- ANEXO I. Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas a 31 de diciembre de 2019
- ANEXO II. Información adicional sobre participaciones en empresas asociadas y en negocios conjuntos del Grupo BBVA a 31 de diciembre de 2019
- ANEXO III. Variaciones y notificaciones de participaciones en el Grupo BBVA en el EJERCICIO 2019
- ANEXO IV. Sociedades consolidadas por integración global con accionistas ajenos al Grupo con una participación superior al 10% a 31 de diciembre de 2019
- ANEXO V. Fondos de titulización del Grupo BBVA. Entidades estructuradas a 31 de diciembre de 2019
- ANEXO VI. Detalle de las emisiones vivas a 31 de diciembre de 2019, 2017 y 2016 de pasivos subordinados y participaciones preferentes emitidos por el Banco o por sociedades consolidables del Grupo BBVA
- ANEXO VII. Balances consolidados a 31 de diciembre de 2019, 2017 y 2016 de saldos mantenidos en moneda extranjera
- ANEXO VIII. Cuentas de pérdidas y ganancias consolidadas del primer y segundo semestre de 2017 y 2016
- ANEXO IX. Estados Financieros de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
- ANEXO X Información sobre datos procedentes del registro contable especial
- ANEXO XI. Información cuantitativa sobre refinanciaciones y reestructuraciones y otros requerimientos de la Circular 6/2012 de Banco de España
- ANEXO XII. Información adicional sobre concentración de riesgos
- ANEXO XIII. Informe bancario anual - Información para el cumplimiento del artículo 89 de la directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y su trasposición al ordenamiento jurídico español mediante la ley 10/2014
Anexos
ANEXO I. Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas a 31 de diciembre de 2019
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas
| % de participación en el capital social (**) | Millones de euros(*) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos de la entidad participada | ||||||||
| Sociedad | Domicilio | Actividad | Directo | Indirecto | Total | Valor neto en libros | Patrimonio neto excluido resultados 31.12.19 |
Resultado 31.12.19 |
| ACTIVOS MACORP SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 50,63 | 49,37 | 100,00 | 21 | 21 | 1 |
| ALCALA 120 PROMOC. Y GEST.IMMOB. S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 19 | 17 | 1 |
| ANIDA GRUPO INMOBILIARIO SL | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 1.538 | 1.625 | (73) |
| ANIDA INMOBILIARIA, S.A. DE C.V. | MEXICO | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 99 | 71 | 9 |
| ANIDA OPERACIONES SINGULARES, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 1.444 | 1.504 | (57) |
| ANIDA PROYECTOS INMOBILIARIOS, S.A. DE C.V. | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 43 | 42 | 1 |
| ANIDAPORT INVESTIMENTOS IMOBILIARIOS, UNIPESSOAL, LTDA | PORTUGAL | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 27 | 8 | (1) |
| ANTHEMIS BBVA VENTURE PARTNERSHIP LLP | REINO UNIDO | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 4 | 4 | (2) |
| APLICA NEXTGEN OPERADORA S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | - | (3) | 4 |
| APLICA NEXTGEN SERVICIOS S.A. DE C.V | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| APLICA TECNOLOGIA AVANZADA S.A. DE CV | MEXICO | SERVICIOS | 100,00 | - | 100,00 | 203 | 219 | 8 |
| ARIZONA FINANCIAL PRODUCTS, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 872 | 872 | - |
| ARRAHONA AMBIT, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 12 | 24 | (2) |
| ARRAHONA IMMO, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 53 | 114 | - |
| ARRAHONA NEXUS, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 58 | 64 | 1 |
| ARRAHONA RENT, S.L.U. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 9 | 11 | - |
| ARRELS CT FINSOL, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 64 | 79 | - |
| ARRELS CT LLOGUER, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 6 | - |
| ARRELS CT PATRIMONI I PROJECTES, S.A | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 22 | 24 | - |
| ARRELS CT PROMOU SA | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 28 | 37 | (4) |
| AZLO BUSINESS, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 19 | (14) |
| BAHIA SUR RESORT S.C. | ESPAÑA | SIN ACTIVIDAD | 99,95 | - | 99,95 | - | 1 | - |
| BANCO BBVA ARGENTINA S.A. | ARGENTINA | BANCA | 39,97 | 26,58 | 66,55 | 157 | 963 | 214 |
| BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA URUGUAY SA | URUGUAY | BANCA | 100,00 | - | 100,00 | 110 | 164 | 41 |
| BANCO INDUSTRIAL DE BILBAO SA | ESPAÑA | BANCA | - | 99,93 | 99,93 | 47 | 45 | 2 |
| BANCO OCCIDENTAL S.A. | ESPAÑA | BANCA | 49,43 | 50,57 | 100,00 | 17 | 18 | - |
| BANCO PROVINCIAL OVERSEAS NV | CURACAO | BANCA | - | 100,00 | 100,00 | 51 | 45 | 6 |
| BANCO PROVINCIAL S.A. - BANCO UNIVERSAL | VENEZUELA | BANCA | 1,46 | 53,75 | 55,21 | 36 | 132 | (7) |
| BBV AMERICA SL | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 79 | 611 | 16 |
| BBVA (SUIZA) S.A. | SUIZA | BANCA | 100,00 | - | 100,00 | 98 | 114 | 7 |
| BBVA AGENCIA DE SEGUROS COLOMBIA LTDA | COLOMBIA | SEGUROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| BBVA ASSET MANAGEMENT S.A. SAF | PERU | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 10 | 6 | 4 |
| BBVA ASSET MANAGEMENT S.A. SGIIC | ESPAÑA | OTRAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN | 100,00 | - | 100,00 | 43 | (58) | 114 |
| BBVA ASSET MANAGEMENT S.A. SOCIEDAD FIDUCIARIA (BBVA FIDUCIARIA) | COLOMBIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 31 | 21 | 10 |
| BBVA AUTOMERCANTIL COMERCIO E ALUGER DE VEICULOS AUTOMOVEIS LDA. | PORTUGAL | SERVICIOS FINANCIEROS | 100,00 | - | 100,00 | 6 | 4 | 1 |
| BBVA BANCO CONTINENTAL S.A. (1) | PERU | BANCA | - | 46,12 | 46,12 | 1.139 | 2.041 | 439 |
| BBVA BANCOMER GESTION, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 19 | 11 | 8 |
- (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2019. Al importe en libros (neto de deterioro), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2019.
- (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
- (1) Sociedad consolidada por integración global de acuerdo a normas contables (ver Glosario).
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
| % de participación en el capital social (**) | Millones de euros(*) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos de la entidad participada | ||||||||
| Sociedad | Domicilio | Actividad | Directo | Indirecto | Total | Valor neto en libros |
Patrimonio neto excluido resultados 31.12.19 |
Resultado 31.12.19 |
| BBVA BANCOMER OPERADORA S.A. DE CV | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 21 | 4 | 23 |
| BBVA BANCOMER S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER | MEXICO | BANCA | - | 100,00 | 100,00 | 10.124 | 7.549 | 2.244 |
| BBVA BANCOMER SEGUROS SALUD S.A. DE CV | MEXICO | SEGUROS | - | 100,00 | 100,00 | 13 | 14 | (1) |
| BBVA BANCOMER SERVICIOS ADMINISTRATIVOS, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 50 | 53 | 18 |
| BBVA BOLSA SOCIEDAD AGENTE DE BOLSA S.A. | PERU | SOCIEDAD DE VALORES (INVERSIÓN MOBILIARIA) | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 4 | 1 |
| BBVA BRASIL BANCO DE INVESTIMENTO SA | BRASIL | BANCA | 100,00 | - | 100,00 | 16 | 25 | - |
| BBVA BROKER CORREDURIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 99,94 | 0,06 | 100,00 | - | 10 | 5 |
| BBVA BROKER S.A. | ARGENTINA | SEGUROS | - | 99,96 | 99,96 | - | 3 | 4 |
| BBVA COLOMBIA S.A. | COLOMBIA | BANCA | 77,41 | 18,06 | 95,47 | 355 | 1.186 | 229 |
| BBVA CONSOLIDAR SEGUROS SA | ARGENTINA | SEGUROS | 87,78 | 12,22 | 100,00 | 8 | 21 | 12 |
| BBVA CONSULTING ( BEIJING) LIMITED | CHINA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 2 | - |
| BBVA CONSUMER FINANCE ENTIDAD DE DESARROLLO A LA PEQUEÑA Y MICRO EMPRESA EDPYME S.A. (BBVA CONSUMER FINANCE - EDPYME) | PERU | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 26 | 20 | 5 |
| BBVA DATA & ANALYTICS SL | ESPAÑA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 6 | 3 | - |
| BBVA DISTRIBUIDORA DE SEGUROS S.R.L. | URUGUAY | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 3 | 2 |
| BBVA FINANCIAL CORPORATION | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 231 | 227 | 2 |
| BBVA FINANZIA SPA | ITALIA | EN LIQUIDACION | 100,00 | - | 100,00 | 3 | 4 | - |
| BBVA FOREIGN EXCHANGE INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 22 | 17 | 5 |
| BBVA FRANCES ASSET MANAGMENT S.A. SOCIEDAD GERENTE DE FONDOS COMUNES DE INVERSIÓN. | ARGENTINA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 14 | 11 | 2 |
| BBVA FUNDOS S.GESTORA FUNDOS PENSOES SA | PORTUGAL | GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES | 100,00 | - | 100,00 | 8 | 6 | 2 |
| BBVA GLOBAL FINANCE LTD | ISLAS CAIMAN | SERVICIOS FINANCIEROS | 100,00 | - | 100,00 | - | 5 | - |
| BBVA GLOBAL MARKETS BV | PAISES BAJOS | SERVICIOS FINANCIEROS | 100,00 | - | 100,00 | - | - | - |
| BBVA HOLDING CHILE SA | CHILE | CARTERA | 61,22 | 38,78 | 100,00 | 139 | 299 | 54 |
| BBVA INFORMATION TECHNOLOGY ESPAÑA SL | ESPAÑA | SERVICIOS | 76,00 | - | 76,00 | 1 | 1 | 1 |
| BBVA INSTITUIÇAO FINANCEIRA DE CREDITO SA | PORTUGAL | SERVICIOS FINANCIEROS | 49,90 | 50,10 | 100,00 | 39 | 52 | 3 |
| BBVA INSURANCE AGENCY, INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 47 | 38 | 9 |
| BBVA INTERNATIONAL PREFERRED SOCIEDAD ANONIMA | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 100,00 | - | 100,00 | - | - | - |
| BBVA IRELAND PLC | IRLANDA | SERVICIOS FINANCIEROS | 100,00 | - | 100,00 | 2 | 3 | - |
| BBVA LEASING MEXICO S.A. DE CV | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 51 | 133 | 15 |
| BBVA MEDIACION OPERADOR DE BANCA-SEGUROS VINCULADO, S.A. | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 10 | 18 | 18 |
| BBVA MORTGAGE CORPORATION | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 2.989 | 2.907 | 77 |
| BBVA NEXT TECHNOLOGIES OPERADORA, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| BBVA NEXT TECHNOLOGIES SLU | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 31 | 22 | 4 |
| BBVA NEXT TECHNOLOGIES, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 2 | - |
| BBVA OP3N S.L. | ESPAÑA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 2 | (1) |
| BBVA OPEN PLATFORM INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 3 | 8 | (6) |
| BBVA PARAGUAY S.A. | PARAGUAY | BANCA | 100,00 | - | 100,00 | 23 | 139 | 31 |
| BBVA PENSIONES S.A. ENTIDAD GESTORA DE FONDOS DE PENSIONES | ESPAÑA | GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES | 100,00 | - | 100,00 | 13 | 19 | 8 |
- (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2019. Al importe en libros (neto de deterioro), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2019.
- (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
| % de participación en el capital social (**) | Millones de euros(*) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos de la entidad participada | ||||||||
| Sociedad | Domicilio | Actividad | Directo | Indirecto | Total | Valor neto en libros | Patrimonio neto excluido resultados 31.12.19 |
Resultado 31.12.19 |
| BBVA PERU HOLDING SAC | PERU | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 124 | 947 | 199 |
| BBVA PLANIFICACION PATRIMONIAL SL | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 80,00 | 20,00 | 100,00 | - | 1 | - |
| BBVA PREVISION AFP S.A. ADM.DE FONDOS DE PENSIONES | BOLIVIA | GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES | 75,00 | 5,00 | 80,00 | 1 | 5 | 8 |
| BBVA PROCESSING SERVICES INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| BBVA PROCUREMENT SERVICES AMERICA DEL SUR SpA | CHILE | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 6 | 6 | - |
| BBVA RE INHOUSE COMPAÑIA DE REASEGUROS, S.E. | ESPAÑA | SEGUROS | - | 100,00 | 100,00 | 39 | 43 | - |
| BBVA REAL ESTATE MEXICO, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| BBVA SECURITIES INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 206 | 193 | 13 |
| BBVA SEGUROS COLOMBIA SA | COLOMBIA | SEGUROS | 94,00 | 6,00 | 100,00 | 10 | 15 | 9 |
| BBVA SEGUROS DE VIDA COLOMBIA SA | COLOMBIA | SEGUROS | 94,00 | 6,00 | 100,00 | 14 | 104 | 34 |
| BBVA SEGUROS S.A. DE SEGUROS Y REASEGUROS | ESPAÑA | SEGUROS | 99,96 | - | 99,96 | 713 | 532 | 298 |
| BBVA SERVICIOS, S.A. | ESPAÑA | COMERCIAL | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| BBVA SOCIEDAD TITULIZADORA S.A. | PERU | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| BBVA TRADE, S.A. | ESPAÑA | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 10 | 5 | 6 |
| BBVA TRANSFER HOLDING INC | ESTADOS UNIDOS | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 96 | 81 | 16 |
| BBVA TRANSFER SERVICES INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 73 | 63 | 10 |
| BBVA USA | ESTADOS UNIDOS | BANCA | - | 100,00 | 100,00 | 11.063 | 10.997 | 107 |
| BBVA USA BANCSHARES, INC. | ESTADOS UNIDOS | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 11.424 | 11.755 | 135 |
| BBVA VALORES COLOMBIA SA COMISIONISTA DE BOLSA | COLOMBIA | SOCIEDAD DE VALORES (INVERSIÓN MOBILIARIA) | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 5 | - |
| BBVA WEALTH SOLUTIONS, INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 12 | 8 | 4 |
| BILBAO VIZCAYA HOLDING S.A. | ESPAÑA | CARTERA | 89,00 | 11,00 | 100,00 | 41 | 87 | 15 |
| CAIXA MANRESA IMMOBILIARIA ON CASA SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 2 | 2 | - |
| CAIXA MANRESA IMMOBILIARIA SOCIAL SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 4 | 3 | - |
| CAIXA TERRASSA SOCIETAT DE PARTICIPACIONS PREFERENTS SAU | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 100,00 | - | 100,00 | 1 | 1 | - |
| CAIXASABADELL PREFERENTS SA | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 100,00 | - | 100,00 | - | 1 | - |
| CARTERA E INVERSIONES SA CIA DE | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 92 | 27 | 77 |
| CASA DE BOLSA BBVA BANCOMER SA DE CV | MEXICO | SOCIEDAD DE VALORES (INVERSIÓN MOBILIARIA) | - | 100,00 | 100,00 | 46 | 26 | 21 |
| CATALONIA GEBIRA, S.L. (EN LIQUIDACION) | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| CATALONIA PROMODIS 4, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| CATALUNYACAIXA CAPITAL SA | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 82 | 81 | 1 |
| CATALUNYACAIXA IMMOBILIARIA SA | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 321 | 317 | - |
| CATALUNYACAIXA SERVEIS SA | ESPAÑA | SERVICIOS | 100,00 | - | 100,00 | 2 | 2 | - |
| CDD GESTIONI S.R.L. | ITALIA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 5 | 10 | - |
| CETACTIUS SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 1 | 1 | - |
| CIDESSA DOS, S.L. | ESPAÑA | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 15 | 15 | - |
| CIDESSA UNO SL | ESPAÑA | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 5 | (38) | 65 |
| CIERVANA SL | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 53 | 54 | - |
- (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2019. Al importe en libros (neto de deterioro), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2019.
- (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de los derechos de voto, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
| % de participación en el capital social (**) | Millones de euros (*) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos de la entidad participada | ||||||||
| Sociedad | Domicilio | Actividad | Directo | Indirecto | Total | Valor neto en libros | Patrimonio neto excluido resultados 31.12.19 |
Resultado 31.12.19 |
| CLUB GOLF HACIENDA EL ALAMO, S.L.( EN LIQUIDACIÓN) | ESPAÑA | EN LIQUIDACION | - | 97,87 | 97,87 | 1 | 1 | - |
| COMERCIALIZADORA CORPORATIVA SAC | PERU | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 50,00 | 50,00 | - | - | - |
| COMERCIALIZADORA DE SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. | COLOMBIA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 4 | 1 |
| COMPAÑIA CHILENA DE INVERSIONES SL | ESPAÑA | CARTERA | 99,97 | 0,03 | 100,00 | 221 | 239 | 11 |
| COMPASS CAPITAL MARKETS, INC. | ESTADOS UNIDOS | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 7.429 | 7.344 | 85 |
| COMPASS GP, INC. | ESTADOS UNIDOS | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 44 | 44 | - |
| COMPASS INSURANCE TRUST | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| COMPASS LIMITED PARTNER, INC. | ESTADOS UNIDOS | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 6.512 | 6.429 | 84 |
| COMPASS LOAN HOLDINGS TRS, INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 74 | 73 | 1 |
| COMPASS MORTGAGE FINANCING, INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| COMPASS SOUTHWEST, LP | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 5.380 | 5.323 | 66 |
| COMPASS TEXAS MORTGAGE FINANCING, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| CONSOLIDAR A.F.J.P SA | ARGENTINA | EN LIQUIDACION | 46,11 | 53,89 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| CONTENTS AREA, S.L. | ESPAÑA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 6 | 7 | - |
| CONTINENTAL DPR FINANCE COMPANY | ISLAS CAIMAN | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| CONTRATACION DE PERSONAL, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 8 | 7 | 1 |
| CORPORACION GENERAL FINANCIERA SA | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 510 | 1.433 | 20 |
| COVAULT, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 3 | (3) |
| DALLAS CREATION CENTER, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 4 | (1) |
| DATA ARCHITECTURE AND TECHNOLOGY MEXICO SA DE CV | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| DATA ARCHITECTURE AND TECHNOLOGY S.L. | ESPAÑA | SERVICIOS | - | 51,00 | 51,00 | - | 2 | - |
| DATA ARCHITECTURE AND TECHNOLOGY OPERADORA SA DE CV | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| DENIZEN FINANCIAL, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 3 | (2) |
| DENIZEN GLOBAL FINANCIAL SAU | ESPAÑA | ENTIDADES DE PAGO | 100,00 | - | 100,00 | - | 5 | (3) |
| DEUTSCHE BANK MEXICO SA FIDEICOMISO F/1859 | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| DEUTSCHE BANK MEXICO SA FIDEICOMISO F/1860 | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| DISTRITO CASTELLANA NORTE, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 75,54 | 75,54 | 113 | 150 | (5) |
| ECASA, S.A. | CHILE | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 30 | 18 | 12 |
| EL ENCINAR METROPOLITANO, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 99,05 | 99,05 | - | - | - |
| EL MILANILLO, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 7 | 7 | - |
| EMPRENDIMIENTOS DE VALOR S.A. | URUGUAY | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 3 | (1) |
| ENTRE2 SERVICIOS FINANCIEROS E.F.C SA | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 100,00 | - | 100,00 | 9 | 9 | - |
| ESPAIS SABADELL PROMOCIONS INMOBILIARIES, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 6 | 8 | (1) |
| EUROPEA DE TITULIZACION SA SGFT. | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 88,24 | - | 88,24 | 2 | 20 | 3 |
| EXPANSION INTERCOMARCAL SL | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 16 | 17 | - |
| F/11395 FIDEICOMISO IRREVOCABLE DE ADMINISTRACION CON DERECHO DE REVERSION (1) | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 42,40 | 42,40 | - | 1 | - |
| F/253863 EL DESEO RESIDENCIAL | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 65,00 | 65,00 | - | 1 | - |
- (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2019. Al importe en libros (neto de deterioro), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2019.
- (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
- (1) Sociedad consolidada por integración global de acuerdo a normas contables (ver Glosario).
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
| % de participación en el capital social (**) | Millones de euros (*) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos de la entidad participada | ||||||||
| Sociedad | Domicilio | Actividad | Directo | Indirecto | Total | Valor neto en libros | Patrimonio neto excluido resultados 31.12.19 |
Resultado 31.12.19 |
| F/403035-9 BBVA HORIZONTES RESIDENCIAL | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 65,00 | 65,00 | - | - | - |
| FIDEICOMISO 28991-8 TRADING EN LOS MCADOS FINANCIEROS | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 3 | 2 | - |
| FIDEICOMISO F/29764-8 SOCIO LIQUIDADOR DE OPERACIONES FINANCIERAS DERIVADAS | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 50 | 45 | 5 |
| FIDEICOMISO F/403112-6 DE ADMINISTRACION DOS LAGOS | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| FIDEICOMISO HARES BBVA BANCOMER F/ 47997-2 | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 3 | 2 |
| FIDEICOMISO INMUEBLES CONJUNTO RESIDENCIAL HORIZONTES DE VILLA CAMPESTRE | COLOMBIA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| FIDEICOMISO LOTE 6.1 ZARAGOZA | COLOMBIA | INMOBILIARIA | - | 59,99 | 59,99 | - | 2 | - |
| FIDEICOMISO N.989 EN THE BANK OF NEW YORK MELLON SA INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE FIDUCIARIO (FIDEIC.00989 6 EMISION) | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | (3) | 3 |
| FIDEICOMISO Nº 847 EN BANCO INVEX SA INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE INVEX GRUPO FINANCIERO FIDUCIARIO (FIDEIC. INVEX 4ª EMISION) | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | 1 | 1 |
| FIDEICOMISO SCOTIABANK INVERLAT S A F100322908 | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 3 | 2 | 1 |
| FINANCIERA AYUDAMOS S.A. DE C.V., SOFOMER | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 6 | (1) |
| FOMENTO Y DESARROLLO DE CONJUNTOS RESIDENCIALES S.L. EN LIQUIDACION | ESPAÑA | EN LIQUIDACION | - | 60,00 | 60,00 | - | - | - |
| FORUM COMERCIALIZADORA DEL PERU SA | PERU | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| FORUM DISTRIBUIDORA DEL PERU SA | PERU | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 6 | 5 | 1 |
| FORUM DISTRIBUIDORA, S.A. | CHILE | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 43 | 35 | 6 |
| FORUM SERVICIOS FINANCIEROS, S.A.4 | CHILE | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 246 | 187 | 49 |
| FUTURO FAMILIAR, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| G NETHERLANDS BV | PAISES BAJOS | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 340 | 291 | (3) |
| GARANTI BANK SA | RUMANIA | BANCA | - | 100,00 | 100,00 | 262 | 293 | 25 |
| GARANTI BBVA AS (1) | TURQUIA | BANCA | 49,85 | - | 49,85 | 4.967 | 7.219 | 968 |
| GARANTI BBVA EMEKLILIK AS | TURQUIA | SEGUROS | - | 84,91 | 84,91 | 173 | 129 | 71 |
| GARANTI BBVA FACTORING AS | TURQUIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 81,84 | 81,84 | 20 | 21 | 4 |
| GARANTI BBVA FILO AS | TURQUIA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 5 | 5 |
| GARANTI BBVA LEASING AS | TURQUIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 152 | 137 | 16 |
| GARANTI BBVA PORTFOY AS | TURQUIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 20 | 14 | 6 |
| GARANTI BBVA YATIRIM AS | TURQUIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 48 | 26 | 23 |
| GARANTI BILISIM TEKNOLOJISI VE TIC TAS | TURQUIA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 15 | 12 | 4 |
| GARANTI DIVERSIFIED PAYMENT RIGHTS FINANCE COMPANY | ISLAS CAIMAN | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | (5) | (14) |
| GARANTI FILO SIGORTA ARACILIK HIZMETLERI A.S. | TURQUIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| GARANTI HOLDING BV | PAISES BAJOS | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 263 | 340 | - |
| GARANTI KONUT FINANSMANI DANISMANLIK HIZMETLERI AS (GARANTI MORTGAGE) | TURQUIA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | - | 1 | - |
| GARANTI KULTUR AS | TURQUIA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| GARANTI ODEME SISTEMLERI AS (GOSAS) | TURQUIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | 3 | - |
| GARANTI YATIRIM ORTAKLIGI AS | TURQUIA | CARTERA | - | 91,40 | 91,40 | - | 6 | 1 |
| GARANTIBANK BBVA INTERNATIONAL N.V. | PAISES BAJOS | BANCA | - | 100,00 | 100,00 | 587 | 577 | 7 |
| GARRAF MEDITERRANIA, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 2 | - |
| GESCAT GESTIO DE SOL SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 11 | 12 | (1) |
- (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2019. Al importe en libros (neto de deterioro), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2019.
