Anexos

ANEXO I. Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas a 31 de diciembre de 2021

% de participación en el capital social (**) Millones de euros (*)
Datos de la entidad participada
Sociedad Domicilio Actividad Directo Indirecto Total Valor
neto en
libros		 Patrimonio neto
excluido resultados
31.12.21		 Resultado
31.12.21
ACTIVOS MACORP SL ESPAÑA INMOBILIARIA 50,63 49,37 100,00 23 22 2
ADQUIRA MEXICO SA DE CV MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 4 3 1
ALCALA 120 PROMOC. Y GEST.IMMOB. S.L. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 17 15 1
ANIDA GRUPO INMOBILIARIO SL ESPAÑA CARTERA 100,00 — 100,00 1.456 1.451 (15)
ANIDA INMOBILIARIA, S.A. DE C.V. MEXICO CARTERA — 100,00 100,00 18 38 4
ANIDA OPERACIONES SINGULARES, S.A. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 1.321 1.341 (20)
ANIDA PROYECTOS INMOBILIARIOS, S.A. DE C.V. MEXICO INMOBILIARIA — 100,00 100,00 22 22 1
ANIDAPORT INVESTIMENTOS IMOBILIARIOS, UNIPESSOAL, LTDA PORTUGAL INMOBILIARIA — 100,00 100,00 25 17 —
ANTHEMIS BBVA VENTURE PARTNERSHIP LLP REINO UNIDO CARTERA — 100,00 100,00 9 9 —
APLICA NEXTGEN OPERADORA S.A. DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 1 2 —
APLICA NEXTGEN SERVICIOS S.A. DE C.V MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 1 1 —
APLICA TECNOLOGIA AVANZADA SA DE CV MEXICO SERVICIOS 100,00 — 100,00 203 221 17
ARRAHONA IMMO, S.L. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 53 114 —
ARRAHONA NEXUS, S.L. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 58 64 —
ARRELS CT FINSOL, S.A. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 64 79 —
ARRELS CT PATRIMONI I PROJECTES, S.A. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 22 22 —
ARRELS CT PROMOU SA ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 28 29 25
BAHIA SUR RESORT S.C. ESPAÑA SIN ACTIVIDAD 99,95 — 99,95 — 1 —
BANCO BBVA ARGENTINA S.A. ARGENTINA BANCA 39,97 26,59 66,55 157 606 536
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA URUGUAY SA URUGUAY BANCA 100,00 — 100,00 110 180 20
BANCO INDUSTRIAL DE BILBAO SA ESPAÑA BANCA — 99,93 99,93 52 47 6
BANCO OCCIDENTAL SA ESPAÑA BANCA 49,43 50,57 100,00 17 18 —
BANCO PROVINCIAL OVERSEAS NV CURACAO BANCA — 100,00 100,00 49 45 4
BANCO PROVINCIAL SA - BANCO UNIVERSAL VENEZUELA BANCA 1,46 53,75 55,21 41 127 8
BBV AMERICA SL ESPAÑA CARTERA 99,80 0,20 100,00 79 640 12
BBVA (SUIZA) SA SUIZA BANCA 100,00 — 100,00 110 129 6
BBVA AGENCIA DE SEGUROS COLOMBIA LTDA COLOMBIA SEGUROS — 100,00 100,00 — — —
BBVA AI FACTORY SL ESPAÑA SERVICIOS — 100,00 100,00 6 4 —
BBVA ASSET MANAGEMENT ARGENTINA S.A, SOCIEDAD GERENTE DE FONDOS COMUNES DE INVERSIÓN ARGENTINA GESTORA DE FONDOS DE INVERSIÓN — 100,00 100,00 14 1 13
BBVA ASSET MANAGEMENT MEXICO SA DE CV, SOC.OPERADORA DE FONDOS DE INVERSION, GRUPO FRO. BBVA MEXICO MEXICO GESTORA DE FONDOS DE INVERSIÓN — 100,00 100,00 30 21 10
BBVA ASSET MANAGEMENT SA SAF PERU GESTORA DE FONDOS DE INVERSIÓN — 100,00 100,00 8 5 3
BBVA ASSET MANAGEMENT SA SGIIC ESPAÑA GESTORA DE FONDOS DE INVERSIÓN 100,00 — 100,00 43 (98) 164
BBVA ASSET MANAGEMENT SA SOCIEDAD FIDUCIARIA (BBVA FIDUCIARIA) COLOMBIA GESTORA DE FONDOS DE INVERSIÓN — 100,00 100,00 24 18 6
BBVA BANCO CONTINENTAL SA (1) PERU BANCA — 46,12 46,12 1.042 1.920 340
BBVA BOLSA SOCIEDAD AGENTE DE BOLSA S.A. PERU SOCIEDAD DE VALORES — 100,00 100,00 4 4 1
BBVA BRASIL BANCO DE INVESTIMENTO SA BRASIL BANCA 100,00 — 100,00 16 18 —
BBVA BROKER ARGENTINA SA ARGENTINA SEGUROS — 99,96 99,96 — 3 6
  • (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2021. Al importe en libros (neto de deterioro y cobertura de negocios en el extranjero), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2021.
  • (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
  • (1) Sociedad consolidada por integración global de acuerdo a normas contables (ver Glosario).
Descargar tabla
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
% de participación en el capital social (**) Millones de euros (*)
Datos de la entidad participada
Sociedad Domicilio Actividad Directo Indirecto Total Valor neto en libros Patrimonio neto excluido
resultados
31.12.21		 Resultado
31.12.21
BBVA BROKER CORREDURIA DE SEGUROS Y REASEGUROS SA ESPAÑA SERVICIOS FINANCIEROS 99,94 0,06 100,00 — 1 6
BBVA COLOMBIA SA COLOMBIA BANCA 77,41 18,06 95,47 348 1.135 202
BBVA CONSUMER FINANCE ENTIDAD DE DESARROLLO A LA PEQUEÑA Y MICRO EMPRESA EDPYME SA (BBVA CONSUMER FINANCE - EDPYME) PERU EN LIQUIDACION — 100,00 100,00 23 18 5
BBVA DISTRIBUIDORA DE SEGUROS S.R.L. URUGUAY SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 5 2 2
BBVA FINANZIA SPA ITALIA EN LIQUIDACION 100,00 — 100,00 8 8 —
BBVA FUNDOS S.GESTORA FUNDOS PENSOES SA PORTUGAL GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES 100,00 — 100,00 8 6 2
BBVA GLOBAL FINANCE LTD ISLAS CAIMAN OTRAS SOCIEDADES EMISORAS 100,00 — 100,00 — 5 —
BBVA GLOBAL MARKETS BV PAISES BAJOS OTRAS SOCIEDADES EMISORAS 100,00 — 100,00 — — —
BBVA GLOBAL SECURITIES, B.V. PAISES BAJOS OTRAS SOCIEDADES EMISORAS 100,00 — 100,00 — — —
BBVA HOLDING CHILE SA CHILE CARTERA 61,22 38,78 100,00 158 251 55
BBVA INFORMATION TECHNOLOGY ESPAÑA SL ESPAÑA SERVICIOS 76,00 — 76,00 1 3 1
BBVA INSTITUIÇAO FINANCEIRA DE CREDITO SA PORTUGAL SERVICIOS FINANCIEROS 49,90 50,10 100,00 39 58 5
BBVA LEASING MEXICO SA DE CV MEXICO SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 51 155 26
BBVA MEDIACION OPERADOR DE BANCA-SEGUROS VINCULADO, S.A. ESPAÑA SERVICIOS FINANCIEROS 99,99 0,01 100,00 11 (15) 26
BBVA MEXICO SA INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE GRUPO FINANCIERO BBVA MEXICO MEXICO BANCA — 100,00 100,00 12.211 9.698 2.512
BBVA NEXT TECHNOLOGIES OPERADORA, S.A. DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 — 1 —
BBVA NEXT TECHNOLOGIES SLU ESPAÑA CARTERA 100,00 — 100,00 34 26 3
BBVA NEXT TECHNOLOGIES, S.A. DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 1 3 —
BBVA OP3N S.L. ESPAÑA SERVICIOS — 100,00 100,00 — 2 —
BBVA OPERADORA MEXICO SA DE CV MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 76 98 (21)
BBVA PENSIONES MEXICO, S.A. DE C.V., GRUPO FINANCIERO BBVA MEXICO MEXICO SEGUROS — 100,00 100,00 313 247 66
BBVA PENSIONES SA ENTIDAD GESTORA DE FONDOS DE PENSIONES ESPAÑA GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES 100,00 — 100,00 13 16 9
BBVA PERU HOLDING SAC PERU CARTERA 100,00 — 100,00 110 892 157
BBVA PLANIFICACION PATRIMONIAL SL ESPAÑA EN LIQUIDACION 80,00 20,00 100,00 — 1 —
BBVA PREVISION AFP SA ADM.DE FONDOS DE PENSIONES BOLIVIA GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES 75,00 5,00 80,00 2 5 10
BBVA PROCESSING SERVICES INC. ESTADOS UNIDOS SERVICIOS FINANCIEROS 100,00 — 100,00 1 1 —
BBVA RE INHOUSE COMPAÑIA DE REASEGUROS, S.E. ESPAÑA SEGUROS — 100,00 100,00 39 51 7
BBVA SECURITIES INC ESTADOS UNIDOS SERVICIOS FINANCIEROS 100,00 — 100,00 233 242 8
BBVA SEGUROS ARGENTINA SA ARGENTINA SEGUROS 87,78 12,22 100,00 10 23 24
BBVA SEGUROS COLOMBIA SA COLOMBIA SEGUROS 94,00 6,00 100,00 10 16 11
BBVA SEGUROS DE VIDA COLOMBIA SA COLOMBIA SEGUROS 94,00 6,00 100,00 14 101 11
BBVA SEGUROS MÉXICO SA DE CV GRUPO FINANCIERO BBVA MEXICO MEXICO SEGUROS — 100,00 100,00 559 386 174
BBVA SEGUROS SA DE SEGUROS Y REASEGUROS ESPAÑA SEGUROS 99,96 — 99,96 713 782 238
BBVA SEGUROS SALUD MEXICO SA DE CV GRUPO FRO. BBVA MEXICO. MEXICO SEGUROS — 100,00 100,00 8 9 (1)
BBVA SERVICIOS ADMINISTRATIVOS MEXICO, S.A. DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 47 54 (8)
BBVA SERVICIOS CORPORATIVOS MEXICO, S.A. DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 6 5 —
BBVA SERVICIOS, S.A. ESPAÑA COMERCIAL — 100,00 100,00 — — —
  • (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2021. Al importe en libros (neto de deterioro y cobertura de negocios en el extranjero), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2021.
  • (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
Descargar tabla
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
% de participación en el capital social (**) Millones de euros (*)
Datos de la entidad participada
Sociedad Domicilio Actividad Directo Indirecto Total Valor neto en libros Patrimonio neto excluido
resultados
31.12.21		 Resultado
31.12.21
BBVA SOCIEDAD TITULIZADORA S.A. PERU OTRAS SOCIEDADES EMISORAS — 100,00 100,00 1 1 —
BBVA TRADE, S.A. ESPAÑA CARTERA — 100,00 100,00 8 13 (3)
BBVA VALORES COLOMBIA SA COMISIONISTA DE BOLSA COLOMBIA SOCIEDAD DE VALORES — 100,00 100,00 9 9 -
BILBAO VIZCAYA HOLDING SAU ESPAÑA CARTERA 100,00 — 100,00 120 97 69
CAIXA MANRESA IMMOBILIARIA ON CASA SL ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 2 2 —
CARTERA E INVERSIONES SA CIA DE ESPAÑA CARTERA 100,00 — 100,00 92 125 4
CASA DE BOLSA BBVA MEXICO SA DE CV MEXICO SOCIEDAD DE VALORES — 100,00 100,00 65 42 24
CATALONIA PROMODIS 4, S.A. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 1 1 —
CATALUNYACAIXA IMMOBILIARIA SA ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 295 314 (22)
CATALUNYACAIXA SERVEIS SA ESPAÑA SERVICIOS 100,00 — 100,00 2 2 —
CDD GESTIONI S.R.L. ITALIA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 — — —
CIDESSA DOS, S.L. ESPAÑA CARTERA — 100,00 100,00 15 15 —
CIERVANA SL ESPAÑA CARTERA 100,00 — 100,00 53 51 —
COMERCIALIZADORA CORPORATIVA SAC PERU SERVICIOS FINANCIEROS — 50,00 50,00 — — —
COMERCIALIZADORA DE SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. COLOMBIA SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 6 4 1
COMPAÑIA CHILENA DE INVERSIONES SL ESPAÑA CARTERA 99,97 0,03 100,00 221 259 13
CONSOLIDAR A.F.J.P SA ARGENTINA EN LIQUIDACION 46,11 53,89 100,00 1 — —
CONTENTS AREA, S.L. ESPAÑA SERVICIOS — 100,00 100,00 4 4 —
CONTINENTAL DPR FINANCE COMPANY ISLAS CAIMAN SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 — — —
CONTRATACION DE PERSONAL, S.A. DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 2 1 —
CORPORACION GENERAL FINANCIERA SA ESPAÑA CARTERA 100,00 — 100,00 510 855 29
DATA ARCHITECTURE AND TECHNOLOGY MEXICO SA DE CV MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 1 1 —
DATA ARCHITECTURE AND TECHNOLOGY S.L. ESPAÑA SERVICIOS — 51,00 51,00 — 3 —
DATA ARQUITECTURE AND TECHNOLOGY OPERADORA SA DE CV MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 — — —
DEUTSCHE BANK MEXICO SA FIDEICOMISO F/1859 MEXICO SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 — — —
DEUTSCHE BANK MEXICO SA FIDEICOMISO F/1860 MEXICO SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 — — —
DISTRITO CASTELLANA NORTE, S.A. ESPAÑA INMOBILIARIA — 75,54 75,54 125 169 (3)
ECASA, S.A. CHILE SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 33 24 9
EMPRENDIMIENTOS DE VALOR S.A. URUGUAY SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 2 2 —
EUROPEA DE TITULIZACION SA SGFT. ESPAÑA SERVICIOS FINANCIEROS 88,24 — 88,24 2 17 3
F/11395 FIDEICOMISO IRREVOCABLE DE ADMINISTRACION CON DERECHO DE REVERSION (1) MEXICO INMOBILIARIA — 42,40 42,40 — 1 —
F/253863 EL DESEO RESIDENCIAL MEXICO INMOBILIARIA — 65,00 65,00 — 1 -
FIDEICOMISO 28991-8 TRADING EN LOS MCADOS FINANCIEROS MEXICO SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 3 2 -
FIDEICOMISO F/29764-8 SOCIO LIQUIDADOR DE OPERACIONES FINANCIERAS DERIVADAS MEXICO SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 43 39 3
FIDEICOMISO F/403112-6 DE ADMINISTRACION DOS LAGOS MEXICO INMOBILIARIA — 100,00 100,00 — — —
FIDEICOMISO HARES BBVA BANCOMER F/ 47997-2 MEXICO INMOBILIARIA — 100,00 100,00 3 2 1
FIDEICOMISO INMUEBLES CONJUNTO RESIDENCIAL HORIZONTES DE VILLA CAMPESTRE COLOMBIA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 — 1 —
  • (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2021. Al importe en libros (neto de deterioro y cobertura de negocios en el extranjero), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2021.
  • (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
  • (1) Sociedad consolidada por integración global de acuerdo a normas contables (ver Glosario).
Descargar tabla
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
% de participación en el capital social (**) Millones de euros (*)
Datos de la entidad participada
Sociedad Domicilio Actividad Directo Indirecto Total Valor neto en libros Patrimonio neto excluido
resultados
31.12.21		 Resultado
31.12.21
FIDEICOMISO LOTE 6.1 ZARAGOZA COLOMBIA INMOBILIARIA — 59,99 59,99 — 2 —
FIDEICOMISO SCOTIABANK INVERLAT S A F100322908 MEXICO INMOBILIARIA — 100,00 100,00 2 2 —
FINANCIERA AYUDAMOS S.A. DE C.V., SOFOMER MEXICO EN LIQUIDACION — 100,00 100,00 5 5 —
FOMENTO Y DESARROLLO DE CONJUNTOS RESIDENCIALES S.L. EN LIQUIDACIÓN ESPAÑA EN LIQUIDACION — 60,00 60,00 — — —
FORUM COMERCIALIZADORA DEL PERU SA PERU SERVICIOS — 100,00 100,00 1 — -
FORUM DISTRIBUIDORA DEL PERU SA PERU SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 6 5 1
FORUM DISTRIBUIDORA, S.A. CHILE SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 41 37 2
FORUM SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. CHILE SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 239 202 53
FUTURO FAMILIAR, S.A. DE C.V. MEXICO EN LIQUIDACION — 100,00 100,00 1 1 —
G NETHERLANDS BV PAISES BAJOS CARTERA — 100,00 100,00 393 327 (2)
GARANTI BANK SA RUMANIA BANCA — 100,00 100,00 254 315 29
GARANTI BBVA AS (1) TURQUIA BANCA 49,85 — 49,85 3.124 4.241 1.091
GARANTI BBVA EMEKLILIK AS TURQUIA SEGUROS — 84,91 84,91 80 34 58
GARANTI BBVA FACTORING AS TURQUIA SERVICIOS FINANCIEROS — 81,84 81,84 19 10 13
GARANTI BBVA FILO AS TURQUIA SERVICIOS — 100,00 100,00 1 17 49
GARANTI BBVA LEASING AS TURQUIA SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 90 72 18
GARANTI BBVA PORTFOY AS TURQUIA GESTORA DE FONDOS DE INVERSIÓN — 100,00 100,00 17 11 6
GARANTI BBVA YATIRIM AS TURQUIA SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 87 38 48
GARANTI BILISIM TEKNOLOJISI VE TIC TAS TURQUIA SERVICIOS — 100,00 100,00 1 — 1
GARANTI DIVERSIFIED PAYMENT RIGHTS FINANCE COMPANY ISLAS CAIMAN OTRAS SOCIEDADES EMISORAS — 100,00 100,00 — (35) 27
GARANTI FILO SIGORTA ARACILIK HIZMETLERI A.S. TURQUIA SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 — — —
GARANTI HOLDING BV PAISES BAJOS CARTERA — 100,00 100,00 526 394 —
GARANTI KONUT FINANSMANI DANISMANLIK HIZMETLERI AS (GARANTI MORTGAGE) TURQUIA SERVICIOS — 100,00 100,00 — — —
GARANTI KULTUR AS TURQUIA SERVICIOS — 100,00 100,00 — — —
GARANTI ODEME SISTEMLERI AS (GOSAS) TURQUIA SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 — 1 2
GARANTI YATIRIM ORTAKLIGI AS (1) (2) TURQUIA CARTERA — 3,61 3,61 — 3 —
GARANTIBANK BBVA INTERNATIONAL N.V. PAISES BAJOS BANCA — 100,00 100,00 675 591 18
GESCAT GESTIO DE SOL SL ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 9 11 (2)
GESCAT LLEVANT, S.L. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 5 5 —
GESCAT LLOGUERS SL ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 3 4 —
GESCAT VIVENDES EN COMERCIALITZACIO SL ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 87 89 (2)
GESTION DE PREVISION Y PENSIONES SA ESPAÑA GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES 60,00 — 60,00 9 17 4
GESTION Y ADMINISTRACION DE RECIBOS, S.A. - GARSA ESPAÑA SERVICIOS — 100,00 100,00 1 1 —
GRAN JORGE JUAN SA ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 424 437 14
GRUPO FINANCIERO BBVA MEXICO SA DE CV MEXICO SERVICIOS FINANCIEROS 99,98 — 99,98 7.402 11.040 2.731
INMESP DESARROLLADORA, S.A. DE C.V. MEXICO INMOBILIARIA — 100,00 100,00 19 16 3
INMUEBLES Y RECUPERACIONES CONTINENTAL SA PERU INMOBILIARIA — 100,00 100,00 40 38 2
  • (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2021. Al importe en libros (neto de deterioro y cobertura de negocios en el extranjero), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2021.
  • (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
  • (1) Sociedad consolidada por integración global de acuerdo a normas contables (ver Glosario).
  • (2) El porcentaje de derechos de voto poseídos por las entidades del grupo en esta sociedad es 99,97%.
Descargar tabla
Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
% de participación en el capital social (**) Millones de euros (*)
Datos de la entidad participada
Sociedad Domicilio Actividad Directo Indirecto Total Valor neto en libros Patrimonio neto excluido
resultados
31.12.21		 Resultado
31.12.21
INVERAHORRO SL ESPAÑA CARTERA 100,00 — 100,00 112 115 (3)
INVERSIONES ALDAMA, C.A. VENEZUELA EN LIQUIDACION — 100,00 100,00 — — —
INVERSIONES BANPRO INTERNATIONAL INC NV (1) CURACAO CARTERA 48,00 — 48,01 16 47 4
INVERSIONES BAPROBA CA VENEZUELA SERVICIOS FINANCIEROS 100,00 — 100,00 — — —
INVERSIONES P.H.R.4, C.A. VENEZUELA SIN ACTIVIDAD — 60,46 60,46 — — —
JALE PROCAM, S.L. (En liquidación) ESPAÑA EN LIQUIDACION — 50,00 50,00 — (60) (3)
MADIVA SOLUCIONES, S.L. ESPAÑA SERVICIOS — 100,00 100,00 3 3 —
MISAPRE, S.A. DE C.V. MEXICO EN LIQUIDACION — 100,00 100,00 — — —
MOMENTUM SOCIAL INVESTMENT HOLDING, S.L. ESPAÑA CARTERA — 100,00 100,00 7 8 —
MOTORACTIVE IFN SA RUMANIA SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 35 30 3
MOTORACTIVE MULTISERVICES SRL RUMANIA SERVICIOS — 100,00 100,00 — 2 1
MOVISTAR CONSUMER FINANCE COLOMBIA SAS COLOMBIA SERVICIOS FINANCIEROS — 50,00 50,00 1 4 (2)
MULTIASISTENCIA OPERADORA S.A. DE C.V. MEXICO SEGUROS — 100,00 100,00 — — —
MULTIASISTENCIA SERVICIOS S.A. DE C.V. MEXICO SEGUROS — 100,00 100,00 — — —
MULTIASISTENCIA, S.A. DE C.V. MEXICO SEGUROS — 100,00 100,00 47 34 13
OPCION VOLCAN, S.A. MEXICO INMOBILIARIA — 100,00 100,00 2 2 —
OPENPAY ARGENTINA SA ARGENTINA ENTIDADES DE PAGO — 100,00 100,00 5 10 —
OPENPAY COLOMBIA SAS COLOMBIA ENTIDADES DE PAGO — 100,00 100,00 2 1 (1)
OPENPAY PERÚ SA PERU ENTIDADES DE PAGO — 100,00 100,00 3 3 (1)
OPENPAY S.A. DE C.V. MEXICO ENTIDADES DE PAGO — 100,00 100,00 18 4 1
OPENPAY SERVICIOS S.A. DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 — — —
OPERADORA DOS LAGOS S.A. DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 — — —
OPPLUS OPERACIONES Y SERVICIOS SA ESPAÑA SERVICIOS 100,00 — 100,00 1 16 6
PECRI INVERSION SL ESPAÑA CARTERA 100,00 — 100,00 265 263 2
PORTICO PROCAM, S.L. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 26 26 —
PROMOTORA DEL VALLES, S.L. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 51 51 8
PROMOU CT GEBIRA, S.L. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 2 2 —
PROMOU CT OPENSEGRE, S.L. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 5 5 —
PRONORTE UNO PROCAM, S.A. ESPAÑA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 1 — 1
PROPEL EXPLORER FUND I SL ESPAÑA CARTERA — 99,50 99,50 12 13 (1)
PROPEL VENTURE PARTNERS BRAZIL S.L. ESPAÑA CARTERA — 99,80 99,80 11 11 1
PROPEL VENTURE PARTNERS GLOBAL, S.L ESPAÑA SERVICIOS FINANCIEROS — 99,50 99,50 63 91 84
PROPEL VENTURE PARTNERS US FUND I, L.P. ESTADOS UNIDOS SERVICIOS FINANCIEROS 99,50 — 99,50 235 175 87
PRO-SALUD, C.A. VENEZUELA SIN ACTIVIDAD — 58,86 58,86 — — —
PROVINCIAL DE VALORES CASA DE BOLSA CA VENEZUELA SOCIEDAD DE VALORES — 90,00 90,00 1 1 —
PROVINCIAL SDAD.ADMIN.DE ENTIDADES DE INV.COLECTIVA CA VENEZUELA GESTORA DE FONDOS DE INVERSIÓN — 100,00 100,00 1 1 —
PROVIVIENDA ENTIDAD RECAUDADORA Y ADMIN.DE APORTES, S.A. BOLIVIA GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES — 100,00 100,00 2 2 —
  • (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2021. Al importe en libros (neto de deterioro y cobertura de negocios en el extranjero), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2021.
  • (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
  • (1) Sociedad consolidada por integración global de acuerdo a normas contables (ver Glosario).
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Información adicional sobre sociedades dependientes que componen el Grupo BBVA y entidades estructuradas (Continuación)
% de participación en el capital social (**) Millones de euros (*)
Datos de la entidad participada
Sociedad Domicilio Actividad Directo Indirecto Total Valor neto en libros Patrimonio neto excluido
resultados
31.12.21		 Resultado
31.12.21
PSA FINANCE ARGENTINA COMPAÑIA FINANCIERA SA ARGENTINA BANCA — 50,00 50,00 10 13 7
RALFI IFN SA RUMANIA SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 37 19 1
RPV COMPANY ISLAS CAIMAN OTRAS SOCIEDADES EMISORAS — 100,00 100,00 — (1) 1
SATICEM GESTIO SL ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 4 4 —
SATICEM HOLDING SL ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 5 5 —
SATICEM IMMOBILIARIA SL ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 19 15 3
SATICEM IMMOBLES EN ARRENDAMENT SL ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 2 2 —
SEGUROS PROVINCIAL CA VENEZUELA SEGUROS — 100,00 100,00 10 5 5
SERVICIOS CORPORATIVOS DE SEGUROS, S.A. DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 2 4 (2)
SERVICIOS EXTERNOS DE APOYO EMPRESARIAL, S.A DE C.V. MEXICO SERVICIOS — 100,00 100,00 7 7 (1)
SOCIEDAD DE ESTUDIOS Y ANALISIS FINANCIERO SA ESPAÑA SERVICIOS 100,00 — 100,00 65 63 2
SOCIEDAD GESTORA DEL FONDO PUBLICO DE REGULACION DEL MERCADO HIPOTECARIO SA ESPAÑA SIN ACTIVIDAD 77,20 — 77,20 — — —
SPORT CLUB 18 SA ESPAÑA CARTERA 100,00 — 100,00 11 10 1
TRIFOI REAL ESTATE SRL RUMANIA INMOBILIARIA — 100,00 100,00 1 1 —
UNIVERSALIDAD TIPS PESOS E-9 COLOMBIA SERVICIOS FINANCIEROS — 100,00 100,00 — 25 —
UNNIM SOCIEDAD PARA LA GESTION DE ACTIVOS INMOBILIARIOS SA ESPAÑA INMOBILIARIA 100,00 — 100,00 619 508 (4)
URBANIZADORA SANT LLORENC SA ESPAÑA SIN ACTIVIDAD 60,60 — 60,60 — — —
VERIDAS DIGITAL AUTHENTICATION SOLUTIONS S.L. ESPAÑA SERVICIOS — 51,00 51,00 1 4 —
VOLKSWAGEN FINANCIAL SERVICES COMPAÑIA FINANCIERA SA ARGENTINA BANCA — 51,00 51,00 18 23 12
  • (*) Importe sin considerar dividendos a cuenta que se han efectuado en el ejercicio según los estados financieros provisionales de cada sociedad, generalmente a 31 de diciembre de 2021. Al importe en libros (neto de deterioro y cobertura de negocios en el extranjero), se le ha aplicado el porcentaje de propiedad del Grupo, sin considerar los deterioros de los fondos de comercio. Datos de sociedades extranjeras al tipo de cambio del 31 de diciembre de 2021.
  • (**) Conforme al Artículo 3 del Real Decreto 1159/ 2010, de 17 de septiembre, en la determinación de la participación, se han añadido a los que directamente posea la sociedad dominante, los que corresponden a las sociedades dominadas. Por lo que, el número de votos correspondiente a la sociedad dominante (incluyendo las sociedades dependientes de manera indirecta), corresponde al de la sociedad dependiente que participe directamente en el capital social.
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Este Anexo forma parte integrante de la Nota 3 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2021.

