Datos relevantes del Grupo BBVA
| Cifras consolidadas | 31-12-21 | ∆% | 31-12-20 | 31-12-19 |
|---|---|---|---|---|
| Balance (millones de euros) | ||||
| Total activo | 662.885 | (9,7) | 733.797 | 695.471 |
| Préstamos y anticipos a la clientela bruto (1) | 330.055 | 2,1 | 323.252 | 337.388 |
| Depósitos de la clientela (1) | 349.761 | 2,1 | 342.661 | 320.589 |
| Total recursos de clientes (1) | 465.529 | 4,5 | 445.608 | 428.392 |
| Patrimonio neto | 48.760 | (2,5) | 50.020 | 54.925 |
| Cuenta de resultados (millones de euros) | ||||
| Margen de intereses | 14.686 | 0,6 | 14.592 | 15.789 |
| Margen bruto | 21.066 | 4,5 | 20.166 | 21.522 |
| Margen neto | 11.536 | 4,1 | 11.079 | 11.368 |
| Resultado atribuido | 4.653 | 256,6 | 1.305 | 3.512 |
| Resultado atribuido excluyendo impactos no recurrentes (2) | 5.069 | 85,7 | 2.729 | 4.270 |
| La acción y ratios bursátiles | ||||
| Número de acciones en circulación (millones) | 6.668 | — | 6.668 | 6.668 |
| Cotización (euros) | 5,25 | 30,1 | 4,04 | 4,98 |
| Beneficio por acción ajustado (euros) (3) | 0,71 | 101,4 | 0,35 | 0,58 |
| Beneficio por acción (euros) (3) (4) | 0,67 | n.s. | 0,14 | 0,47 |
| Valor contable por acción (euros) (3)(4) | 6,86 | 2,5 | 6,70 | 7,32 |
| Valor contable tangible por acción (euros) (3)(4) | 6,52 | 7,8 | 6,05 | 6,27 |
| Capitalización bursátil (millones de euros) | 35.006 | 30,1 | 26.905 | 33.226 |
| Rentabilidad por dividendo (dividendo/precio; %) (5) | 2,6 | 4,0 | 5,2 | |
| Ratios relevantes (%) | ||||
| ROE ajustado (resultado atribuido/fondos propios medios +/- otro resultado global acumulado medio) (2) | 11,4 | 6,1 | 8,7 | |
| ROTE ajustado (resultado atribuido/fondos propios medios sin activos intangibles medios +/- otro resultado global acumulado medio) (2) | 12,0 | 6,5 | 9,3 | |
| ROA ajustado (resultado del ejercicio/activos totales medios - ATM) (2) | 0,94 | 0,54 | 0,84 | |
| RORWA ajustado (resultado del ejercicio/activos ponderados por riesgo medios - APR) (2) | 2,01 | 1,16 | 1,69 | |
| Ratio de eficiencia | 45,2 | 45,1 | 47,2 | |
| Coste de riesgo (1) | 0,93 | 1,55 | 1,04 | |
| Tasa de mora (1) | 4,1 | 4,2 | 4,2 | |
| Tasa de cobertura (1) | 75 | 82 | 75 | |
| Ratios de capital (%) | ||||
| CET1 fully-loaded | 12,75 | 11,73 | 11,74 | |
| CET1 phased-in (6) | 12,98 | 12,15 | 11,98 | |
| Ratio de capital total phased-in (6) | 17,24 | 16,46 | 15,92 | |
| Información adicional | ||||
| Número de clientes (millones) (7) | 81,7 | 4,2 | 78,4 | 75,6 |
| Número de accionistas | 826.835 | (6,0) | 879.226 | 874.148 |
| Número de empleados | 110.432 | (10,3) | 123.174 | 126.973 |
| Número de oficinas | 6.083 | (18,2) | 7.432 | 7.744 |
| Número de cajeros automáticos | 29.148 | (6,0) | 31.000 | 32.658 |
(1) Excluye BBVA USA y el resto de sociedades vendidas a PNC el 1 de junio de 2021.
(2) Impactos no recurrentes incluye: (I) los resultados generados por BBVA USA y el resto de sociedades vendidas a PNC; (II) los costes netos asociados al proceso de reestructuración a 31-12-21; y (III) la plusvalía neta de la operación de bancaseguros con Allianz a 31-12-20.