- (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
- (1) Sociedad consolidada por integración global de acuerdo a normas contables (ver Glosario).
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
| % de participación en el capital social (**) | Millones de euros (*) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos de la entidad participada | ||||||||
| Sociedad | Domicilio | Actividad | Directo | Indirecto | Total | Valor neto en libros | Patrimonio neto excluido resultados 31.12.19 |
Resultado 31.12.19 |
| GESCAT LLEVANT, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 3 | 3 | - |
| GESCAT LLOGUERS SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 3 | 4 | - |
| GESCAT POLSKA SP ZOO | POLONIA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | - | - | - |
| GESCAT SINEVA, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 6 | 6 | - |
| GESCAT VIVENDES EN COMERCIALITZACIO SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 91 | 92 | (2) |
| GESTION DE PREVISION Y PENSIONES SA | ESPAÑA | GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES | 60,00 | - | 60,00 | 9 | 21 | 5 |
| GESTION Y ADMINISTRACION DE RECIBOS, S.A. - GARSA | ESPAÑA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 2 | - |
| GRAN JORGE JUAN SA | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 423 | 409 | 14 |
| GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER SA DE CV | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | 99,98 | - | 99,98 | 6.678 | 8.586 | 2.645 |
| GUARANTY BUSINESS CREDIT CORPORATION | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 33 | 33 | - |
| GUARANTY PLUS HOLDING COMPANY | ESTADOS UNIDOS | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| HABITATGES FINVER, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| HABITATGES JUVIPRO, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| HOLAMUNO AGENTE DE SEGUROS VINCULADO, S.L.U. EN LIQUIDACION | ESPAÑA | EN LIQUIDACION | - | 100,00 | 100,00 | - | 1 | - |
| HOLVI DEUTSCHLAND SERVICE GMBH (EN LIQUIDACION) | ALEMANIA | EN LIQUIDACION | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| HOLVI PAYMENT SERVICE OY | FINLANDIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 55 | 22 | (17) |
| HUMAN RESOURCES PROVIDER, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 349 | 342 | 6 |
| HUMAN RESOURCES SUPPORT, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 343 | 337 | 6 |
| INMESP DESARROLLADORA, S.A. DE C.V. | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 35 | 21 | 14 |
| INMUEBLES Y RECUPERACIONES CONTINENTAL SA | PERU | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 44 | 42 | 2 |
| INPAU, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 25 | 25 | - |
| INVERAHORRO SL | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 98 | 102 | - |
| INVERPRO DESENVOLUPAMENT, S.L. | ESPAÑA | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 4 | 8 | 2 |
| INVERSIONES ALDAMA, C.A. | VENEZUELA | EN LIQUIDACION | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| INVERSIONES BANPRO INTERNATIONAL INC NV (1) | CURACAO | CARTERA | 48,00 | - | 48,01 | 16 | 46 | 6 |
| INVERSIONES BAPROBA CA | VENEZUELA | SERVICIOS FINANCIEROS | 100,00 | - | 100,00 | - | 1 | (1) |
| INVERSIONES P.H.R.4, C.A. | VENEZUELA | SIN ACTIVIDAD | - | 60,46 | 60,46 | - | - | - |
| IRIDION SOLUCIONS IMMOBILIARIES SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 2 | 2 | - |
| JALE PROCAM, S.L. (EN LIQUIDACIÓN) | ESPAÑA | EN LIQUIDACION | - | 50,00 | 50,00 | - | (53) | (2) |
| L'EIX IMMOBLES, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 2 | - |
| LIQUIDITY ADVISORS LP | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 1.154 | 1.144 | 17 |
| MADIVA SOLUCIONES, S.L. | ESPAÑA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 9 | 2 | - |
| MICRO SPINAL LLC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| MISAPRE, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | (1) |
| MOMENTUM SOCIAL INVESTMENT HOLDING, S.L. | ESPAÑA | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 7 | 7 | - |
| MOTORACTIVE IFN SA | RUMANIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 36 | 25 | 3 |
| MOTORACTIVE MULTISERVICES SRL | RUMANIA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | - | 1 | 1 |
- (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2019. Al importe en libros (neto de deterioro), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2019.
- (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
- (1) Sociedad consolidada por integración global de acuerdo a normas contables (ver Glosario).
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
| % de participación en el capital social (**) | Millones de euros (*) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos de la entidad participada | ||||||||
| Sociedad | Domicilio | Actividad | Directo | Indirecto | Total | Valor neto en libros | Patrimonio neto excluido resultados 31.12.19 |
Resultado 31.12.19 |
| MULTIASISTENCIA OPERADORA S.A. DE C.V. | MEXICO | SEGUROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| MULTIASISTENCIA SERVICIOS S.A. DE C.V. | MEXICO | SEGUROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| MULTIASISTENCIA, S.A. DE C.V. | MEXICO | SEGUROS | - | 100,00 | 100,00 | 27 | 18 | 9 |
| NOIDIRI SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | - | - | - |
| NOVA TERRASSA 3, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 6 | 6 | - |
| OPCION VOLCAN, S.A. | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 1 | 1 |
| OPENPAY COLOMBIA SAS | COLOMBIA | ENTIDADES DE PAGO | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| OPENPAY S.A.P.I DE C.V. | MEXICO | ENTIDADES DE PAGO | - | 100,00 | 100,00 | 18 | 4 | (1) |
| OPENPAY SERVICIOS S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| OPERADORA DOS LAGOS S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| OPPLUS OPERACIONES Y SERVICIOS SA | ESPAÑA | SERVICIOS | 100,00 | - | 100,00 | 1 | 30 | 6 |
| OPPLUS SAC (En liquidación) | PERU | EN LIQUIDACION | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| P.I. HOLDINGS NO. 3, INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| PARCSUD PLANNER, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| PECRI INVERSION SA | ESPAÑA | OTRAS SOCIEDADES DE INVERSIÓN | 100,00 | - | 100,00 | 169 | 166 | 3 |
| PENSIONES BBVA BANCOMER, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER | MEXICO | SEGUROS | - | 100,00 | 100,00 | 245 | 211 | 90 |
| PHOENIX LOAN HOLDINGS, INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 288 | 285 | 5 |
| PI HOLDINGS NO. 1, INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 84 | 84 | - |
| PORTICO PROCAM, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 26 | 26 | - |
| PROMOCIONES Y CONSTRUCCIONES CERBAT, S.L.U. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 8 | 8 | - |
| PROMOTORA DEL VALLES, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 36 | 37 | (1) |
| PROMOU CT 3AG DELTA, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| PROMOU CT EIX MACIA, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 4 | 5 | (1) |
| PROMOU CT GEBIRA, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 2 | - |
| PROMOU CT OPENSEGRE, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 7 | (2) |
| PROMOU CT VALLES, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 2 | - |
| PROMOU GLOBAL, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 18 | 18 | - |
| PRONORTE UNO PROCAM, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| PROPEL VENTURE PARTNERS GLOBAL, S.L | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 99,50 | 99,50 | 52 | 64 | 15 |
| PROPEL VENTURE PARTNERS US FUND I, L.P. | ESTADOS UNIDOS | SOCIEDAD CAPITAL RIESGO | - | 100,00 | 100,00 | 107 | 90 | 17 |
| PRO-SALUD, C.A. | VENEZUELA | SIN ACTIVIDAD | - | 58,86 | 58,86 | - | - | - |
| PROVINCIAL DE VALORES CASA DE BOLSA CA | VENEZUELA | SOCIEDAD DE VALORES (INVERSIÓN MOBILIARIA) | - | 90,00 | 90,00 | 1 | 1 | - |
| PROVINCIAL SDAD.ADMIN.DE ENTIDADES DE INV.COLECTIVA CA | VENEZUELA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| PROV-INFI-ARRAHONA, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 6 | 6 | - |
| PROVIVIENDA ENTIDAD RECAUDADORA Y ADMIN.DE APORTES, S.A. | BOLIVIA | GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 2 | - |
| PSA FINANCE ARGENTINA COMPAÑIA FINANCIERA SA | ARGENTINA | BANCA | - | 50,00 | 50,00 | 8 | 21 | (4) |
| PUERTO CIUDAD LAS PALMAS, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 96,64 | 96,64 | - | (24) | (1) |
- (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2019. Al importe en libros (neto de deterioro), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2019.
- (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
| % de participación en el capital social (**) | Millones de euros (*) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos de la entidad participada | ||||||||
| Sociedad | Domicilio | Actividad | Directo | Indirecto | Total | Valor neto en libros | Patrimonio neto excluido resultados 31.12.19 |
Resultado 31.12.19 |
| QIPRO SOLUCIONES S.L. | ESPAÑA | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 12 | 2 |
| RALFI IFN SA | RUMANIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 38 | 16 | 2 |
| RPV COMPANY | ISLAS CAIMAN | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | (1) |
| RWHC, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 772 | 753 | 14 |
| SAGE OG I, INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | - | - |
| SATICEM GESTIO SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 4 | 4 | - |
| SATICEM HOLDING SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 5 | 5 | - |
| SATICEM IMMOBILIARIA SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 16 | 15 | 1 |
| SATICEM IMMOBLES EN ARRENDAMENT SL | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 2 | 2 | - |
| SEGUROS BBVA BANCOMER SA DE CV GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER | MEXICO | SEGUROS | - | 100,00 | 100,00 | 413 | 336 | 282 |
| SEGUROS PROVINCIAL CA | VENEZUELA | SEGUROS | - | 100,00 | 100,00 | 8 | 8 | - |
| SERVICIOS CORPORATIVOS BANCOMER, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 5 | 6 | - |
| SERVICIOS CORPORATIVOS DE SEGUROS, S.A. DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 6 | 1 |
| SERVICIOS EXTERNOS DE APOYO EMPRESARIAL, S.A DE C.V. | MEXICO | SERVICIOS | - | 100,00 | 100,00 | 16 | 12 | 4 |
| SIMPLE FINANCE TECHNOLOGY CORP. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 56 | 78 | (23) |
| SOCIEDAD DE ESTUDIOS Y ANALISIS FINANCIERO SA | ESPAÑA | SERVICIOS | 100,00 | - | 100,00 | 71 | 76 | (5) |
| SOCIEDAD GESTORA DEL FONDO PUBLICO DE REGULACION DEL MERCADO HIPOTECARIO SA | ESPAÑA | SIN ACTIVIDAD | 77,20 | - | 77,20 | - | - | - |
| SPORT CLUB 18 SA | ESPAÑA | CARTERA | 100,00 | - | 100,00 | 8 | 12 | (3) |
| TEXAS LOAN SERVICES LP | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 1.170 | 1.151 | 20 |
| TMF HOLDING INC. | ESTADOS UNIDOS | CARTERA | - | 100,00 | 100,00 | 16 | 15 | 1 |
| TRIFOI REAL ESTATE SRL | RUMANIA | INMOBILIARIA | - | 100,00 | 100,00 | 1 | 1 | - |
| TUCSON LOAN HOLDINGS, INC. | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 30 | 30 | 1 |
| UNIVERSALIDAD TIPS PESOS E-9 | COLOMBIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | - | 29 | 1 |
| UNNIM SOCIEDAD PARA LA GESTION DE ACTIVOS INMOBILIARIOS SA | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 100,00 | - | 100,00 | 336 | 543 | (18) |
| UPTURN FINANCIAL INC | ESTADOS UNIDOS | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 100,00 | 100,00 | 2 | 4 | (3) |
| URBANIZADORA SANT LLORENC SA | ESPAÑA | SIN ACTIVIDAD | 60,60 | - | 60,60 | - | - | - |
| VERIDAS DIGITAL AUTHENTICATION SOLUTIONS S.L. | ESPAÑA | SERVICIOS | - | 51,00 | 51,00 | - | - | 1 |
| VOLKSWAGEN FINANCIAL SERVICES COMPAÑIA FINANCIERA SA | ARGENTINA | BANCA | - | 51,00 | 51,00 | 15 | 29 | 1 |
- (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2019. Al importe en libros (neto de deterioro), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2019.
- (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
- Este Anexo forma parte integrante de la Nota 3 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2019.
ANEXO II. Información adicional sobre participaciones en empresas asociadas y en negocios conjuntos del Grupo BBVA a 31 de diciembre de 2019
| % Porcentaje jurídico de participación | Millones de euros (*) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Datos de la entidad participada | ||||||||||
| Sociedad | Domicilio | Actividad | Directo | Indirecto | Total | Valor neto en libros | Activos 31.12.2019 | Pasivos 31.12.22019 | Patrimonio neto excluido resultados 31.12.19 |
Resultado 31.12.19 |
| EMPRESAS ASOCIADAS | ||||||||||
| ADQUIRA ESPAÑA, S.A. | ESPAÑA | COMERCIAL | - | 40,00 | 40,00 | 3 | 19 | 11 | 7 | 1 |
| ATOM BANK PLC | REINO UNIDO | BANCA | 39,02 | - | 39,02 | 136 | 3.285 | 3.024 | 350 | (90) |
| AUREA, S.A. (CUBA) | CUBA | INMOBILIARIA | - | 49,00 | 49,00 | 5 | 10 | - | 9 | 1 |
| COMPAÑIA ESPAÑOLA DE FINANCIACION DEL DESARROLLO SA | ESPAÑA | SOCIEDADES E INSTITUCIONES PÚBLICAS | 16,67 | - | 16,67 | 23 | 146 | 6 | 131 | 9 |
| COMPAÑIA PERUANA DE MEDIOS DE PAGO SAC (VISANET PERU) | PERU | ENTIDADES DE DINERO ELECTRÓNICO | - | 21,03 | 21,03 | 3 | 103 | 89 | 5 | 9 |
| DIVARIAN PROPIEDAD, S.A.U. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 20,00 | - | 20,00 | 630 | 3.252 | 101 | 3.199 | (48) |
| FIDEICOMISO F/00185 FIMPE - FIDEICOMISO F/00185 PARA EXTENDER A LA SOCIEDAD LOS BENEFICIOS DEL ACCESO A LA INFRAESTRUCTURA DE LOS MEDIOS DE PAGO ELECTRONICOS | MEXICO | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 28,50 | 28,50 | 2 | 8 | - | 13 | (4) |
| METROVACESA SA | ESPAÑA | INMOBILIARIA | 9,44 | 11,41 | 20,85 | 443 | 2.622 | 280 | 2.343 | (1) |
| REDSYS SERVICIOS DE PROCESAMIENTO SL | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 20,00 | - | 20,00 | 14 | 128 | 56 | 60 | 11 |
| ROMBO COMPAÑIA FINANCIERA SA | ARGENTINA | BANCA | - | 40,00 | 40,00 | 10 | 118 | 93 | 28 | (4) |
| SERVICIOS ELECTRONICOS GLOBALES SA DE CV | MEXICO | SERVICIOS | - | 46,14 | 46,14 | 11 | 23 | - | 20 | 3 |
| SERVIRED SOCIEDAD ESPAÑOLA DE MEDIOS DE PAGO SA | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 28,72 | - | 28,72 | 8 | 31 | 3 | 27 | 1 |
| SOLARISBANK AG | ALEMANIA | BANCA | - | 22,22 | 22,22 | 36 | 416 | 369 | 65 | (18) |
| TELEFONICA FACTORING ESPAÑA SA | ESPAÑA | SERVICIOS FINANCIEROS | 30,00 | - | 30,00 | 4 | 60 | 46 | 7 | 7 |
| TF PERU SAC | PERU | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 24,30 | 24,30 | 1 | 6 | 1 | 3 | 2 |
| NEGOCIOS CONJUNTOS | ||||||||||
| ADQUIRA MEXICO SA DE CV | MEXICO | COMERCIAL | - | 50,00 | 50,00 | 2 | 6 | 2 | 4 | - |
| ALTURA MARKETS SOCIEDAD DE VALORES SA | ESPAÑA | SOCIEDAD DE VALORES (INVERSIÓN MOBILIARIA) | 50,00 | - | 50,00 | 73 | 2.448 | 2.301 | 138 | 9 |
| COMPAÑIA MEXICANA DE PROCESAMIENTO SA DE CV | MEXICO | SERVICIOS | - | 50,00 | 50,00 | 9 | 17 | - | 16 | 1 |
| CORPORACION IBV PARTICIPACIONES EMPRESARIALES, S.A. (1) | ESPAÑA | CARTERA | - | 50,00 | 50,00 | 29 | 63 | 5 | 58 | - |
| DESARROLLOS METROPOLITANOS DEL SUR, S.L. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 50,00 | 50,00 | 14 | 81 | 53 | 27 | 2 |
| FIDEICOMISO DE ADMINISTRACION REDETRANS | COLOMBIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 25,07 | 25,07 | 1 | 4 | - | 4 | - |
| FIDEICOMISO F/402770-2 ALAMAR | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 42,40 | 42,40 | 8 | 18 | - | 18 | - |
| FIDEICOMISO 1729 INVEX ENAJENACION DE CARTERA (1) | MEXICO | INMOBILIARIA | - | 32,25 | 32,25 | 12 | 182 | - | 182 | - |
| PROMOCIONS TERRES CAVADES, S.A. | ESPAÑA | INMOBILIARIA | - | 39,11 | 39,11 | 4 | 15 | - | 15 | - |
| RCI COLOMBIA SA COMPAÑIA DE FINANCIAMIENTO | COLOMBIA | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 49,00 | 49,00 | 37 | 514 | 439 | 67 | 8 |
| VITAMEDICA ADMINISTRADORA, S.A. DE C.V | MEXICO | SERVICIOS | - | 51,00 | 51,00 | 5 | 19 | 10 | 9 | - |
- (*) En las sociedades extranjeras se aplica el tipo de cambio de 31 de diciembre de 2019
- (1) Clasificada como Activo no corriente en venta
Este Anexo forma parte integrante de las Notas 3 y 16 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2019.
ANEXO III. Variaciones y notificaciones de participaciones en el Grupo BBVA en el ejercicio 2019
Adquisiciones o aumento de participación en sociedades dependientes y entidades estructuradas
| Millones de euros | % Derechos de voto | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sociedad participada | Tipo de transacción | Actividad | Importe pagado en las operaciones (compras y combinaciones de negocio) + costes asociados | Valor razonable de los instrumentos de patrimonio neto emitidos para las transacciones | % Participación (neto) adquirido en el ejercicio | Total derechos controlados con posterioridad a la transacción | Fecha efectiva de la transacción (o en su caso fecha de notificación) | Categoría |
| DATA ARCHITECTURE AND TECHNOLOGY MEXICO SA DE CV | CONSTITUCIÓN | SERVICIOS | 1 | - | 100,00% | 100,00% | 22-jul.-19 | DEPENDIENTE |
| DATA ARCHITECTURE AND TECHNOLOGY OPERADORA SA DE CV | CONSTITUCIÓN | SERVICIOS | - | - | 100,00% | 100,00% | 22-jul.-19 | DEPENDIENTE |
| ANTHEMIS BBVA VENTURE PARTNERSHIP LLP | AMPLIACIÓN | CARTERA | 4 | - | 25,00% | 100,00% | 25-nov.-19 | DEPENDIENTE |
| BBVA PROCUREMENT AMERICA SA DE CV (1) | CONSTITUCIÓN | SERVICIOS | - | - | 100,00% | 100,00% | 4-mar.-19 | DEPENDIENTE |
| FIDEICOMISO INMUEBLES CONJUNTO RESIDENCIAL HORIZONTES DE VILLA CAMPESTRE | CONSTITUCIÓN | INMOB. INSTRUMENTALES | 1 | - | 100,00% | 100,00% | 1-sep.-19 | DEPENDIENTE |
| OPENPAY COLOMBIA SAS | CONSTITUCIÓN | ENTIDADES DE PAGO | - | - | 100,00% | 100,00% | 9-oct.-19 | DEPENDIENTE |
- (1) Sociedad constituida y liquidada en el mismo ejercicio.