ANEXO II. Información adicional sobre participaciones en empresas asociadas y en negocios conjuntos del Grupo BBVA a 31 de diciembre de 2021

Se incluyen las sociedades más significativas que representan, en conjunto, un 99 % del total de inversión en este colectivo.

% Porcentaje jurídico de participación Millones de euros (*)
Datos de la entidad participada
Sociedad Domicilio Actividad Directo Indirecto Total Valor neto en libros Activos 31.12.2021 Pasivos 31.12.2021 Patrimonio neto excluido
resultados
31.12.21		 Resultado
31.12.21
EMPRESAS ASOCIADAS
ADQUIRA ESPAÑA, S.A. ESPAÑA SERVICIOS — 44,44 44,44 4 19 11 8 1
ATOM BANK PLC REINO UNIDO BANCA 38,97 — 38,97 77 4.765 4.568 226 (29)
AUREA, S.A. (CUBA) CUBA INMOBILIARIA — 49,00 49,00 4 10 1 9 —
BBVA ALLIANZ SEGUROS Y REASEGUROS, S.A. ESPAÑA SEGUROS — 50,00 50,00 254 805 253 547 5
COMPAÑIA ESPAÑOLA DE FINANCIACION DEL DESARROLLO SA ESPAÑA SOCIEDADES E INSTITUCIONES PÚBLICAS 16,67 — 16,67 28 174 7 149 18
COMPAÑIA PERUANA DE MEDIOS DE PAGO SAC (VISANET PERU) PERU ENTIDADES DE DINERO ELECTRONICO — 21,15 21,15 2 184 176 2 5
FIDEICOMISO F/00185 FIMPE - FIDEICOMISO F/00185 PARA EXTENDER A LA SOCIEDAD LOS BENEFICIOS DEL ACCESO A LA INFRAESTRUCTURA DE LOS MEDIOS DE PAGO ELECTRONICOS MEXICO SERVICIOS FINANCIEROS — 28,50 28,50 1 3 — 4 (1)
METROVACESA SA ESPAÑA INMOBILIARIA 9,44 11,41 20,85 259 2.790 720 2.060 10
PLAY DIGITAL SA ARGENTINA ENTIDADES DE PAGO — 10,83 10,83 1 11 2 18 (8)
REDSYS SERVICIOS DE PROCESAMIENTO SL ESPAÑA SERVICIOS FINANCIEROS 24,90 — 24,90 19 108 33 71 4
ROMBO COMPAÑIA FINANCIERA SA ARGENTINA BANCA — 40,00 40,00 7 121 104 16 1
SBD CREIXENT, S.A. ESPAÑA INMOBILIARIA — 23,05 23,05 1 4 1 4 —
SEGURIDAD Y PROTECCION BANCARIAS SA DE CV MEXICO SERVICIOS — 26,14 26,14 1 3 — 3 —
SERVICIOS ELECTRONICOS GLOBALES SA DE CV MEXICO SERVICIOS — 46,14 46,14 15 33 — 25 7
SERVIRED SOCIEDAD ESPAÑOLA DE MEDIOS DE PAGO SA ESPAÑA SERVICIOS FINANCIEROS 28,72 — 28,72 7 110 84 27 (1)
SISTEMAS DE TARJETAS Y MEDIOS DE PAGO SA ESPAÑA ENTIDADES DE PAGO 20,61 — 20,61 1 1.925 1.920 5 —
SOLARISBANK AG (1) ALEMANIA BANCA — 15,40 15,40 61 3.450 3.218 259 (27)
TELEFONICA FACTORING COLOMBIA, S.A. COLOMBIA SERVICIOS FINANCIEROS — 24,30 24,30 1 68 64 1 2
TELEFONICA FACTORING ESPAÑA SA (2) ESPAÑA SERVICIOS FINANCIEROS 30,00 — 30,00 4 84 70 7 7
TELEFONICA FACTORING MEXICO SA DE CV MEXICO EN LIQUIDACION 24,30 — 24,30 1 3 — 2 —
TF PERU SAC PERU SERVICIOS FINANCIEROS — 24,30 24,30 1 7 1 3 2
NEGOCIOS CONJUNTOS
ALTURA MARKETS SOCIEDAD DE VALORES SA ESPAÑA SOCIEDAD DE VALORES (INVERSIÓN MOBILIARIA) 50,00 — 50,00 76 3.317 3.165 144 8
COMPAÑIA MEXICANA DE PROCESAMIENTO SA DE CV MEXICO SERVICIOS — 50,00 50,00 8 17 — 17 —
CORPORACION IBV PARTICIPACIONES EMPRESARIALES, S.A. (3) ESPAÑA CARTERA — 50,00 50,00 29 63 5 58 —
DESARROLLOS METROPOLITANOS DEL SUR, S.L. ESPAÑA INMOBILIARIA — 50,00 50,00 18 93 58 32 3
FIDEICOMISO 1729 INVEX ENAJENACION DE CARTERA (3) MEXICO INMOBILIARIA — 44,09 44,09 10 167 — 167 —
FIDEICOMISO F/402770-2 ALAMAR MEXICO INMOBILIARIA — 42,40 42,40 7 17 — 17 —
INVERSIONES PLATCO CA VENEZUELA SERVICIOS FINANCIEROS — 50,00 50,00 1 4 2 3 —
PROMOCIONS TERRES CAVADES, S.A. ESPAÑA INMOBILIARIA — 39,11 39,11 1 3 — 15 (12)
RCI COLOMBIA SA COMPAÑIA DE FINANCIAMIENTO COLOMBIA SERVICIOS FINANCIEROS — 49,00 49,00 40 630 549 66 15
  • (*) En las sociedades extranjeras se aplica el tipo de cambio de 31 de diciembre de 2021.
  • (1) El porcentaje de derechos de voto poseídos por las entidades del Grupo en esta sociedad es 22,22%.
  • (2) Datos CCAA a 31 12 2020
  • (3) Clasificada como Activo no corriente en venta.

Este Anexo forma parte integrante de las Notas 3 y 16.1 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2021.

