Incrementamos la remuneración al accionista de manera significativa
/acción(2,3)
atribuido
reportado(4)
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DE ACCIONES(5)
/acción
ACELERAMOS LA CREACIÓN DE VALOR (€/acción)
(1) Pendiente de aprobación de los Órganos Sociales y en el caso del programa de recompra de acciones pendiente asimismo de autorizaciones supervisoras. (2) Importes brutos. (3) Incluye el dividendo en efectivo por importe de 43 cts.€/acción y el programa de recompra de acciones de 422M€ que equivalen a 7 céntimos de euro por acción. (4) Este ratio se ha calculado tomando en consideración: (i) los resultados reportados de 2022 (6.420 M €) y (ii) el número de acciones con derecho a dividendo a 31 de enero de 2023. (5) El importe del programa de recompra de acciones equivaldría a 7 céntimos de euro por acción. (6) Incluye las cantidades abonadas en abril y octubre de 2022, que ascendieron a 0,23€ (bruto) y 0,12€ (bruto) por acción.
Datos relevantes del Grupo BBVA
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| Cifras consolidadas | 31-12-22 | ∆% | 31-12-21 | 31-12-20 |
|---|---|---|---|---|
| Balance (millones de euros) | ||||
| Total activo | 713.140 | 7,6 | 662.885 | 733.797 |
| Préstamos y anticipos a la clientela bruto (1) | 369.260 | 11,9 | 330.055 | 323.252 |
| Depósitos de la clientela (1) | 393.856 | 12,6 | 349.761 | 342.661 |
| Total recursos de clientes (1) | 544.028 | 9,5 | 496.954 | 471.928 |
| Patrimonio neto | 50.615 | 3,8 | 48.760 | 50.020 |
| Cuenta de resultados (millones de euros) | ||||
| Margen de intereses | 19.153 | 30,4 | 14.686 | 14.592 |
| Margen bruto | 24.890 | 18,2 | 21.066 | 20.166 |
| Margen neto | 14.130 | 22,5 | 11.536 | 11.079 |
| Resultado atribuido | 6.420 | 38,0 | 4.653 | 1.305 |
| Resultado atribuido excluyendo impactos no recurrentes (2) | 6.621 | 30,6 | 5.069 | 2.729 |
| La acción y ratios bursátiles | ||||
| Número de acciones en circulación (millones) | 6.030 | (9,6) | 6.668 | 6.668 |
| Cotización (euros) | 5,63 | 7,3 | 5,25 | 4,04 |
| Beneficio (pérdida) por acción excluyendo impactos no recurrentes (euros)(2) (3) | 1,05 | 48,1 | 0,71 | 0,35 |
| Beneficio (pérdida) por acción (euros) (3) (4) | 0,99 | 47,1 | 0,67 | 0,14 |
| Valor contable por acción (euros) (3) (4) | 7,80 | 13,7 | 6,86 | 6,70 |
| Valor contable tangible por acción (euros) (3) (4) | 7,44 | 14,1 | 6,52 | 6,05 |
| Capitalización bursátil (millones de euros) | 33.974 | (3,0) | 35.006 | 26.905 |
| Rentabilidad por dividendo (dividendo/precio; %) (5) | 6,2 | 2,6 | 4,0 | |
| Ratios relevantes (%) | ||||
| ROE (resultado atribuido excluyendo impactos no recurrentes/fondos propios medios +/- otro resultado global acumulado medio) (2) | 14,6 | 11,4 | 6,1 | |
| ROTE (resultado atribuido excluyendo impactos no recurrentes/fondos propios medios sin activos intangibles medios +/- otro resultado global acumulado medio) (2) | 15,3 | 12,0 | 6,5 | |
| ROA (resultado del ejercicio excluyendo impactos no recurrentes/total activo medio - ATM) (2) | 1,00 | 0,94 | 0,54 | |
| RORWA (resultado del ejercicio excluyendo impactos no recurrentes/activos ponderados por riesgo medios - APR) (2) | 2,14 | 2,01 | 1,16 | |
| Ratio de eficiencia | 43,2 | 45,2 | 45,1 | |
| Coste de riesgo (6) | 0,91 | 0,93 | 1,55 | |
| Tasa de mora (6) | 3,4 | 4,1 | 4,2 | |
| Tasa de cobertura (6) | 81 | 75 | 82 | |
| Ratios de capital (%) | ||||
| CET1 fully-loaded | 12,61 | 12,75 | 11,73 | |
| CET1 phased-in (7) | 12,68 | 12,98 | 12,15 | |
| Ratio de capital total phased-in (7) | 15,98 | 17,24 | 16,46 | |
| Información adicional | ||||
| Número de clientes (millones) (1) | 89,3 | 8,6 | 82,2 | 78,8 |
| Número de accionistas | 801.216 | (3,1) | 826.835 | 879.226 |
| Número de empleados | 115.675 | 4,7 | 110.432 | 123.174 |
| Número de oficinas | 6.040 | (0,7) | 6.083 | 7.432 |
| Número de cajeros automáticos | 29.807 | 2,3 | 29.148 | 31.000 |
(1) Excluye BBVA USA y el resto de sociedades en Estados Unidos vendidas a PNC el 1 de junio de 2021 y BBVA Paraguay a 31-12-20.