Variaciones y notificaciones de participaciones en el Grupo BBVA en el ejercicio 2019 (Continuación)
Ventas o disminución de participación en sociedades dependientes y entidades estructuradas
| Millones de euros | % Derechos de voto | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sociedad Participada | Tipo de transacción | Actividad | Beneficio (pérdida) generado en la transacción |
Variación en patrimonio generado en la transacción |
% Participación vendido en el periodo | Total derechos controlados con posterioridad a la transacción | Fecha efectiva de la transacción (o en su caso fecha de notificación) | Categoría |
| BBVA FRANCES VALORES, S.A. | FUSIÓN | SOCIEDAD DE VALORES (INVERSIÓN MOBILIARIA) | - | - | 100,00% | - | 31-oct.-19 | DEPENDIENTE |
| ENTIDAD DE PROMOCION DE NEGOCIOS SA | LIQUIDACIÓN | Resto Holding | - | - | 99,88% | - | 14-jun.-19 | DEPENDIENTE |
| BBVA NOMINEES LIMITED ( EN LIQUIDACION) | LIQUIDACIÓN | SERVICIOS | - | - | 100,00% | - | 2-abr.-19 | DEPENDIENTE |
| BBVA LUXINVEST SA | LIQUIDACIÓN | CARTERA | - | - | 100,00% | - | 2-sep.-19 | DEPENDIENTE |
| BBVA CONSULTORIA, S.A. | LIQUIDACIÓN | SERVICIOS | - | - | 100,00% | - | 18-feb.-19 | DEPENDIENTE |
| RENTRUCKS ALQUILER Y SERVICIOS DE TRANSPORTE SA | LIQUIDACIÓN | SERVICIOS FINANCIEROS | - | - | 100,00% | - | 30-abr.-19 | DEPENDIENTE |
| FIDEICOMISO Nº 711 EN BANCO INVEX SA INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE INVEX GRUPO FINANCIERO FIDUCIARIO (FIDEIC. INVEX 1ª EMISION) | FUSIÓN | SERVICIOS FINANCIEROS | - | - | 100,00% | - | 30-may.-19 | DEPENDIENTE |
| FIDEICOMISO Nº 752 EN BANCO INVEX SA INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE INVEX GRUPO FINANCIERO FIDUCIARIO (FIDEIC. INVEX 2ª EMISION) | FUSIÓN | SERVICIOS FINANCIEROS | - | - | 100,00% | - | 30-nov.-19 | DEPENDIENTE |
| RESIDENCIAL CUMBRES DE SANTA FE, S.A. DE C.V. | FUSIÓN | INMOBILIARIA | - | - | 100,00% | - | 29-nov.-19 | DEPENDIENTE |
| FINANCEIRA DO COMERCIO EXTERIOR SAR. | LIQUIDACIÓN | COMERCIAL | - | - | 100,00% | - | 21-ene.-19 | DEPENDIENTE |
| ANIDA GERMANIA IMMOBILIEN ONE, GMBH | LIQUIDACIÓN | INMOBILIARIA | - | - | 100,00% | - | 9-may.-19 | DEPENDIENTE |
| SERVICIOS TECNOLOGICOS SINGULARES, S.A. | LIQUIDACIÓN | SERVICIOS | - | - | 100,00% | - | 25-feb.-19 | DEPENDIENTE |
| COPROMED SA DE CV | LIQUIDACIÓN | SERVICIOS | - | - | 100,00% | - | 18-oct.-19 | DEPENDIENTE |
| INVERSIONES DE INNOVACION EN SERVICIOS FINANCIEROS, S.L. | FUSIÓN | CARTERA | - | - | 100,00% | - | 16-sep.-19 | DEPENDIENTE |
| PERSONAL DATA BANK SLU | LIQUIDACIÓN | SERVICIOS | - | - | 100,00% | - | 31-dic.-19 | DEPENDIENTE |
| BBVA PROCUREMENT AMERICA SA DE CV (1) | LIQUIDACIÓN | SERVICIOS | - | - | 100,00% | - | 11-dic.-19 | DEPENDIENTE |
| GARANTI HIZMET YONETIMI AS | LIQUIDACIÓN | SERVICIOS FINANCIEROS | - | - | 100,00% | - | 23-dic.-19 | DEPENDIENTE |
- (1) Sociedad constituida y liquidada en el mismo ejercicio.
Variaciones y notificaciones de participaciones en el Grupo BBVA en el ejercicio 2019 (Continuación)
Adquisiciones o aumento de participación en entidades asociadas y negocios conjuntos por el método de la participación
| Millones de euros | % Derechos de voto | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sociedad participada | Tipo de transacción | Actividad | Importe pagado en las operaciones + costes asociados | Valor Razonable de los instrumentos de Patrimonio Neto emitidos para las transacciones | % Participación (neto)adquirido en el ejercicio | Total derechos controlados con posterioridad a la transacción | Fecha efectiva de la transacción (o en su caso fecha de notificación) | Categoría |
| PRIVACYCLOUD S.L. | COMPRA | SERVICIOS | 1 | - | 18,10% | 20,00% | 11-oct.-19 | ASOCIADA |
Ventas o disminución de participación en entidades asociadas y negocios conjuntos por el método de la participación
| Millones de euros | % Derechos de voto | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sociedad participada | Tipo de transacción | Actividad | Beneficio (pérdida) generado en la transacción | % Participación vendido en el periodo | Total derechos controlados con posterioridad a la transacción | Fecha efectiva de la transacción (o en su caso fecha de notificación) | Categoría |
| REAL ESTATE DEAL II SA | LIQUIDACIÓN | SOCIEDAD INVERSIÓN INMOBILIARIA | - | 20,06% | - | 11-nov.-19 | MULTIGRUPO |
| CANCUN SUN & GOLF COUNTRY CLUB, S.A.P.I. DE C.V. | VENTA | INMOBILIARIA | 10 | 33,33% | - | 31-dic.-19 | ASOCIADA |
| BANK OF HANGZHOU CONSUMER FINANCE CO LTD | EFECTO DILUCIÓN | BANCA | 7 | 18,10% | 11,90% | 29-jul.-19 | ASOCIADA |
| AXIACOM-CRI, S.L. EN LIQUIDACION | LIQUIDACIÓN | INMOBILIARIA | - | 50,00% | - | 30-oct.-19 | MULTIGRUPO |
| HABITATGES LLULL, S.L. | LIQUIDACIÓN | INMOBILIARIA | - | 50,00% | - | 20-nov.-19 | MULTIGRUPO |
| PROMOCIONS CAN CATA, S.L.( EN LIQUIDACIÓN) | LIQUIDACIÓN | INMOBILIARIA | - | 64,29% | - | 17-jun.-19 | MULTIGRUPO |
| RESIDENCIAL SARRIA-BONANOVA, S.L. EN LIQUIDACIÓN | LIQUIDACIÓN | INMOBILIARIA | - | 27,22% | - | 31-dic.-19 | ASOCIADA |
| INNOVA 31, S.C.R., S.A.( EN LIQUIDACION) | LIQUIDACIÓN | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 27,04% | - | 1-mar.-19 | ASOCIADA |
| PROVIURE CZF, S.L. | LIQUIDACIÓN | INMOBILIARIA | - | 50,00% | - | 31-dic.-19 | MULTIGRUPO |
| PROVIURE CZF PARC D'HABITATGES, S.L. | LIQUIDACIÓN | INMOBILIARIA | - | 100,00% | - | 31-dic.-19 | MULTIGRUPO |
Este Anexo forma parte integrante de las Notas 3 y 16 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2019.
ANEXO IV. Sociedades consolidadas por integración global con accionistas ajenos al Grupo con una participación superior al 10% a 31 de diciembre de 2019
| % Derechos de voto controlados por el Banco | ||||
|---|---|---|---|---|
| Sociedad | Actividad | Directo | Indirecto | Total |
| BBVA BANCO CONTINENTAL SA | BANCA | - | 46,12 | 46,12 |
| BANCO PROVINCIAL SA - BANCO UNIVERSAL | BANCA | 1,46 | 53,75 | 55,21 |
| INVERSIONES BANPRO INTERNATIONAL INC NV | CARTERA | 48,00 | - | 48,00 |
| PRO-SALUD, C.A. | SIN ACTIVIDAD | - | 58,86 | 58,86 |
| INVERSIONES P.H.R.4, C.A. | SIN ACTIVIDAD | - | 60,46 | 60,46 |
| BBVA PREVISION AFP SA ADM.DE FONDOS DE PENSIONES | GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES | 75,00 | 5,00 | 80,00 |
| COMERCIALIZADORA CORPORATIVA SAC | SERVICIOS FINANCIEROS | - | 50,00 | 50,00 |
| DISTRITO CASTELLANA NORTE, S.A. | INMOBILIARIA | - | 75,54 | 75,54 |
| GESTION DE PREVISION Y PENSIONES SA | GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES | 60,00 | - | 60,00 |
| F/403035-9 BBVA HORIZONTES RESIDENCIAL | INMOBILIARIA | - | 65,00 | 65,00 |
| F/253863 EL DESEO RESIDENCIAL | INMOBILIARIA | - | 65,00 | 65,00 |
| DATA ARCHITECTURE AND TECHNOLOGY S.L. | SERVICIOS | - | 51,00 | 51,00 |
| VOLKSWAGEN FINANCIAL SERVICES COMPAÑIA FINANCIERA SA | BANCA | - | 51,00 | 51,00 |
| FIDEICOMISO LOTE 6.1 ZARAGOZA | INMOBILIARIA | - | 59,99 | 59,99 |
| F/11395 FIDEICOMISO IRREVOCABLE DE ADMINISTRACION CON DERECHO DE REVERSION | INMOBILIARIA | - | 42,40 | 42,40 |
| VERIDAS DIGITAL AUTHENTICATION SOLUTIONS S.L. | SERVICIOS | - | 51,00 | 51,00 |
| GARANTI BBVA EMEKLILIK AS | SEGUROS | - | 84,91 | 84,91 |
| FOMENTO Y DESARROLLO DE CONJUNTOS RESIDENCIALES S.L. EN LIQUIDACION | EN LIQUIDACION | - | 60,00 | 60,00 |
| BBVA INFORMATION TECHNOLOGY ESPAÑA SL | SERVICIOS | 76,00 | - | 76,00 |
| JALE PROCAM, S.L. (EN LIQUIDACIÓN) | EN LIQUIDACION | - | 50,00 | 50,00 |
| PSA FINANCE ARGENTINA COMPAÑIA FINANCIERA SA | BANCA | - | 50,00 | 50,00 |
Este Anexo forma parte integrante de la Nota 3 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2019.
ANEXO V. Fondos de titulización del Grupo BBVA. Entidades estructuradas a 31 de diciembre de 2019
| Millones de euros | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Fondos de titulización (consolidados) | Entidad | Fecha de originación | Total exposiciones titulizadas a la fecha de originación | Total exposiciones titulizadas al 31.12.2019 (*) | |
| AYT HIPOTECARIO MIXTO IV, FTA | BBVA, S.A. | 06/2005 | 100 | 15 | |
| AYT HIPOTECARIO MIXTO, FTA | BBVA, S.A. | 03/2004 | 100 | 10 | |
| BBVA CONSUMER AUTO 2018-1 | BBVA, S.A. | 06/2018 | 800 | 736 | |
| BBVA CONSUMO 7 FTA | BBVA, S.A. | 07/2015 | 1.450 | 350 | |
| BBVA CONSUMO 8 FT | BBVA, S.A. | 07/2016 | 700 | 337 | |
| BBVA CONSUMO 9 FT | BBVA, S.A. | 03/2017 | 1.375 | 850 | |
| BBVA EMPRESAS 4 FTA | BBVA, S.A. | 07/2010 | 1.700 | 25 | |
| BBVA LEASING 1 FTA | BBVA, S.A. | 06/2007 | 2.500 | 25 | |
| BBVA RMBS 1 FTA | BBVA, S.A. | 02/2007 | 2.500 | 897 | |
| BBVA RMBS 10 FTA | BBVA, S.A. | 06/2011 | 1.600 | 1.076 | |
| BBVA RMBS 11 FTA | BBVA, S.A. | 06/2012 | 1.400 | 940 | |
| BBVA RMBS 12 FTA | BBVA, S.A. | 12/2013 | 4.350 | 2.959 | |
| BBVA RMBS 13 FTA | BBVA, S.A. | 07/2014 | 4.100 | 2.908 | |
| BBVA RMBS 14 FTA | BBVA, S.A. | 11/2014 | 700 | 447 | |
| BBVA RMBS 15 FTA | BBVA, S.A. | 05/2015 | 4.000 | 2.945 | |
| BBVA RMBS 16 FT | BBVA, S.A. | 05/2016 | 1.600 | 1.245 | |
| BBVA RMBS 17 FT | BBVA, S.A. | 11/2016 | 1.800 | 1.460 | |
| BBVA RMBS 18 FT | BBVA, S.A. | 11/2017 | 1.800 | 1.582 | |
| BBVA RMBS 2 FTA | BBVA, S.A. | 03/2007 | 5.000 | 1.664 | |
| BBVA RMBS 3 FTA | BBVA, S.A. | 07/2007 | 3.000 | 1.312 | |
| BBVA RMBS 5 FTA | BBVA, S.A. | 05/2008 | 5.000 | 2.187 | |
| BBVA RMBS 9 FTA | BBVA, S.A. | 04/2010 | 1.295 | 788 | |
| BBVA VELA SME 2018 | BBVA, S.A. | 03/2018 | 1.950 | 873 | |
| BBVA-6 FTPYME FTA | BBVA, S.A. | 06/2007 | 1.500 | 8 | |
| FTA TDA-22 MIXTO | BBVA, S.A. | 12/2004 | 112 | 22 | |
| FTA TDA-27 | BBVA, S.A. | 12/2006 | 275 | 79 | |
| FTA TDA-28 | BBVA, S.A. | 07/2007 | 250 | 76 | |
| GAT ICO FTVPO 1, F.T.H | BBVA, S.A. | 06/2009 | 358 | 64 | |
| HIPOCAT 10 FTA | BBVA, S.A. | 07/2006 | 1.500 | 253 | |
| HIPOCAT 11 FTA | BBVA, S.A. | 03/2007 | 1.600 | 263 | |
| HIPOCAT 7 FTA | BBVA, S.A. | 06/2004 | 1.400 | 192 | |
| HIPOCAT 8 FTA | BBVA, S.A. | 05/2005 | 1.500 | 227 | |
| HIPOCAT 9 FTA | BBVA, S.A. | 11/2005 | 1.000 | 176 | |
| TDA 19 FTA | BBVA, S.A. | 03/2004 | 200 | 21 | |
| TDA 20-MIXTO, FTA | BBVA, S.A. | 06/2004 | 100 | 12 | |
| TDA 23 FTA | BBVA, S.A. | 03/2005 | 300 | 45 | |
| TDA TARRAGONA 1 FTA | BBVA, S.A. | 12/2007 | 397 | 103 | |
| VELA CORPORATE 2018-1 | BBVA, S.A. | 12/2018 | 1.000 | 469 | |
| BBVA Consumo 10FT | BBVA, S.A. | 07/2019 | 2.000 | 1.946 | |
| BBVA RMBS 19 FT | BBVA, S.A. | 11/2019 | 2.000 | 1.983 | |
| Millones de euros | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Fondos de titulización (no consolidados) | Entidad | Fecha de originación | Total exposiciones titulizadas a la fecha de originación | Total exposiciones titulizadas al 31.12.2019 (*) | |
| FTA TDA-18 MIXTO | BBVA, S.A. | nov.-03 | 91 | 10 | |
| HIPOCAT 6 FTA | BBVA, S.A. | jul.-03 | 850 | 93 | |
- (*) Perímetro de solvencia.
ANEXO VI. Detalle de las emisiones vivas a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017 de pasivos subordinados y participaciones preferentes emitidos por el Banco o por sociedades consolidables del Grupo BBVA
Emisiones vivas a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017 de financiaciones subordinadas
| Millones de euros | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sociedad emisora y fecha de emisión | Moneda | Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | Diciembre 2017 | Tipo de interés vigente a 31 de diciembre de 2019 | Fecha de vencimiento |
| Emisiones en euros | ||||||
| BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. | ||||||
| febrero-07 | EUR | - | - | 255 | 0,47% | 16-Feb-22 |
| marzo-08 | EUR | 125 | 125 | 125 | 6,03% | 03-Mar-33 |
| julio-08 | EUR | 100 | 100 | 100 | 6,20% | 04-Jul-23 |
| febrero-14 | EUR | - | 1.500 | 1.500 | 7,00% | Perpetuo |
| abril-14 | EUR | - | 1.494 | 1.494 | 3,50% | 11-Abr-24 |
| febrero-15 | EUR | 1.500 | 1.500 | 1.500 | 6,75% | Perpetuo |
| abril-16 | EUR | 1.000 | 1.000 | 1.000 | 8,88% | Perpetuo |
| febrero-17 | EUR | 1.000 | 1.000 | 997 | 3,50% | 10-Feb-27 |
| febrero-17 | EUR | 165 | 165 | 165 | 4,00% | 24-Feb-32 |
| mayo-17 | EUR | 150 | 150 | 150 | 2,54% | 24-May-27 |
| mayo-17 | EUR | 500 | 500 | 500 | 5,88% | Perpetuo |
| septiembre-18 | EUR | 1.000 | 990 | - | 5,88% | Perpetuo |
| febrero-19 | EUR | 750 | - | - | 2,58% | 22-Feb-29 |
| marzo-19 | EUR | 1.000 | - | - | 6,00% | Perpetuo |
| Varias emisiones | EUR | 379 | 384 | 386 |
|
|
| Subtotal | EUR | 7.668 | 8.906 | 8.171 | ||
| BBVA SUBORDINATED CAPITAL, S.A.U. (*) | ||||||
| octubre-05 | EUR | - | - | 99 | 0,47% | 13-oct.-20 |
| julio-08 | EUR | - | - | 20 | 6,11% | 22-jul.-18 |
| Subtotal | EUR | - | - | 119 | ||
| Total emisiones en euros | EUR | 7.668 | 8.906 | 8.290 | ||
- (*) Las emisiones de BBVA Subordinated Capital, S.A.U. están garantizadas con carácter solidario e irrevocable por el Banco.
Emisiones vivas a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017 de financiaciones subordinadas
| Millones de euros | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sociedad emisora y fecha de emisión | Moneda | Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | Diciembre 2017 | Tipo de interés vigente a 31 de diciembre de 2019 | Fecha de vencimiento |
| Emisiones en moneda extranjera | ||||||
| BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. | ||||||
| mayo-13 | USD | - | - | 1.251 | 9,00% | Perpetuo |
| marzo-17 | USD | 107 | 105 | 100 | 5,70% | 31-mar.-32 |
| noviembre-17 | USD | 890 | 873 | 834 | 6,13% | Perpetuo |
| mayo-18 | USD | 265 | 260 | - | 5,25% | 29-may.-33 |
| septiembre-19 | USD | 890 | - | - | 6,50% | Perpetuo |
| Subtotal | USD | 2.152 | 1.238 | 2.185 | ||
| mayo-17 | CHF | 18 | 18 | 17 | 1,60% | 24-may.-27 |
| Subtotal | CHF | 18 | 18 | 17 | ||
| BBVA GLOBAL FINANCE LTD (*) | ||||||
| diciembre-95 | USD | 177 | 169 | 162 | 7,00% | 1-dic.-25 |
| Subtotal | USD | 177 | 169 | 162 | ||
| BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA CHILE, S.A. (**) | ||||||
| Varias emisiones | CLP | - | - | 574 | - | - |
| Subtotal | CLP | - | - | 574 | ||
| BBVA BANCOMER S.A INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER | ||||||
| abril-10 | USD | 667 | 874 | 831 | 7,25% | 22-abr.-20 |
| marzo-11 | USD | 667 | 1.092 | 1.039 | 6,50% | 10-mar.-21 |
| julio-12 | USD | 1.333 | 1.311 | 1.247 | 6,75% | 30-sep.-22 |
| noviembre-14 | USD | 178 | 175 | 166 | 5,35% | 12-nov.-29 |
| enero-18 | USD | 889 | 874 | - | 5,13% | 18-ene.-33 |
| septiembre-19 | USD | 667 | - | - | 5,88% | 13-sep.-34 |
| Subtotal | USD | 4.401 | 4.325 | 3.283 | ||
| BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA URUGUAY S.A. | ||||||
| Varias emisiones | USD | 2 | - | - |
|
|
| Subtotal | USD | 2 | - | |||
| BBVA PARAGUAY (***) | ||||||
| noviembre-14 | USD | 18 | 19 | 17 | 6,75% | 5-nov.-21 |
| noviembre-15 | USD | 22 | 23 | 21 | 6,70% | 18-nov.-22 |
| Subtotal | USD | 40 | 42 | 38 | ||
- (*) Las emisiones de BBVA Global Finance, Ltd. están avaladas, con carácter subordinado, por el Banco.
- (**) Las emisiones subordinadas de BBVA Chile a 31 diciembre de 2017 están registradas en el balance consolidado en la línea de "Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta" con un saldo de 574 millones de euros.
- (***) El saldo de 2019 está clasificado en el epígrafe "Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta".