(3) Para el cálculo del beneficio por acción ajustado y beneficio por acción se ha ajustado la remuneración de instrumentos de capital de nivel 1 adicional. A 31-12-21, se han considerado 112 millones de acciones adquiridas, dentro del programa de recompra de acciones, en 2021.
(4) Se ha incluido la estimación del número de acciones pendientes de recompra a 31 de diciembre de 2021 del primer tramo aprobado por el Consejo de Administración de BBVA en octubre de 2021 (1.500 millones de euros), en ejecución a cierre de dicho ejercicio.
(5) Calculada a partir de la remuneración al accionista de los últimos doce meses naturales dividida entre el precio de cierre del período.
(6) Los ratios phased-in incluyen el tratamiento transitorio de la NIIF 9, calculado de acuerdo con las enmiendas al artículo 473 bis del Capital Requirements Regulation (CRR), introducidas por el Reglamento 2020/873 de la Unión Europea.
(7) Excluye BBVA USA y el resto de sociedades en Estados Unidos vendidas a PNC el 1 de junio de 2021 y BBVA Paraguay.
Los mayores resultados recurrentes
en los últimos 10 años
Gracias a la recuperación de la actividad, con una excelente evolución de los ingresos recurrentes (+9,1% a tipos de cambio constantes) y unas menores necesidades de provisiones en el año.
INGRESOS RECURRENTES (1)
Millones de euros a tipos de cambio constantes
(1) Margen de intereses + comisiones.
RESULTADO ATRIBUIDO
Millones de euros
(1) Excluye: (I) BBVA USA y el resto de sociedades en Estados Unidos vendidas a PNC el 1 de junio de 2021 para los períodos 2021 y 2020; (II) los costes netos asociados al proceso de reestructuración para el período 2021; y (III) la plusvalía neta de la operación de bancaseguros con Allianz para el período 2020.
Cuentas de resultados consolidadas
Millones de euros
| 2021 | ∆% |
∆% a tipos de cambio constantes |
2020 | |
|---|---|---|---|---|
| Margen de intereses | 14.686 | 0,6 | 6,1 | 14.592 |
| Comisiones netas | 4.765 | 15,6 | 19,8 | 4.123 |
| Resultados de operaciones financieras | 1.910 | 23,5 | 30,5 | 1.546 |
| Otros ingresos y cargas de explotación | (295) | 210,6 | 222,4 | (95) |
| Margen bruto | 21.066 | 4,5 | 9,7 | 20.166 |
| Gastos de explotación | (9.530) | 4,9 | 8,5 | (9.088) |
| Margen neto | 11.536 | 4,1 | 10,8 | 11.079 |
| Deterioro de activos financieros | (3.034) | (41,4) | (38,7) | (5.179) |
| Provisiones o reversión de provisiones y otros resultados | (262) | (75,9) | (75,1) | (1.087) |
| Resultado antes de impuestos | 8.240 | 71,2 | 86,8 | 4.813 |
| Impuesto sobre beneficios | (2.207) | 66,2 | 80,0 | (1.328) |
| Resultado del ejercicio | 6.034 | 73,1 | 89,3 | 3.485 |
| Minoritarios | (965) | 27,7 | 62,6 | (756) |
| Resultado atribuido excluyendo impactos no recurrentes | 5.069 | 85,7 | 95,5 | 2.729 |
| Impactos no recurrentes (1) | (416) | (70,8) | (71,0) | (1.424) |
| Resultado atribuido | 4.653 | 256,6 | n.s. | 1.305 |
(1) Impactos no recurrentes incluye: (I) los resultados generados hasta el 1 de junio de 2021 por BBVA USA y el resto de sociedades en Estados Unidos vendidas a PNC; (II) los costes netos asociados al proceso de reestructuración en 2021; y (III) la plusvalía neta de la operación de bancaseguros con Allianz en 2020.
Incrementamos la remuneración al accionista
de manera
significativa
Dividendo por acción (DPA)
(Céntimos €/acción)
El mayor dividendo por acción en
efectivo de los
últimos 10 años
31cts €
8 cts €
en oct-2123 cts €
en abr-22 (1)43% pay out (2)
Recompra de acciones
Uno de los mayores programas de recompra
de acciones en
Europa
3.500M€
1.500M€
primer tramo100% ejecutado (3)
2.000M€
segundo tramoCreación de valor
(€/acción)
(1) Pendiente de aprobación de los Órganos Sociales.