(2) Los impactos no recurrentes incluyen: (I) en 2022, el impacto neto por la compra de oficinas en España; (II) en 2021, los costes netos asociados al proceso de reestructuración; (III) en 2020, la plusvalía neta de la operación de bancaseguros con Allianz; y (IV) en 2021 y 2020, los resultados generados por BBVA USA y el resto de sociedades en Estados Unidos vendidas a PNC el 1 de junio de 2021.
(3) Para el cálculo del beneficio (pérdida) por acción excluyendo impactos no recurrentes y beneficio (pérdida) por acción se ha ajustado la remuneración de instrumentos de capital de nivel 1 adicional. A 31-12-21, se han considerado 112 millones de acciones adquiridas en 2021, dentro del programa de recompra de acciones.
(4) En el periodo 31-12-21 se ha incluido la estimación del número de acciones pendientes de recompra a 31 de diciembre de 2021 del primer tramo aprobado por el Consejo de Administración de BBVA en octubre de 2021 (1.500 millones de euros), en ejecución a cierre de dicho ejercicio.
(5) Calculada a partir de la remuneración al accionista de los últimos doce meses naturales dividida entre el precio de cierre del período.
(6) Excluye BBVA USA y el resto de sociedades en Estados Unidos vendidas a PNC el 1 de junio de 2021 en el periodo 31-12-20.
(7) Los ratios phased-in incluyen el tratamiento transitorio de la NIIF 9, calculado de acuerdo con las enmiendas al artículo 473 bis del Capital Requirements Regulation (CRR), introducidas por el Reglamento 2020/873 de la Unión Europea.
Los mejores resultados de nuestra historia
Este resultado fue posible, principalmente, gracias al fuerte aumento de los ingresos, impulsados por el crecimiento a doble dígito del crédito (+13,3% en euros constantes vs 2021).
(1) Margen de intereses + Comisiones
Cuentas de resultados consolidadas
Millones de euros
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|
Cuentas de resultados consolidadas (Millones de euros) |
2022 | ∆% |
∆% a tipos de cambio constantes |
2021 |
|---|---|---|---|---|
| Margen de intereses | 19.153 | 30,4 | 35,8 | 14.686 |
| Comisiones netas | 5.353 | 12,3 | 15,3 | 4.765 |
| Resultados de operaciones financieras | 1.938 | 1,5 | 9,4 | 1.910 |
| Otros ingresos y cargas de explotación | (1.555) | n.s. | n.s. | (295) |
| Margen bruto | 24.890 | 18,2 | 22,9 | 21.066 |
| Gastos de explotación | (10.760) | 12,9 | 15,5 | (9.530) |
| Margen neto | 14.130 | 22,5 | 29,2 | 11.536 |
| Deterioro de activos financieros | (3.379) | 11,4 | 12,9 | (3.034) |
| Provisiones o reversión de provisiones y otros resultados | (261) | (0,3) | (4,6) | (262) |
| Resultado antes de impuestos | 10.490 | 27,3 | 36,7 | 8.240 |
| Impuesto sobre beneficios | (3.462) | 56,9 | 66,0 | (2.207) |
| Resultado del ejercicio | 7.028 | 16,5 | 25,7 | 6.034 |
| Minoritarios | (407) | (57,8) | (30,3) | (965) |
| Resultado atribuido excluyendo impactos no recurrentes | 6.621 | 30,6 | 32,3 | 5.069 |
| Resultado de operaciones interrumpidas y Otros (1) | (201) | (51,6) | (47,7) | (416) |
| Resultado atribuido | 6.420 | 38,0 | 39,0 | 4.653 |
(1) Incluye: (I) el impacto neto por la compra de oficinas en España en 2022 por -201 millones de euros; (II) los costes netos asociados al proceso de reestructuración en 2021 por -696 millones de euros; y (III) los resultados generados por BBVA USA y el resto de sociedades en Estados Unidos vendidas a PNC el 1 de junio de 2021 por +280 millones de euros.