Emisiones vivas a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017 de financiaciones subordinadas
| Millones de euros | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sociedad emisora y fecha de emisión (continuación) | Moneda | Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | Diciembre 2017 | Tipo de interés vigente a 31 de diciembre de 2019 | Fecha de vencimiento |
| COMPASS BANK | ||||||
| marzo-05 | USD | 203 | 199 | 190 | 5,50% | 1-abr.-20 |
| marzo-06 | USD | 63 | 62 | 59 | 5,90% | 1-abr.-26 |
| abril-15 | USD | 623 | 611 | 584 | 3,88% | 10-abr.-25 |
| Subtotal | USD | 889 | 872 | 833 | ||
| BBVA COLOMBIA SA | ||||||
| septiembre-11 | COP | - | - | 28 | 8,31% | 19-sep.-18 |
| septiembre-11 | COP | 29 | 28 | 30 | 8,48% | 19-sep.-21 |
| septiembre-11 | COP | 42 | 42 | 44 | 8,72% | 19-sep.-26 |
| febrero-13 | COP | 54 | 53 | 56 | 7,65% | 19-feb.-23 |
| febrero-13 | COP | 45 | 44 | 46 | 7,93% | 19-feb.-28 |
| noviembre-14 | COP | 24 | 24 | 25 | 8,53% | 26-nov.-29 |
| noviembre-14 | COP | 34 | 43 | 45 | 8,41% | 26-nov.-34 |
| Subtotal | COP | 229 | 233 | 273 | ||
| abril-15 | USD | 333 | 332 | 313 | 4,88% | 21-abr.-25 |
| Subtotal | USD | 333 | 332 | 313 | ||
| BANCO CONTINENTAL, S.A. | ||||||
| junio-07 | PEN | 22 | 20 | 20 | 3,47% | 18-jun.-32 |
| noviembre-07 | PEN | 19 | 18 | 18 | 3,56% | 19-nov.-32 |
| julio-08 | PEN | 17 | 16 | 16 | 3,06% | 8-jul.-23 |
| septiembre-08 | PEN | 18 | 17 | 17 | 3,09% | 9-sep.-23 |
| diciembre-08 | PEN | 11 | 10 | 10 | 4,19% | 15-dic.-33 |
| Subtotal | PEN | 87 | 82 | 80 | - | - |
| mayo-07 | USD | 18 | 17 | 17 | 6,00% | 14-may.-27 |
| febrero-08 | USD | 18 | 18 | 17 | 6,47% | 28-feb.-28 |
| octubre-13 | USD | 41 | 40 | 38 | 6,53% | 2-oct.-28 |
| septiembre-14 | USD | 269 | 252 | 244 | 5,25% | 22-sep.-29 |
| Subtotal | USD | 346 | 328 | 315 | - | - |
| TURKIYE GARANTI BANKASI AS | ||||||
| mayo-17 | USD | 664 | 652 | 623 | 6,13% | 24-may.-27 |
| Subtotal | USD | 664 | 652 | 623 | - | - |
| octubre-19 | TRY | 38 | - | - | 13,64% | 7-oct.-29 |
| Subtotal | TRY | 38 | - | - | - | - |
| Total emisiones en otras divisas (millones de euros) | EUR | 9.376 | 8.291 | 8.695 | - | - |
Emisiones vivas a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017 de participaciones preferentes (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | Diciembre 2017 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sociedad emisora y fecha de emisión | Moneda | Importe emitido | Moneda | Importe emitido | Moneda | Importe emitido |
| BBVA COLOMBIA S.A. | ||||||
| diciembre-93 | COP | 20 | COP | 19 | COP | - |
| BBVA International Preferred, S.A.U. | ||||||
| julio-07 | GBP | 37 | GBP | 35 | GBP | 35 |
| Phoenix Loan Holdings Inc. | ||||||
| noviembre-00 | USD | 19 | USD | 18 | USD | 18 |
| Caixa Terrasa Societat de Participacion | ||||||
| agosto-05 | EUR | 28 | EUR | 52 | EUR | 51 |
| Caixasabadell Preferents, S.A. | ||||||
| julio-06 | EUR | 56 | EUR | 56 | EUR | 56 |
| Resto | - | - | - | - | - | - |
ANEXO VII. Balances consolidados a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017 de saldos mantenidos en moneda extranjera
Diciembre 2019 (Millones de euros)
| Dólares estadounidenses | Pesos mexicanos | Lira Turca | Otras monedas | Total moneda extranjera | |
|---|---|---|---|---|---|
| Activo | |||||
| Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | 16.930 | 4.414 | 499 | 5.330 | 27.173 |
| Activos financieros mantenidos para negociar | 5.549 | 18.543 | 242 | 5.257 | 29.591 |
| Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | 900 | 3.509 | 4 | 116 | 4.529 |
| Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | 14.269 | 6.178 | 2.748 | 5.541 | 28.735 |
| Activos financieros a coste amortizado | 107.865 | 56.963 | 29.125 | 35.906 | 229.859 |
| Inversiones en negocios conjuntos y asociadas | 5 | 20 | - | 252 | 277 |
| Activos tangibles | 921 | 2.214 | 1.050 | 1.026 | 5.211 |
| Otros activos | 1.946 | 2.147 | 1.174 | 5.508 | 10.775 |
| Total | 148.384 | 93.989 | 34.842 | 58.934 | 336.149 |
| Pasivo | |||||
| Pasivos financieros mantenidos para negociar | 4.063 | 16.064 | 170 | 2.465 | 22.762 |
| Pasivos financieros a coste amortizado | 136.661 | 54.733 | 20.681 | 36.758 | 248.834 |
| Otros pasivos | 5.555 | 6.757 | 881 | 8.172 | 21.365 |
| Total | 146.280 | 77.555 | 21.732 | 47.394 | 292.961 |
Diciembre 2018 (Millones de euros)
| Dólares estadounidenses | Pesos mexicanos | Liras Turcas | Otras monedas | Total moneda extranjera | |
|---|---|---|---|---|---|
| Activo | |||||
| Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | 15.184 | 6.869 | 476 | 5.547 | 28.076 |
| Activos financieros mantenidos para negociar | 3.133 | 15.500 | 366 | 3.614 | 22.614 |
| Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | 650 | 2.303 | 3 | 58 | 3.014 |
| Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | 16.566 | 4.704 | 3.031 | 2.931 | 27.232 |
| Activos financieros a coste amortizado | 101.366 | 47.550 | 28.094 | 34.075 | 211.085 |
| Inversiones en negocios conjuntos y asociadas | 5 | 54 | - | 267 | 326 |
| Activos tangibles | 670 | 1.964 | 1.007 | 850 | 4.490 |
| Otros activos | 3.444 | 2.911 | 1.361 | 2.879 | 10.595 |
| Total | 141.019 | 81.856 | 34.336 | 50.221 | 307.433 |
| Pasivo | |||||
| Pasivos financieros mantenidos para negociar | 2.372 | 13.626 | 360 | 1.507 | 17.864 |
| Pasivos financieros a coste amortizado | 136.307 | 48.169 | 20.878 | 37.342 | 242.696 |
| Otros pasivos | 3.874 | 6.081 | 750 | 7.200 | 17.904 |
| Total | 142.552 | 67.876 | 21.987 | 46.049 | 278.464 |
Diciembre 2017 (Millones de euros)
| Dólares estadounidenses | Pesos mexicanos | Liras Turcas | Otras monedas | Total moneda extranjera | |
|---|---|---|---|---|---|
| Activo | |||||
| Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | 17.111 | 4.699 | 827 | 4.264 | 26.902 |
| Activos financieros mantenidos para negociar | 2.085 | 14.961 | 484 | 4.583 | 22.113 |
| Activos financieros disponibles para la venta | 14.218 | 8.051 | 4.904 | 3.010 | 30.183 |
| Préstamos y partidas a cobrar | 93.069 | 39.717 | 32.808 | 34.488 | 200.081 |
| Inversiones en negocios conjuntos y asociadas | 5 | 124 | - | 147 | 276 |
| Activos tangibles | 659 | 1.953 | 1.289 | 673 | 4.573 |
| Otros activos | 7.309 | 5.041 | 4.426 | 18.662 | 35.438 |
| Total | 134.456 | 74.546 | 44.738 | 65.826 | 319.566 |
| Pasivo | |||||
| Pasivos financieros mantenidos para negociar | 935 | 5.714 | 506 | 533 | 7.688 |
| Pasivos financieros a coste amortizado | 135.546 | 51.492 | 27.079 | 39.062 | 253.178 |
| Otros pasivos | 3.907 | 8.720 | 1.039 | 16.593 | 30.259 |
| Total | 140.387 | 65.926 | 28.623 | 56.188 | 291.124 |
- Este Anexo forma parte integrante de la Nota 2.2.16 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2019.
ANEXO VIII. Cuentas de pérdidas y ganancias consolidadas correspondientes al primer y segundo semestre
Cuenta de pérdidas y ganancias consolidadas del primer y segundo semestre de 2019 y 2018
| Primer semestre 2019 | Segundo semestre 2019 | Primer semestre 2018 | Segundo semestre 2018 | |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses y otros ingresos similares | 15.678 | 15.383 | 14.418 | 15.413 |
| Gastos por intereses | (6.691) | (6.168) | (5.828) | (6.411) |
| MARGEN DE INTERESES | 8.987 | 9.215 | 8.590 | 9.001 |
| Ingresos por dividendos | 103 | 60 | 83 | 74 |
| Resultados de entidades valoradas por el método de la participación | (19) | (23) | 13 | (20) |
| Ingresos por comisiones | 3.661 | 3.861 | 3.553 | 3.580 |
| Gastos por comisiones | (1.191) | (1.298) | (1.073) | (1.181) |
| Ganancias (pérdidas) al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados, netas | 67 | 172 | 130 | 85 |
| Ganancias (pérdidas) por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas | 173 | 278 | 329 | 378 |
| Ganancias (pérdidas) por activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados, netas | 98 | 45 | 3 | 92 |
| Ganancias (pérdidas) por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas | (3) | (91) | 107 | 35 |
| Ganancias (pérdidas) resultantes de la contabilidad de coberturas, netas | 73 | (14) | 51 | 20 |
| Diferencias de cambio, netas | 134 | 452 | 74 | (84) |
| Otros ingresos de explotación | 337 | 334 | 554 | 396 |
| Otros gastos de explotación | (995) | (1.011) | (1.062) | (1.039) |
| Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro | 1.547 | 1.342 | 1.601 | 1.348 |
| Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro | (983) | (769) | (1.091) | (803) |
| MARGEN BRUTO | 11.989 | 12.553 | 11.863 | 11.884 |
| Gastos de administración | (5.084) | (5.219) | (5.297) | (5.197) |
| Gastos de personal | (3.131) | (3.210) | (3.104) | (3.016) |
| Otros gastos de administración | (1.953) | (2.010) | (2.193) | (2.181) |
| Amortización | (790) | (809) | (599) | (609) |
| Provisiones o reversión de provisiones | (261) | (356) | (184) | (189) |
| Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación | (1.777) | (2.374) | (1.606) | (2.375) |
| Activos financieros valorados a coste amortizado | (1.772) | (2.297) | (1.618) | (2.362) |
| Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | (5) | (77) | 12 | (13) |
| RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN | 4.077 | 3.794 | 4.177 | 3.513 |
| Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas | - | (46) | - | - |
| Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos no financieros | (44) | (1.403) | - | (138) |
| Ganancias (pérdidas) al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas | 8 | (11) | 80 | (2) |
| Fondo de comercio negativo reconocido en resultados | - | - | - | - |
| Ganancias (pérdidas) procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas | 11 | 10 | 29 | 786 |
| GANANCIAS (PÉRDIDAS) ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS | 4.052 | 2.346 | 4.286 | 4.161 |
| Gastos o ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas | (1.136) | (917) | (1.184) | (1.035) |
| GANANCIAS (PÉRDIDAS) DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS | 2.916 | 1.429 | 3.102 | 3.125 |
| Ganancias (pérdidas) después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas | - | - | - | - |
| RESULTADO DEL PERIODO | 2.916 | 1.429 | 3.102 | 3.125 |
| Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) | 475 | 359 | 528 | 299 |
| Atribuible a los propietarios de la dominante | 2.442 | 1.070 | 2.574 | 2.826 |
| Euros | Primer semestre 2019 | Segundo semestre 2019 | Primer semestre 2018 | Segundo semestre 2018 |
| BENEFICIO POR ACCIÓN | ||||
| Beneficio básico por acción en operaciones continuadas | 0,34 | 0,13 | 0,35 | 0,40 |
| Beneficio diluido por acción en operaciones continuadas | 0,34 | 0,13 | 0,35 | 0,40 |
| Beneficio básico por acción en operaciones interrumpidas | - | - | - | - |
| Beneficio diluido por acción en operaciones interrumpidas | - | - | - | - |
ANEXO IX. Estados Financieros de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
ACTIVO (Millones de euros)
| 2019 | 2018 (*) | |
|---|---|---|
| EFECTIVO, SALDOS EN EFECTIVO EN BANCOS CENTRALES Y OTROS DEPÓSITOS A LA VISTA | 18.419 | 30.922 |
| ACTIVOS FINANCIEROS MANTENIDOS PARA NEGOCIAR | 84.842 | 75.210 |
| Derivados | 32.988 | 30.217 |
| Instrumentos de patrimonio | 8.205 | 4.850 |
| Valores representativos de deuda | 10.213 | 11.453 |
| Préstamos y anticipos a bancos centrales | 484 | 2.073 |
| Préstamos y anticipos a entidades de crédito | 20.688 | 14.588 |
| Préstamos y anticipos a la clientela | 12.263 | 12.029 |
| ACTIVOS FINANCIEROS NO DESTINADOS A NEGOCIACIÓN VALORADOS OBLIGATORIAMENTE A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS | 855 | 1.726 |
| Instrumentos de patrimonio | 125 | 200 |
| Valores representativos de deuda | 128 | 150 |
| Préstamos y anticipos a bancos centrales | - | - |
| Préstamos y anticipos a entidades de crédito | - | - |
| Préstamos y anticipos a la clientela | 602 | 1.376 |
| ACTIVOS FINANCIEROS DESIGNADOS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS | - | - |
| ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN OTRO RESULTADO GLOBAL | 24.905 | 19.273 |
| Instrumentos de patrimonio | 1.749 | 2.020 |
| Valores representativos de deuda | 23.156 | 17.253 |
| ACTIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO | 225.369 | 219.127 |
| Valores representativos de deuda | 21.496 | 19.842 |
| Préstamos y anticipos a bancos centrales | 5 | 5 |
| Préstamos y anticipos a entidades de crédito | 8.049 | 5.271 |
| Préstamos y anticipos a la clientela | 195.819 | 194.009 |
| DERIVADOS - CONTABILIDAD DE COBERTURAS | 953 | 1.090 |
| CAMBIOS DEL VALOR RAZONABLE DE LOS ELEMENTOS CUBIERTOS DE UNA CARTERA CON COBERTURA DEL RIESGO DE TIPO DE INTERÉS | 28 | (21) |
| INVERSIONES EN DEPENDIENTES, NEGOCIOS CONJUNTOS Y ASOCIADAS | 30.563 | 30.734 |
| Dependientes | 29.445 | 29.634 |
| Negocios conjuntos | 54 | 58 |
| Asociadas | 1.065 | 1.042 |
| ACTIVOS TANGIBLES | 4.467 | 1.739 |
| Inmovilizado material | 4.384 | 1.737 |
| De uso propio | 4.384 | 1.737 |
| Cedido en arrendamiento operativo | - | - |
| Inversiones inmobiliarias | 83 | 2 |
| ACTIVOS INTANGIBLES | 905 | 898 |
| Fondo de comercio | - | - |
| Otros activos intangibles | 905 | 898 |
| ACTIVOS POR IMPUESTOS | 13.760 | 13.990 |
| Activos por impuestos corrientes | 1.443 | 1.410 |
| Activos por impuestos diferidos | 12.317 | 12.580 |
| OTROS ACTIVOS | 2.600 | 4.187 |
| Contratos de seguros vinculados a pensiones | 2.096 | 2.032 |
| Existencias | - | - |
| Resto de los otros activos | 504 | 2.155 |
| ACTIVOS NO CORRIENTES Y GRUPOS ENAJENABLES DE ELEMENTOS QUE SE HAN CLASIFICADO COMO MANTENIDOS PARA LA VENTA | 967 | 1.065 |
| TOTAL ACTIVO | 408.634 | 399.940 |
- (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
PASIVO Y PATRIMONIO NETO (Millones de euros)
| 2019 | 2018 (*) | |
|---|---|---|
| PASIVOS FINANCIEROS MANTENIDOS PARA NEGOCIAR | 74.364 | 68.242 |
| Derivados | 32.503 | 29.748 |
| Posiciones cortas de valores | 9.956 | 9.235 |
| Depósitos de bancos centrales | 1.867 | 5.149 |
| Depósitos de entidades de crédito | 24.425 | 15.642 |
| Depósitos de la clientela | 5.612 | 8.468 |
| Valores representativos de deuda emitidos | - | - |
| Otros pasivos financieros | - | - |
| PASIVOS FINANCIEROS DESIGNADOS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS | 2.968 | 1.746 |
| Depósitos de bancos centrales | - | - |
| Depósitos de entidades de crédito | - | - |
| Depósitos de la clientela | 2.968 | 1.746 |
| Valores representativos de deuda emitidos | - | - |
| Otros pasivos financieros | - | - |
| Pro-memoria: pasivos subordinados | - | - |
| PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO | 285.260 | 283.157 |
| Depósitos de bancos centrales | 24.390 | 26.605 |
| Depósitos de entidades de crédito | 18.201 | 20.539 |
| Depósitos de la clientela | 191.461 | 192.419 |
| Valores representativos de deuda emitidos | 40.845 | 35.769 |
| Otros pasivos financieros | 10.362 | 7.825 |
| Pro-memoria: pasivos subordinados | 10.362 | 10.588 |
| DERIVADOS - CONTABILIDAD DE COBERTURAS | 1.471 | 1.068 |
| CAMBIOS DEL VALOR RAZONABLE DE LOS ELEMENTOS CUBIERTOS DE UNA CARTERA CON COBERTURA DEL RIESGO DE TIPO DE INTERÉS | - | - |
| PROVISIONES | 4.616 | 5.125 |
| Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo | 3.810 | 4.043 |
| Otras retribuciones a los empleados a largo plazo | 25 | 29 |
| Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes | 359 | 348 |
| Compromisos y garantías concedidos | 235 | 238 |
| Restantes provisiones | 188 | 467 |
| PASIVOS POR IMPUESTOS | 1.120 | 1.197 |
| Pasivos por impuestos corrientes | 149 | 126 |
| Pasivos por impuestos diferidos | 972 | 1.071 |
| OTROS PASIVOS | 1.645 | 1.996 |
| PASIVOS INCLUIDOS EN GRUPOS ENAJENABLES DE ELEMENTOS QUE SE HAN CLASIFICADO COMO MANTENIDOS PARA LA VENTA | - | - |
| TOTAL PASIVO | 371.445 | 362.531 |
- (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
PASIVO Y PATRIMONIO NETO (Continuación) (Millones de euros)
| 2019 | 2018 (*) | |
|---|---|---|
| FONDOS PROPIOS | 37.570 | 37.417 |
| Capital | 3.267 | 3.267 |
| Capital desembolsado | 3.267 | 3.267 |
| Capital no desembolsado exigido | - | - |
| Prima de emisión | 23.992 | 23.992 |
| Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital | - | - |
| Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos | - | - |
| Otros instrumentos de patrimonio emitido | - | - |
| Otros elementos de patrimonio neto | 48 | 46 |
| Ganancias acumuladas | 9.107 | 8.829 |
| Reservas de revalorización | - | - |
| Otras reservas | 1 | (30) |
| Menos: acciones propias | - | (23) |
| Resultado del ejercicio | 2.241 | 2.450 |
| Menos: dividendos a cuenta | (1.086) | (1.114) |
| OTRO RESULTADO GLOBAL ACUMULADO | (381) | (8) |
| Elementos que no se reclasificarán en resultados | (520) | (152) |
| Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas | (75) | (78) |
| Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta | - | - |
| Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global | (469) | (190) |
| Ineficacia de las coberturas de valor razonable en los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global | - | - |
| Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global (elemento cubierto) | - | - |
| Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global (instrumentos de cobertura) | - | - |
| Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el riesgo de crédito | 24 | 116 |
| Elementos que pueden reclasificarse en resultados | 138 | 144 |
| Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero (porción efectiva) | - | - |
| Conversión de divisas | - | - |
| Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo (porción efectiva) | (196) | (116) |
| Cambios del valor razonable de los instrumentos de deuda valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global | 335 | 260 |
| Instrumentos de cobertura (elementos no designados) | - | - |
| Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta | - | - |
| TOTAL PATRIMONIO NETO | 37.189 | 37.409 |
| TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO | 408.634 | 399.940 |
PRO-MEMORIA - EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE (Millones de euros)
| 2019 | 2018 (*) | |
|---|---|---|
| Compromisos de préstamos concedidos | 73.582 | 69.513 |
| Garantías financieras concedidas | 9.086 | 9.197 |
| Otros compromisos concedidos | 28.151 | 27.202 |
- (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS (Millones de euros)
| 2019 | 2018 (*) | |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | 5.011 | 4.877 |
| Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | 285 | 394 |
| Activos financieros a coste amortizado | 4.373 | 4.293 |
| Restantes ingresos por intereses | 353 | 190 |
| Gastos por intereses | (1.548) | (1.386) |
| MARGEN DE INTERESES | 3.464 | 3.491 |
| Ingresos por dividendos | 3.304 | 3.115 |
| Ingresos por comisiones | 2.144 | 2.083 |
| Gastos por comisiones | (447) | (407) |
| Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados, netas | 107 | 109 |
| Activos financieros a coste amortizado | 35 | 3 |
| Restantes activos y pasivos financieros | 72 | 106 |
| Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas | 375 | 364 |
| Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global | - | - |
| Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado | - | - |
| Otras ganancias o pérdidas | 375 | 364 |
| Ganancias o pérdidas por activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados, netas | 35 | 78 |
| Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global | - | - |
| Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado | - | - |
| Otras ganancias o pérdidas | 35 | 78 |
| Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas | (101) | (41) |
| Ganancias o pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas | 21 | 46 |
| Diferencias de cambio, netas | (133) | (60) |
| Otros ingresos de explotación | 125 | 108 |
| Otros gastos de explotación | (487) | (474) |
| MARGEN BRUTO | 8.406 | 8.412 |
| Gastos de administración | (3.881) | (4.077) |
| Gastos de personal | (2.394) | (2.328) |
| Otros gastos de administración | (1.487) | (1.749) |
| Amortización | (673) | (452) |
| Provisiones o reversión de provisiones | (391) | (566) |
| Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación | (254) | (267) |
| Activos financieros valorados a coste amortizado | (254) | (278) |
| Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | 1 | 11 |
| RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN | 3.208 | 3.050 |
| Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de inversiones en dependientes, negocios conjuntos o asociadas | (889) | (1.537) |
| Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos no financieros | (78) | (27) |
| Activos tangibles | (80) | (23) |
| Activos intangibles | - | - |
| Otros | 2 | (4) |
| Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas | (1) | (16) |
| Fondo de comercio negativo reconocido en resultados | - | - |
| Ganancias o pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas | (31) | 1.004 |
| GANANCIAS (PÉRDIDAS) ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS | 2.208 | 2.474 |
| Gastos o ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas | 33 | (24) |
| GANANCIAS (PÉRDIDAS) DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS | 2.241 | 2.450 |
| Ganancias (pérdidas) después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas | - | - |
| RESULTADO DEL EJERCICIO | 2.241 | 2.450 |
- (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
ESTADOS DE INGRESOS Y GASTOS RECONOCIDOS CONSOLIDADOS (Millones de euros)
| 2019 | 2018 (*) | |
|---|---|---|
| RESULTADO DEL EJERCICIO | 2.241 | 2.450 |
| OTRO RESULTADO GLOBAL | (373) | (383) |
| ELEMENTOS QUE NO SE RECLASIFICARÁN EN RESULTADOS | (367) | (125) |
| Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas | 3 | (48) |
| Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta | - | - |
| Cambios en el valor razonable de instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global, neto | (271) | (199) |
| Ganancias (pérdidas) de contabilidad de coberturas de instrumentos de patrimonio a valor razonable con cambios en otro resultado global, neto | - | - |
| Cambios en el valor razonable de pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el riesgo de crédito | (133) | 166 |
| Resto de ajustes de valoración | ||
| Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán | 34 | (45) |
| ELEMENTOS QUE PUEDEN RECLASIFICARSE EN RESULTADOS | (6) | (257) |
| Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero (porción efectiva) | - | - |
| Conversión de divisas | - | - |
| Ganancias (pérdidas) por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto | - | - |
| Transferido a resultados | - | - |
| Otras reclasificaciones | - | - |
| Coberturas de flujos de efectivo (porción efectiva) | (115) | 29 |
| Ganancias (pérdidas) de valor contabilizadas en el patrimonio neto | (115) | 29 |
| Transferido a resultados | - | - |
| Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos | - | - |
| Otras reclasificaciones | - | - |
| Instrumentos de cobertura (elementos no designados) | - | - |
| Ganancias (pérdidas) de valor contabilizadas en el patrimonio neto | - | - |
| Transferido a resultados | - | - |
| Otras reclasificaciones | - | - |
| Instrumentos de deuda a valor razonable con cambios en otro resultado global | 107 | (396) |
| Ganancias (pérdidas) de valor contabilizadas en el patrimonio neto | 173 | (292) |
| Transferido a resultados | (66) | (104) |
| Otras reclasificaciones | - | - |
| Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta | - | - |
| Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados | 2 | 110 |
| RESULTADO GLOBAL TOTAL DEL EJERCICIO | 1.868 | 2.067 |
- (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
Estado total de cambios en el patrimonio neto correspondiente al ejercicio anual terminado el 31 de diciembre de 2019 de BBVA, S.A.