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ANEXO III. Variaciones y notificaciones de participaciones en el Grupo BBVA en el ejercicio 2021

Adquisiciones o aumento de participación en sociedades dependientes y entidades estructuradas
Sociedad participada (*) Tipo de transacción Porcentaje de participación en el capital social. tras la transacción Fecha efectiva de la transacción (o en su caso fecha de notificación)
OPENPAY PERÚ SA CONSTITUCIÓN 100,00 08-mar.-21
MOVISTAR CONSUMER FINANCE COLOMBIA SAS CONSTITUCIÓN 50,00 31-mar.-21
PROPEL EXPLORER FUND I SL CONSTITUCIÓN 99,50 01-jun.-21
OPENPAY ARGENTINA SA CONSTITUCIÓN 100,00 01-jul.-21
  • (*) No se han tenido en cuenta las variaciones inferiores a 0.1% por inmaterialidad.
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Variaciones y notificaciones de participaciones en el Grupo BBVA en el ejercicio 2021 (Continuación)

Ventas o disminución de participación en sociedades dependientes y entidades estructuradas
Sociedad participada (*) Tipo de transacción Porcentaje de participación en el capital social. tras la transacción Fecha efectiva de la transacción (o en su caso fecha de notificación)
BBVA AUTOMERCANTIL COMERCIO E ALUGER DE VEICULOS AUTOMOVEIS LDA. LIQUIDACIÓN — 21-ene.-21
BBVA PARAGUAY SA VENTA — 22-ene.-21
HOLVI PAYMENT SERVICE OY VENTA — 01-feb.-21
CAIXASABADELL PREFERENTS SA LIQUIDACIÓN — 04-mar.-21
BBVA INTERNATIONAL PREFERRED SOCIEDAD ANONIMA LIQUIDACIÓN — 12-mar.-21
CAIXA TERRASSA SOCIETAT DE PARTICIPACIONS PREFERENTS SAU LIQUIDACIÓN — 25-mar.-21
DENIZEN FINANCIAL, INC FUSIÓN — 27-abr.-21
COVAULT, INC FUSIÓN — 11-may.-21
ENTRE2 SERVICIOS FINANCIEROS E.F.C SA LIQUIDACIÓN — 21-may.-21
BBVA TRANSFER SERVICES INC VENTA — 01-jun.-21
BBVA FOREIGN EXCHANGE INC. VENTA — 01-jun.-21
BBVA REAL ESTATE MEXICO, S.A. DE C.V. LIQUIDACIÓN — 01-jun.-21
BBVA USA BANCSHARES, INC. VENTA — 01-jun.-21
BBVA USA VENTA — 01-jun.-21
SIMPLE FINANCE TECHNOLOGY CORP. VENTA — 01-jun.-21
BBVA INSURANCE AGENCY, INC. VENTA — 01-jun.-21
BBVA FINANCIAL CORPORATION VENTA — 01-jun.-21
BBVA WEALTH SOLUTIONS, INC. VENTA — 01-jun.-21
BBVA MORTGAGE CORPORATION VENTA — 01-jun.-21
HUMAN RESOURCES PROVIDER, INC VENTA — 01-jun.-21
HUMAN RESOURCES SUPPORT, INC VENTA — 01-jun.-21
TUCSON LOAN HOLDINGS, INC. VENTA — 01-jun.-21
COMPASS TEXAS MORTGAGE FINANCING, INC VENTA — 01-jun.-21
PHOENIX LOAN HOLDINGS, INC. VENTA — 01-jun.-21
COMPASS MORTGAGE FINANCING, INC. VENTA — 01-jun.-21
COMPASS LOAN HOLDINGS TRS, INC. VENTA — 01-jun.-21
PI HOLDINGS NO. 1, INC. VENTA — 01-jun.-21
P.I. HOLDINGS NO. 3, INC. VENTA — 01-jun.-21
COMPASS CAPITAL MARKETS, INC. VENTA — 01-jun.-21
ARIZONA FINANCIAL PRODUCTS, INC VENTA — 01-jun.-21
COMPASS LIMITED PARTNER, INC. VENTA — 01-jun.-21
COMPASS GP, INC. VENTA — 01-jun.-21
COMPASS SOUTHWEST, LP VENTA — 01-jun.-21
TEXAS LOAN SERVICES LP VENTA — 01-jun.-21
LIQUIDITY ADVISORS LP VENTA — 01-jun.-21
COMPASS INSURANCE TRUST VENTA — 01-jun.-21
GUARANTY BUSINESS CREDIT CORPORATION VENTA — 01-jun.-21
TMF HOLDING INC. VENTA — 01-jun.-21
  • (*) No se han tenido en cuenta las variaciones inferiores a 0.1% por inmaterialidad.
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Variaciones y notificaciones de participaciones en el Grupo BBVA en el ejercicio 2021 (Continuación)

Adquisiciones o aumento de participación en entidades asociadas y negocios conjuntos por el método de la participación
Sociedad participada (*) Tipo de transacción Porcentaje de participación en el capital social. tras la transacción Fecha efectiva de la transacción (o en su caso fecha de notificación)
GUARANTY PLUS HOLDING COMPANY VENTA — 01-jun.-21
RWHC, INC VENTA — 01-jun.-21
SAGE OG I, INC VENTA — 01-jun.-21
SAGE OG2, LLC VENTA — 01-jun.-21
BBVA TRANSFER HOLDING INC VENTA — 01-jun.-21
BBVA OPEN PLATFORM INC VENTA — 01-jun.-21
DALLAS CREATION CENTER, INC VENTA — 01-jun.-21
AZLO BUSINESS, INC VENTA — 01-jun.-21
UPTURN FINANCIAL INC VENTA — 01-jun.-21
ARRAHONA AMBIT, S.L. LIQUIDACIÓN — 01-jun.-21
ARRELS CT LLOGUER, S.A. LIQUIDACIÓN — 01-jun.-21
GARRAF MEDITERRANIA, S.A. LIQUIDACIÓN — 01-jun.-21
PROMOU CT 3AG DELTA, S.L. LIQUIDACIÓN — 01-jun.-21
PROMOU CT EIX MACIA, S.L. LIQUIDACIÓN — 01-jun.-21
PROMOU CT VALLES, S.L. LIQUIDACIÓN — 01-jun.-21
PROMOCIONES Y CONSTRUCCIONES CERBAT, S.L.U. LIQUIDACIÓN — 01-jun.-21
CETACTIUS SL LIQUIDACIÓN — 01-jun.-21
PROV-INFI-ARRAHONA, S.L. LIQUIDACIÓN — 03-jun.-21
BBVA PROCUREMENT SERVICES AMERICA DEL SUR SPA, EN LIQUIDACION LIQUIDACIÓN — 01-sept.-21
BBVA IRELAND PLC (En liquidación) LIQUIDACIÓN — 28-oct.-21
PUERTO CIUDAD LAS PALMAS, S.A. LIQUIDACIÓN — 17-nov.-21
PARCSUD PLANNER, S.L. LIQUIDACIÓN — 14-dic.-21
PROMOU GLOBAL, S.L. LIQUIDACIÓN — 14-dic.-21
NOVA TERRASSA 3, S.L. LIQUIDACIÓN — 14-dic.-21
OPPLUS SAC (En liquidación) LIQUIDACIÓN — 15-dic.-21
IRIDION SOLUCIONS IMMOBILIARIES SL LIQUIDACIÓN — 16-dic.-21
QIPRO SOLUCIONES S.L. VENTA — 22-dic.-21
CATALONIA GEBIRA, S.L. (EN LIQUIDACION) LIQUIDACIÓN — 22-dic.-21
INVERPRO DESENVOLUPAMENT, S.L. LIQUIDACIÓN — 22-dic.-21
INPAU, S.A. LIQUIDACIÓN — 31-dic.-21
  • (*) No se han tenido en cuenta las variaciones inferiores a 0.1% por inmaterialidad.
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Variaciones y notificaciones de participaciones en el Grupo BBVA en el ejercicio 2021 (Continuación)

Adquisiciones o aumento de participación en entidades asociadas y negocios conjuntos por el método de la participación
Sociedad participada (*) Tipo de transacción Porcentaje de participación en el capital social. tras la transacción Fecha efectiva de la transacción (o en su caso fecha de notificación)
PLAY DIGITAL SA ACUERDO ACCIONISTAS 10,83 01-mar.-21
REDSYS SERVICIOS DE PROCESAMIENTO SL COMPRA 24,90 02-sept.-21
COMPAÑIA PERUANA DE MEDIOS DE PAGO SAC (VISANET PERU) COMPRA 21,15 01-oct.-21
SISTEMAS DE TARJETAS Y MEDIOS DE PAGO SA COMPRA 20,61 14-oct.-21
  • (*) No se han tenido en cuenta las variaciones inferiores a 0.1% por inmaterialidad.
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Ventas o disminución de participación en entidades asociadas y negocios conjuntos por el método de la participación
Sociedad participada (*) Tipo de transacción Porcentaje de participación en el
capital social. tras la transacción 		Fecha efectiva de la transacción (o en su
caso fecha de notificación)
DIVARIAN PROPIEDAD, S.A.U. VENTA — 15-oct.-21
SOLARISBANK AG (1) AMPLIACIÓN CAPITAL.
DILUCION		 15,40 16-dic.-21
CORPORATIVO VITAMEDICA, S.A. DE C.V. VENTA — 22-ene.-21
SERVICIOS VITAMEDICA, S.A. DE C.V. VENTA — 22-ene.-21
VITAMEDICA ADMINISTRADORA, S.A. DE C.V VENTA — 22-ene.-21
  • (*) No se han tenido en cuenta las variaciones inferiores a 0.1% por inmaterialidad.
  • (1) EI porcentaje de derechos de voto poseídos por las entidades del grupo en esta sociedad es 22,22%.
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Este Anexo forma parte integrante de las Notas 3 y 16.1 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2021.

ANEXO IV. Sociedades consolidadas por integración global con accionistas ajenos al Grupo con una participación superior al 10% a 31 de diciembre de 2021

% Derechos de voto controlados por el Banco
Sociedad Actividad Directo Indirecto Total
BBVA BANCO CONTINENTAL SA BANCA — 46,12 46,12
BANCO PROVINCIAL SA - BANCO UNIVERSAL BANCA 1,46 53,75 55,21
INVERSIONES BANPRO INTERNATIONAL INC NV CARTERA 48,00 — 48,01
PRO-SALUD, C.A. SIN ACTIVIDAD — 58,86 58,86
INVERSIONES P.H.R.4, C.A. SIN ACTIVIDAD — 60,46 60,46
BBVA PREVISION AFP SA ADM.DE FONDOS DE PENSIONES GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES 75,00 5,00 80,00
COMERCIALIZADORA CORPORATIVA SAC SERVICIOS FINANCIEROS — 50,00 50,00
DISTRITO CASTELLANA NORTE, S.A. INMOBILIARIA — 75,54 75,54
GESTION DE PREVISION Y PENSIONES SA GESTORAS DE FONDOS DE PENSIONES 60,00 — 60,00
F/253863 EL DESEO RESIDENCIAL INMOBILIARIA — 65,00 65,00
DATA ARCHITECTURE AND TECHNOLOGY S.L. SERVICIOS — 51,00 51,00
VOLKSWAGEN FINANCIAL SERVICES COMPAÑIA FINANCIERA SA BANCA — 51,00 51,00
FIDEICOMISO LOTE 6.1 ZARAGOZA INMOBILIARIA — 59,99 59,99
F/11395 FIDEICOMISO IRREVOCABLE DE ADMINISTRACION CON DERECHO DE REVERSION INMOBILIARIA — 42,40 42,40
VERIDAS DIGITAL AUTHENTICATION SOLUTIONS S.L. SERVICIOS — 51,00 51,00
MOVISTAR CONSUMER FINANCE COLOMBIA SAS SERVICIOS FINANCIEROS — 50,00 50,00
GARANTI BBVA EMEKLILIK AS SEGUROS — 84,91 84,91
FOMENTO Y DESARROLLO DE CONJUNTOS RESIDENCIALES S.L. EN LIQUIDACION EN LIQUIDACION — 60,00 60,00
BBVA INFORMATION TECHNOLOGY ESPAÑA SL SERVICIOS 76,00 — 76,00
JALE PROCAM, S.L. (En liquidación) EN LIQUIDACION — 50,00 50,00
PSA FINANCE ARGENTINA COMPAÑIA FINANCIERA SA BANCA — 50,00 50,00

Este Anexo forma parte integrante de la Nota 3 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2021.

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ANEXO V. Fondos de titulización del Grupo BBVA. Entidades estructuradas a 31 de diciembre de 2021

Millones de euros
Fondos de titulización (consolidados) Entidad Fecha de originación Total exposiciones titulizadas a la fecha de originación Total exposiciones titulizadas al 31.12.2021
TDA 18 MIXTO, FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 20-nov.-03 91 9
TDA 22 Mixto, FTA (Unnim) BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 09-dic.-04 592 17
AYT Hipotecario Mixto IV, FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 27-jun.-05 100 10
AYT HIP MIXTO V BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 21-jul.-06 120 22
TDA 27 Mixto, FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 22-dic.-06 275 69
TDA 28 Mixto, FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 23-jul.-07 250 70
HIPOCAT 6 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 17-sept.-03 850 68
HIPOCAT 7 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 08-jun.-04 1.400 166
HIPOCAT 8 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 06-may.-05 1.500 179
HIPOCAT 9 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 25-nov.-05 1.016 149
HIPOCAT 10 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 05-jul.-06 1.526 236
HIPOCAT 11 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 09-mar.-07 1.628 307
TDA 19 MIXTO, FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 27-feb.-04 600 20
TDA 23 MIXTO, FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 18-mar.-05 860 25
TDA TARRAGONA 1 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 30-nov.-07 397 81
GAT VPO (UNNIM) BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 25-jun.-09 780 45
BBVA CONSUMO 10 FT BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 08-jul.-19 2.000 1.364
BBVA CONSUMO 11 FT BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 12-mar.-21 2.500 2.053
BBVA CONSUMO 9 FT BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 27-mar.-17 1.375 405
BBVA CONSUMER AUTO 2018-1 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 18-jun.-18 800 379
BBVA CONSUMER AUTO 2020-1 BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 15-jun.-20 1.100 1.100
BBVA RMBS 1 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 19-feb.-07 2.500 743
BBVA RMBS 2 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 26-mar.-07 5.000 1.355
BBVA RMBS 3 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 22-jul.-07 3.000 1.300
BBVA RMBS 5 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 24-may.-08 5.000 2.312
BBVA RMBS 9 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 18-abr.-10 1.295 734
BBVA RMBS 10 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 19-jun.-11 1.600 1.011
BBVA RMBS 11 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 09-jun.-12 1.400 892
BBVA RMBS 12 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 09-dic.-13 4.350 2.763
BBVA RMBS 13 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 14-jul.-14 4.100 2.730
BBVA RMBS 14 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 24-nov.-14 700 397
BBVA RMBS15 FT BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 11-may.-15 4.000 2.681
BBVA RMBS 16 FT BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 09-may.-16 1.600 1.129
BBVA RMBS 17 FT BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 21-nov.-16 1.800 1.309
BBVA RMBS 18 FT BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 20-nov.-17 1.800 1.484
BBVA RMBS 19 FT BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 25-nov.-19 2.000 1.807
BBVA RMBS 20 FT BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 14-jun.-21 2.500 2.500
BBVA LEASING 1 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 24-jun.-07 2.500 81
BBVA LEASING 2 FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 27-jul.-20 2.100 1.353
BBVA-6 FTPYME FTA BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA 10-jun.-07 1.500 37
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ANEXO VI. Detalle de las emisiones vivas a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019 de pasivos subordinados y participaciones preferentes emitidos por el Banco o por sociedades consolidables del Grupo BBVA

Emisiones vivas a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019 de financiaciones subordinadas
Millones de euros
Sociedad emisora y fecha de emisión Moneda Diciembre 2021 Diciembre 2020 Diciembre 2019 Tipo de interés
vigente a
31 de diciembre de 2021		 Fecha de
vencimiento
Emisiones en euros
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA S.A.
marzo-08 EUR 125 125 125 6,03% 3-mar.-33
julio-08 EUR 100 100 100 6,20% 4-jul.-23
febrero-15 EUR — — 1.500 6,75% Perpetuo
abril-16 EUR — 1.000 1.000 8,88% Perpetuo
febrero-17 EUR 1.000 1.000 1.000 3,50% 10-feb.-27
febrero-17 EUR 99 99 99 4,00% 24-feb.-32
marzo-17 EUR 65 65 65 4,00% 24-feb.-32
mayo-17 EUR 150 150 150 2,54% 24-may.-27
mayo-17 EUR 500 500 500 5,88% Perpetuo
septiembre-18 EUR 1.000 1.000 1.000 5,88% Perpetuo
febrero-19 EUR 750 750 750 2,58% 22-feb.-29
marzo-19 EUR 1.000 1.000 1.000 6,00% Perpetuo
enero-20 EUR 994 994 — 1,00% 16-ene.-30
julio-20 EUR 1.000 1.000 — 6,00% Perpetuo
Varias emisiones EUR 245 330 379
Total emisiones en euros EUR 7.028 8.113 7.668
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Emisiones vivas a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019 de financiaciones subordinadas
Millones de euros
Sociedad emisora y fecha de emisión Moneda Diciembre 2021 Diciembre 2020 Diciembre 2019 Tipo de interés vigente a 31 de diciembre de 2021 Fecha de vencimiento
Emisiones en moneda extranjera
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA SA
marzo-17 USD 106 98 107 5,70% 31-mar.-32
noviembre-17 USD 883 815 890 6,13% Perpetuo
mayo-18 USD 263 243 265 5,25% 29-may.-33
septiembre-19 USD 883 815 890 6,50% Perpetuo
Subtotal USD 2.135 1.970 2.152
mayo-17 CHF 19 19 18 1,60% 24-may.-27
Subtotal CHF 19 19 18

julio-20 GBP 357 334 — 3,10% 15-jul.-31
Subtotal GBP 357 334 —

BBVA GLOBAL FINANCE LTD (*)
diciembre-95 USD 176 162 177 7,00% 1-dic.-25
Subtotal USD 176 162 177

BBVA BANCOMER S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE GRUPO FINANCIERO BBVA BANCOMER
abril-10 USD — — 667 7.25% 22-abr.-20
marzo-11 USD — 612 667 6,50% 10-mar.-21
julio-12 USD 1.329 1.223 1.333 6,75% 30-sep.-22
noviembre-14 USD 177 163 178 5,35% 12-nov.-29
enero-18 USD 886 815 889 5,13% 18-ene.-33
septiembre-19 USD 665 612 667 5,88% 13-sep.-34
Subtotal USD 3.057 3.425 4.401

BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA URUGUAY S.A.
Varias emisiones USD — — 2



Subtotal USD — — 2
BBVA PARAGUAY S.A. (**)
noviembre-14 USD — 16 18 6,75% 5-nov.-21
noviembre-15 USD — 20 22 6,70% 18-nov.-22
Subtotal USD — 37 40

BBVA USA (**)
marzo-05 USD — — 203 5,50%
 1-abr.-20
marzo-06 USD — 58 63
5,90%
1-abr.-26
abril-15 USD — 570 623
3,88%
10-abr.-25
Subtotal USD — 628 889