Áreas de negocio
España
6.145 Mill. €*
+4,3%
Claves
- Crecimiento de la inversión en los segmentos más rentables en 2022
- Crecimiento del margen neto a doble dígito
- Mejora significativa de la eficiencia en el año
- Sólidos indicadores de riesgo, con reducción del saldo de dudosos y de la tasa de mora en 2022
Resultados
(Millones de euros. Variación
interanual)
Margen de intereses
3.784Margen bruto
6.145Margen neto
3.226Resultado atribuido
1.678Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-21.
Saldos puntuales a 31-12-22.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
+1,8%
Recursos de clientes en gestión
+2,1%
Riesgos
Tasa de cobertura
Tasa de mora
Coste de riesgo
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las
cesiones temporales de activos.
México
10.839 Mill. €*
+25,9%(1)
Claves
- Crecimiento equilibrado y a doble dígito de la cartera mayorista y minorista en el año
- Evolución muy positiva de los ingresos recurrentes por mayor actividad y mejora de los diferenciales
- Mejora de los indicadores de riesgo y destacada evolución del ratio de eficiencia
- Excelente evolución del margen neto
Resultados
(Millones de euros. Variación interanual a
tipo de cambio constante)
Margen de intereses
8.378Margen bruto
10.839Margen neto
7.406Resultado atribuido
4.182Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-21 a tipo de
cambio constante.
Saldos puntuales a 31-12-22.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
+16,5%
Recursos de clientes en gestión
+8,2%
Riesgos
Tasa de cobertura
Tasa de mora
Coste de riesgo
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las
cesiones temporales de activos.
Turquía
3.185 Mill. €*
Claves
- Aceleración de la cartera en moneda local y reducción de la exposición a carteras en moneda extranjera
- Fortaleza de los indicadores de riesgo
- Resultado atribuido impactado por el ajuste de hiperinflación desde el 1 de enero de 2022, parcialmente compensado por las buenas dinámicas del negocio
Resultados
(Millones de euros)
Margen de intereses
2.631Margen bruto
3.185Margen neto
2.119Resultado atribuido
509Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-21 a tipo de
cambio constante.
Saldos puntuales a 31-12-22.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
+59,2%
Recursos de clientes en gestión
+63,0%
Riesgos
Tasa de cobertura
Tasa de mora
Coste de riesgo
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las
cesiones temporales de activos.
América del Sur
4.261 Mill. €*
+45,1%%(2)
Claves
- Crecimiento de la actividad crediticia y los recursos de la clientela
- Mejora de la tasa de mora y de la cobertura
- Favorable comportamiento de los ingresos recurrentes
- Mejora del ratio de eficiencia
Resultados
(Millones de euros. Variación interanual a
tipos de cambio constantes)
Margen de intereses
4.137Margen bruto
4.261Margen neto
2.284Resultado atribuido
734Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-21 a tipos de
cambio constantes.
Saldos puntuales a 31-12-22.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
+13,7%
Recursos de clientes en gestión
+14,0%
Riesgos
Tasa de cobertura
Tasa de mora
Coste de riesgo
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las
cesiones temporales de activos.
Resto de Negocios
790 Mill. €*
-1,1%%(2)
Claves
- Crecimiento de la inversión y de los recursos en 2022
- Fortaleza del margen de intereses, que crece a doble dígito
- Mejora de los indicadores de riesgo en el año
- El coste de riesgo se mantiene en niveles muy bajos
Resultados
(Millones de euros. Variación interanual a
tipos de cambio constantes)
Margen de intereses
332Margen bruto
790Margen neto
276Resultado atribuido
240Actividad (1)
Variación con respecto al 31-12-21 a tipos de
cambio constantes.
Saldos puntuales a 31-12-22.
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión
+36,5%
Recursos de clientes en gestión
+47,2%
Riesgos
Tasa de cobertura
Tasa de mora
Coste de riesgo
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las
cesiones temporales de activos.
* Margen bruto
(1) Variación interanual a tipo de cambio constante.
(2) Variación interanual a tipos de cambio constantes.
Información a cierre de diciembre de 2022.
El mapa excluye aquellos países en los que BBVA no tiene sociedad
o el nivel de actividad es reducido.
Diversificación geográfica(1)
(1) Excluye el Centro Corporativo.