ESTADOS TOTALES DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO CONSOLIDADO (Millones de euros)
| EJERCICIO 2019 | Capital | Prima de emisión | Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital | Otros elementos del patrimonio neto | Ganancias acumuladas | Reservas de revalorización | Otras reservas | (-) Acciones propias | Resultado del ejercicio | (-) Dividendos a cuenta | Otro resultado global acumulado | Total |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Saldos a 1 de enero de 2019 | 3.267 | 23.992 | - | 46 | 8.829 | - | (30) | (23) | 2.450 | (1.114) | (8) | 37.409 |
| Efectos de los cambios en las políticas contables | - | - | - | - | - | - | 1 | - | - | - | - | 1 |
| Saldo inicial ajustado | 3.267 | 23.992 | - | 46 | 8.829 | - | (29) | (23) | 2.450 | (1.114) | (8) | 37.410 |
| Resultado global total del ejercicio | - | - | - | - | - | - | - | - | 2.241 | - | (373) | 1.868 |
| Otras variaciones del patrimonio neto | - | - | - | 1 | 278 | - | 29 | 23 | (2.450) | 28 | - | (2.089) |
| Emisión de acciones ordinarias | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Emisión de acciones preferentes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Emisión de otros instrumentos de patrimonio | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Ejercicio o vencimiento de otros instrumentos de patrimonio emitidos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Conversión de deuda en patrimonio neto | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Reducción del capital | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Dividendos (o remuneraciones a los socios) | - | - | - | - | (1.067) | - | - | - | - | (1.086) | - | (2.153) |
| Compra de acciones propias | - | - | - | - | - | - | - | (933) | - | - | - | (933) |
| Venta o cancelación de acciones propias | - | - | - | - | - | - | 36 | 956 | - | - | - | 993 |
| Reclasificación de instrumentos financieros del patrimonio neto al pasivo | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Reclasificación de instrumentos financieros del pasivo al patrimonio neto | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Transferencias entre componentes del patrimonio neto | - | - | - | (1) | 1.345 | - | (8) | - | (2.450) | 1.114 | - | - |
| Aumento o (-) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Pagos basados en acciones | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Otros aumentos o (-) disminuciones del patrimonio neto | - | - | - | 2 | - | - | 1 | - | - | - | - | 3 |
| Saldos a 31 de diciembre de 2019 | 3.267 | 23.992 | - | 48 | 9.107 | - | 1 | - | 2.241 | (1.086) | (381) | 37.189 |
Estado total de cambios en el patrimonio neto correspondiente al ejercicio anual terminado el 31 de diciembre de 2017 de BBVA, S.A.
ESTADO TOTAL DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO (Millones de euros)
| Millones de euros | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| EJERCICIO 2018(*) | Capital | Prima de emisión | Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital | Otros elementos del patrimonio neto | Ganancias acumuladas | Reservas de revalorización | Otros reservas | (-) Acciones propias | Resultado del ejercicio | (-) Dividendos a cuenta | Otro resultado global acumulado | Total |
| Saldos a 1 de enero de 2018 | 3.267 | 23.992 | 47 | - | - | 12 | 9.445 | - | 2.083 | (1.045) | 409 | 38.211 |
| Efectos de los cambios en las políticas contables | - | - | (47) | 47 | 8.766 | (12) | (9.421) | - | 129 | (129) | (35) | (702) |
| Saldo inicial ajustado | 3.267 | 23.992 | - | 47 | 8.766 | - | 24 | - | 2.212 | (1.174) | 374 | 37.509 |
| Resultado global total del ejercicio | - | - | - | - | - | - | - | - | 2.450 | - | (382) | 2.067 |
| Otras variaciones del patrimonio neto | - | - | - | (1) | 63 | - | (54) | (23) | (2.212) | 60 | - | (2.167) |
| Emisión de acciones ordinarias | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Emisión de acciones preferentes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Emisión de otros instrumentos de patrimonio | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Ejercicio o vencimiento de otros instrumentos de patrimonio emitidos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Conversión de deuda en patrimonio neto | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Reducción del capital | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Dividendos (o remuneraciones a los socios) | - | - | - | - | (1.000) | - | - | - | - | (1.114) | - | (2.114) |
| Compra de acciones propias | - | - | - | - | - | - | - | (1.288) | - | - | - | (1.288) |
| Venta o cancelación de acciones propias | - | - | - | - | - | - | (5) | 1.265 | - | - | - | 1.260 |
| Reclasificación de instrumentos financieros del patrimonio neto al pasivo | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Reclasificación de instrumentos financieros del pasivo al patrimonio neto | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Transferencias entre componentes del patrimonio neto | - | - | - | (1) | 1.063 | - | (25) | - | (2.212) | 1.174 | - | - |
| Aumento o (-) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios | - | - | - | - | - | - | (23) | - | - | - | - | (23) |
| Pagos basados en acciones | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Otros aumentos o (-) disminuciones del patrimonio neto | - | - | - | - | - | - | (1) | - | - | - | - | (1) |
| Saldos a 31 de diciembre de 2018 | 3.267 | 23.992 | - | 46 | 8.829 | - | (30) | (23) | 2.450 | (1.114) | (8) | 37.409 |
- (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO (Millones de euros)
| 2019 | 2018 (*) | |
|---|---|---|
| A) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN (1 + 2 + 3 + 4 + 5) | (9.761) | 17.079 |
| 1. Resultado del ejercicio | 2.241 | 2.450 |
| 2. Ajustes para obtener los flujos de efectivo de las actividades de explotación: | 1.755 | 1.227 |
| Amortización | 673 | 452 |
| Otros ajustes | 1.082 | 775 |
| 3. Aumento/Disminución neto de los activos de explotación | (19.440) | 10.926 |
| Activos financieros mantenidos para negociar | (9.632) | 2.178 |
| Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | 871 | 3.087 |
| Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | - | - |
| Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | (5.632) | 3.409 |
| Activos a coste amortizado | (6.242) | 3.081 |
| Otros activos de explotación | 1.195 | (829) |
| 4. Aumento/Disminución neto de los pasivos de explotación | 5.716 | 2.451 |
| Pasivos financieros mantenidos para negociar | 6.122 | (2.718) |
| Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | 1.222 | 754 |
| Pasivos financieros a coste amortizado | (968) | 5.735 |
| Otros pasivos de explotación | (660) | (1.320) |
| 5. Cobros/Pagos por impuesto sobre beneficios | (33) | 24 |
| B) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (1 + 2) | (373) | (2.049) |
| 1. Pagos | (904) | (7.081) |
| Activos tangibles | (119) | (372) |
| Activos intangibles | (317) | (314) |
| Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas | (196) | (6.083) |
| Otras unidades de negocio | - | - |
| Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta | (272) | (312) |
| Otros pagos relacionados con actividades de inversión | - | - |
| 2. Cobros | 531 | 5.032 |
| Activos tangibles | 10 | 50 |
| Activos intangibles | - | - |
| Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas | 103 | 1.678 |
| Otras unidades de negocio | - | - |
| Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta | 418 | 3.304 |
| Otros cobros relacionados con actividades de inversión | - | - |
- (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO (Continuación) (Millones de euros)
| 2019 | 2018 (*) | |
|---|---|---|
| C) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (1 + 2) | (2.314) | (2.468) |
| 1. Pagos | (6.114) | (5.006) |
| Dividendos | (2.153) | (2.114) |
| Pasivos subordinados | (3.005) | (1.627) |
| Amortización de instrumentos de patrimonio propio | - | - |
| Adquisición de instrumentos de patrimonio propio | (956) | (1.265) |
| Otros pagos relacionados con actividades de financiación | - | - |
| 2. Cobros | 3.799 | 2.538 |
| Pasivos subordinados | 2.640 | 1.262 |
| Emisión de instrumentos de patrimonio propio | - | - |
| Enajenación de instrumentos de patrimonio propio | 993 | 1.260 |
| Otros cobros relacionados con actividades de financiación | 167 | 16 |
| D) EFECTO DE LAS VARIACIONES DE LOS TIPOS DE CAMBIO | (54) | (143) |
| E) AUMENTO (DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A + B + C + D) | (12.503) | 12.418 |
| F) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL EJERCICIO | 30.922 | 18.503 |
| G) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL EJERCICIO (E + F) | 18.419 | 30.922 |
COMPONENTES DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL EJERCICIO (Millones de euros)
| 2019 | 2018(*) | |
|---|---|---|
| Efectivo | 1.046 | 975 |
| Saldos equivalentes al efectivo en bancos centrales | 15.417 | 27.290 |
| Otros activos financieros | 1.956 | 2.656 |
| Menos: descubiertos bancarios reintegrables a la vista | - | - |
| TOTAL EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL EJERCICIO | 18.419 | 30.922 |
- (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
Este Anexo forma parte integrante de la Nota 2.1 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2019.
ANEXO X. Información sobre datos procedentes del registro contable especial y otra información sobre cédulas
El Banco cuenta con políticas y procedimientos expresos en relación son sus actividades en el mercado hipotecario y en la financiación de contratos de exportación de bienes y servicios o de procesos de internacionalización de empresas, que permiten garantizar el adecuado cumplimiento de la normativa aplicable al mercado hipotecario y a la emisión de cédulas.
a) Políticas y procedimientos sobre mercado hipotecario
La información requerida por la Circular 5/2011 de Banco de España se muestra a continuación.
La política de concesión de operaciones hipotecarias está sustentada en unos criterios orientados a garantizar una adecuada relación entre el importe y las cuotas del préstamo con respecto a los ingresos del solicitante. Es necesario en todos los casos que éste demuestre que tiene suficiente capacidad de pago (presente y futura) para hacer frente a sus compromisos de pago, tanto de la deuda hipotecaria, como de otras deudas detectadas en el sistema financiero. Por tanto, la capacidad de reembolso del solicitante es un elemento clave dentro de las herramientas de decisión crediticia y manuales de admisión de riesgo minorista, manteniendo una elevada ponderación en la decisión final.
Durante el proceso de análisis de las operaciones de riesgo hipotecario, se solicita documentación acreditativa de los ingresos del solicitante (nóminas, etc.) y se comprueba la posición del solicitante en el sistema financiero mediante consultas automatizadas a bases de datos (internas y públicas externas). De estas informaciones se derivan los cálculos para determinar el nivel de endeudamiento/cumplimiento con el resto del sistema. Esta documentación se custodia dentro del expediente de la operación.
Por otro lado, la política de concesión de operaciones hipotecarias evalúa una adecuada relación entre el importe del préstamo y la tasación del bien hipotecado. En este sentido, se establece que la tasación del inmueble a hipotecar se realizará por una sociedad de tasación tal como se establece en la Circular 3/2010 y en la Circular 4/2016. BBVA selecciona aquellas sociedades que por su reputación, reconocimiento en el mercado e independencia son capaces de ofrecer la máxima adecuación de sus valoraciones a la realidad de mercado en cada territorio. Cada valoración se revisa y comprueba previamente a la concesión y, en caso de contratación final, se custodia dentro del expediente de la operación.
Respecto de las emisiones relacionadas con el mercado hipotecario, el área de Finanzas define con periodicidad anual la estrategia de emisión de financiación mayorista y, en concreto, de las emisiones hipotecarias, tales como cédulas hipotecarias o titulizaciones hipotecarias. El Comité de Activos y Pasivos realiza el seguimiento presupuestario con frecuencia mensual. La determinación del volumen y tipología de activos de dichas operaciones se realiza en función del plan de financiación mayorista, de la evolución de los saldos vivos de “Inversiones crediticias” del Banco y de las condiciones de mercado.
El Consejo de Administración del Banco autoriza cada una de las emisiones de Certificados de Transmisión de Hipoteca y/o Participaciones Hipotecarias que se emiten por parte de BBVA para titulizar los derechos de crédito procedentes de préstamos y créditos hipotecarios. Asimismo, el Consejo de Administración autoriza el establecimiento de un Folleto de Base para la emisión de valores de renta fija a través del cual se instrumentan las emisiones de cédulas hipotecarias.
De acuerdo con lo establecido en el artículo 24 del Real Decreto 716/2009, de 24 de abril, por el que se desarrollan determinados aspectos de la Ley 2/1981, de 25 de marzo, de regulación del mercado hipotecario y otras normas del sistema hipotecario y financiero, “el volumen de las cédulas hipotecarias emitidas por una entidad y no vencidas no podrá superar el 80 por 100 de una base de cómputo formada por la suma de los capitales no amortizados de todos los préstamos y créditos hipotecarios de la cartera de la entidad que resulten elegibles” y que no estén afectos a la emisión de Bonos Hipotecarios, Participaciones Hipotecarias o Certificados de Transmisión de Hipoteca. A estos efectos, de acuerdo con el mencionado Real Decreto 716/2009, para que los préstamos y créditos hipotecarios resulten elegibles: (i) deberán estar garantizados con rango de primera hipoteca sobre el pleno dominio; (ii) el importe del préstamo no podrá superar el 80% del valor de tasación, en financiación de viviendas, y el 60% en el resto de financiaciones hipotecarias; (iii) deberán estar constituidos sobre bienes que pertenezcan en pleno dominio y en su totalidad al hipotecante; (iv) deberán haber sido tasados por una sociedad de tasación independiente del Grupo y homologada por el Banco de España; y (v) el inmueble hipotecado deberá contar, al menos, con un seguro de daños en vigor.
Por otro lado, el Banco tiene establecidos una serie de controles para la emisión de las cédulas hipotecarias, en virtud de los cuales se controla periódicamente el volumen total de cédulas hipotecarias emitido y del colateral elegible remanente, con el objetivo de evitar que se traspase el límite previsto en el Real Decreto 716/2009 y descrito en el párrafo anterior. En el caso de las titulizaciones, la cartera preliminar de préstamos y créditos hipotecarios a titulizar es verificada por el auditor externo del Banco, conforme a lo requerido por la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Existe además, una serie de filtros a través de los cuales, son excluidos determinados préstamos y créditos hipotecarios atendiendo a criterios legales, comerciales y de concentración de riesgos.
b) Información cuantitativa sobre actividades en mercado hipotecario
A continuación se presenta la información cuantitativa de BBVA, S.A. sobre actividades en el mercado hipotecario requerida por la Circular 5/2011 de Banco de España a 31 de diciembre de 2019 y 2018.
b.1) Operaciones activas
Préstamos Hipotecarios. Elegibilidad y computabilidad a efectos del mercado hipotecario (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | |
|---|---|---|
| Valor nominal de los préstamos y créditos hipotecarios pendientes de amortización | 92.757 | 97.519 |
| Menos: Valor nominal de la totalidad de los préstamos y créditos hipotecarios pendientes que, figurando aún en la cartera, hayan sido movilizados a través de participaciones hipotecarias o certificados de transmisión hipotecaria | (30.173) | (29.781) |
| Valor nominal de los préstamos y créditos hipotecarios pendientes de amortización sin titulizados | 62.584 | 67.738 |
| De los que: Préstamos y créditos hipotecarios que resultarían elegibles sin tener en cuenta los límites de cómputo fijados en el artículo 12 del RD 716/2009 | 44.759 | 45.664 |
| De los que: Menos: Préstamos y créditos hipotecarios que resultarían elegibles pero que, a tenor de los criterios fijados en el artículo 12 del RD 716/2009, no son computables para dar cobertura a la emisión de títulos hipotecarios | (1.191) | (1.240) |
| Préstamos y créditos hipotecarios elegibles que, a tenor de los criterios fijados en el artículo 12 del RD 716/2009, son computables para dar cobertura a la emisión de títulos hipotecarios | 43.568 | 44.424 |
| Límite de emisiones = 80% de los préstamos y créditos hipotecarios elegibles que sean computables | 34.854 | 35.539 |
| Cédulas hipotecarias emitidas | 32.422 | 24.301 |
| Cédulas hipotecarias en circulación | 14.832 | 15.207 |
| Capacidad de emisión de cédulas hipotecarias | 2.432 | 11.238 |
| Pro-memoria: | - | |
| Porcentaje de sobrecolateralización sobre toda la cartera | 193% | 279% |
| Porcentaje de sobrecolateralización sobre toda la cartera elegible computable | 134% | 183% |
| Valor nominal de los importes disponibles (importes comprometidos no dispuestos) de la totalidad de los préstamos y créditos hipotecarios | 5.841 | 5.267 |
| De los que: Potencialmente elegibles | 4.935 | 4.517 |
| De los que: No elegibles | 906 | 750 |
| Valor nominal de la totalidad de los préstamos y créditos hipotecarios que no siendo elegibles por no respetar los límites fijados en el artículo 5.1 del RD 716/2009, cumplan el resto de requisitos exigibles a los elegibles, señalados en el artículo 4 del Real Decreto | 9.989 | 12.827 |
| Valor nominal de los activos de sustitución afectos a emisiones de cédulas hipotecarias | - | - |
Préstamos Hipotecarios. Elegibilidad y computabilidad a efectos del mercado hipotecario (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | ||
|---|---|---|---|
| Total préstamos | (1) | 92.757 | 97.519 |
| Participaciones hipotecarias emitidas | (2) | 4.494 | 4.360 |
| De las que: Préstamos mantenidos en balance | 3.213 | 2.927 | |
| Certificados de transmisión hipotecaria emitidos | (3) | 25.679 | 25.422 |
| De los que: Préstamos mantenidos en balance | 22.899 | 23.590 | |
| Préstamos hipotecarios afectos en garantía de financiaciones recibidas | (4) | - | - |
| Préstamos que respaldan la emisión de bonos y cédulas hipotecarias | 1-2-3-4 | 62.584 | 67.738 |
| Préstamos no elegibles | 17.825 | 22.074 | |
| Cumplen los requisitos para ser elegibles excepto el límite del artículo 5.1 del RD 716/2009 | 9.989 | 12.827 | |
| Resto | 7.836 | 9.247 | |
| Préstamos elegibles | 44.759 | 45.664 | |
| Importes no computables | 1.191 | 1.240 | |
| Importes computables | 43.568 | 44.424 | |
| Préstamos que cubren emisiones de bonos hipotecarios | - | - | |
| Préstamos aptos para cobertura de cédulas hipotecarias | 43.568 | 44.424 |
Préstamos hipotecarios. Clasificación de los valores nominales según diferentes atributos (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Total préstamos y créditos hipotecarios sin titulizados | Préstamos elegibles (*) | Elegibles computables para las emisiones (**) | Total préstamos y créditos hipotecarios sin titulizados | Préstamos elegibles (*) | Elegibles computables para las emisiones (**) | |
| Totales | 62.584 | 44.759 | 43.568 | 67.738 | 45.664 | 44.424 |
| Según origen de las operaciones | ||||||
| Originadas por la entidad | 57.541 | 40.462 | 39.316 | 62.170 | 40.962 | 39.799 |
| Subrogadas de otras entidades | 838 | 650 | 644 | 797 | 664 | 660 |
| Resto | 4.205 | 3.647 | 3.608 | 4.771 | 4.038 | 3.965 |
| Según divisa | ||||||
| En euros | 62.263 | 44.564 | 43.373 | 67.255 | 45.362 | 44.122 |
| En moneda extranjera | 321 | 195 | 195 | 483 | 302 | 302 |
| Según situación en el pago | ||||||
| Normalidad en el pago | 53.983 | 41.331 | 40.608 | 56.621 | 41.688 | 41.057 |
| Otras situaciones | 8.601 | 3.428 | 2.960 | 11.117 | 3.976 | 3.367 |
| Según vencimiento medio residual | ||||||
| Hasta diez años | 13.788 | 10.376 | 10.071 | 15.169 | 11.226 | 10.808 |
| Más de diez años y hasta veinte años | 26.923 | 22.521 | 21.836 | 28.317 | 22.907 | 22.344 |
| Más de veinte años y hasta treinta años | 17.528 | 10.562 | 10.398 | 18.195 | 9.973 | 9.752 |
| Más de treinta años | 4.345 | 1.300 | 1.263 | 6.057 | 1.558 | 1.520 |
| Según tipo de interés | ||||||
| A tipo fijo | 11.408 | 6.768 | 6.720 | 10.760 | 5.545 | 5.467 |
| A tipo variable | 51.176 | 37.991 | 36.848 | 56.978 | 40.119 | 38.957 |
| A tipo mixto | - | - | - | - | - | - |
| Según destino de las operaciones | ||||||
| Personas jurídicas y personas físicas empresarios | 11.709 | 6.825 | 5.918 | 13.308 | 7.107 | 6.196 |
| De las que: Promociones inmobiliarias | 2.333 | 1.529 | 743 | 2.770 | 1.455 | 682 |
| De las que: Resto de personas físicas e ISFLSH | 50.875 | 37.934 | 37.650 | 54.430 | 38.557 | 38.228 |
| Según naturaleza de la garantía | ||||||
| Garantía de activos/edificios terminados | 60.638 | 43.823 | 42.920 | 65.535 | 44.912 | 43.884 |
| Uso residencial | 52.831 | 39.329 | 38.594 | 56.880 | 40.098 | 39.276 |
| De las que: Viviendas de protección oficial | 4.039 | 3.238 | 3.094 | 4.464 | 3.423 | 3.278 |
| Comercial | 7.779 | 4.484 | 4.316 | 8.618 | 4.803 | 4.597 |
| Resto | 28 | 10 | 10 | 37 | 11 | 11 |
| Garantía de activos/edificios en construcción | 1.103 | 671 | 446 | 1.014 | 369 | 261 |
| Uso residencial | 862 | 560 | 335 | 721 | 234 | 150 |
| Del que: Viviendas de protección oficial | 5 | 1 | 1 | 18 | 1 | 1 |
| Comercial | 241 | 111 | 111 | 293 | 135 | 111 |
| Resto | - | - | - | - | - | - |
| Garantía de terrenos | 843 | 265 | 202 | 1.189 | 383 | 279 |
| Urbanizados | 321 | 98 | 43 | 478 | 134 | 47 |
| No urbanizados | 522 | 167 | 159 | 711 | 249 | 232 |
- (*) Sin considerar los límites a su cómputo que establece el artículo 12 del RD 716/2009.
- (**) Considerando los límites a su cómputo que establece el artículo 12 del RD 716/2009.
