado atribuido
212
+68,3% (2)
Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-22 a tipos de
cambio constantes.
Saldos puntuales a 30-06-23.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
-2,9%
Recursos de clientes en gestión
+6,6%
Riesgos
Tasa de cobertura
131%
96%
Tasa de mora
0,4%
0,5%
Coste de riesgo
0,04%
0,13%
DIC 22
JUN 23
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las
cesiones temporales de activos.
(2) Variación interanual a tipos de cambio
constantes.
* Margen bruto
(1) A tipo de cambio constante.
(2) A tipos de cambio constantes.
En cuanto a la evolución de las áreas de negocio, excluyendo el efecto de la variación de las divisas en aquellas áreas donde tiene impacto, en cada una de ellas cabe destacar:
- España generó un resultado atribuido de 1.231 millones de euros en primer semestre del año 2023 un 53,6% por encima del resultado alcanzado en el mismo periodo del año anterior, gracias al dinamismo del margen de intereses, que impulsó el crecimiento del margen bruto.
- BBVA alcanzó en México un resultado atribuido de 2.614 millones de euros a cierre del primer semestre de 2023, lo que supone un incremento del 30,1% con respecto al mismo periodo de 2022, principalmente como resultado del destacado crecimiento del margen de intereses, gracias al fuerte impulso de la actividad y a la mejora del diferencial de la clientela.
- Turquía generó un resultado atribuido de 525 millones de euros durante el primer semestre de 2023 que compara muy positivamente con el resultado alcanzado en el primer semestre de 2022, recogiendo ambos periodos el impacto de la aplicación de contabilidad por hiperinflación. El resultado acumulado a cierre de junio de 2023 refleja, además de las buenas dinámicas del negocio, el impacto positivo de la revalorización, desde el punto de vista fiscal, de los bienes inmuebles y otros activos amortizables de Garanti BBVA AS que ha generado un abono en el gasto por Impuesto sobre Sociedades, debido a la mayor base fiscal de los activos, por importe aproximado de 205 millones de euros.
- América del Sur generó un resultado atribuido acumulado de 367 millones de euros a cierre del primer semestre del año 2023, lo que representa una variación interanual del +22,6%, gracias al buen comportamiento de los ingresos recurrentes (+65,7%) y del ROF del área, que compensaron el incremento de los gastos, en un entorno de elevada inflación en toda la región y las mayores necesidades de dotación por deterioro de activos financieros.
- Resto de Negocios alcanzó un resultado atribuido de 212 millones de euros acumulados a cierre del primer semestre de 2023, un 68,3% más que en el mismo periodo del año anterior, gracias a un favorable comportamiento de los ingresos recurrentes, en especial del margen de intereses, y del ROF, que compensan el incremento de gastos en un contexto de mayor inflación y normalización de los saneamientos crediticios.
El Centro Corporativo registró en el primer semestre del año 2023 un resultado atribuido de -1.072 millones de euros, frente a los -230 millones de euros registrados en el mismo periodo del año anterior, principalmente por una contribución negativa en la línea de ROF de las coberturas de tipo de cambio como consecuencia de una evolución mejor de la esperada de las divisas, en especial, del peso mexicano.
Por último, y para una mejor comprensión de la actividad y resultados del Grupo, se proporciona a continuación información complementaria del conjunto de los negocios mayoristas, Corporate & Investment Banking (CIB), desarrollados por BBVA en los países donde opera. CIB generó un resultado atribuido de 1.233 millones de euros en el primer semestre de 2023. Estos resultados, que no recogen la aplicación de contabilidad por hiperinflación, suponen un 47,9% más en la comparativa interanual y reflejan la aportación de la diversificación de productos y áreas geográficas, así como el avance de los negocios mayoristas del Grupo en su estrategia, apalancada en la globalidad y sostenibilidad, con el propósito de ser relevantes para sus clientes.
COMPOSICIÓN DEL RESULTADO ATRIBUIDO (1)
(PORCENTAJE. 1S23)
(1) Excluye el Centro Corporativo.
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