  • (*) Las emisiones de BBVA Global Finance, Ltd. están avaladas, con carácter subordinado, por el Banco.
  • (**) Sociedades vendidas en 2021 (ver Nota 3).
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Emisiones vivas a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019 de financiaciones subordinadas
Millones de euros
Sociedad emisora y fecha de emisión (continuación) Moneda Diciembre 2021 Diciembre 2020 Diciembre 2019 Tipo de interés vigente a 31 de diciembre de 2021 Fecha de vencimiento
BBVA COLOMBIA S.A.
septiembre-11 COP — 25 29 4,45% 19-sep.-21
septiembre-11 COP 35 37 42 4,70% 19-sep.-26
febrero-13 COP 44 47 54 3,60% 19-feb.-23
febrero-13 COP 37 39 45 3,89% 19-feb.-28
noviembre-14 COP 20 21 24 4,38% 26-nov.-29
noviembre-14 COP 32 30 34 4,50% 26-nov.-34
Subtotal COP 168 200 229

abril-15 USD 349 324 333 4,88% 21-abr.-25
Subtotal USD 349 324 333

BBVA BANCO CONTINENTAL, S.A.
junio-07 PEN 19 18 22 3,47% 18-jun.-32
noviembre-07 PEN 17 16 19 3,56% 19-nov.-32
julio-08 PEN 15 15 17 3,06% 8-jul.-23
septiembre-08 PEN 16 16 18 3,09% 9-sept.-23
diciembre-08 PEN 10 9 11 4,19% 15-dic.-33
Subtotal PEN 77 74 87

mayo-07 USD 18 16 18 6,00% 14-may.-27
febrero-08 USD 18 17 18 6,47% 28-feb.-28
octubre-13 USD 40 37 41 6,53% 2-oct.-28
septiembre-14 USD 272 257 269 5,25% 22-sept.-29
Subtotal USD 349 327 346

GARANTI BBVA AS
mayo-17 USD 645 607 664 6,13% 24-may.-27
Subtotal USD 645 607 664

octubre-19 TRY 17 28 38 16,00% 7-oct.-29
febrero-20 TRY 49 82 — 17,95% 14-feb.-30
Subtotal TRY 66 110 38

Total emisiones en otras divisas 7.398 8.217 9.376
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Emisiones vivas a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019 de participaciones preferentes (Millones de euros)
Diciembre 2021 Diciembre 2020 Diciembre 2019
Sociedad emisora y fecha de emisión Moneda Importe emitido Moneda Importe emitido Moneda Importe emitido
BBVA COLOMBIA S.A.
diciembre-93 COP — COP — COP 20
BBVA INTERNATIONAL PREFERRED, S.A.U.
julio-07 GBP — GBP 35 GBP 37
PHOENIX LOAN HOLDINGS INC.
noviembre-00 USD — USD 17 USD 19
CAIXA TERRASSA SOCIETAT DE
PARTICIPACIONS PREFERENTS SAU
agosto-05 EUR — EUR 74 EUR 28
CAIXASABADELL PREFERENTS, S.A.
julio-06 EUR — EUR 85 EUR 56
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ANEXO VII. Balances consolidados a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019 de saldos mantenidos en moneda extranjera

Balance en moneda extranjera (Millones de euros)

Diciembre 2021          
Dólares estadounidenses Pesos mexicanos Liras turcas Otras monedas Total moneda extranjera
Activo
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista 19.164 5.816 893 4.245 30.118
Activos financieros mantenidos para negociar 10.699 18.973 1.104 8.840 39.615
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados 1.039 4.114 2 83 5.239
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global 6.455 9.323 2.325 8.697 26.800
Activos financieros a coste amortizado 46.223 57.580 21.655 38.657 164.115
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas 5 15 — 263 283
Activos tangibles 12 1.902 558 935 3.408
Otros activos (204) 3.607 1.046 1.248 5.697
Total 83.393 101.331 27.583 62.969 275.276
Pasivo
Pasivos financieros mantenidos para negociar 10.448 13.784 450 1.312 25.994
Pasivos financieros a coste amortizado 67.306 60.570 14.946 43.859 186.681
Otros pasivos 3.261 13.234 779 2.029 19.302
Total 81.015 87.588 16.175 47.200 231.977
Diciembre 2020          
Dólares estadounidenses Pesos mexicanos Liras turcas Otras monedas Total moneda extranjera
Activo
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista 16.615 4.847 772 4.130 26.365
Activos financieros mantenidos para negociar 5.114 22.154 359 6.112 33.740
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados 883 3.369 7 291 4.549
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global 7.073 7.723 2.489 8.087 25.373
Activos financieros a coste amortizado 39.841 53.184 26.810 38.036 157.871
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas 5 14 — 246 265
Activos tangibles 15 1.819 858 852 3.544
Otros activos 83.406 2.053 1.191 2.009 88.658
Total 152.953 95.163 32.486 59.764 340.366
Pasivo
Pasivos financieros mantenidos para negociar 4.562 18.489 471 772 24.295
Pasivos financieros a coste amortizado 67.165 54.429 18.930 43.468 183.993
Otros pasivos 78.724 6.662 687 7.393 93.466
Total 150.452 79.580 20.088 51.633 301.753
Diciembre 2019          
Dólares estadounidenses Pesos mexicanos Liras Turcas Otras monedas Total moneda extranjera
Activo
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista 16.930 4.414 499 5.330 27.173
Activos financieros mantenidos para negociar 5.549 18.543 242 5.257 29.591
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados 900 3.509 4 116 4.529
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global 14.269 6.178 2.748 5.541 28.735
Activos financieros a coste amortizado 107.865 56.963 29.125 35.906 229.859
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas 5 20 — 252 277
Activos tangibles 921 2.214 1.050 1.026 5.211
Otros activos 1.946 2.147 1.174 5.508 10.775
Total 148.384 93.989 34.842 58.934 336.149
Pasivo
Pasivos financieros mantenidos para negociar 4.063 16.064 170 2.465 22.762
Pasivos financieros a coste amortizado 136.661 54.733 20.681 36.758 248.834
Otros pasivos 5.555 6.757 881 8.172 21.365
Total 146.280 77.555 21.732 47.394 292.961
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ANEXO VIII. Cuentas de pérdidas y ganancias consolidadas correspondientes al primer y segundo semestre de 2021 y 2020

CUENTAS DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADAS DEL PRIMER Y SEGUNDO SEMESTRE DE 2020 Y 2019 (Millones de euros)

Primer semestre 2021 Segundo semestre 2021 Primer semestre 2020 Segundo semestre 2020
Ingresos por intereses y otros ingresos similares 10.962 12.053 11.828 10.561
Gastos por intereses (4.007) (4.322) (4.267) (3.530)
MARGEN DE INTERESES 6.955 7.731 7.561 7.031
Ingresos por dividendos 125 50 74 63
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación (5) 6 (17) (22)
Ingresos por comisiones 3.311 3.686 2.987 2.992
Gastos por comisiones (996) (1.235) (929) (928)
Ganancias (pérdidas) al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados, netas 121 13 202 (63)
Ganancias (pérdidas) por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas 463 (122) 270 507
Ganancias (pérdidas) por activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados, netas 280 152 129 80
Ganancias (pérdidas) por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas 96 239 203 (146)
Ganancias (pérdidas) resultantes de la contabilidad de coberturas, netas (81) (133) 35 (28)
Diferencias de cambio, netas 206 677 176 183
Otros ingresos de explotación 340 321 221 271
Otros gastos de explotación (997) (1.044) (814) (848)
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro 1.350 1.243 1.307 1.190
Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro (909) (776) (765) (755)
MARGEN BRUTO 10.259 10.807 10.639 9.527
Gastos de administración (3.983) (4.313) (3.999) (3.801)
Gastos de personal (2.371) (2.675) (2.385) (2.310)
Otros gastos de administración (1.612) (1.638) (1.614) (1.491)
Amortización (615) (619) (661) (627)
Provisiones o reversión de provisiones (928) (90) (518) (228)
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación (1.580) (1.454) (3.572) (1.607)
Activos financieros valorados a coste amortizado (1.587) (1.430) (3.502) (1.658)
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global 8 (25) (70) 52
RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN 3.153 4.331 1.889 3.264
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas — — (60) (130)
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos no financieros (196) (26) (65) (88)
Activos tangibles (158) (3) (62) (63)
Activos intangibles (5) (14) (3) (16)
Otros (33) (8) — (9)
Ganancias (pérdidas) al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas 5 19 3 (10)
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados — — — —
Ganancias (pérdidas) procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas (73) 33 (10) 454
GANANCIAS (PÉRDIDAS) ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS 2.889 4.358 1.757 3.490
Gastos o ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas (782) (1.127) (477) (982)
GANANCIAS (PÉRDIDAS) DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS 2.107 3.231 1.281 2.508
Ganancias (pérdidas) después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas 280 — (2.104) 375
RESULTADO DEL EJERCICIO 2.387 3.231 (823) 2.883
ATRIBUIBLE A INTERESES MINORITARIOS (PARTICIPACIONES NO DOMINANTES) 476 489 333 423
ATRIBUIBLE A LOS PROPIETARIOS DE LA DOMINANTE 1.911 2.742 (1.157) 2.462
—
Primer semestre 2021 Segundo semestre 2021 Primer semestre 2020 Segundo semestre 2020
BENEFICIO (PÉRDIDA) POR ACCIÓN (Euros) 0,26 0,41 (0,20) 0,34
Beneficio (pérdida) básico por acción en actividades continuadas 0,21 0,41 0,11 0,29
Beneficio (pérdida) diluido por acción en actividades continuadas 0,21 0,41 0,11 0,29
Beneficio (pérdida) básico por acción en actividades interrumpidas 0,04 — (0,32) 0,06
Beneficio (pérdida) diluido por acción en actividades interrumpidas 0,04 — (0,32) 0,06
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ANEXO IX. Estados Financieros de Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

ACTIVO (Millones de euros)

2021 2020 (*)
EFECTIVO, SALDOS EN EFECTIVO EN BANCOS CENTRALES Y OTROS DEPÓSITOS A LA VISTA 38.821 44.107
ACTIVOS FINANCIEROS MANTENIDOS PARA NEGOCIAR 105.391 85.298
Derivados 28.389 36.545
Instrumentos de patrimonio 15.146 10.682
Valores representativos de deuda 11.546 9.983
Préstamos y anticipos a bancos centrales 3.467 53
Préstamos y anticipos a entidades de crédito 31.300 17.291
Préstamos y anticipos a la clientela 15.543 10.743
ACTIVOS FINANCIEROS NO DESTINADOS A NEGOCIACIÓN VALORADOS OBLIGATORIAMENTE A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS 437 409
Instrumentos de patrimonio 172 183
Valores representativos de deuda 125 142
Préstamos y anticipos a bancos centrales — —
Préstamos y anticipos a entidades de crédito — —
Préstamos y anticipos a la clientela 140 84
ACTIVOS FINANCIEROS DESIGNADOS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS — —
ACTIVOS FINANCIEROS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN OTRO RESULTADO GLOBAL 28.205 37.528
Instrumentos de patrimonio 1.103 881
Valores representativos de deuda 27.102 36.648
ACTIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO 231.276 225.914
Valores representativos de deuda 22.312 23.241
Préstamos y anticipos a bancos centrales 254 7
Préstamos y anticipos a entidades de crédito 8.371 8.762
Préstamos y anticipos a la clientela 200.339 193.903
DERIVADOS - CONTABILIDAD DE COBERTURAS 841 1.011
CAMBIOS DEL VALOR RAZONABLE DE LOS ELEMENTOS CUBIERTOS DE UNA CARTERA CON COBERTURA DEL RIESGO DE TIPO DE INTERÉS 5 51
INVERSIONES EN DEPENDIENTES, NEGOCIOS CONJUNTOS Y ASOCIADAS 17.504 18.380
Dependientes 17.226 17.547
Negocios conjuntos 54 54
Asociadas 225 780
ACTIVOS TANGIBLES 3.482 3.915
Inmovilizado material 3.396 3.836
De uso propio 3.396 3.836
Cedido en arrendamiento operativo — —
Inversiones inmobiliarias 87 80
ACTIVOS INTANGIBLES 841 840
Fondo de comercio — —
Otros activos intangibles 841 840
ACTIVOS POR IMPUESTOS 12.294 12.764
Activos por impuestos corrientes 546 633
Activos por impuestos diferidos 11.748 12.131
OTROS ACTIVOS    2.296 2.837
Contratos de seguros vinculados a pensiones 1.882 2.074
Existencias — —
Resto de los otros activos 414 763
ACTIVOS NO CORRIENTES Y GRUPOS ENAJENABLES DE ELEMENTOS QUE SE HAN CLASIFICADO COMO MANTENIDOS PARA LA VENTA 885 9.978
TOTAL ACTIVO 442.279 443.032
  • (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
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PASIVO Y PATRIMONIO NETO (Millones de euros)

2021 2020 (*)
PASIVOS FINANCIEROS MANTENIDOS PARA NEGOCIAR 77.859 67.135
Derivados 27.054 35.396
Posiciones cortas de valores 13.148 9.625
Depósitos de bancos centrales 8.946 1.256
Depósitos de entidades de crédito 14.821 13.901
Depósitos de la clientela 13.890 6.957
Valores representativos de deuda emitidos — —
Otros pasivos financieros — —
PASIVOS FINANCIEROS DESIGNADOS A VALOR RAZONABLE CON CAMBIOS EN RESULTADOS 2.238 3.267
Depósitos de bancos centrales — —
Depósitos de entidades de crédito — —
Depósitos de la clientela 2.238 3.267
Valores representativos de deuda emitidos — —
Otros pasivos financieros — —
Pro-memoria: pasivos subordinados — —
PASIVOS FINANCIEROS A COSTE AMORTIZADO 321.848 331.189
Depósitos de bancos centrales 40.839 37.903
Depósitos de entidades de crédito 14.936 22.106
Depósitos de la clientela 216.452 217.360
Valores representativos de deuda emitidos 37.866 43.692
Otros pasivos financieros 11.756 10.127
Pro-memoria: pasivos subordinados 9.912 11.096
DERIVADOS - CONTABILIDAD DE COBERTURAS 2.126 1.510
CAMBIOS DEL VALOR RAZONABLE DE LOS ELEMENTOS CUBIERTOS DE UNA CARTERA CON COBERTURA DEL RIESGO DE TIPO DE INTERÉS — —
PROVISIONES 4.488 4.449
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo 3.027 3.544
Otras retribuciones a los empleados a largo plazo 600 18
Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes 401 439
Compromisos y garantías concedidos 310 270
Restantes provisiones 150 177
PASIVOS POR IMPUESTOS 999 1.071
Pasivos por impuestos corrientes 187 173
Pasivos por impuestos diferidos 812 898
OTROS PASIVOS    1.885 1.543
PASIVOS INCLUIDOS EN GRUPOS ENAJENABLES DE ELEMENTOS QUE SE HAN CLASIFICADO COMO MANTENIDOS PARA LA VENTA — —
TOTAL PASIVO 411.443 410.164
  • (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
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PASIVO Y PATRIMONIO NETO (Continuación) (Millones de euros)

2021 2020 (*)
FONDOS PROPIOS 32.296 33.992
Capital 3.267 3.267
Capital desembolsado 3.267 3.267
Capital no desembolsado exigido - -
Prima de emisión 23.599 23.992
Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital - -
Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos - -
Otros instrumentos de patrimonio emitido - -
Otros elementos de patrimonio neto 49 34
Ganancias acumuladas 6.436 8.859
Reservas de revalorización - -
Otras reservas (1.026) 31
Menos: acciones propias (574) (9)
Resultado del ejercicio 1.080 (2.182)
Menos: dividendos a cuenta (533) -
OTRO RESULTADO GLOBAL ACUMULADO (1.461) (1.124)
Elementos que no se reclasificarán en resultados (1.177) (1.376)
Ganancias (pérdidas)actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas (52) (61)
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta - -
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global (1.127) (1.294)
Ineficacia de las coberturas de valor razonable en los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global - -
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global (elemento cubierto) - -
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global (instrumentos de cobertura) - -
Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el riesgo de crédito 2 (21)
Elementos que pueden reclasificarse en resultados (284) 252
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero (porción efectiva) - -
Conversión de divisas - -
Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo (porción efectiva) (626) (100)
Cambios del valor razonable de los instrumentos de deuda valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global 342 352
Instrumentos de cobertura (elementos no designados) - -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta - -
TOTAL PATRIMONIO NETO 30.836 32.867
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO 442.279 443.032
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PRO-MEMORIA - EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE (Millones de euros)

2021 2020 (*)
Compromisos de préstamo concedidos 89.353 80.959
Garantías financieras concedidas 11.662 8.745
Otros compromisos concedidos 24.181 25.711
  • (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
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CUENTA DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS (Millones de euros)

2021 2020 (*)
Ingresos por intereses 4.289 4.629
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global 235 253
Activos financieros a coste amortizado 3.426 3.839
Restantes ingresos por intereses 628 536
Gastos por intereses (861) (1.115)
MARGEN DE INTERESES 3.428 3.514
Ingresos por dividendos 1.808 1.360
Ingresos por comisiones 2.515 2.125
Gastos por comisiones (463) (358)
Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados, netas 84 87
Activos financieros a coste amortizado 23 100
Restantes activos y pasivos financieros 61 (13)
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas 295 353
Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global - -
Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado - -
Otras Ganancias o pérdidas 295 353
Ganancias o pérdidas por activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados, netas 114 28
Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global - -
Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado - -
Otras Ganancias o pérdidas 114 28
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas 45 (69)
Ganancias o pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas (36) 13
Diferencias de cambio, netas 56 (29)
Otros ingresos de explotación 170 142
Otros gastos de explotación (546) (529)
MARGEN BRUTO 7.470 6.637
Gastos de administración (3.693) (3.553)
Gastos de personal (2.237) (2.144)
Otros gastos de administración (1.456) (1.409)
Amortización (639) (663)
Provisiones o reversión de provisiones (950) (475)
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación (475) (1.232)
Activos financieros valorados a coste amortizado (482) (1.228)
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global 7 (4)
RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN 1.714 715
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de inversiones en dependientes, negocios conjuntos o asociadas (911) (319)
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos no financieros (167) (105)
Activos tangibles (164) (105)
Activos intangibles (4) -
Otros 1 -
Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros y participaciones, netas 3 1
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados - -
Ganancias o pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas 107 (43)
Ganancias o pérdidas ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS 746 249
Gastos o ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas 58 (36)
Ganancias o pérdidas DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS 803 213
Ganancias o pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas 277 (2.396)
RESULTADO DEL EJERCICIO 1.080 (2.182)
  • (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
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ESTADOS DE INGRESOS Y GASTOS (Millones de euros)