Diciembre 2019. Préstamos elegibles para la emisión de bonos hipotecarios y cédulas hipotecarias (Millones de euros)
| Riesgo total sobre importe de última tasación disponible (Loan to Value- LTV) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Inferior o igual al 40% | Superior al 40% e inferior o igual al 60% | Superior al 60% e inferior o igual al 80% | Superior al 80% | Total | ||
| Sobre vivienda | 13.713 | 14.821 | 11.562 | - | 40.096 | |
| Sobre resto de bienes | 2.484 | 2.179 | 4.663 | |||
| Total | 16.197 | 17.000 | 11.562 | - | 44.759 | |
Diciembre 2018. Préstamos elegibles para la emisión de bonos hipotecarios y cédulas hipotecarias (Millones de euros)
| Riesgo total sobre importe de última tasación disponible (Loan to value-LTV) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Inferior o igual al 40% | Superior al 40% e inferior o igual al 60% | Superior al 60% e inferior o igual al 80% | Superior al 80% | Total | ||
| Sobre vivienda | 13.792 | 15.459 | 11.704 | - | 40.955 | |
| Sobre resto de bienes | 2.506 | 2.203 | 4.709 | |||
| Total | 16.298 | 17.662 | 11.704 | - | 45.664 | |
Préstamos hipotecarios elegibles y no elegibles. Movimientos de los valores nominales en el ejercicio (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | |||
|---|---|---|---|---|
| Elegibles (*) | No elegibles | Elegibles (*) | No elegibles | |
| Saldo inicial | 45.664 | 22.074 | 48.003 | 24.762 |
| Bajas en el periodo | 7.447 | 8.498 | 7.994 | 7.483 |
| Cancelaciones a vencimiento | 4.363 | 1.062 | 4.425 | 1.883 |
| Cancelaciones anticipadas | 2.231 | 2.054 | 2.227 | 2.625 |
| Subrogaciones de otras entidades | 22 | 10 | 25 | 13 |
| Resto | 831 | 5.372 | 1.317 | 2.962 |
| Altas en el periodo | 6.542 | 4.249 | 5.655 | 4.795 |
| Originados por la entidad | 3.219 | 3.235 | 2.875 | 3.376 |
| Subrogaciones de otras entidades | 4 | 2 | 15 | 7 |
| Resto | 3.319 | 1.012 | 2.765 | 1.412 |
| Saldo final | 44.759 | 17.825 | 45.664 | 22.074 |
- (*) Sin considerar los límites a su cómputo que establece el artículo 12 del RD 716/2009.
Préstamos hipotecarios que respaldan la emisión de bonos y cédulas hipotecarias. Saldos disponibles. Valor nominal (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | |
|---|---|---|
| Potencialmente elegibles | 4.935 | 4.517 |
| No elegibles | 906 | 750 |
| Total | 5.841 | 5.267 |
b.2) Operaciones pasivas
Títulos hipotecarios emitidos (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | |||
|---|---|---|---|---|
| Valor nominal | Vencimiento residual medio | Valor nominal | Vencimiento residual medio | |
| Bonos hipotecarios vivos | - | - | ||
| Cédulas hipotecarias emitidas | 32.422 | 24.301 | ||
| De las que: No registradas en el pasivo del balance | 14.832 | 9.093 | ||
| De las que: En circulación | 17.590 | 15.207 | ||
| Valores representativos de deuda. Emitidos mediante oferta pública | 12.501 | 12.501 | ||
| Vencimiento residual hasta un año | 2.051 | - | ||
| Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | 2.750 | 2.051 | ||
| Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | 1.250 | 2.750 | ||
| Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | 3.250 | 3.500 | ||
| Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | 3.000 | 4.000 | ||
| Vencimiento residual mayor de diez años | 200 | 200 | ||
| Valores representativos de deuda. Resto de emisiones | 17.662 | 9.161 | ||
| Vencimiento residual hasta un año | 50 | - | ||
| Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | 1.500 | 50 | ||
| Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | 2.000 | 1.500 | ||
| Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | 9.000 | 2.500 | ||
| Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | 5.112 | 5.111 | ||
| Vencimiento residual mayor de diez años | - | - | ||
| Depósitos | 2.260 | 2.640 | ||
| Vencimiento residual hasta un año | 246 | 380 | ||
| Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | 425 | 246 | ||
| Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | 368 | 425 | ||
| Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | 100 | 468 | ||
| Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | 471 | 471 | ||
| Vencimiento residual mayor de diez años | 650 | 650 | ||
| Participaciones hipotecarias emitidas | 3.213 | 267 | 2.927 | 269 |
| Emitidas mediante oferta pública | 3.213 | 267 | 2.927 | 269 |
| Resto de emisiones | - | - | - | - |
| Certificados de transmisión hipotecarias emitidos | 22.899 | 267 | 23.590 | 269 |
| Emitidas mediante oferta pública | 22.899 | 267 | 23.590 | 269 |
| Resto de emisiones | - | - | - | - |
Dadas las características propias del tipo de emisiones de cédulas hipotecarias del Banco, no existen activos de sustitución afectos a dichas emisiones.
El Banco no mantiene instrumentos financieros derivados vinculados con las emisiones de títulos hipotecarios, tal y como se definen en el Real Decreto antes mencionado.
c) Información cuantitativa sobre cédulas y bonos de internacionalización
A continuación se presenta la información cuantitativa de cédulas y bonos de internacionalización requerida por la Circular 4/2017 de Banco de España a 31 de diciembre de 2019 y 2018.
c.1) Operaciones activas
Principal dispuesto pendiente de cobro de los préstamos (Millones de euros)
| Valor nominal Diciembre 2019 | Valor nominal Diciembre 2018 | |
|---|---|---|
| Préstamos elegibles conforme al artículo 34.6 y 7 de la Ley 14/2013 | 3.621 | 3.369 |
| Menos: Préstamos que respaldan la emisión de bonos de internacionalización | - | - |
| Menos: Préstamos en mora que se han de deducir en el cálculo del límite de emisión, conforme al artículo 13 del Real Decreto 579/2014 | 1 | 4 |
| Total de préstamos incluidos en la base de cómputo del límite de emisión | 3.620 | 3.365 |
c.2) Operaciones pasivas
Cédulas de internacionalización (Millones de euros)
| Valor nominal Diciembre 2019 | Valor nominal Diciembre 2018 | |
|---|---|---|
| (1) Valores representativos de deuda. Emitidos mediante oferta pública (a) | 1.500 | 1.500 |
| De los cuales: Valores propios | 1.500 | 1.500 |
| Vencimiento residual hasta un año | - | 1.500 |
| Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | 1.500 | - |
| Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de diez años | - | - |
| (2) Valores representativos de deuda. Resto de emisiones (a) | - | - |
| De los cuales: Valores propios | - | - |
| Vencimiento residual hasta un año | - | - |
| Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de diez años | - | - |
| (3) Depósitos (b) | - | - |
| Vencimiento residual hasta un año | - | - |
| Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de diez años | - | - |
| TOTAL: (1) + (2) + (3) | 1.500 | 1.500 |
| Porcentaje | Porcentaje | |
| Ratio de cobertura de las cédulas de internacionalización sobre los préstamos (c) | 41% | 45% |
- (a) Saldo que incluye todas las cédulas de internacionalización emitidas por la entidad, pendientes de amortización, aunque no figuren reconocidas en el pasivo (porque no se hayan colocado a terceros o hayan sido recompradas).
- (b) Cédulas nominativas.
- (c) Porcentaje que resulte del valor del cociente entre el valor nominal de las cédulas emitidas y no vencidas, aunque no estén reconocidas en el pasivo, y el valor nominal pendiente de cobro de los préstamos que sirven como garantía.
Dadas las características propias del tipo de emisiones de cédulas internacionalización del Banco, no existen activos de sustitución afectos a dichas emisiones.
d) Cédulas territoriales
d.1) Operaciones activas
Diciembre 2019. Préstamos que sirven de garantía de las cédulas territoriales
| Valor nominal (a) | |||
|---|---|---|---|
| Total | Residentes en España | Residentes en otros países del Espacio Económico Europeo | |
| Administraciones centrales | 1.473 | 1.345 | 128 |
| Administraciones autonómicas o regionales | 7.691 | 7.662 | 29 |
| Administraciones locales | 4.151 | 4.151 | - |
| Total préstamos | 13.315 | 13.158 | 157 |
- (a) Principal dispuesto pendiente de cobro de los préstamos.
Diciembre 2018. Préstamos que sirven de garantía de las cédulas territoriales
| Valor nominal (a) | |||
|---|---|---|---|
| Total | Residentes en España | Residentes en otros países del Espacio Económico Europeo | |
| Administraciones Centrales | 1.637 | 1.592 | 45 |
| Administraciones autonómicas o regionales | 8.363 | 8.333 | 30 |
| Administraciones locales | 5.145 | 5.145 | - |
| Total préstamos | 15.145 | 15.070 | 75 |
- (a) Principal dispuesto pendiente de cobro de los préstamos.
d.2) Operaciones pasivas
Cédulas territoriales (Millones de euros)
| Valor nominal Diciembre 2019 | Valor nominal Diciembre 2018 | |
|---|---|---|
| Cédulas territoriales emitidas (a) | 8.040 | 7.540 |
| Emitidas mediante oferta pública | 8.040 | 7.540 |
| De las cuales: Valores propios | 7.540 | 7.040 |
| Vencimiento residual hasta un año | 4.500 | - |
| Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | 2.000 | 4.500 |
| Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | 840 | 2.000 |
| Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | 700 | 1.040 |
| Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de diez años | - | - |
| Resto de emisiones | - | - |
| De las cuales: Valores propios | - | - |
| Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | - | - |
| Vencimiento residual mayor de diez años | - | - |
| Porcentaje | Porcentaje | |
| Ratio de cobertura de las cédulas territoriales sobre los préstamos (b) | 60% | 50% |
- (a) Incluye el valor nominal de todos los préstamos que sirven de garantía de las cédulas territoriales, con independencia de la partida en la que estén encuadradas en el balance. Principal dispuesto pendiente de cobro de los préstamos. Las cédulas territoriales incluyen todos los instrumentos emitidos por la entidad pendientes de amortización, aunque no figuren reconocidos en el pasivo (porque no se hayan colocado a terceros o hayan sido recomprados).
- (b) Porcentaje que resulte del valor del cociente entre el valor nominal de las cédulas emitidas y no vencidas, aunque no estén reconocidas en el pasivo, y el valor nominal pendiente de cobro de los préstamos que sirven como garantía.
Este Anexo forma parte integrante de las Notas 14.3 y 22.4 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2019.
ANEXO XI. Información cuantitativa sobre refinanciaciones y reestructuraciones y otros requerimientos de la Circular 6/2012 de Banco de España
a) Información cuantitativa sobre refinanciaciones y reestructuraciones
A continuación se muestran los saldos vigentes de refinanciaciones y restructuraciones a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017:
| DICIEMBRE 2019 SALDOS VIGENTES DE REFINANCIACIONES Y REESTRUCTURACIONES (Millones de Euros) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| TOTAL | |||||||
| Sin garantía real | Con garantía real | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito | |||||
| Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | |||||||
| Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | ||
| Entidades de crédito | - | - | - | - | - | - | - |
| Administraciones Públicas | 73 | 93 | 64 | 64 | 49 | - | 11 |
| Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 387 | 8 | 62 | 4 | 3 | - | 6 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 68.121 | 5.085 | 18.283 | 3.646 | 1.810 | 178 | 3.252 |
| De los cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 1.131 | 400 | 1.314 | 688 | 393 | 32 | 428 |
| Resto de hogares (*) | 173.403 | 1.510 | 67.513 | 5.827 | 4.414 | 33 | 1.519 |
| Total | 241.984 | 6.696 | 85.922 | 9.541 | 6.276 | 211 | 4.788 |
| Del cual: DUDOSOS | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sin garantía real | Con garantía real | ||||||
| Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito | ||||||
| Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | ||
| Entidades de crédito | - | - | - | - | - | - | - |
| Administraciones Públicas | 45 | 41 | 30 | 21 | 16 | - | 7 |
| Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 241 | 6 | 30 | 2 | 1 | - | 6 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 39.380 | 3.148 | 11.706 | 2.466 | 1.020 | 50 | 2.923 |
| De los cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 819 | 321 | 790 | 445 | 210 | 4 | 392 |
| Resto de hogares (*) | 96.429 | 758 | 34.463 | 2.908 | 2.006 | 17 | 1.229 |
| Total | 136.095 | 3.954 | 46.229 | 5.396 | 3.044 | 67 | 4.164 |
- (*) El número de operaciones para resto de hogares no contiene el detalle de Garanti BBVA.
- Incluye las operaciones con garantía hipotecaria inmobiliaria no plena, es decir, con LTV superior a 1, y las operaciones con garantía real distinta de la hipotecaria inmobiliaria cualquiera que sea su LTV.
- Del total de "Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito", 624 millones de euros corresponden a correcciones de valor por deterioro colectiva y 4.164 millones de euros corresponden a correcciones de valor por deterioro específica.
| DICIEMBRE 2018 SALDOS VIGENTES DE REFINANCIACIONES Y REESTRUCTURACIONES (Millones de Euros) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| TOTAL | |||||||
| Sin garantía real | Con garantía real | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito | |||||
| Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | |||||||
| Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | ||
| Entidades de crédito | - | - | - | - | - | - | - |
| Administraciones Públicas | 75 | 111 | 46 | 64 | 52 | - | 15 |
| Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 252 | 13 | 29.360 | 5 | 3 | - | 6 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 44.271 | 4.483 | 15.493 | 4.177 | 2.200 | 221 | 3.148 |
| De los cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 734 | 258 | 1.627 | 962 | 501 | 12 | 517 |
| Resto de hogares (*) | 193.061 | 1.326 | 355.466 | 6.990 | 5.083 | 150 | 1.716 |
| Total | 237.659 | 5.933 | 400.365 | 11.236 | 7.338 | 371 | 4.885 |
| De los cuales: DUDOSOS | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sin garantía real | Con garantía real | ||||||
| Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito | ||||||
| Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | ||
| Entidades de crédito | - | - | - | - | - | - | - |
| Administraciones Públicas | 46 | 65 | 12 | 16 | 8 | - | 10 |
| Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 133 | 4 | 29.320 | 4 | 2 | - | 5 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 25.420 | 2.723 | 9.922 | 2.777 | 1.192 | 100 | 2.773 |
| De los cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 631 | 200 | 1.145 | 656 | 254 | 1 | 477 |
| Resto de hogares (*) | 116.916 | 741 | 42.403 | 3.673 | 2.435 | 26 | 1.414 |
| Total | 142.515 | 3.533 | 81.657 | 6.470 | 3.636 | 126 | 4.202 |
- (*) El número de operaciones para resto de hogares no contiene el detalle de Garanti BBVA.
- Incluye las operaciones con garantía hipotecaria inmobiliaria no plena, es decir, con LTV superior a 1, y las operaciones con garantía real distinta de la hipotecaria inmobiliaria cualquiera que sea su LTV.
- Del total de “Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito”, 682 millones de euros corresponden a correcciones de valor por deterioro colectiva y 4.202 millones de euros corresponden a correcciones de valor por deterioro específica.
| DICIEMBRE 2017 SALDOS VIGENTES DE REFINANCIACIONES Y REESTRUCTURACIONES (Millones de Euros) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| TOTAL | |||||||
| Sin garantía real | Con garantía real | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito | |||||
| Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | |||||||
| Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | ||
| Entidades de crédito | - | - | - | - | - | - | - |
| Administraciones Públicas | 69 | 105 | 135 | 430 | 112 | 302 | 18 |
| Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 4.727 | 36 | 93 | 8 | 1 | - | 21 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 113.464 | 4.672 | 17.890 | 6.258 | 3.182 | 251 | 3.579 |
| De las cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 1.812 | 398 | 3.495 | 2.345 | 1.995 | - | 1.327 |
| Resto de hogares (*) | 163.101 | 1.325 | 109.776 | 8.477 | 6.891 | 18 | 1.373 |
| Total | 281.361 | 6.138 | 127.894 | 15.173 | 10.186 | 571 | 4.991 |
| De los cuales: DUDOSOS | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sin garantía real | Con garantía real | ||||||
| Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito | ||||||
| Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | ||
| Entidades de crédito | - | - | - | - | - | - | - |
| Administraciones Públicas | 50 | 72 | 45 | 29 | 22 | - | 16 |
| Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 126 | 5 | 16 | 2 | - | - | 5 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 95.427 | 2.791 | 10.994 | 4.144 | 1.983 | 66 | 3.361 |
| De las cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 1.538 | 208 | 2.779 | 1.961 | 1.273 | - | 1.282 |
| Resto de hogares (*) | 105.468 | 747 | 47.612 | 4.330 | 3.270 | 6 | 1.231 |
| Total | 201.071 | 3.615 | 58.667 | 8.506 | 5.275 | 72 | 4.612 |
- (*) El número de operaciones para resto de hogares no contiene el detalle de Garanti BBVA.
- Incluye las operaciones con garantía hipotecaria inmobiliaria no plena, es decir, con LTV superior a 1, y las operaciones con garantía real distinta de la hipotecaria inmobiliaria cualquiera que sea su LTV. Del total de “Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito”, 378 millones de euros corresponden a correcciones de valor por deterioro colectiva y 4.612 millones de euros corresponden a correcciones de valor por deterioro específica.
Además de las mencionadas operaciones de refinanciación y reestructuración en esta sección, se han modificado las condiciones de otros préstamos, los cuales, no se consideran renegociados o deteriorados en base a los criterios establecidos en la normativa contable de aplicación. Dichos préstamos no han sido clasificados como renegociados o deteriorados, ya que fueron modificados por razones comerciales o de competencia (por ejemplo, para mejorar la relación con el cliente) más que por razones económicas o legales relacionadas con la situación financiera del prestatario.
A continuación se incluye un cuadro con la distribución por segmentos de las operaciones refinanciadas netas de provisión a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017:
Operaciones refinanciadas. Distribución por segmentos (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | Diciembre 2017 | |
|---|---|---|---|
| Entidades de crédito | - | - | - |
| Administraciones públicas | 147 | 160 | 518 |
| Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 6 | 13 | 24 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 5.479 | 5.512 | 7.351 |
| De las cuales: Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 660 | 702 | 1.416 |
| Resto de hogares | 5.818 | 6.600 | 8.428 |
| Total valor en libros | 11.450 | 12.284 | 16.321 |
| Financiación clasificada como activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta | - | - | - |
Ratio de mora por categoría de préstamos renegociados
El ratio de mora de la cartera de préstamos renegociados se define como el saldo dudoso de los préstamos renegociados con dificultades en dicha cartera al cierre del ejercicio, dividido por la cantidad total pendiente de pago de los préstamos renegociados en dicha cartera a tal fecha.
A continuación, se muestra el desglose del ratio de mora para cada una de las carteras de préstamos renegociados de los préstamos deteriorados por razón de la morosidad a 31 de diciembre de 2019 y 2018:
Diciembre 2019. Ratio de mora cartera de préstamos renegociados
| Ratio préstamos deteriorados por razón de la morosidad | |
|---|---|
| Administraciones públicas | 39% |
| Resto de personas jurídicas y autónomos | 64% |
| De los que: Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria | 70% |
| Resto de personas físicas | 50% |
Diciembre 2018. Ratio de mora cartera de préstamos renegociados
| Ratio préstamos deteriorados por razón de la morosidad | |
|---|---|
| Administraciones públicas | 47% |
| Resto de personas jurídicas y autónomos | 64% |
| De los que: Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria | 70% |
| Resto de personas físicas | 53% |
b) Información cualitativa sobre concentración de riesgos por actividad y garantías
Distribución de los préstamos y anticipos a la clientela por actividad (Valor en libros)
Diciembre 2019 (Millones de euros)
| Activos financieros a coste amortizado - préstamos y anticipos a la clientela con garantía real. Loan to value | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total (*) | Garantía hipotecaria | Otras garantías reales | Inferior o igual al 40 % | Superior al 40 % e inferior o igual al 60 % | Superior al 60 % e inferior o igual al 80 % | Superior al 80 % e inferior o igual al 100 % | Superior al 100 % | |
| Administraciones Públicas | 29.257 | 1.067 | 10.886 | 4.914 | 1.510 | 1.077 | 3.651 | 801 |
| Otras instituciones financieras | 23.114 | 281 | 13.699 | 1.856 | 219 | 103 | 11.688 | 115 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales | 176.474 | 26.608 | 30.313 | 22.901 | 10.082 | 8.478 | 5.270 | 10.190 |
| Construcción y promoción inmobiliaria | 15.171 | 4.497 | 2.114 | 2.313 | 1.765 | 1.476 | 457 | 600 |
| Construcción de obra civil | 7.146 | 756 | 468 | 499 | 248 | 152 | 106 | 219 |
| Resto de finalidades | 154.157 | 21.355 | 27.731 | 20.089 | 8.069 | 6.850 | 4.707 | 9.371 |
| Grandes empresas | 104.661 | 8.665 | 19.058 | 12.647 | 3.620 | 3.828 | 2.727 | 4.901 |
| Pymes (**) y empresarios individuales | 49.496 | 12.690 | 8.673 | 7.442 | 4.449 | 3.022 | 1.980 | 4.470 |
| Resto de hogares e ISFLSH (***) | 167.117 | 108.031 | 5.582 | 23.057 | 27.714 | 32.625 | 20.529 | 9.688 |
| Viviendas | 110.178 | 104.796 | 2.332 | 20.831 | 26.639 | 31.707 | 18.701 | 9.250 |
| Consumo | 46.356 | 507 | 2.075 | 450 | 316 | 174 | 1.502 | 140 |
| Otros fines | 10.583 | 2.728 | 1.175 | 1.776 | 759 | 744 | 326 | 298 |
| TOTAL | 395.962 | 135.987 | 60.480 | 52.728 | 39.525 | 42.283 | 41.138 | 20.794 |
| PRO MEMORIA | ||||||||
| Operaciones de refinanciación, refinanciadas y reestructuradas (****) | 11.450 | 7.396 | 256 | 1.547 | 1.427 | 1.572 | 1.247 | 1.859 |
- (*) Los importes reflejados en este cuadro se presentan netos de las correcciones de valor.
- (**) Pequeñas y medianas empresas, en adelante "PYMES".
- (***) Instituciones sin fines de lucro al servicio de los hogares, en adelante "ISFLSH".
- (****) Neto de deterioros.