(2) Este ratio se ha calculado tomando en consideración: (i) los resultados de 2021, incluyendo los resultados del negocio de Estados Unidos vendido a PNC y el impacto neto del proceso de reestructuración; y (ii) el número de acciones con derecho a dividendo a 3 de marzo de 2022.
(3) Considera la parte del programa de recompra ejecutado a 3 de marzo de 2022, de acuerdo con la información comunicada al mercado.
(4) Incluye las cantidades abonadas en abril y octubre de 2021, que ascendieron a 0,06€ y 0,08€ por acción.
Áreas de negocio
Pulse en cada área para saber más
España
5.925 Mill. €*
+6,4%
Actividad(1)
Variación interanual, saldos puntuales a 31-12-2021.
Recursos de clientes en gestión +2,8%
Resultados
2021. Millones de euros.
Variación interanual.
- Margen de intereses 3.502M€ -1,8%
-
Margen
bruto 5.925M€ +6,4% -
Margen
neto 2.895M€ +14,5% -
Resultado
atribuido 1.581M€ +142,6%
- (1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.
México
7.603 Mill. €*
+5,8%
Actividad(1)
Variación interanual a tipo de cambio constante, saldos puntuales a 31-12-2021.
Recursos de clientes en gestión +11,6%
Resultados
2021. Millones de euros. Variación interanual a tipo de cambio constante.
- Margen de intereses 5.836M€ +5,4%
-
Margen
bruto 7.603M€ +5,8% -
Margen
neto 4.944M€ +3,3% -
Resultado
atribuido 2.568M€ +42,6%
- (1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.
Turquía
3.422 Mill. €*
+25,0%
Actividad(1)
Variación interanual a tipo de cambio constante, saldos puntuales a 31-12-2021.
Recursos de clientes en gestión +65,0%
Resultados
2021. Millones de euros. Variación interanual a tipo de cambio constante.
- Margen de intereses 2.370M€ +11,2%
-
Margen
bruto 3.422M€ +25,0% -
Margen
neto 2.414M€ +23,8% -
Resultado
atribuido 740M€ +71,4%
- (1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.
América del Sur
3.162 Mill. €*
+8,1%
Actividad(1)
Variación interanual a tipos de cambio constantes excluyendo BBVA Paraguay, saldos puntuales a 31-12-2021.
Recursos de clientes en gestión +5,7%
Resultados
2021. Millones de euros. Variación interanual a tipos de cambio constantes excluyendo BBVA Paraguay.
- Margen de intereses 2.859M€ +18,1%
-
Margen
bruto 3.162M€ +10,6% -
Margen
neto 1.661M€ +2,0% -
Resultado
atribuido 491M€ +30,3%
- (1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.
Resto de negocios
741 Mill. €*
-12,3%
Actividad(1)
Variación interanual a tipos de cambio constantes, saldos puntuales a 31-12-2021.
Recursos de clientes en gestión -33,6%
Resultados
2021. Millones de euros. Variación interanual a tipos de cambio constantes.
- Margen de intereses 281M€ -5,4%
-
Margen
bruto 741M€ -12,3% -
Margen
neto 291M€ -23,3% -
Resultado
atribuido 254M€ +13,2%
- (1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.
CIB
741 Mill. €*
-12,3%
Actividad(1)
Variación interanual a tipos de cambio constantes, saldos puntuales a 31-12-2021.
Recursos de clientes en gestión -9,0%
Mill €, Variación interanual a tipos de cambio constantes.
2.921M€ +9%Negocio mayorista recurrente(2)
Resultados
2021. Millones de euros. Variación interanual a tipos de cambio constantes.
-
Margen
bruto 3.235M€ +16,7%
-
Margen
neto 2.248M€ +20,6%
-
Resultado
atribuido 1.248M€ +45,3%
- (1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.
- (2) Ingresos con clientes / margen bruto.
* Margen bruto
(1) A tipo de cambio constante.
(2) A tipos de cambio constantes.
(3) A tipos de cambio constantes excluyendo BBVA Paraguay.