2021 2020 (*)
RESULTADO DEL EJERCICIO 1.080 (2.182)
OTRO RESULTADO GLOBAL (349) (643)
ELEMENTOS QUE NO SE RECLASIFICARÁN EN RESULTADOS 186 (756)
Ganancias (pérdidas) actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas (4) 14
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta - -
Cambios del valor razonable de instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global, neto 167 (786)
Ganancias (pérdidas) de contabilidad de coberturas de instrumentos de patrimonio a valor razonable con cambios en otro resultado global, neto - -
Cambios del valor razonable de pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el riesgo de crédito 33 4
Resto de ajustes de valoración - -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán (10) 12
ELEMENTOS QUE PUEDEN RECLASIFICARSE EN RESULTADOS (535) 113
Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] - -
Conversión de divisas - -
Ganancias (pérdidas) por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto - -
Transferido a resultados - -
Otras reclasificaciones - -
Coberturas de flujos de efectivo (porción efectiva) (705) 92
Ganancias (pérdidas) de valor contabilizadas en el patrimonio neto (705) 92
Transferido a resultados - -
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos - -
Otras reclasificaciones - -
Instrumentos de cobertura (elementos no designados) - -
Ganancias (pérdidas) de valor contabilizadas en el patrimonio neto - -
Transferido a resultados - -
Otras reclasificaciones - -
Instrumentos de deuda a valor razonable con cambios en otro resultado global (14) 24
Ganancias (pérdidas) de valor contabilizadas en el patrimonio neto 49 86
Transferido a resultados (63) (61)
Otras reclasificaciones - -
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta - -
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados 184 (3)
RESULTADO GLOBAL TOTAL DEL EJERCICIO 731 (2.825)
  • (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
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Estado total de cambios en el patrimonio neto correspondiente al ejercicio anual finalizado el 31 de diciembre de 2021 de BBVA, S.A.

ESTADOS TOTALES DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO (Millones de euros)

2021 Capital Prima de emisión Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital Otros elementos del patrimonio neto Ganancias acumuladas Reservas de revalorización Otras reservas (-) Acciones propias Resultado del ejercicio (-) Dividendos a cuenta Otro resultado global acumulado Total
Saldos a 1 de enero de 2021 3.267 23.992 - 34 8.859 - 31 (9) (2.182) - (1.124) 32.867
Resultado global total del ejercicio - - - - - - - - 1.080 - (349) 731
Otras variaciones del patrimonio neto - (393) - 15 (2.423) - (1.058) (565) 2.182 (533) 13 (2.763)
Emisión de acciones ordinarias - - - - - - - - - - - -
Emisión de acciones preferentes - - - - - - - - - - - -
Emisión de otros instrumentos de patrimonio - - - - - - - - - - - -
Ejercicio o vencimiento de otros instrumentos de patrimonio emitidos - - - - - - - - - - - -
Conversión de deuda en patrimonio neto - - - - - - - - - - - -
Reducción del capital - - - - - - - - - - - -
Dividendos (o remuneraciones a los socios) - (393) - - - - - - - (533) - (927)
Compra de acciones propias - - - - - - - (925) - - - (925)
Venta o cancelación de acciones propias - - - - - - (4) 360 - - - 356
Reclasificación de instrumentos financieros del patrimonio neto al pasivo - - - - - - - - - - - -
Reclasificación de instrumentos financieros del pasivo al patrimonio neto - - - - - - - - - - - -
Transferencias entre componentes del patrimonio neto - - - (2) (2.064) - (129) - 2.182 - 13 -
Aumento o (-) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios - - - - - - - - - - - -
Pagos basados en acciones - - - - - - - - - - - -
Otros aumentos o (-) disminuciones del patrimonio neto - - - 17 (359) - (925) - - - - (1.267)
Saldos a 31 de diciembre de 2021 3.267 23.599 - 49 6.436 - (1.026) (574) 1.080 (533) (1.461) 30.836
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Estado total de cambios en el patrimonio neto correspondiente al ejercicio anual finalizado el 31 de diciembre de 2020 de BBVA, S.A.

ESTADOS TOTALES DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO (Millones de euros)

2020 (*) Capital Prima de emisión Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital Otros elementos del patrimonio neto Ganancias acumuladas Reservas de revalorización Otras reservas (-) Acciones propias Resultado del ejercicio (-) Dividendos a cuenta Otro resultado global acumulado Total
Saldos a 1 de enero de 2020 3.267 23.992 - 48 9.107 - 1 - 2.241 (1.086) (381) 37.189
Resultado global total del ejercicio - - - - - - - - (2.182) - (643) (2.825)
Otras variaciones del patrimonio neto - - - (14) (248) - 30 (9) (2.241) 1.086 (101) (1.497)
Emisión de acciones ordinarias - - - - - - - - - - - -
Emisión de acciones preferentes - - - - - - - - - - - -
Emisión de otros instrumentos de patrimonio - - - - - - - - - - - -
Ejercicio o vencimiento de otros instrumentos de patrimonio emitidos - - - - - - - - - - - -
Conversión de deuda en patrimonio neto - - - - - - - - - - - -
Reducción del capital - - - - - - - - - - - -
Dividendos (o remuneraciones a los socios) - - - - (1.067) - - - - - - (1.067)
Compra de acciones propias - - - - - - - (688) - - - (688)
Venta o cancelación de acciones propias - - - - - - (5) 679 - - - 674
Reclasificación de instrumentos financieros del patrimonio neto al pasivo - - - - - - - - - - - -
Reclasificación de instrumentos financieros del pasivo al patrimonio neto - - - - - - - - - - - -
Transferencias entre componentes del patrimonio neto - - - (2) 1.206 - 51 - (2.241) 1.086 (100) -
Aumento o (-) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios - - - - - - - - - -
Pagos basados en acciones - - - - - - - - - - - -
Otros aumentos o (-) disminuciones del patrimonio neto - - - (12) (387) - (16) - - - - (415)
Saldos a 31 de diciembre de 2020 3.267 23.992 - 34 8.859 - 31 (9) (2.182) - (1.124) 32.867
  • (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
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ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO (Millones de euros)

2021 2020 (*)
A) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN (1 + 2 + 3 + 4 + 5) (12.004) 25.890
1. Resultado del ejercicio 1.080 (2.182)
2. Ajustes para obtener los flujos de efectivo de las actividades de explotación: 1.313 3.320
Amortización 639 663
Otros ajustes 674 2.657
3. Aumento/Disminución neto de los activos de explotación (15.123) (16.070)
Activos financieros mantenidos para negociar (20.093) (3.723)
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados (26) 447
Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados — —
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global 9.323 (12.623)
Activos financieros a coste amortizado (5.494) (683)
Otros activos de explotación 1.167 512
4. Aumento/Disminución neto de los pasivos de explotación 928 40.224
Pasivos financieros mantenidos para negociar 10.724 (3.961)
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados (1.029) 298
Pasivos financieros a coste amortizado (9.209) 45.202
Otros pasivos de explotación 443 (1.314)
5. Cobros/Pagos por impuesto sobre beneficios (202) 598
B) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN (1 + 2) 10.049 (125)
1. Pagos (502) (430)
Activos tangibles (56) (96)
Activos intangibles (319) (251)
Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas (116) (84)
Otras unidades de negocio — —
Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta (12) —
Otros pagos relacionados con actividades de inversión — —
2. Cobros 10.551 306
Activos tangibles 21 29
Activos intangibles — —
Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas 77 70
Otras unidades de negocio — —
Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta 10.453 206
Otros cobros relacionados con actividades de inversión — —
C) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN (1 + 2) (3.028) (662)
1. Pagos (3.540) (3.686)
Dividendos (o remuneraciones a los socios) (927) (1.067)
Pasivos subordinados (1.684) (1.937)
Amortización de instrumentos de patrimonio propio — —
Adquisición de instrumentos de patrimonio propio (929) (682)
Otros pagos relacionados con actividades de financiación — —
2. Cobros 512 3.024
Pasivos subordinados — 2.334
Emisión de instrumentos de patrimonio propio — —
Enajenación de instrumentos de patrimonio propio 356 674
Otros cobros relacionados con actividades de financiación 156 17
D) EFECTO DE LAS VARIACIONES DE LOS TIPOS DE CAMBIO (303) 584
E) AUMENTO (DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A + B + C + D) (5.286) 25.688
F) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL EJERCICIO 44.107 18.419
G) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL EJERCICIO (E + F) 38.821 44.107
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ESTADOS DE FLUJOS DE EFECTIVO (Continuación) (Millones de euros)

2021 2020 (*)
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COMPONENTES DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL EJERCICIO (Millones de euros)

2021 2020 (*)
Efectivo 830 972
Saldos equivalentes al efectivo en bancos centrales 36.566 40.485
Otros activos financieros 1.424 2.650
Menos: descubiertos bancarios reintegrables a la vista — —
TOTAL EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL EJERCICIO 38.821 44.107
  • (*) Se presentan única y exclusivamente a efectos comparativos.
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Este Anexo forma parte integrante de la Nota 2.1 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2021.

ANEXO X. Información sobre datos procedentes del registro contable especial y otra información sobre cédulas

El Banco cuenta con políticas y procedimientos expresos en relación con sus actividades en el mercado hipotecario y en la financiación de contratos de exportación de bienes y servicios o de procesos de internacionalización de empresas, que permiten garantizar el adecuado cumplimiento de la normativa aplicable al mercado hipotecario y a la emisión de cédulas.

a) Políticas y procedimientos sobre mercado hipotecario

La información requerida por la Circular 5/2011 de Banco de España se muestra a continuación.

La política de concesión de operaciones hipotecarias está sustentada en unos criterios orientados a garantizar una adecuada relación entre el importe y las cuotas del préstamo con respecto a los ingresos del solicitante. Es necesario en todos los casos que éste demuestre que tiene suficiente capacidad de pago (presente y futura) para hacer frente a sus compromisos de pago, tanto de la deuda hipotecaria, como de otras deudas detectadas en el sistema financiero. Por tanto, la capacidad de reembolso del solicitante es un elemento clave dentro de las herramientas de decisión crediticia y manuales de admisión de riesgo minorista, manteniendo una elevada ponderación en la decisión final.

Durante el proceso de análisis de las operaciones de riesgo hipotecario, se solicita documentación acreditativa de los ingresos del solicitante (nóminas, etc.) y se comprueba la posición del solicitante en el sistema financiero mediante consultas automatizadas a bases de datos (internas y públicas externas). De estas informaciones se derivan los cálculos para determinar el nivel de endeudamiento/cumplimiento con el resto del sistema. Esta documentación se custodia dentro del expediente de la operación.

Por otro lado, la política de concesión de operaciones hipotecarias evalúa una adecuada relación entre el importe del préstamo y la tasación del bien hipotecado. En este sentido, se establece que la tasación del inmueble a hipotecar se realizará por una sociedad de tasación tal como se establece en la Circular 3/2010 y en la Circular 4/2016. BBVA selecciona aquellas sociedades que por su reputación, reconocimiento en el mercado e independencia son capaces de ofrecer la máxima adecuación de sus valoraciones a la realidad de mercado en cada territorio. Cada valoración se revisa y comprueba previamente a la concesión y, en caso de contratación final, se custodia dentro del expediente de la operación.

Respecto de las emisiones relacionadas con el mercado hipotecario, el área de Finanzas define con periodicidad anual la estrategia de emisión de financiación mayorista y, en concreto, de las emisiones hipotecarias, tales como cédulas hipotecarias o titulizaciones hipotecarias. El Comité de Activos y Pasivos realiza el seguimiento presupuestario con frecuencia mensual. La determinación del volumen y tipología de activos de dichas operaciones se realiza en función del plan de financiación mayorista, de la evolución de los saldos vivos de “Inversiones crediticias” del Banco y de las condiciones de mercado.

El Consejo de Administración del Banco autoriza cada una de las emisiones de Certificados de Transmisión de Hipoteca y/o Participaciones Hipotecarias que se emiten por parte de BBVA para titulizar los derechos de crédito procedentes de préstamos y créditos hipotecarios. Asimismo, el Consejo de Administración autoriza el establecimiento de un Folleto de Base para la emisión de valores de renta fija a través del cual se instrumentan las emisiones de cédulas hipotecarias.

De acuerdo con lo establecido en la normativa aplicable, el Banco tiene establecidos una serie de controles para la emisión de las cédulas hipotecarias, en virtud de los cuales se controla periódicamente el volumen total de cédulas hipotecarias emitido y del colateral que sirve como garantía y del colateral elegible, con el objetivo de evitar que se traspase cualquier límite que sea de aplicación de acuerdo con la normativa aplicable en cada momento. En el caso de las titulizaciones, la cartera preliminar de préstamos y créditos hipotecarios a titulizar es verificada por el auditor externo del Banco, conforme a lo requerido por la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Existe además, una serie de filtros a través de los cuales, son excluidos determinados préstamos y créditos hipotecarios atendiendo a criterios legales, comerciales y de concentración de riesgos.

b) Información cuantitativa sobre actividades en mercado hipotecario

A continuación se presenta la información cuantitativa de BBVA, S.A. sobre actividades en el mercado hipotecario requerida por la Circular 5/2011 de Banco de España a 31 de diciembre de 2021 y 2020.

b.1) Operaciones activas

Préstamos hipotecarios. Elegibilidad y computabilidad a efectos del mercado hipotecario (Millones de euros)

2021 2020
Valor nominal de los préstamos y créditos hipotecarios pendientes de amortización (A) 86.112 88.753
Menos: Valor nominal de la totalidad de los préstamos y créditos hipotecarios pendientes que, figurando aún en la cartera, hayan sido movilizados a través de participaciones hipotecarias o certificados de transmisión hipotecaria (B) (27.106) (27.549)
Valor nominal de los préstamos y créditos hipotecarios pendientes de amortización sin titulizados (A)-(B) 59.006 61.204
De los que: Préstamos y créditos hipotecarios que resultarían elegibles sin tener en cuenta los límites de cómputo fijados en el artículo 12 del RD 716/2009 (C) 45.006 44.854
De los que: Menos: Préstamos y créditos hipotecarios que resultarían elegibles pero que, a tenor de los criterios fijados en el artículo 12 del RD 716/2009, no son computables para dar cobertura a la emisión de títulos hipotecarios (D) (1.043) (1.169)
Préstamos y créditos hipotecarios elegibles que, a tenor de los criterios fijados en el artículo 12 del RD 716/2009, son computables para dar cobertura a la emisión de títulos hipotecarios (C)-(D) 43.963 43.685
Límite de emisiones = 80% de los préstamos y créditos hipotecarios elegibles que sean computables (E ) 35.170 34.948
Cédulas hipotecarias emitidas (F) 31.899 32.069
Cédulas hipotecarias en circulación 9.399 12.559
Capacidad de emisión de cédulas hipotecarias (E)-(F) 3.271 2.879
Pro-memoria:
Porcentaje de sobrecolateralización sobre toda la cartera 185% 191%
Porcentaje de sobrecolateralización sobre toda la cartera elegible computable 138% 136%
Valor nominal de los importes disponibles (importes comprometidos no dispuestos) de la totalidad de los préstamos y créditos hipotecarios 5.765 5.549
De los que: Potencialmente elegibles 4.972 4.885
De los que: No elegibles 793 664
Valor nominal de la totalidad de los préstamos y créditos hipotecarios que no siendo elegibles por no respetar los límites fijados en el artículo 5.1 del RD 716/2009, cumplan el resto de requisitos exigibles a los elegibles, señalados en el artículo 4 del Real Decreto 7.623 9.006
Valor nominal de los activos de sustitución afectos a emisiones de cédulas hipotecarias — —
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Préstamos hipotecarios. Elegibilidad y computabilidad a efectos del mercado hipotecario (Millones de euros)

2021 2020
Total préstamos (1) 86.112 88.753
Participaciones hipotecarias emitidas (2) 3.703 4.114
De las que: Préstamos mantenidos en balance 2.632 2.928
Certificados de transmisión hipotecaria emitidos (3) 23.403 23.435
De los que: Préstamos mantenidos en balance 21.530 21.098
Préstamos hipotecarios afectos en garantía de financiaciones recibidas (4) — —
Préstamos que respaldan la emisión de bonos y cédulas hipotecarias 1-2-3-4 59.006 61.204
Préstamos no elegibles 14.000 16.350
Cumplen los requisitos para ser elegibles excepto el límite del artículo 5.1 del RD 716/2009 7.623 9.006
Resto 6.377 7.344
Préstamos elegibles 45.006 44.854
Importes no computables 1.043 1.169
Importes computables 43.963 43.685
Préstamos que cubren emisiones de bonos hipotecarios — —
Préstamos aptos para cobertura de cédulas hipotecarias 43.963 43.685
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Préstamos hipotecarios. Clasificación de los valores nominales según diferentes atributos (Millones de euros)