Diciembre 2018 (Millones de euros)
| Activos financieros a coste amortizado - préstamos y anticipos a la clientela con garantía real. Loan to value | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total (*) | Garantía hipotecaria | Otras garantías reales | Inferior o igual al 40% | Superior al 40% e inferior o igual al 60% | Superior al 60 % e inferior o igual al 80% | Superior al 80 % e inferior o igual al 100% | Superior al 100 % | |
| Administraciones Públicas | 30.488 | 1.056 | 7.750 | 1.729 | 1.856 | 1.119 | 3.514 | 588 |
| Otras instituciones financieras | 20.802 | 233 | 12.549 | 1.167 | 221 | 93 | 11.209 | 92 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales | 173.493 | 29.001 | 32.371 | 25.211 | 11.121 | 9.793 | 5.087 | 10.160 |
| Construcción y promoción inmobiliaria | 14.323 | 5.226 | 2.539 | 1.979 | 2.556 | 2.140 | 486 | 605 |
| Construcción de obra civil | 7.775 | 1.082 | 620 | 703 | 285 | 195 | 200 | 319 |
| Resto de finalidades | 151.394 | 22.694 | 29.212 | 22.529 | 8.281 | 7.459 | 4.401 | 9.235 |
| Grandes empresas | 97.132 | 9.912 | 19.069 | 13.918 | 3.979 | 4.019 | 2.245 | 4.820 |
| Pymes (**) y empresarios individuales | 54.262 | 12.782 | 10.143 | 8.611 | 4.302 | 3.440 | 2.156 | 4.416 |
| Resto de hogares e ISFLSH (***) | 163.068 | 109.578 | 5.854 | 21.974 | 27.860 | 33.200 | 21.490 | 10.908 |
| Viviendas | 111.007 | 105.817 | 2.419 | 19.981 | 26.384 | 32.122 | 19.345 | 10.404 |
| Consumo | 40.124 | 522 | 2.600 | 489 | 587 | 306 | 1.597 | 142 |
| Otros fines | 11.938 | 3.239 | 835 | 1.505 | 888 | 772 | 547 | 362 |
| TOTAL | 387.850 | 139.868 | 58.524 | 50.082 | 41.058 | 44.206 | 41.300 | 21.747 |
| PRO MEMORIA | ||||||||
| Operaciones de refinanciación, refinanciadas y reestructuradas (****) | 12.284 | 8.325 | 523 | 1.508 | 1.421 | 1.769 | 1.527 | 2.623 |
- (*) Los importes reflejados en este cuadro se presentan netos de las correcciones de valor.
- (**) Pequeñas y medianas empresas, en adelante "PYMES".
- (***) Instituciones sin fines de lucro al servicio de los hogares, en adelante "ISFLSH".
- (****) Neto de deterioros.
Diciembre 2017 (Millones de euros)
| Crédito con garantía real. Loan to value | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Total (*) | Garantía hipotecaria | Otras garantías reales | Inferior o igual al 40 % | Superior al 40 % e inferior o igual al 60 % | Superior al 60 % e inferior o igual al 80 % | Superior al 80 % e inferior o igual al 100 % | Superior al 100 % | |
| Administraciones Públicas | 32.294 | 998 | 7.167 | 1.540 | 179 | 475 | 532 | 5.440 |
| Otras instituciones financieras | 18.669 | 319 | 12.910 | 314 | 277 | 106 | 11.349 | 1.183 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales | 172.338 | 39.722 | 24.793 | 11.697 | 5.878 | 5.183 | 9.167 | 32.591 |
| Construcción y promoción inmobiliaria | 14.599 | 10.664 | 1.066 | 1.518 | 876 | 1.049 | 1.313 | 6.974 |
| Construcción de obra civil | 7.733 | 1.404 | 521 | 449 | 358 | 289 | 162 | 667 |
| Resto de finalidades | 150.006 | 27.654 | 23.206 | 9.729 | 4.644 | 3.845 | 7.692 | 24.950 |
| Grandes empresas | 93.604 | 10.513 | 16.868 | 2.769 | 1.252 | 1.023 | 3.631 | 18.706 |
| Pymes (**) y empresarios individuales | 56.402 | 17.142 | 6.338 | 6.960 | 3.392 | 2.823 | 4.061 | 6.244 |
| Resto de hogares e ISFLSH (***) | 165.024 | 114.558 | 8.395 | 19.762 | 22.807 | 25.595 | 22.122 | 32.667 |
| Viviendas | 114.709 | 111.604 | 128 | 18.251 | 22.222 | 25.029 | 21.154 | 25.076 |
| Consumo | 40.705 | 670 | 4.784 | 1.058 | 256 | 192 | 316 | 3.632 |
| Otros fines | 9.609 | 2.284 | 3.483 | 452 | 330 | 374 | 652 | 3.959 |
| TOTAL | 388.325 | 155.597 | 53.266 | 33.312 | 29.142 | 31.359 | 43.170 | 71.882 |
| PRO MEMORIA | ||||||||
| Operaciones de refinanciación, refinanciadas y reestructuradas (****) | 16.321 | 6.584 | 5.117 | 1.485 | 1.315 | 1.871 | 1.580 | 5.451 |
- (*) Los importes reflejados en este cuadro se presentan netos de las correcciones de valor.
- (**) Pequeñas y medianas empresas, en adelante “PYMES”.
- (***) Instituciones sin fines de lucro al servicio de los hogares, en adelante “ISFLSH”.
- (****) Neto de deterioros.
c) Información cualitativa sobre concentración de riesgos por actividad y áreas geográficas
Diciembre 2019 (Millones de euros)
| TOTAL (*) | España | Resto de la Unión Europea | América | Resto del mundo | |
|---|---|---|---|---|---|
| Entidades de crédito | 109.471 | 23.127 | 40.332 | 31.851 | 14.161 |
| Administraciones Públicas | 134.929 | 56.478 | 9.861 | 57.174 | 11.416 |
| Administración Central | 96.639 | 39.573 | 9.505 | 36.287 | 11.274 |
| Resto | 38.290 | 16.905 | 356 | 20.887 | 142 |
| Otras instituciones financieras | 52.406 | 13.822 | 19.828 | 15.749 | 3.007 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales | 232.034 | 70.762 | 25.963 | 92.198 | 43.111 |
| Construcción y promoción inmobiliaria | 18.915 | 3.538 | 361 | 11.688 | 3.328 |
| Construcción de obra civil | 10.607 | 5.403 | 1.303 | 1.431 | 2.470 |
| Resto de finalidades | 202.512 | 61.821 | 24.299 | 79.079 | 37.313 |
| Grandes empresas | 147.643 | 37.402 | 23.310 | 61.858 | 25.073 |
| Pymes y empresarios individuales | 54.869 | 24.419 | 989 | 17.221 | 12.240 |
| Resto de hogares e ISFLSH | 167.379 | 90.829 | 3.180 | 62.098 | 11.272 |
| Viviendas | 110.178 | 75.754 | 725 | 30.557 | 3.142 |
| Consumo | 46.358 | 11.954 | 675 | 25.897 | 7.832 |
| Otros fines | 10.843 | 3.121 | 1.780 | 5.644 | 298 |
| TOTAL | 696.219 | 255.018 | 99.165 | 259.070 | 82.967 |
- (*) La definición de riesgo a efectos de este estado incluye las siguientes partidas del balance público: “Préstamos y anticipos”, “Valores representativos de deuda”, “Instrumentos de patrimonio”, “Derivados” (mantenidos para negociar y de cobertura), “Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas” y “Garantías concedidas”. Los importes reflejados en este cuadro se presentan después de deducir las correcciones de valor efectuadas.
Diciembre 2018 (Millones de euros)
| TOTAL (*) | España | Resto de la Unión Europea | América | Resto del mundo | |
|---|---|---|---|---|---|
| Entidades de crédito | 113.978 | 35.728 | 33.440 | 31.234 | 13.575 |
| Administraciones Públicas | 123.382 | 53.686 | 11.081 | 50.092 | 8.523 |
| Administración Central | 87.611 | 35.691 | 10.756 | 32.735 | 8.428 |
| Resto | 35.771 | 17.995 | 325 | 17.357 | 95 |
| Otras instituciones financieras | 49.166 | 13.784 | 17.977 | 15.345 | 2.061 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales | 226.487 | 70.536 | 24.565 | 87.419 | 43.967 |
| Construcción y promoción inmobiliaria | 17.697 | 3.497 | 244 | 10.113 | 3.843 |
| Construcción de obra civil | 11.430 | 5.789 | 1.535 | 1.762 | 2.343 |
| Resto de finalidades | 197.361 | 61.250 | 22.786 | 75.543 | 37.781 |
| Grandes empresas | 137.150 | 36.964 | 22.114 | 53.423 | 24.649 |
| Pymes y empresarios individuales | 60.211 | 24.286 | 672 | 22.120 | 13.132 |
| Resto de hogares e ISFLSH | 163.443 | 91.977 | 3.383 | 56.777 | 11.306 |
| Viviendas | 111.007 | 78.414 | 765 | 28.034 | 3.794 |
| Consumo | 40.124 | 10.303 | 629 | 22.036 | 7.155 |
| Otros fines | 12.312 | 3.259 | 1.989 | 6.707 | 357 |
| TOTAL | 676.456 | 265.710 | 90.447 | 240.867 | 79.432 |
- (*) La definición de riesgo a efectos de este estado incluye las siguientes partidas del balance público: “Préstamos y anticipos”, “Valores representativos de deuda”, “Instrumentos de patrimonio”, “Derivados” (mantenidos para negociar y de cobertura), “Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas” y “Garantías concedidas”. Los importes reflejados en este cuadro se presentan después de deducir las correcciones de valor efectuadas.
Diciembre 2017 (Millones de euros)
| TOTAL (*) | España | Resto de la Unión Europea | América | Resto del mundo | |
|---|---|---|---|---|---|
| Entidades de crédito | 70.141 | 10.606 | 34.623 | 13.490 | 11.422 |
| Administraciones Públicas | 121.863 | 55.391 | 11.940 | 44.191 | 10.341 |
| Administración Central | 83.673 | 35.597 | 11.625 | 26.211 | 10.240 |
| Resto | 38.190 | 19.794 | 316 | 17.980 | 101 |
| Otras instituciones financieras | 48.000 | 19.175 | 14.283 | 12.469 | 2.074 |
| Sociedades no financieras y empresarios individuales | 228.227 | 78.507 | 20.485 | 80.777 | 48.458 |
| Construcción y promoción inmobiliaria | 18.619 | 4.623 | 339 | 8.834 | 4.822 |
| Construcción de obra civil | 12.348 | 6.936 | 1.302 | 2.267 | 1.843 |
| Resto de finalidades | 197.260 | 66.948 | 18.843 | 69.676 | 41.793 |
| Grandes empresas | 134.454 | 43.286 | 17.470 | 48.016 | 25.681 |
| Pymes y empresarios individuales | 62.807 | 23.662 | 1.373 | 21.660 | 16.112 |
| Resto de hogares e ISFLSH | 165.667 | 93.774 | 3.609 | 53.615 | 14.669 |
| Viviendas | 114.710 | 81.815 | 2.720 | 24.815 | 5.361 |
| Consumo | 40.705 | 8.711 | 649 | 22.759 | 8.587 |
| Otros fines | 10.251 | 3.248 | 241 | 6.041 | 721 |
| TOTAL | 633.899 | 257.453 | 84.940 | 204.542 | 86.964 |
- (*) La definición de riesgo a efectos de este estado incluye las siguientes partidas del balance público: “Préstamos y anticipos”, “Valores representativos de deuda”, “Instrumentos de patrimonio”, “Derivados” (mantenidos para negociar y de cobertura), “Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas” y “Garantías concedidas”. Los importes reflejados en este cuadro se presentan después de deducir las correcciones de valor efectuadas.
Este Anexo forma parte integrante de las Notas 7.1 y 55.2 de las Cuentas Anuales consolidadas al ejercicio 2019.
ANEXO XII. Información adicional sobre concentración de riesgos
a) Exposición al riesgo soberano
A continuación se presenta, a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017 el desglose de la exposición de los activos financieros al riesgo soberano sin considerar los derivados, instrumentos de patrimonio, compromisos y garantías concedidos según el tipo de contraparte en cada uno de los países, atendiendo a la residencia de la contraparte, y sin tener en cuenta los ajustes por valoración ni las correcciones de valor constituidas al efecto:
Exposición por países (Millones de euros)
| Riesgo soberano | |||
|---|---|---|---|
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | Diciembre 2017 | |
| España | 55.575 | 52.970 | 54.625 |
| Italia | 7.810 | 9.249 | 9.827 |
| Turquía | 7.999 | 7.998 | 9.825 |
| Portugal | 924 | 529 | 722 |
| Alemania | 224 | 362 | 259 |
| Reino Unido | 43 | 51 | 41 |
| Francia | 93 | 122 | 383 |
| Países Bajos | 1 | 9 | 16 |
| Rumanía | 480 | 493 | 417 |
| Resto Europa | 142 | 197 | 229 |
| Subtotal Europa | 73.291 | 71.981 | 76.343 |
| México | 32.630 | 26.562 | 25.114 |
| Estados Unidos | 19.802 | 18.645 | 14.059 |
| Colombia | 1.828 | 2.577 | 2.320 |
| Perú | 1.557 | 628 | 1.192 |
| Argentina | 582 | 750 | 535 |
| Venezuela | 7 | 1 | 137 |
| Resto de países | 3.726 | 955 | 1.761 |
| Subtotal resto de países | 60.131 | 50.118 | 45.119 |
| Total riesgo en instrumentos financieros | 133.421 | 122.099 | 121.462 |
La exposición a riesgos soberanos mostrada en el cuadro anterior incluye las posiciones mantenidas en valores representativos de deuda pública de los países en los que el Grupo opera, para la gestión del COAP del riesgo de tipo de interés del balance de las entidades del Grupo en dichos países, así como para la cobertura por parte de las compañías de seguros del Grupo de los compromisos por pensiones y seguros.
A continuación se presenta a 31 de diciembre de 2019, el desglose, por tipos de instrumentos financieros, de la exposición total de las entidades de crédito del Grupo a riesgos soberanos, con el criterio requerido por Autoridad Bancaria Europea (en adelante “EBA”, acrónimo en inglés de “European Banking Authority”):
Exposición al riesgo soberano por países de la Unión Europea. Diciembre 2019 (Millones de euros)
| Valores representativos de deuda netos de Posiciones Cortas | Préstamos y anticipos | Derivados | Total | % | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Exposición Directa | Exposición Indirecta | |||||||||
| Nocionales | Valor Razonable + | Valor Razonable - | Nocionales | Valor Razonable + | Valor Razonable - | |||||
| España | 23.925 | 26.980 | 800 | 30 | (17) | (877) | 1.191 | (2.195) | 49.836 | 39% |
| Italia | 4.887 | 3.183 | - | - | - | (722) | 287 | (1.088) | 6.547 | 5% |
| Portugal | 1.854 | 180 | - | - | (77) | 377 | 1.788 | (1.347) | 2.775 | 2% |
| Alemania | 486 | - | - | - | - | 199 | 6 | (16) | 675 | 1% |
| Reino Unido | - | 37 | - | - | - | - | - | - | 37 | - |
| Francia | 468 | 35 | - | - | - | 388 | 208 | (17) | 1.082 | 1% |
| Países Bajos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Rumanía | 479 | - | - | - | - | - | - | - | 480 | - |
| Resto de Unión Europea | 370 | 61 | 142 | - | (2) | (35) | 2 | (2) | 537 | - |
| Total exposición a riesgo soberano Unión Europea | 32.467 | 30.476 | 942 | 30 | (96) | (670) | 3.482 | (4.665) | 61.967 | 48% |
| México | 21.399 | 8.414 | 1.492 | 2 | (104) | 8 | 0 | (6) | 31.204 | 24% |
| Estados Unidos | 8.741 | 11.023 | 29 | 1 | - | 112 | 45 | (45) | 19.906 | 15% |
| Turquía | 3.739 | 4.234 | - | - | - | (7) | (8) | 7.957 | 6% | |
| Resto de países | 5.376 | 2.212 | 2.463 | 46 | (200) | (572) | 3.593 | (4.766) | 8.152 | 6% |
| Total resto de países | 39.255 | 25.883 | 3.983 | 49 | (304) | (459) | 3.638 | (4.826) | 67.219 | 52% |
| Total | 71.722 | 56.359 | 4.925 | 79 | (400) | (1.129) | 7.120 | (9.491) | 129.186 | 100% |
En esta tabla se muestran las posiciones de riesgo soberano con criterios EBA. Por tanto, el riesgo soberano de las entidades de seguro del Grupo (10.883 millones de euros a 31 de diciembre de 2019) no está incluido. Incluye derivados de crédito CDS (Credit Default Swaps) que se muestran por su valor razonable.
Este Anexo forma parte integrante de la Nota 7.1.8 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2019.
b) Concentración de riesgos en el sector promotor e inmobiliario en España
Información cuantitativa sobre actividades en el mercado inmobiliario en España
La siguiente información cuantitativa sobre actividades en el mercado inmobiliario en España está elaborada de acuerdo con los modelos de información requeridos por la Circular 5/2011, de 30 de noviembre, de Banco de España.
A 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017, la exposición con el sector de la construcción y actividades inmobiliarias en España era de 9.943, 11.045 y 11.981 millones de euros, respectivamente, de los cuales el riesgo por financiaciones destinadas a la construcción y promoción inmobiliaria era 2.649, 3.183 y 5.224 millones de euros, respectivamente, lo que representa el 1,4%, 1,7% y 2,9% del crédito a la clientela del balance de negocios en España (excluidas las Administraciones Públicas) y 0,4%, 0,5% y 0,8% de los activos totales del Grupo Consolidado, respectivamente.
A continuación, se muestran los datos sobre los créditos de promoción inmobiliaria a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017:
Diciembre 2019. Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas(Millones de euros)
| Importe bruto | Exceso sobre valor de garantía | Deterioro de valor acumulado | |
|---|---|---|---|
| Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) (negocios en España) | 2.649 | 688 | (286) |
| Del que: dudosos | 567 | 271 | (252) |
| Pro memoria: | |||
| Activos fallidos | 2.265 | ||
| Pro memoria: | |||
| Préstamos a la clientela, excluidas Administraciones Públicas (negocios en España) (importe en libros) | 185.893 | ||
| Total activo (negocios totales) (importe en libros) | 698.690 | ||
| Deterioro de valor y provisiones para exposiciones clasificadas normales (negocios totales) | (4.934) |
Diciembre 2018. Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas (Millones de euros)
| Importe bruto | Exceso sobre valor de garantía | Deterioro de valor acumulado | |
|---|---|---|---|
| Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) (negocios en España) | 3.183 | 941 | (537) |
| Del que: dudosos | 875 | 440 | (463) |
| Pro memoria: | |||
| Activos fallidos | 2.619 | ||
| Pro memoria: | |||
| Préstamos a la clientela, excluidas Administraciones Públicas (negocios en España) (importe en libros) | 183.196 | ||
| Total activo (negocios totales) (importe en libros) | 676.689 | ||
| Deterioro de valor y provisiones para exposiciones clasificadas normales (negocios totales) | 4.938 |
Diciembre 2017. Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas (Millones de euros)
| Importe bruto | Exceso sobre valor de garantía | Deterioro de valor acumulado | |
|---|---|---|---|
| Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) (negocios en España) | 5.224 | 2.132 | (1.500) |
| Del que: dudosos | 2.660 | 1.529 | (1.461) |
| Pro memoria: | |||
| Activos fallidos | 2.289 | ||
| Pro memoria: | |||
| Préstamos a la clientela, excluidas Administraciones Públicas (negocios en España) (importe en libros) | 174.014 | ||
| Total activo (negocios totales) (importe en libros) | 690.059 | ||
| Deterioro de valor y provisiones para exposiciones clasificadas normales (negocios totales) | (5.843) | ||
A continuación, se detalla el riesgo de crédito inmobiliario en función de la tipología de las garantías asociadas:
Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas(Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | Diciembre 2017 | |
|---|---|---|---|
| Sin garantía inmobiliaria | 298 | 324 | 552 |
| Con garantía inmobiliaria | 2.351 | 2.859 | 4.672 |
| Edificios y otras construcciones terminados | 1.461 | 1.861 | 2.904 |
| Vivienda | 1.088 | 1.382 | 2.027 |
| Resto | 373 | 479 | 877 |
| Edificios y otras construcciones en construcción | 545 | 432 | 462 |
| Vivienda | 348 | 408 | 439 |
| Resto | 197 | 24 | 23 |
| Terrenos | 345 | 566 | 1.306 |
| Suelo urbano consolidado | 240 | 364 | 704 |
| Resto de terrenos | 105 | 202 | 602 |
| Total | 2.649 | 3.183 | 5.224 |
A 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017, el 55,2%, 58,5% y 55,6% del crédito promotor está garantizado por edificios (74,5%, 74,3% y 69,8% viviendas) y únicamente el 13,0%, 17,8% y 25,0% por suelos, de los cuales el 69,6%, 64,3% y 53,9% son suelos urbanizados, respectivamente.
La información relativa a las garantías financieras a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017 se muestra en el siguiente cuadro:
Garantías financieras (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | Diciembre 2017 | |
|---|---|---|---|
| Garantías financieras concedidas en relación con la construcción y promoción inmobiliaria | 44 | 48 | 64 |
| Importe registrado en el pasivo del balance | 5 | 24 | 12 |
La información relativa al riesgo de la cartera hipotecaria minorista (adquisición de vivienda) a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017 se muestra en los siguientes cuadros:
Diciembre 2019. Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas. (Millones de euros)
| Importe en libros bruto | De los cuales: dudosos | |
|---|---|---|
| Préstamos para adquisición de vivienda | 76.961 | 2.943 |
| Sin hipoteca inmobiliaria | 1.672 | 22 |
| Con hipoteca inmobiliaria | 75.289 | 2.921 |
Diciembre 2018. Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas. (Millones de euros)
| Importe en libros bruto | De las cuales: dudosos | |
|---|---|---|
| Préstamos para adquisición de vivienda | 80.159 | 3.852 |
| Sin hipoteca inmobiliaria | 1.611 | 30 |
| Con hipoteca inmobiliaria | 78.548 | 3.822 |
Diciembre 2017. Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas. (Millones de euros)
| Importe en libros bruto | De las cuales: dudosos | |
|---|---|---|
| Préstamos para adquisición de vivienda | 83.505 | 4.821 |
| Sin hipoteca inmobiliaria | 1.578 | 51 |
| Con hipoteca inmobiliaria | 81.927 | 4.770 |
A continuación se muestra, para la cartera de cuadro anterior, la información del ratio “Loan to value”:
LTV en créditos con hipoteca inmobiliaria a hogares para adquisición de vivienda (Negocios en España) (Millones de euros)
| Riesgo total sobre importe de última tasación disponible (Loan to value-LTV) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Inferior o igual al 40% | Superior al 40 % e inferior o igual al 60 % | Superior al 60 % e inferior o igual al 80 % | Superior al 80 % e inferior o igual al 100 % | Superior al 100 % | Total | |
| Importe bruto Diciembre 2019 | 15.105 | 19.453 | 20.424 | 11.827 | 8.480 | 75.289 |
| Del cual: Dudosos | 182 | 313 | 506 | 544 | 1.376 | 2.921 |
| Importe bruto Diciembre 2018 | 14.491 | 18.822 | 21.657 | 13.070 | 10.508 | 78.548 |
| Del cual: Dudosos | 204 | 323 | 507 | 610 | 2.178 | 3.822 |
| Importe bruto Diciembre 2017 | 14.485 | 18.197 | 20.778 | 14.240 | 14.227 | 81.927 |
| Del cual: Dudosos | 293 | 444 | 715 | 897 | 2.421 | 4.770 |
A 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017, el crédito vivo a los hogares con garantía hipotecaria para adquisición de vivienda tenía un LTV medio del 47%, 49% y 51% respectivamente.
A continuación, se presenta el desglose de los activos adjudicados, adquiridos, comprados o intercambiados por deuda, procedentes de financiaciones concedidas relativas a los negocios en España, así como las participaciones y financiaciones a entidades no consolidadas tenedoras de dichos activos:
Información sobre activos recibidos en pago de deudas por el Grupo BBVA (Negocios en España) (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Valor contable bruto | Correcciones de valor por deterioro de activos | Del que: Correcciones de valor por deterioro de activos desde el momento de adjudicación | Valor contable neto | |
| Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones destinadas a empresas de construcción y promoción inmobiliaria | 1.048 | 555 | 266 | 493 |
| Edificios terminados | 378 | 150 | 58 | 228 |
| Viviendas | 221 | 81 | 33 | 140 |
| Resto | 157 | 69 | 25 | 88 |
| Edificios en construcción | 79 | 44 | 24 | 35 |
| Viviendas | 78 | 43 | 24 | 35 |
| Resto | 1 | 1 | - | - |
| Suelo | 591 | 361 | 184 | 230 |
| Terrenos urbanizados | 547 | 338 | 167 | 209 |
| Resto de suelo | 44 | 23 | 17 | 21 |
| Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones hipotecarias a hogares para adquisición de vivienda | 1.192 | 612 | 153 | 580 |
| Resto de activos inmobiliarios recibidos en pago de deudas | 451 | 233 | 37 | 218 |
| Instrumentos de capital, participaciones y financiaciones a sociedades no consolidadas tenedoras de dichos activos | 1.380 | 293 | 255 | 1.087 |
| Total | 4.071 | 1.693 | 711 | 2.378 |
Información sobre activos recibidos en pago de deudas por el Grupo BBVA (Negocios en España) (Millones de euros)
| Diciembre 2018 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Valor contable bruto | Correcciones de valor por deterioro de activos | Del que: Correcciones de valor por deterioro de activos desde el momento de adjudicación | Valor contable neto | |
| Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones destinadas a empresas de construcción y promoción inmobiliaria | 2.165 | 1.252 | 828 | 913 |
| Edificios terminados | 991 | 445 | 274 | 546 |
| Viviendas | 588 | 245 | 144 | 343 |
| Resto | 403 | 200 | 130 | 203 |
| Edificios en construcción | 209 | 131 | 96 | 78 |
| Viviendas | 194 | 117 | 85 | 77 |
| Resto | 15 | 14 | 11 | 1 |
| Suelo | 965 | 676 | 458 | 289 |
| Terrenos urbanizados | 892 | 633 | 421 | 259 |
| Resto del suelo | 73 | 43 | 37 | 30 |
| Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones hipotecarias a hogares para adquisición de vivienda | 1.797 | 932 | 331 | 865 |
| Resto de activos inmobiliarios recibidos en pago de deudas | 348 | 192 | 40 | 156 |
| Instrumentos de capital, participaciones y financiaciones a sociedades no consolidadas tenedoras de dichos activos | 1.345 | 234 | 234 | 1.111 |
| Total | 5.655 | 2.610 | 1.433 | 3.045 |
Descargar tabla
Adicionalmente, en diciembre de 2018 se produjo un incremento de la participación de BBVA, S.A. en la sociedad Garanti Yatirim Ortakligi A.S. al acudir a la ampliación de capital realizada por dicha sociedad.
Información sobre activos recibidos en pago de deudas por el Grupo BBVA (Negocios en España) (Millones de euros)
| Diciembre 2017 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Valor contable bruto | Correcciones de valor por deterioro de activos | Del que: Correcciones de valor por deterioro de activos desde el momento de adjudicación | Valor contable neto | |
| Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones destinadas a empresas de construcción y promoción inmobiliaria | 6.429 | 4.350 | 2.542 | 2.079 |
| Edificios terminados | 2.191 | 1.184 | 606 | 1.007 |
| Viviendas | 1.368 | 742 | 366 | 626 |
| Resto | 823 | 442 | 240 | 381 |
| Edificios en construcción | 541 | 359 | 192 | 182 |
| Viviendas | 521 | 347 | 188 | 174 |
| Resto | 20 | 12 | 4 | 8 |
| Suelo | 3.697 | 2.807 | 1.744 | 890 |
| Terrenos urbanizados | 1.932 | 1.458 | 1.031 | 474 |
| Resto de suelo | 1.765 | 1.349 | 713 | 416 |
| Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones hipotecarias a hogares para adquisición de vivienda | 3.592 | 2.104 | 953 | 1.488 |
| Resto de activos inmobiliarios recibidos en pago de deudas | 1.665 | 905 | 268 | 760 |
| Instrumentos de capital adjudicados o recibidos en pago de deudas | 1.135 | 325 | 273 | 810 |
| Total | 12.821 | 7.684 | 4.036 | 5.137 |
Adicionalmente, en marzo de 2017 se produjo un incremento de la participación de BBVA, S.A. en la sociedad Testa Residencial, S.A. al acudir a la ampliación de capital realizada por dicha sociedad, aportando principalmente activos procedentes del inmovilizado material.
A 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017, el Grupo mantenía un total de 1.048, 2.165 y 6.429 millones de euros, respectivamente, en activos inmobiliarios a valor bruto contable, procedentes de financiaciones a empresas de construcción y promoción inmobiliarias con una cobertura media del 53,0%, 57,8% y 67,7%, respectivamente.
Los activos inmobiliarios procedentes de financiaciones hipotecarias a hogares para la adquisición de vivienda ascendían a un valor bruto contable a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017, de 1.192, 1.797 y 3.592 millones de euros, respectivamente, con una cobertura media del 51,3%, 51,9% y 58,6%, respectivamente.
A 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017, el importe total de los activos inmobiliarios en balance del Grupo (negocios en España), incluyendo el resto de activos inmobiliarios recibidos en pago de deudas, ascendía a un valor bruto contable de 2.691, 4.310 y 11.686 millones de euros, respectivamente, con una cobertura media del 52,0%, 55,1% y 63.0% respectivamente.
Este Anexo forma parte integrante de la Nota 7 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2019.
c) Concentración de riesgos por geografías
A continuación se presenta el desglose de los saldos de los instrumentos financieros que figuran registrados en los balances consolidados adjuntos, según su concentración por áreas geográficas, atendiendo a la residencia del cliente o de la contraparte y sin tener en cuenta correcciones de valor constituidas al efecto a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017:
Riesgos por áreas geográficas. Diciembre 2019 (Millones de euros)
| España | Resto de Europa | México | Estados Unidos | Turquía | América del Sur | Resto | Total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Derivados | 5.346 | 17.251 | 1.344 | 6.425 | 189 | 1.854 | 777 | 33.185 |
| Instrumentos de patrimonio (*) | 3.745 | 6.184 | 3.829 | 1.311 | 55 | 268 | 247 | 15.639 |
| Valores representativos de deuda | 48.806 | 13.283 | 28.053 | 17.733 | 7.934 | 5.383 | 4.210 | 125.403 |
| Bancos centrales | - | - | - | - | - | 1.785 | 70 | 1.855 |
| Administraciones públicas | 41.510 | 9.403 | 25.852 | 14.465 | 7.921 | 2.732 | 2.846 | 104.728 |
| Entidades de crédito | 1.237 | 1.672 | 658 | 150 | 9 | 263 | 611 | 4.600 |
| Otras sociedades financieras | 5.643 | 1.001 | 317 | 2.085 | 3 | 433 | 136 | 9.619 |
| Sociedades no financieras | 416 | 1.207 | 1.226 | 1.034 | 1 | 170 | 548 | 4.602 |
| Préstamos y anticipos | 171.668 | 52.024 | 63.505 | 65.044 | 45.872 | 40.787 | 9.267 | 448.166 |
| Bancos centrales | 14 | (3) | - | - | 3.647 | 684 | 478 | 4.820 |
| Administraciones públicas | 14.477 | 394 | 6.820 | 5.342 | 111 | 1.536 | 637 | 29.316 |
| Entidades de crédito | 6.621 | 20.544 | 2.050 | 648 | 1.996 | 1.012 | 2.112 | 34.982 |
| Otras sociedades financieras | 3.103 | 13.351 | 1.611 | 2.313 | 1.248 | 704 | 752 | 23.082 |
| Sociedades no financieras | 50.718 | 14.215 | 24.823 | 34.960 | 26.099 | 17.963 | 5.130 | 173.907 |
| Hogares | 96.735 | 3.523 | 28.201 | 21.781 | 12.773 | 18.888 | 158 | 182.059 |
| Total riesgo en activos financieros | 229.564 | 88.742 | 96.731 | 90.512 | 54.050 | 48.292 | 14.501 | 622.393 |
| Compromisos de préstamo concedidos | 33.146 | 26.687 | 17.361 | 35.185 | 8.665 | 8.060 | 1.819 | 130.923 |
| Garantías financieras concedidas | 3.182 | 1.605 | 656 | 754 | 3.170 | 911 | 705 | 10.984 |
| Otros compromisos y otras garantías concedidas | 16.204 | 9.125 | 1.534 | 2.075 | 5.065 | 2.808 | 2.397 | 39.209 |
| Garantías y compromisos contingentes concedidos | 52.532 | 37.417 | 19.551 | 38.014 | 16.900 | 11.779 | 4.922 | 181.116 |
| Total riesgo en instrumentos financieros | 282.096 | 126.159 | 116.282 | 128.526 | 70.950 | 60.072 | 19.423 | 803.508 |
- (*) Los instrumentos de patrimonio se presentan netos de ajustes por valoración.
Riesgos por áreas geográficas. Diciembre 2018 (Millones de euros)
| España | Resto de Europa | México | Estados Unidos | Turquía | América del Sur | Resto | Total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Derivados | 3.979 | 16.055 | 1.550 | 7.057 | 161 | 1.150 | 583 | 30.536 |
| Instrumentos de patrimonio (*) | 3.228 | 3.669 | 2.459 | 1.139 | 29 | 212 | 207 | 10.944 |
| Valores representativos de deuda | 43.777 | 14.908 | 23.134 | 16.991 | 8.048 | 5.274 | 1.312 | 113.445 |
| Bancos centrales | - | - | - | - | - | 1.982 | 71 | 2.052 |
| Administraciones públicas | 36.553 | 10.675 | 20.891 | 13.276 | 7.887 | 2.431 | 164 | 91.877 |
| Entidades de crédito | 1.130 | 1.821 | 573 | 74 | 155 | 297 | 463 | 4.514 |
| Otras sociedades financieras | 5.769 | 1.048 | 227 | 2.595 | 5 | 432 | 114 | 10.190 |
| Sociedades no financieras | 325 | 1.364 | 1.443 | 1.046 | 1 | 132 | 500 | 4.812 |
| Préstamos y anticipos | 177.077 | 43.034 | 55.248 | 62.193 | 45.285 | 40.007 | 7.089 | 429.933 |
| Bancos centrales | 294 | - | - | - | 3.688 | 342 | 1.674 | 6.110 |
| Administraciones públicas | 16.671 | 329 | 5.727 | 5.369 | 99 | 1.923 | 453 | 30.572 |
| Entidades de crédito | 5.422 | 13.600 | 1.476 | 696 | 956 | 984 | 639 | 23.774 |
| Otras sociedades financieras | 4.616 | 10.893 | 1.303 | 2.255 | 766 | 637 | 304 | 20.773 |
| Sociedades no financieras | 51.942 | 14.317 | 22.426 | 32.480 | 26.813 | 18.518 | 3.852 | 170.349 |
| Hogares | 98.131 | 3.783 | 24.316 | 21.393 | 12.963 | 17.602 | 168 | 178.355 |
| Total riesgo en activos financieros | 228.061 | 77.666 | 82.392 | 87.381 | 53.523 | 46.644 | 9.191 | 584.858 |
| Compromisos de préstamo concedidos | 32.582 | 21.983 | 14.503 | 32.136 | 7.914 | 8.590 | 1.252 | 118.959 |
| Garantías financieras concedidas | 3.242 | 1.708 | 1.528 | 796 | 6.900 | 989 | 1.291 | 16.454 |
| Otros compromisos y otras garantías concedidas | 15.995 | 9.229 | 532 | 2.118 | 2.230 | 2.782 | 2.213 | 35.098 |
| Garantías y compromisos contingentes concedidos | 51.819 | 32.920 | 16.563 | 35.050 | 17.043 | 12.360 | 4.756 | 170.511 |
| Total riesgo en instrumentos financieros | 279.880 | 110.586 | 98.955 | 122.430 | 70.567 | 59.004 | 13.947 | 755.369 |
- (*) Los instrumentos de patrimonio se presentan netos de ajustes por valoración.
Riesgos por áreas geográficas. Diciembre 2017 (Millones de euros)
| España | Resto de Europa | México | Estados Unidos | Turquía | América del Sur | Resto | Total | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Derivados | 6.336 | 20.506 | 1.847 | 4.573 | 113 | 977 | 921 | 35.273 |
| Instrumentos de patrimonio (*) | 3.539 | 4.888 | 2.050 | 991 | 36 | 333 | 71 | 11.908 |
| Valores representativos de deuda | 44.773 | 15.582 | 21.594 | 13.280 | 10.601 | 5.861 | 1.450 | 113.141 |
| Bancos centrales | 49 | - | - | 2.734 | - | 2.685 | - | 5.468 |
| Administraciones públicas | 36.658 | 11.475 | 19.323 | 8.894 | 9.668 | 2.246 | 221 | 88.485 |
| Entidades de crédito | 1.364 | 2.095 | 289 | 98 | 884 | 387 | 752 | 5.869 |
| Otras sociedades financieras | 6.492 | 994 | 337 | 3.026 | 7 | 315 | 194 | 11.365 |
| Sociedades no financieras | 259 | 1.018 | 1.645 | 1.262 | 42 | 228 | 234 | 4.688 |
| Préstamos y anticipos | 185.597 | 41.426 | 50.352 | 54.315 | 56.062 | 42.334 | 4.585 | 434.670 |
| Bancos centrales | - | 626 | - | - | 5.299 | 1.375 | - | 7.300 |
| Administraciones públicas | 18.116 | 352 | 5.868 | 5.165 | 152 | 2.354 | 398 | 32.405 |
| Entidades de crédito | 5.564 | 15.493 | 1.889 | 789 | 1.073 | 1.145 | 345 | 26.297 |
| Otras sociedades financieras | 7.769 | 6.231 | 588 | 1.732 | 1.297 | 664 | 270 | 18.551 |
| Sociedades no financieras | 54.369 | 14.615 | 19.737 | 29.396 | 31.691 | 19.023 | 3.345 | 172.175 |
| Hogares | 99.780 | 4.110 | 22.269 | 17.233 | 16.550 | 17.773 | 227 | 177.942 |
| Total riesgo en activos financieros | 240.245 | 82.401 | 75.842 | 73.159 | 66.812 | 49.504 | 7.027 | 594.990 |
| Compromisos de préstamo concedidos | 31.100 | 16.203 | 1.691 | 29.539 | 2.944 | 11.664 | 1.126 | 94.268 |
| Garantías financieras concedidas | 4.635 | 1.427 | 82 | 717 | 7.993 | 1.174 | 519 | 16.546 |
| Otros compromisos concedidos | 25.279 | 9.854 | 1.582 | 1.879 | 1.591 | 3.750 | 1.804 | 45.738 |
| Garantías y compromisos contingentes concedidos | 61.014 | 27.484 | 3.356 | 32.134 | 12.527 | 16.588 | 3.450 | 156.552 |
| Total riesgo en instrumentos financieros | 301.259 | 109.885 | 79.198 | 105.293 | 79.339 | 66.092 | 10.477 | 751.542 |
- (*) Los instrumentos de patrimonio se presentan netos de ajustes por valoración.
El desglose de los principales saldos en moneda extranjera, atendiendo a las monedas más significativas que los integran, que figuran en los balances consolidados adjuntos, se muestra en el Anexo VII.
A continuación se presenta el desglose de los préstamos y anticipos, dentro del epígrafe “Activos financieros a coste amortizado”, deteriorados por área geográfica a 31 de diciembre de 2019, 2018 y 2017:
Activos deteriorados por geografía (Millones de euros)
| Diciembre 2019 | Diciembre 2018 | Diciembre 2017 | |
|---|---|---|---|
| España | 8.616 | 10.025 | 13.318 |
| Resto de Europa | 175 | 225 | 549 |
| México | 1.478 | 1.138 | 1.124 |
| América del Sur | 1.769 | 1.715 | 1.468 |
| Estados Unidos | 632 | 733 | 631 |
| Turquía | 3.289 | 2.520 | 2.311 |
| Resto del mundo | 2 | 2 | - |
| RIESGOS DUDOSOS O DETERIORADOS | 15.959 | 16.359 | 19.401 |
ANEXO XIII. Informe bancario anual - Información para el cumplimiento del artículo 89 de la directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y su trasposición al ordenamiento jurídico español mediante la ley 10/2014
31 de diciembre 2019 (Millones de euros)
| País | Pagos de caja del Impuesto Sociedades | Gasto por impuesto sociedades | Beneficio antes de impuesto | Margen bruto | Nº empleados (*) | Actividad | Sociedad principal |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| México | 964 | 993 | 3.544 | 7.873 | 37.805 | Financiera, Servicios Bancarios y Actividad de Seguros | BBVA Bancomer S.A. |
| España (**) | (15) | 226 | (911) | 5.558 | 30.283 | Financiera, Servicios Bancarios y Actividad de Seguros | BBVA S.A. |
| Turquía | 246 | 289 | 1.151 | 3.269 | 20.634 | Financiera, Servicios Bancarios y Actividad de Seguros | Garanti BBVA AS |
| Estados Unidos | 135 | 123 | 751 | 3.225 | 10.825 | Financiera, Servicios Bancarios | BBVA USA |
| Colombia | 97 | 128 | 438 | 1.000 | 6.899 | Financiera, Servicios Bancarios y Actividad de Seguros | BBVA Colombia S.A. |
| Argentina | 27 | 37 | 234 | 1.026 | 6.402 | Financiera, Servicios Bancarios y Actividad de Seguros | Banco BBVA Argentina S.A. |
| Perú | 205 | 172 | 636 | 1.286 | 6.420 | Financiera, Servicios Bancarios | BBVA Banco Continental S.A. |
| Venezuela | - | 1 | (8) | 35 | 2.516 | Financiera, Servicios Bancarios y Actividad de Seguros | BBVA Banco Provincial S.A. |
| Chile | 30 | 19 | 69 | 201 | 956 | Financiera | Forum Servicios Financieros, S.A. |
| Rumania | 4 | 7 | 43 | 106 | 1.267 | Financiera, Servicios Bancarios | GBR Garanti Bank SA |
| Uruguay | 11 | 8 | 53 | 175 | 576 | Financiera, Servicios Bancarios | BBVA Uruguay S.A. |
| Paraguay | 8 | 3 | 34 | 85 | 428 | Financiera, Servicios Bancarios | BBVA Paraguay S.A. |
| Bolivia | 3 | 3 | 11 | 29 | 424 | Pensiones | BBVA Previsión AFP SA |
| Países Bajos | 1 | 3 | 10 | 61 | 247 | Financiera, Servicios Bancarios | Garantibank BBVA International N.V. |
| Suiza | 12 | 1 | 6 | 41 | 116 | Financiera, Servicios Bancarios | BBVA (Suiza) S.A. |
| Finlandia | - | - | (20) | 1 | 112 | Financiera | Holvi Payment Service OY |
| Irlanda | - | - | - | 1 | - | Financiera | BBVA Ireland PLC |
| Brasil | - | - | - | 2 | 6 | Financiera | BBVA Brasil Banco de Investimento, S.A. |
| Curaçao | - | - | 6 | 8 | 16 | Financiera, Servicios Bancarios | Banco Provincial Overseas N.V. |
| Portugal | 5 | 10 | 46 | 94 | 458 | Financiera, Servicios Bancarios | BBVA - Sucursal de Portugal |
| Reino Unido | 2 | 3 | 45 | 83 | 120 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Londres |
| Hong Kong | - | 5 | 38 | 50 | 85 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Hong-Kong |
| Francia | 17 | 11 | 39 | 61 | 71 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Paris |
| Italia | 3 | 9 | 26 | 55 | 51 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Milán |
| Alemania | 21 | (11) | 9 | 37 | 44 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Frankfurt |
| Bélgica | - | - | 2 | 7 | 23 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Bruselas |
| China | - | - | (2) | 4 | 26 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Shanghai |
| Singapur | 1 | 1 | 8 | 9 | 9 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Singapur |
| Japón | - | - | 1 | 2 | 3 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Tokio |
| Taiwán | - | (1) | (2) | 5 | 11 | Servicios Bancarios | BBVA -Sucursal de Taipei |
| Chipre | 6 | 7 | 31 | 36 | 111 | Servicios Bancarios | Garanti -Sucursal de Nicosia |
| Malta | 9 | 8 | 111 | 117 | 14 | Servicios Bancarios | Garanti -Sucursal de la Valeta |
| Total | 1.792 | 2.053 | 6.398 | 24.542 | 126.958 |
- (*) Número de empleados a tiempo completo. No incluye los 15 empleados de las oficinas de representación.
- (**) El importe de “Pagos de caja del impuesto sociedades” es debido fundamentalmente de la metodología de cálculo de los pagos fraccionados previsto en la normativa reguladora del Impuesto sobre Sociedades, se producen diferencias entre el pago fraccionado realizado en el año en curso y la devolución de pagos fraccionados de ejercicios anteriores resultante una vez presentadas las declaraciones definitivas del Impuesto sobre Sociedades, lo que ha supuesto una devolución de caja neta. El importe de “Beneficio antes de impuestos” incluye el Centro Corporativo (ver Nota 6).
Los resultados de las sucursales aquí desglosados se integran en las sociedades matrices de las que dependen dentro de los estados financieros consolidados.
A 31 de diciembre de 2019, el rendimiento de los activos del Grupo, calculado dividiendo el “Resultado consolidado del ejercicio” entre el “Total de activo”, es de 0,62%.
Durante el año 2019 (*), el Grupo BBVA no ha recibido ayudas públicas dirigidas al sector financiero que tengan por objeto promover el desarrollo de la actividad bancaria y que sean significativas. Esta declaración se realiza a los efectos de lo establecido en el artículo 89 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo de 26 de junio (relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión) y su transposición al ordenamiento jurídico español mediante la Ley 10/2014 de Ordenación, Supervisión y Solvencia de Entidades de Crédito de 26 de junio.
(*) BBVA anunció mediante Hecho Relevante remitido a la CNMV: (i) con fecha el 27/07/2012 el cierre de la adquisición de UNNIM Banc, S.A. y (ii) con fecha 24/04/2015 el cierre de la adquisición de Catalunya Banc, S.A.