2021 2020
Total préstamos
y créditos
hipotecarios sin
titulizados		 Préstamos
elegibles (*)		 Elegibles
computables
para las
emisiones (**)		 Total préstamos y
créditos
hipotecarios sin
titulizados		 Préstamos
elegibles (*)		 Elegibles
computables para
las emisiones (**)
Totales 59.006 45.006 43.963 61.204 44.854 43.685
Según origen de las operaciones
Originadas por la entidad 54.830 41.426 40.413 56.593 40.975 39.846
Subrogadas de otras entidades 687 549 545 763 589 584
Resto 3.489 3.031 3.005 3.848 3.290 3.255
Según divisa:
En euros 58.873 44.908 43.865 61.033 44.742 43.573
En moneda extranjera 133 98 98 171 112 112
Según situación en el pago
Normalidad en el pago 53.002 42.477 41.789 54.197 42.245 41.388
Otras situaciones 6.004 2.529 2.174 7.007 2.609 2.297
Según vencimiento medio residual
Hasta diez años 11.948 9.776 9.505 13.031 10.037 9.759
Más de diez años y hasta veinte años 24.634 21.332 20.653 25.898 22.116 21.359
Más de veinte años y hasta treinta años 19.513 13.139 13.064 18.713 11.718 11.613
Más de treinta años 2.911 759 741 3.562 983 954
Según tipo de interés:
A tipo fijo 16.657 12.529 12.462 13.412 9.318 9.260
A tipo variable 42.349 32.477 31.501 47.792 35.536 34.425
A tipo mixto — — —
Según destino de las operaciones:
Personas jurídicas y personas físicas empresarios 9.494 6.316 5.482 10.699 6.598 5.681
De los que: Promociones inmobiliarias 2.116 1.415 695 2.215 1.555 757
Resto de personas físicas e ISFLSH 49.512 38.690 38.481 50.505 38.256 38.004
Según naturaleza de la garantía:
Garantía de activos/edificios terminados 57.390 44.052 43.275 59.190 43.696 42.868
Uso residencial 50.941 39.806 39.182 52.145 39.454 38.781
De los que: Viviendas de protección oficial 3.418 2.851 2.728 3.791 3.078 2.942
Comercial 6.407 4.236 4.083 7.015 4.233 4.078
Resto 42 10 10 30 9 9
Garantía de activos/edificios en construcción 1.132 779 556 1.303 942 660
Uso residencial 836 619 400 1.004 734 453
De los que: Viviendas de protección oficial 1 — — 1 — —
Comercial 296 160 156 299 208 207
Resto — — —
Garantía de terrenos 484 175 132 711 216 157
Urbanizados 178 73 33 275 88 34
No urbanizados 306 102 99 436 128 123
  • (*) Sin considerar los límites a su cómputo que establece el artículo 12 del RD 716/2009.
  • (**) Considerando los límites a su cómputo que establece el artículo 12 del RD 716/2009.
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Préstamos elegibles para la emisión de bonos hipotecarios y cédulas hipotecarias (Millones de euros)

Riesgo total sobre importe de última tasación disponible (Loan to Value-LTV)
Inferior o
igual al 40%		 Superior al 40% e
inferior o igual al
60%		 Superior al 60% e
inferior o igual al
80%		 Superior
al 80%		 Total
Diciembre 2021
Sobre vivienda 13.612 13.935 13.004 — 40.551
Sobre resto de bienes 2.264 2.191 4.455
Total 15.876 16.126 13.004 — 45.006
Diciembre 2020
Sobre vivienda 13.665 14.339 12.211 — 40.215
Sobre resto de bienes 2.351 2.288 4.639
Total 16.016 16.627 12.211 — 44.854
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Préstamos hipotecarios elegibles y no elegibles. Movimientos de los valores nominales en el ejercicio (Millones de euros)

2021 2020
Elegibles (*) No elegibles Elegibles (*) No elegibles
Saldo inicial 44.854 16.350 44.759 17.825
Bajas: 6.829 6.033 6.429 4.535
Cancelaciones a vencimiento 4.008 1.013 3.918 736
Cancelaciones anticipadas 2.283 971 1.913 930
Subrogaciones de otras entidades 56 20 48 19
Resto 482 4.029 550 2.850
Altas: 6.981 3.684 6.524 3.060
Originados por la entidad 5.275 3.138 3.740 2.396
Subrogaciones de otras entidades 25 10 3 1
Resto 1.682 535 2.781 664
Saldo final 45.006 14.000 44.854 16.350
  • (*) Sin considerar los límites a su cómputo que establece el artículo 12 del RD 716/2009.
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Préstamos hipotecarios que respaldan la emisión de bonos y cédulas hipotecarias. Saldos disponibles. Valor nominal (Millones de euros)

2021 2020
Potencialmente elegibles 4.972 4.885
No elegibles 793 664
Total 5.765 5.549
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b.2) Operaciones pasivas

Títulos hipotecarios emitidos (Millones de euros)

2021 2020
Valor nominal Vencimiento
residual medio		 Valor nominal Vencimiento
residual medio
Bonos hipotecarios vivos — —
Cédulas hipotecarias emitidas 31.899 32.069
De las que: No registradas en el pasivo del balance 22.500 19.510
De las que: En circulación 9.399 12.559
Valores representativos de deuda. Emitidos mediante oferta pública 7.700 10.450
Vencimiento residual hasta un año 1.250 2.750
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años 2.250 1.250
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años 1.000 2.250
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años 3.000 3.000
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años — 1.000
Vencimiento residual mayor de diez años 200 200
Valores representativos de deuda. Resto de emisiones 22.610 19.605
Vencimiento residual hasta un año 2.000 1.500
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años 9.000 2.000
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años — 9.000
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años 8.500 4.000
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años 3.110 3.105
Vencimiento residual mayor de diez años — —
Depósitos 1.589 2.014
Vencimiento residual hasta un año 368 425
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años 100 368
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años — 100
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años 371 371
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años 750 100
Vencimiento residual mayor de diez años — 650
Participaciones hipotecarias emitidas 2.632 251 2.928 257
Emitidas mediante oferta pública 2.632 251 2.928 257
Resto de emisiones — —
Certificados de transmisión hipotecarias emitidos 21.530 251 21.098 257
Emitidos mediante oferta pública 21.530 251 21.098 257
Resto de emisiones — — — —
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Dadas las características propias del tipo de emisiones de cédulas hipotecarias del Banco, no existen activos de sustitución afectos a dichas emisiones.

El Banco no mantiene instrumentos financieros derivados vinculados con las emisiones de títulos hipotecarios, tal y como se definen en el Real Decreto antes mencionado.

c) Información cuantitativa sobre cédulas y bonos de internacionalización

A continuación se presenta la información cuantitativa de cédulas y bonos de internacionalización requerida por la Circular 4/2017 de Banco de España a 31 de diciembre de 2021 y 2020.

c.1) Operaciones activas

Principal dispuesto pendiente de cobro de los préstamos (Millones de euros)

Valor nominal 2021 Valor nominal 2020
Préstamos elegibles conforme al artículo 34.6 y 7 de la Ley 14/2013 3.539 3.284
Menos: Préstamos que respaldan la emisión de bonos de internacionalización — —
Menos: Préstamos en mora que se han de deducir en el cálculo del límite de emisión, conforme al artículo 13 del Real Decreto 579/2014 15 8
Total de préstamos incluidos en la base de cómputo del límite de emisión 3.524 3.276
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c.2) Operaciones pasivas

Cédulas de internacionalización (Millones de euros)

Valor nominal 2021 Valor nominal 2020
(1) Valores representativos de deuda. Emitidos mediante oferta pública (a) 1.500 1.500
De los cuales: Valores propios 1.500 1.500
Vencimiento residual hasta un año 1.500 —
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años — 1.500
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años — —
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años — —
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años — —
Vencimiento residual mayor de diez años — —
(2) Valores representativos de deuda. Resto de emisiones (a) — —
De los cuales: Valores propios — —
Vencimiento residual hasta un año — —
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años — —
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años — —
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años — —
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años — —
Vencimiento residual mayor de diez años — —
(3) Depósitos (b) — —
Vencimiento residual hasta un año — —
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años — —
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años — —
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años — —
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años — —
Vencimiento residual mayor de diez años — —
TOTAL: (1) + (2) + (3) 1.500 1.500
Porcentaje Porcentaje
Ratio de cobertura de las cédulas de internacionalización sobre los préstamos (c) 43% 46%
  • (a) Saldo que incluye todas las cédulas de internacionalización emitidas por la entidad, pendientes de amortización, aunque no figuren reconocidas en el pasivo (porque no se hayan colocado a terceros o hayan sido recompradas).
  • (b) Cédulas nominativas.
  • (c) Porcentaje que resulte del valor del cociente entre el valor nominal de las cédulas emitidas y no vencidas, aunque no estén reconocidas en el pasivo, y el valor nominal pendiente de cobro de los préstamos que sirven como garantía.
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Dadas las características propias del tipo de emisiones de cédulas internacionalización del Banco, no existen activos de sustitución afectos a dichas emisiones.

d) Cédulas territoriales

d.1) Operaciones activas

Préstamos que sirven de garantía de las cédulas territoriales

Valor nominal (a)
Total Residentes en España Residentes en otros países del Espacio Económico Europeo
Diciembre 2021 — —
Administraciones Centrales 1.435 1.422 13
Administraciones Autonómicas o Regionales 7.756 7.729 27
Administraciones Locales 3.598 3.598 —
Total préstamos 12.789 12.749 40
Diciembre 2020 — —
Administraciones Centrales 1.505 1.396 109
Administraciones Autonómicas o Regionales 7.633 7.605 28
Administraciones Locales 3.665 3.665 —
Total préstamos 12.803 12.666 137
  • (a) Principal dispuesto pendiente de cobro de los préstamos.
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d.2) Operaciones pasivas

Cédulas territoriales

Valor nominal 2021 Valor nominal 2020
Cédulas territoriales emitidas (a) 6.540 6.540
Emitidas mediante oferta pública 6.540 6.540
De las cuales: Valores propios 6.040 6.040
Vencimiento residual hasta un año 840 2.000
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años 200 840
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años 500 200
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años 5.000 3.500
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años — —
Vencimiento residual mayor de diez años — —
Resto de emisiones — —
De las cuales: Valores propios — —
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años — —
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años — —
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años — —
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años — —
Vencimiento residual mayor de diez años — —
Porcentaje Porcentaje
Ratio de cobertura de las cédulas territoriales sobre los préstamos (b) 51% 51%
  • (a) Incluye el valor nominal de todos los préstamos que sirven de garantía de las cédulas territoriales, con independencia de la partida en la que estén encuadradas en el balance. Principal dispuesto pendiente de cobro de los préstamos. Las cédulas territoriales incluyen todos los instrumentos emitidos por la entidad, pendientes de amortización, aunque no figuren reconocidos en el pasivo (porque no se hayan colocado a terceros o hayan sido recomprados).
  • (b) Porcentaje que resulte del valor del cociente entre el valor nominal de las cédulas emitidas y no vencidas, aunque no estén reconocidas en el pasivo, y el valor nominal pendiente de cobro de los préstamos que sirven como garantía.
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Este Anexo forma parte integrante de las Notas 14.3 y 22.4 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2021.

ANEXO XI. Información cuantitativa sobre refinanciaciones y reestructuraciones y otros requerimientos de la Circular 6/2012 de Banco de España

a) Información cuantitativa sobre refinanciaciones y reestructuraciones

A continuación se muestran los saldos vigentes de refinanciaciones y restructuraciones a 31 diciembre de 2021, 2020 y 2019:

DICIEMBRE 2021 SALDOS VIGENTES DE REFINANCIACIONES Y REESTRUCTURACIONES
(Millones de Euros)
TOTAL
Sin garantía real Con garantía real Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito
Importe máximo de la garantía real que puede considerarse
Número de operaciones Importe en libros bruto Número de operaciones Importe en libros bruto Garantía inmobiliaria Resto de garantías reales
Entidades de crédito — — — — — — —
Administraciones Públicas 59 63 32 22 15 — (11)
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) 377 30 25 2 2 — (6)
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) 99.852 6.590 11.417 3.552 2.108 45 (3.196)
De los cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) 739 155 1.785 486 322 — (513)
Resto de hogares (*) 275.927 1.813 96.312 5.877 4.473 25 (1.622)
Total 376.215 8.496 107.786 9.453 6.599 70 (4.834)
Del cual: DUDOSOS
Sin garantía real Con garantía real
Importe máximo de la garantía real que puede considerarse Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito
Número de operaciones Importe en libros bruto Número de operaciones Importe en libros bruto Garantía inmobiliaria Resto de garantías reales
Entidades de crédito — — — — — — —
Administraciones Públicas 29 29 23 10 6 — (10)
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) 255 11 17 1 1 — (5)
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) 74.054 3.701 7.423 1.799 855 10 (2.639)
De los cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) 592 148 1.229 320 179 — (464)
Resto de hogares (*) 143.791 948 39.962 2.701 1.799 3 (1.377)
Total 218.129 4.689 47.425 4.512 2.661 13 (4.031)
  • (*) El número de operaciones para resto de hogares no contiene el detalle de Garanti BBVA.
  • Incluye las operaciones con garantía hipotecaria inmobiliaria no plena, es decir, con LTV superior a 1, y las operaciones con garantía real distinta de la hipotecaria inmobiliaria cualquiera que sea su LTV.
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DICIEMBRE 2020 SALDOS VIGENTES DE REFINANCIACIONES Y REESTRUCTURACIONES
(Millones de Euros)
TOTAL
Sin garantía real Con garantía real Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito
Importe máximo de la garantía real que puede considerarse
Número de operaciones Importe en libros bruto Número de operaciones Importe en libros bruto Garantía inmobiliaria Resto de garantías reales
Entidades de crédito — — — — — — —
Administraciones Públicas 67 77 69 62 45 — (15)
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) 519 10 22 2 2 — (4)
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) 111.648 5.592 11.343 3.182 1.911 33 (3.128)
De los cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) 624 500 1.081 622 370 8 (420)
Resto de hogares (*) 261.097 1.782 86.643 5.992 4.379 27 (1.712)
Total 373.331 7.460 98.077 9.239 6.337 60 (4.859)
Del cual: DUDOSOS
Sin garantía real Con garantía real
Importe máximo de la garantía real que puede considerarse Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito
Número de operaciones Importe en libros bruto Número de operaciones Importe en libros bruto Garantía inmobiliaria Resto de garantías reales
Entidades de crédito — — — — — — —
Administraciones Públicas 39 36 29 20 14 — (12)
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) 283 5 11 1 1 — (3)
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) 67.588 3.470 6.880 1.939 916 21 (2.727)
De los cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) 469 216 674 408 197 8 (311)
Resto de hogares (*) 113.013 765 37.063 2.805 1.820 8 (1.358)
Total 180.923 4.274 43.983 4.765 2.750 30 (4.100)
  • (*) El número de operaciones para resto de hogares no contiene el detalle de Garanti BBVA.
  • Incluye las operaciones con garantía hipotecaria inmobiliaria no plena, es decir, con LTV superior a 1, y las operaciones con garantía real distinta de la hipotecaria inmobiliaria cualquiera que sea su LTV.
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DICIEMBRE 2019 SALDOS VIGENTES DE REFINANCIACIONES Y REESTRUCTURACIONES
(Millones de Euros)
TOTAL
Sin garantía real Con garantía real Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito
Importe máximo de la garantía real que puede considerarse
Número de operaciones Importe en libros bruto Número de operaciones Importe en libros bruto Garantía inmobiliaria Resto de garantías reales
Entidades de crédito — — — — — — —
Administraciones Públicas 73 93 64 64 49 — (11)
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) 387 8 62 4 3 — (6)
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) 68.121 5.085 18.283 3.646 1.810 178 (3.252)
De las cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) 1.131 400 1.314 688 393 32 (428)
Resto de hogares (*) 173.403 1.510 67.513 5.827 4.414 33 (1.519)
Total 241.984 6.696 85.922 9.541 6.276 211 (4.788)
Del cual: DUDOSOS
Sin garantía real Con garantía real
Importe máximo de la garantía real que puede considerarse Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable debidas al riesgo de crédito
Número de operaciones Importe en libros bruto Número de operaciones Importe en libros bruto Garantía inmobiliaria Resto de garantías reales
Entidades de crédito — — — — — — —
Administraciones Públicas 45 41 30 21 16 — (7)
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) 241 6 30 2 1 — (6)
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) 39 3.148 12 2.466 1.020 50 (2.923)
De las cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) 819 321 790 445 210 4 (392)
Resto de hogares (*) 96.429 758 34.463 2.908 2.096 17 (1.229)
Total 136.095 3.954 46.229 5.396 3.044 67 (4.164)
  • (*) El número de operaciones para resto de hogares no contiene el detalle de Garanti BBVA.
  • Incluye las operaciones con garantía hipotecaria inmobiliaria no plena, es decir, con LTV superior a 1, y las operaciones con garantía real distinta de la hipotecaria inmobiliaria cualquiera que sea su LTV.
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Además de las mencionadas operaciones de refinanciación y reestructuración en esta sección, se han modificado las condiciones de otros préstamos, los cuales, no se consideran renegociados o deteriorados en base a los criterios establecidos en la normativa contable de aplicación. Dichos préstamos no han sido clasificados como renegociados o deteriorados, ya que fueron modificados por razones comerciales o de competencia (por ejemplo, para mejorar la relación con el cliente) más que por razones económicas o legales relacionadas con la situación financiera del prestatario.

A continuación, se incluye un cuadro con la distribución por segmentos de las operaciones refinanciadas netas de provisión a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019:

Operaciones refinanciadas. Distribución por segmentos (Millones de euros)

Diciembre 2021 Diciembre 2020 Diciembre 2019
Entidades de crédito — — —
Administraciones públicas 74 124 147
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) 26 8 6
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) 6.946 5.645 5.479
De las cuales: Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) 128 701 660
Resto de hogares 6.068 6.062 5.818
Total valor en libros 13.114 11.840 11.450
Financiación clasificada como activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta — 858 42
Descargar tabla
Ratio de mora por categoría de préstamos renegociados

El ratio de mora de la cartera de préstamos renegociados se define como el saldo dudoso de los préstamos renegociados con dificultades en dicha cartera al cierre del ejercicio, dividido por la cantidad total pendiente de pago de los préstamos renegociados en dicha cartera a tal fecha.

A continuación, se muestra el desglose del ratio de mora para cada una de las carteras de préstamos renegociados de los préstamos deteriorados por razón de la morosidad a 31 de diciembre de 2021 y 2020:

Ratio de mora cartera de préstamos renegociados

Ratio préstamos deteriorados por razón de la morosidad
2021 2020
Administraciones públicas 45% 40%
Resto de personas jurídicas y autónomos 54% 62%
De los que: Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria 73% 56%
Resto de personas físicas 47% 46%
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b) Información cualitativa sobre concentración de riesgos por actividad y garantías

Distribución de los préstamos a la clientela por actividad (Valor en libros)

Diciembre 2021 (Millones de euros)

Préstamos a la clientela con garantía real. Loan to value
Total (*) Garantía hipotecaria Otras garantías reales Inferior o igual al 40 % Superior al 40 % e inferior o igual al 60 % Superior al 60 % e inferior o igual al 80 % Superior al 80 % e inferior o igual al 100 % Superior al 100 %
Administraciones Públicas 19.928 324 1.907 472 834 129 783 14
Otras instituciones financieras y empresarios individuales 20.711 219 14.495 153 575 2.933 10.151 901
Sociedades no financieras y empresarios individuales 146.988 22.945 3.842 8.074 6.361 4.679 2.407 5.266
Construcción y promoción inmobiliaria 5.091 3.594 79 1.203 1.055 675 278 462
Construcción de obra civil 6.614 625 259 252 194 96 51 291
Resto de finalidades 135.284 18.726 3.504 6.620 5.112 3.908 2.077 4.513
Grandes empresas 84.147 6.208 2.197 2.327 1.420 1.680 632 2.346
Pymes (**) y empresarios individuales 51.137 12.518 1.307 4.292 3.692 2.228 1.445 2.167
Resto de hogares e ISFLSH (***) 141.007 93.384 1.757 19.716 23.528 29.555 15.339 7.003
Viviendas 95.199 92.030 132 19.120 23.175 29.258 13.982 6.628
Consumo 41.798 416 1.421 245 172 119 1.176 126
Otros fines 4.010 938 203 352 181 178 181 250
TOTAL 328.635 116.872 22.001 28.415 31.298 37.295 28.679 13.185
PRO MEMORIA
Operaciones de refinanciación, refinanciadas y reestructuradas (****) 13.114 7.513 98 1.611 1.460 1.600 1.176 1.765
  • (*) Los importes reflejados en este cuadro se presentan netos de las correcciones de valor.
  • (**) Pequeñas y medianas empresas.
  • (***) Instituciones sin fines de lucro al servicio de los hogares.
  • (****) Neto de deterioros.
Descargar tabla

Diciembre 2020 (Millones de euros)

Préstamos a la clientela con garantía real. Loan to value
Total (*) Garantía hipotecaria Otras garantías reales Inferior o igual al 40% Superior al 40% e inferior o igual al 60% Superior al 60% e inferior o igual al 80% Superior al 80% e inferior o igual al 100% Superior al 100%
Administraciones Públicas 19.718 372 1.451 390 546 135 714 39
Otras instituciones financieras y empresarios individuales 17.464 200 9.398 166 1.585 2.610 4.948 289
Sociedades no financieras y empresarios individuales 143.693 23.686 4.082 8.294 7.162 4.467 3.200 4.646
Construcción y promoción inmobiliaria 4.379 3.244 82 1.048 1.015 678 263 321
Construcción de obra civil 6.810 641 279 274 194 97 48 306
Resto de finalidades 132.504 19.801 3.721 6.972 5.953 3.691 2.888 4.019
Grandes empresas 79.595 6.648 1.920 2.561 1.811 1.242 1.012 1.943
Pymes (**) y empresarios individuales 52.909 13.154 1.801 4.411 4.142 2.449 1.877 2.076
Resto de hogares e ISFLSH (***) 137.870 92.555 1.836 19.606 24.126 27.130 15.463 8.066
Viviendas 94.098 90.756 131 18.743 23.719 26.817 13.960 7.648
Consumo 39.442 418 1.521 246 190 139 1.245 118
Otros fines 4.331 1.381 184 617 216 174 257 301
TOTAL 318.745 116.813 16.768 28.456 33.419 34.343 24.324 13.039
PRO MEMORIA
Operaciones de refinanciación, refinanciadas y reestructuradas (****) 11.840 7.271 74 1.350 1.408 1.587 1.165 1.834
  • (*) Los importes reflejados en este cuadro se presentan netos de las correcciones de valor.
  • (**) Pequeñas y medianas empresas.
  • (***) Instituciones sin fines de lucro al servicio de los hogares.
  • (****) Neto de deterioros.
Descargar tabla

Diciembre 2019 (Millones de euros)

Préstamos a la clientela con garantía real. Loan to value
Total (*) Garantía hipotecaria Otras garantías reales Inferior o igual al 40 % Superior al 40 % e inferior o igual al 60 % Superior al 60 % e inferior o igual al 80 % Superior al 80 % e inferior o igual al 100 % Superior al 100 %
Administraciones Públicas 29.257 1.067 10.886 4.914 1.510 1.077 3.651 801
Otras instituciones financieras 23.114 281 13.699 1.856 219 103 11.687 115
Sociedades no financieras y empresarios individuales 176.474 26.608 30.313 22.901 10.082 8.478 5.270 10.190
Construcción y promoción inmobiliaria 15.171 4.497 2.114 2.313 1.765 1.476 457 600
Construcción de obra civil 7.146 756 468 499 248 152 106 219
Resto de finalidades 154.157 21.355 27.731 20.089 8.069 6.850 4.707 9.371
Grandes empresas 104.661 8.665 19.058 12.647 3.620 3.828 2.727 4.901
Pymes (**) y empresarios individuales 49.496 12.690 8.673 7.442 4.449 3.022 1.980 4.470
Resto de hogares e ISFLSH (***) 167.117 108.031 5.582 23.057 27.714 32.625 20.529 9.688
Viviendas 110.178 104.796 2.332 20.831 26.639 31.707 18.701 9.250
Consumo 46.356 507 2.075 450 316 174 1.502 140
Otros fines 10.583 2.728 1.175 1.776 759 744 326 298
TOTAL 395.962 135.987 60.480 52.728 39.525 42.283 41.137 20.794
PRO MEMORIA
Operaciones de refinanciación, refinanciadas y reestructuradas (****) 11.450 7.396 256 1.547 1.427 1.572 1.247 1.859
  • (*) Los importes reflejados en este cuadro se presentan netos de las correcciones de valor.
  • (**) Pequeñas y medianas empresas.
  • (***) Instituciones sin fines de lucro al servicio de los hogares.
  • (****) Neto de deterioros.
Descargar tabla

c) Información cualitativa sobre concentración de riesgos por actividad y áreas geográficas

Diciembre 2021 (Millones de euros)

TOTAL (*) España Resto de la Unión Europea América Resto del mundo
Entidades de crédito 153.178 46.282 35.157 37.840 33.898
Administraciones Públicas 122.518 53.621 15.822 41.510 11.564
Administración Central 101.719 38.601 15.451 36.397 11.269
Resto 20.799 15.020 371 5.113 295
Otras instituciones financieras 44.470 9.988 16.039 11.474 6.969
Sociedades no financieras y empresarios individuales 211.437 77.227 25.485 64.123 44.602
Construcción y promoción inmobiliaria 8.594 3.029 662 2.050 2.853
Construcción de obra civil 10.345 5.641 1.210 1.030 2.465
Resto de finalidades 192.498 68.557 23.614 61.044 39.284
Grandes empresas 136.229 42.462 23.133 40.931 29.703
Pymes y empresarios individuales 56.269 26.095 481 20.113 9.581
Resto de hogares e ISFLSH 141.747 89.769 2.715 40.819 8.444
Viviendas 95.200 73.145 1.645 18.455 1.955
Consumo 41.799 13.431 745 21.399 6.224
Otros fines 4.749 3.193 325 966 265
TOTAL 673.350 276.887 95.218 195.768 105.477
  • (*) La definición de riesgo a efectos de este estado incluye las siguientes partidas del balance público: “Préstamos y anticipos”, “Valores representativos de deuda”, “Instrumentos de patrimonio”, “Derivados” (mantenidos para negociar y de cobertura), “Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas” y “Garantías concedidas”. Los importes reflejados en este cuadro se presentan después de deducir las correcciones de valor efectuadas.
Descargar tabla

Diciembre 2020 (Millones de euros)

TOTAL (*) España Resto de la Unión Europea América Resto del mundo
Entidades de crédito 140.294 44.287 29.055 39.897 27.055
Administraciones Públicas 125.311 61.944 12.660 37.756 12.951
Administración Central 103.104 46.614 12.324 31.477 12.689
Resto 22.207 15.330 336 6.279 262
Otras instituciones financieras 48.236 14.727 11.575 15.640 6.294
Sociedades no financieras y empresarios individuales 202.708 74.560 23.783 60.245 44.120
Construcción y promoción inmobiliaria 8.182 3.384 202 1.899 2.697
Construcción de obra civil 10.385 5.275 1.349 1.183 2.578
Resto de finalidades 184.141 65.901 22.232 57.163 38.845
Grandes empresas 125.847 39.272 21.610 37.904 27.061
Pymes y empresarios individuales 58.294 26.629 622 19.259 11.784
Resto de hogares e ISFLSH 138.544 88.633 2.882 36.690 10.339
Viviendas 94.098 73.383 1.747 16.262 2.706
Consumo 39.442 12.117 719 19.264 7.342
Otros fines 5.004 3.133 416 1.164 291
TOTAL 655.093 284.151 79.955 190.228 100.759
  • (*) La definición de riesgo a efectos de este estado incluye las siguientes partidas del balance público: “Préstamos y anticipos”, “Valores representativos de deuda”, “Instrumentos de patrimonio”, “Derivados” (mantenidos para negociar y de cobertura), “Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas” y “Garantías concedidas”. Los importes reflejados en este cuadro se presentan después de deducir las correcciones de valor efectuadas.
Descargar tabla

Diciembre 2019 (Millones de euros)

TOTAL (*) España Resto de la Unión Europea América Resto del mundo
Entidades de crédito 106.462 23.050 37.933 31.717 13.762
Administraciones Públicas 134.915 56.464 9.861 57.174 11.416
Administración Central 96.639 39.573 9.505 36.287 11.274
Resto 38.276 16.891 356 20.887 142
Otras instituciones financieras 52.281 13.822 19.763 15.736 2.960
Sociedades no financieras y empresarios individuales 231.964 70.753 25.932 92.178 43.101
Construcción y promoción inmobiliaria 18.915 3.538 361 11.688 3.328
Construcción de obra civil 10.607 5.403 1.303 1.431 2.470
Resto de finalidades 202.442 61.812 24.268 79.059 37.303
Grandes empresas 147.573 37.393 23.279 61.838 25.063
Pymes y empresarios individuales 54.869 24.419 989 17.221 12.240
Resto de hogares e ISFLSH 167.379 90.829 3.180 62.098 11.272
Viviendas 110.178 75.754 725 30.557 3.142
Consumo 46.358 11.954 675 25.897 7.832
Otros fines 10.843 3.121 1.780 5.644 298
TOTAL 693.001 254.918 96.669 258.903 82.511
  • (*) La definición de riesgo a efectos de este estado incluye las siguientes partidas del balance público: “Préstamos y anticipos”, “Valores representativos de deuda”, “Instrumentos de patrimonio”, “Derivados” (mantenidos para negociar y de cobertura), “Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas” y “Garantías concedidas”. Los importes reflejados en este cuadro se presentan después de deducir las correcciones de valor efectuadas.
Descargar tabla

Este Anexo forma parte integrante de las Nota 7.2.7 de las Cuentas Anuales consolidadas al ejercicio 2021.

ANEXO XII. Información adicional sobre concentración de riesgos

a) Exposición al riesgo soberano

A continuación se presenta, a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019 el desglose de la exposición de los activos financieros al riesgo soberano sin considerar los derivados, instrumentos de patrimonio, compromisos y garantías concedidos según el tipo de contraparte en cada uno de los países, atendiendo a la residencia de la contraparte, y sin tener en cuenta los ajustes por valoración ni las correcciones de valor constituidas al efecto:

Exposición por países (Millones de euros)

Riesgo soberano
2021 2020 2019
España 52.927 60.916 55.575
Italia 13.720 10.270 7.810
Turquía 5.868 7.578 7.999
Portugal 697 1.067 924
Alemania 212 342 224
Francia 124 108 93
Países Bajos 3 — 1
Rumanía 461 459 480
Resto Europa 522 244 185
Subtotal Europa 74.534 80.984 73.291
México 34.872 31.237 32.630
Estados Unidos 1.841 14.217 19.802
Colombia 2.676 1.466 1.828
Perú 805 1.539 1.557
Argentina 850 706 582
Venezuela — 21 7
Resto de países 5.871 5.559 3.726
Subtotal resto de países 46.915 54.746 60.131
Total riesgo en instrumentos financieros 121.449 135.729 133.421
Descargar tabla

La exposición a riesgos soberanos mostrada en el cuadro anterior incluye las posiciones mantenidas en valores representativos de deuda pública de los países en los que el Grupo opera, para la gestión del COAP del riesgo de tipo de interés del balance de las entidades del Grupo en dichos países, así como para la cobertura por parte de las compañías de seguros del Grupo de los compromisos por pensiones y seguros.

A continuación se presenta a 31 de diciembre de 2021, el desglose, por tipos de instrumentos financieros, de la exposición total de las entidades de crédito del Grupo a riesgos soberanos, con el criterio requerido por EBA:

Exposición al riesgo soberano por países de la Unión Europea. Diciembre 2021 (Millones de euros)

Valores representativos de deuda netos de Posiciones Cortas Préstamos y anticipos Derivados Total %
Exposición Directa Exposición Indirecta
Nocionales Valor Razonable + Valor Razonable - Nocionales Valor Razonable + Valor Razonable -
España 25.596 12.542 288 5 (19) 12 3.084 (2.883) 38.626 40%
Italia 9.257 16 — — — (1.146) 747 (1.865) 7.008 7%
Portugal (304) 128 — — — (2) — (3) (180) -%
Alemania 69 — — — — (54) 47 — 61 -%
Francia (1.169) 25 — — — 841 1.588 (879) 407 -%
Países Bajos — — — — — — — — — -%
Rumanía 461 — — — — — — — 461 -%
Resto de Unión Europea (415) 88 295 4 (1) 293 316 (1) 578 1%
Total exposición a riesgo soberano Unión Europea 33.495 12.799 583 9 (20) (57) 5.782 (5.630) 46.962 48%
México 21.997 5.102 5.550 6 (206) (4) — — 32.445 33%
Estados Unidos 1.732 — — — — (4) 1.820 (1.820) 1.728 2%
Turquía 5.591 236 — — — — 3 (3) 5.827 6%
Resto de países 7.611 2.223 — 5 — 721 42 (7) 10.596 11%
Total resto de países 36.932 7.560 5.550 11 (206) 712 1.865 (1.830) 50.594 52%
Total 70.427 20.359 6.134 19 (225) 656 7.647 (7.460) 97.556 100%
Descargar tabla

En esta tabla se muestran las posiciones de riesgo soberano con criterios EBA. Por tanto, el riesgo soberano de los países de la Unión Europea de las entidades de seguro del Grupo (10.101 millones de euros a 31 de diciembre de 2021) no está incluido. Incluye derivados de crédito CDS (Credit Default Swaps) que se muestran por su valor razonable.

Este Anexo forma parte integrante de la Nota 7.2.8 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2021.

b) Concentración de riesgos en el sector promotor e inmobiliario en España

Información cuantitativa sobre actividades en el mercado inmobiliario en España

A continuación, se muestran los datos sobre los créditos de promoción inmobiliaria a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019:

Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas (Millones de euros)

Importe bruto Exceso sobre valor de garantía Deterioro de valor acumulado
2021 2020 2019 2021 2020 2019 2021 2020 2019
Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) (negocios en España) 2.123 2.565 2.649 455 650 688 (197) (281) (286)
Del que: dudosos 337 473 567 132 213 271 (142) (230) (252)
Pro memoria:
Activos fallidos 2.155 2.288 2.265
Pro memoria:
Préstamos a la clientela, excluidas Administraciones Públicas (negocios en España) (importe en libros) 168.734 162.600 185.893
Total activo (negocios totales) (importe en libros) 662.885 733.797 695.471
Deterioro de valor y provisiones para exposiciones clasificadas normales (negocios totales) (4.610) (4.909) (4.934)
Descargar tabla

A continuación, se detalla el riesgo de crédito inmobiliario en función de la tipología de las garantías asociadas:

Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas (Millones de euros)

2021 2020 2019
Sin garantía inmobiliaria 248 372 298
Con garantía inmobiliaria 1.875 2.193 2.351
Edificios y otras construcciones terminados 1.172 1.307 1.461
Vivienda 936 991 1.088
Resto 235 316 373
Edificios y otras construcciones en construcción 517 614 545
Viviendas 509 430 348
Resto 8 184 197
Terrenos 186 272 345
Suelo urbano consolidado 124 143 240
Resto de terrenos 62 129 105
Total 2.123 2.565 2.649
Descargar tabla

A 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019, el 55,2%, 51,0% y 55,2% del crédito promotor está garantizado por edificios (79,9%, 75,8% y 74,5% viviendas) y únicamente el 8,8%, 10,6% y 13,0% por suelos, de los cuales el 66,6%, 52,6% y 69,6% son suelos urbanizados, respectivamente.

La información relativa a las garantías financieras a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019 se muestra en el siguiente cuadro:

Garantías financieras (Millones de euros)

2021 2020 2019
Garantías financieras concedidas en relación con la construcción y promoción inmobiliaria 56 58 44
Importe registrado en el pasivo del balance 3 5 5
Descargar tabla

La información relativa al riesgo de la cartera hipotecaria minorista (adquisición de vivienda) a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019 se muestra en los siguientes cuadros:

Financiaciones realizadas por las entidades de crédito a la construcción, promoción inmobiliaria y adquisición de viviendas. (Millones de euros)

Importe en libros bruto De las cuales: dudosos
2021 2020 2019 2021 2020 2019
Préstamos para adquisición de vivienda 74.094 74.689 76.961 2.748 2.841 2.943
Sin hipoteca inmobiliaria 1.631 1.693 1.672 13 20 22
Con hipoteca inmobiliaria 72.463 72.996 75.289 2.735 2.821 2.921
Descargar tabla

A continuación se muestra, para la cartera de cuadro anterior, la información del ratio “Loan to value”:

LTV en créditos con hipoteca inmobiliaria a hogares para adquisición de vivienda (negocios en España) (Millones de euros)"

Riesgo total sobre importe de última tasación disponible (Loan to value-LTV)
Inferior o igual al 40% Superior al 40% e inferior o igual al 60% Superior al 60% e inferior o igual al 80% Superior al 80% e inferior o igual al 100% Superior al 100% Total
Importe bruto Diciembre 2021 15.189 18.107 22.782 9.935 6.449 72.463
Del cual: Dudosos 216 327 462 483 1.246 2.735
Importe bruto Diciembre 2020 15.197 18.891 20.716 10.624 7.568 72.996
Del cual: Dudosos 170 294 426 470 1.461 2.821
Importe bruto Diciembre 2019 15.105 19.453 20.424 11.827 8.480 75.289
Del cual: Dudosos 182 313 506 544 1.376 2.921
Descargar tabla

A 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019, el crédito vivo a los hogares con garantía hipotecaria para adquisición de vivienda tenía un LTV medio del 46%, 46% y 47% respectivamente.

A continuación, se presenta el desglose de los activos adjudicados, adquiridos, comprados o intercambiados por deuda, procedentes de financiaciones concedidas relativas a los negocios en España, así como las participaciones y financiaciones a entidades no consolidadas tenedoras de dichos activos:

Información sobre activos recibidos en pago de deudas por el Grupo BBVA (Negocios en España) (Millones de euros)

Valor contable bruto Correcciones de valor por deterioro de activos De las cuales: Correcciones de valor por deterioro de activos desde el momento de adjudicación Valor contable neto
2021 2020 2019 2021 2020 2019 2021 2020 2019 2021 2020 2019
Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones destinadas a empresas de construcción y promoción inmobiliaria 654 913 1.048 (407) (486) (555) (214) (234) (266) 247 427 493
Edificios terminados 196 363 378 (94) (144) (150) (44) (60) (58) 102 219 228
Viviendas 87 212 221 (39) (75) (81) (17) (33) (33) 48 137 140
Resto 109 151 157 (55) (69) (69) (27) (27) (25) 54 82 88
Edificios en construcción 23 30 79 (17) (21) (44) (6) (10) (24) 6 9 35
Viviendas 22 29 78 (16) (20) (43) (6) (10) (24) 6 9 35
Resto 1 1 1 (1) (1) (1) — — — — — —
Suelo 435 520 591 (296) (321) (361) (164) (164) (184) 139 199 230
Terrenos urbanizados 406 485 547 (281) (303) (338) (153) (150) (167) 125 182 209
Resto de suelo 29 35 44 (15) (18) (23) (11) (14) (17) 14 17 21
Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones hipotecarias a hogares para adquisición de vivienda 970 1.128 1.192 (520) (593) (612) (154) (163) (153) 450 535 580
Resto de activos inmobiliarios recibidos en pago de deudas 494 481 451 (264) (259) (233) (62) (48) (37) 230 222 218
Instrumentos de capital, participaciones y financiaciones a sociedades no consolidadas tenedoras de dichos activos 708 1.310 1.380 (449) (450) (293) (410) (412) (255) 259 860 1.087
Total 2.826 3.832 4.071 (1.640) (1.788) (1.693) (840) (857) (711) 1.186 2.044 2.378
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A 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019, el Grupo mantenía un total de 654, 913 y 1.048 millones de euros, respectivamente, en activos inmobiliarios a valor bruto contable, procedentes de financiaciones a empresas de construcción y promoción inmobiliarias con una cobertura media del 62,2%, 53,2% y 53,0%, respectivamente.

Los activos inmobiliarios procedentes de financiaciones hipotecarias a hogares para la adquisición de vivienda ascendían a un valor bruto contable a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019, de 970, 1.128 y 1.192 millones de euros con una cobertura media del 53,6%, 52,6% y 51,3%.

A 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019, el importe total de los activos inmobiliarios en balance del Grupo (negocios en España), incluyendo el resto de activos inmobiliarios recibidos en pago de deudas, ascendía a un valor bruto contable de 2.118, 2.522 y 2.691 millones de euros, con una cobertura media del 56,2%, 53,1% y 52,0% respectivamente

Este Anexo forma parte integrante de la Nota 7 de las Cuentas Anuales consolidadas correspondientes al ejercicio 2021.

c) Concentración de riesgos por geografías

A continuación se presenta el desglose de los saldos de los instrumentos financieros que figuran registrados en los balances consolidados adjuntos, según su concentración por áreas geográficas, atendiendo a la residencia del cliente o de la contraparte y sin tener en cuenta correcciones de valor constituidas al efecto a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019:

Riesgos por áreas geográficas. Diciembre 2021 (Millones de euros)

España Resto de Europa México EE.UU. Turquía América del Sur Resto Total
Derivados 4.145 15.783 1.511 4.706 945 3.248 594 30.933
Instrumentos de patrimonio (*) 3.682 12.510 3.885 1.273 80 206 951 22.587
Valores representativos de deuda 43.336 22.288 32.042 4.418 5.677 6.237 6.993 120.990
Bancos centrales — 15 — — — 2.527 106 2.648
Administraciones públicas 40.653 15.608 29.771 1.839 5.669 2.813 5.156 101.508
Entidades de crédito 1.401 2.341 1.213 142 8 275 480 5.860
Otras sociedades financieras 619 1.878 270 903 1 402 132 4.203
Sociedades no financieras 662 2.447 788 1.535 — 220 1.118 6.770
Préstamos y anticipos 177.851 64.238 60.208 9.319 36.743 42.182 9.984 400.525
Bancos centrales 865 2.832 — — 3.991 1.442 24 9.154
Administraciones públicas 12.542 256 5.102 — 236 1.733 490 20.359
Entidades de crédito 7.360 29.901 1.452 361 2.695 1.221 2.247 45.238
Otras sociedades financieras 4.583 14.183 985 1.521 954 1.165 851 24.242
Sociedades no financieras 56.643 13.993 24.930 7.403 19.500 19.024 6.250 147.743
Hogares 95.857 3.072 27.740 35 9.368 17.596 122 153.789
Total riesgo en activos financieros 229.013 114.819 97.647 19.718 43.445 51.873 18.521 575.035
Compromisos de préstamo concedidos 35.604 37.313 17.662 13.239 6.359 7.926 1.516 119.618
Garantías financieras concedidas 2.426 3.363 16 451 4.163 993 308 11.720
Otros compromisos y otras garantías concedidas 14.516 6.995 2.127 2.070 3.529 2.402 2.965 34.604
Garantías y compromisos contingentes concedidos 52.546 47.671 19.805 15.760 14.050 11.321 4.789 165.941
Total riesgo en instrumentos financieros 281.559 162.489 117.451 35.477 57.496 63.194 23.309 740.976
  • (*) Los instrumentos de patrimonio se presentan netos de ajustes por valoración.
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Riesgos por áreas geográficas. Diciembre 2020 (Millones de euros)

España Resto de Europa México EE.UU. Turquía América del Sur Resto Total
Derivados 8.419 17.811 2.292 8.350 349 2.162 800 40.183
Instrumentos de patrimonio (*) 2.196 9.627 3.197 925 65 260 420 16.690
Valores representativos de deuda 56.552 18.932 29.392 5.097 7.466 5.907 6.287 129.632
Bancos centrales — — — — — 2.535 100 2.635
Administraciones públicas 48.765 12.320 26.567 2.412 7.449 2.547 4.641 104.701
Entidades de crédito 1.680 2.383 1.542 214 14 205 681 6.718
Otras sociedades financieras 5.466 1.804 404 897 2 439 163 9.175
Sociedades no financieras 641 2.426 879 1.574 — 180 702 6.402
Préstamos y anticipos 168.849 50.691 57.787 8.335 40.373 39.081 9.964 375.080
Bancos centrales 1.301 37 235 204 3.408 1.060 37 6.282
Administraciones públicas 12.712 328 4.671 — 181 1.401 732 20.026
Entidades de crédito 644 23.123 2.888 1.477 217 830 3.762 32.940
Otras sociedades financieras 3.742 10.826 2.489 946 1.165 756 723 20.647
Sociedades no financieras 55.314 13.078 22.878 5.670 23.963 18.215 4.573 143.691
Hogares 95.136 3.298 24.626 38 11.439 16.819 137 151.493
Total riesgo en activos financieros 236.016 97.061 92.667 22.706 48.253 47.410 17.471 561.585
Compromisos de préstamo concedidos 35.096 32.327 15.748 33.644 7.691 6.530 1.548 132.584
Garantías financieras concedidas 850 3.302 24 714 4.415 1.013 348 10.665
Otros compromisos y otras garantías concedidas 15.474 8.224 1.618 1.922 3.403 2.883 2.666 36.190
Garantías y compromisos contingentes concedidos 51.419 43.853 17.391 36.280 15.508 10.425 4.563 179.440
Total riesgo en instrumentos financieros 287.436 140.914 110.058 58.986 63.761 57.836 22.034 741.025
  • (*) Los instrumentos de patrimonio se presentan netos de ajustes por valoración.
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Riesgos por áreas geográficas. Diciembre 2019 (Millones de euros)

España Resto de Europa México EE.UU. Turquía América del Sur Resto Total
Derivados 5.241 16.603 1.328 6.354 189 1.788 729 32.232
Instrumentos de patrimonio (*) 3.745 6.184 3.829 1.311 55 268 247 15.639
Valores representativos de deuda 48.806 13.283 28.053 17.733 7.934 5.383 4.210 125.403
Bancos centrales — — — — — 1.785 70 1.855
Administraciones públicas 41.510 9.403 25.852 14.465 7.921 2.732 2.846 104.728
Entidades de crédito 1.237 1.672 658 150 9 263 611 4.600
Otras sociedades financieras 5.643 1.001 317 2.085 3 433 136 9.619
Sociedades no financieras 416 1.207 1.226 1.034 1 170 548 4.602
Préstamos y anticipos 171.673 49.757 63.505 65.044 45.874 40.787 9.264 445.903
Bancos centrales 14 — — — 3.647 684 475 4.820
Administraciones públicas 14.477 394 6.820 5.342 111 1.536 637 29.317
Entidades de crédito 6.626 18.274 2.050 648 1.996 1.012 2.112 32.717
Otras sociedades financieras 3.103 13.351 1.611 2.313 1.248 704 752 23.082
Sociedades no financieras 50.718 14.215 24.823 34.960 26.099 17.963 5.130 173.908
Hogares 96.735 3.523 28.201 21.781 12.773 18.888 158 182.059
Total riesgo en activos financieros 229.465 85.827 96.715 90.442 54.052 48.226 14.450 619.177
Compromisos de préstamo concedidos 33.146 26.687 17.361 35.185 8.665 8.060 1.819 130.923
Garantías financieras concedidas 3.182 1.605 656 754 3.170 911 705 10.984
Otros compromisos y otras garantías concedidas 16.204 9.125 1.534 2.075 5.065 2.808 2.397 39.209
Garantías y compromisos contingentes concedidos 52.532 37.417 19.551 38.014 16.900 11.779 4.922 181.116
Total riesgo en instrumentos financieros 281.997 123.244 116.266 128.456 70.952 60.005 19.372 800.293
  • (*) Los instrumentos de patrimonio se presentan netos de ajustes por valoración.
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El desglose de los principales saldos en moneda extranjera, atendiendo a las monedas más significativas que los integran, que figuran en los balances consolidados adjuntos, se muestra en el Anexo VII.

A continuación se presenta el desglose de los préstamos y anticipos, dentro del epígrafe “Activos financieros a coste amortizado”, deteriorados por área geográfica a 31 de diciembre de 2021, 2020 y 2019:

Activos deteriorados por geografía (Millones de euros)

2021 2020 2019
España 8.143 8.199 8.616
Resto de Europa 104 118 175
México 1.921 1.767 1.478
América del Sur 1.744 1.703 1.769
Turquía 2.746 2.889 3.289
Resto del mundo (*) — 2 634
RIESGOS DUDOSOS O DETERIORADOS 14.657 14.678 15.959
  • (*) En el ejercicio 2019, se incluye saldo de las sociedades del Grupo en Estados Unidos incluidas en la venta a PNC (ver Notas 1.3, 3 y 21).
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Este Anexo forma parte integrante de la Nota 7.2.8 de las Cuentas Anuales Consolidadas al ejercicio 2021.

ANEXO XIII. Informe bancario anual - Información para el cumplimiento del artículo 89 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y su trasposición al ordenamiento jurídico español mediante la Ley 10/2014

Diciembre 2021 (Millones de euros)

País Pagos de caja del Impuesto Sociedades (*) Gasto por impuesto sociedades Beneficio antes de impuesto Margen bruto Nº empleados (**) Actividad Sociedad principal
España (***) 90 901 1.030 6.161 23.933 Servicios Bancarios, Financiera y Actividad de Seguros BBVA S.A.
México 360 957 3.532 7.448 40.238 Servicios Bancarios, Financiera y Actividad de Seguros BBVA México, S.A.
Turquía 330 437 1.851 3.145 20.063 Servicios Bancarios, Financiera y Actividad de Seguros Garanti BBVA AS
Estados Unidos (****) 34 108 586 1.502 285 Servicios Bancarios, Financiera BBVA, S.A. -Sucursal de Nueva York
Perú 173 120 385 1.093 5.780 Servicios Bancarios, Financiera BBVA Banco Continental S.A.
Colombia 90 101 338 889 6.721 Servicios Bancarios, Financiera y Actividad de Seguros BBVA Colombia S.A.
Argentina 27 39 129 816 5.364 Servicios Bancarios, Financiera y Actividad de Seguros Banco BBVA Argentina S.A.
Uruguay 16 7 29 134 579 Servicios Bancarios, Financiera BBVA Uruguay S.A.
Chile 12 16 71 133 714 Financiera Forum Servicios Financieros, S.A.
Reino Unido 8 8 61 108 117 Servicios Bancarios BBVA, S.A. -Sucursal de Londres
Rumanía 4 7 41 106 1.119 Servicios Bancarios, Financiera Garanti Bank SA
Portugal 9 15 47 95 440 Servicios Bancarios, Financiera BBVA, S.A. - Sucursal de Portugal
Hong Kong 8 9 57 80 90 Servicios Bancarios BBVA, S.A. -Sucursal de Hong Kong
Malta 4 2 21 77 14 Servicios Bancarios Garanti BBVA AS -Sucursal de la Valeta
Países Bajos — 6 23 70 207 Servicios Bancarios, Financiera Garantibank BBVA International N.V.
Italia 28 17 57 66 52 Servicios Bancarios BBVA, S.A. -Sucursal de Milán
Francia 7 9 42 61 63 Servicios Bancarios BBVA, S.A. -Sucursal de París
Venezuela 1 5 7 56 1.748 Servicios Bancarios, Financiera y Actividad de Seguros BBVA Banco Provincial, S.A.
Alemania 27 5 26 40 37 Servicios Bancarios BBVA, S.A. -Sucursal de Frankfurt
Suiza 6 2 8 39 117 Servicios Bancarios, Financiera BBVA (Suiza) S.A.
Bolivia 3 3 12 28 468 Pensiones BBVA Previsión AFP S.A.
Chipre 3 5 21 23 106 Servicios Bancarios Garanti BBVA AS -Sucursal de Nicosia
Singapur 2 3 18 22 12 Servicios Bancarios BBVA S.A. -Sucursal de Singapur
Taiwán — (1) (2) 7 11 Servicios Bancarios BBVA S.A. -Sucursal de Taipei
Curaçao — — 4 7 16 Servicios Bancarios, Financiera Banco Provincial Overseas N.V.
China — — 1 6 27 Servicios Bancarios BBVA S.A. -Sucursal de Shanghai
Bélgica — — 4 5 22 Servicios Bancarios BBVA S.A. -Sucursal de Bruselas
Brasil — — — 2 6 Financiera BBVA Brasil Banco de Investimento, S.A.
Finlandia — — 1 — — Financiera Holvi Payment Service OY
Japón — — (1) — 4 Servicios Bancarios BBVA, S.A. -Sucursal de Tokio
Paraguay 10 — — — — Servicios Bancarios, Financiera BBVA Paraguay S.A.
Total 1.252 2.781 8.399 22.219 108.353
  • (*) Los importes de “Pagos de caja del impuesto sociedades” se encuentran muy condicionados y derivan fundamentalmente de la metodología de cálculo de los pagos fraccionados previsto en la normativa reguladora del Impuesto sobre Sociedades en las distintas geografías, produciéndose diferencias entre los pagos fraccionados realizados en el año en curso y la devolución de pagos fraccionados de ejercicios anteriores que puede resultar una vez presentadas las declaraciones definitivas del Impuesto. A este respecto, también indicar que es normal que existan diferencias entre los importes de "Pagos de caja del impuesto sociedades" y "Gasto por impuesto de Sociedades", ya que el impuesto pagado en el ejercicio no está necesariamente relacionado directamente con el Beneficio antes de impuestos existente en una jurisdicción, sino que tiene en cuenta los pagos (y devoluciones) del impuesto con respecto a los beneficios obtenidos en ejercicios anteriores, así como los pagos fraccionados realizados en el ejercicio en curso y la retención de impuestos soportados. Sin embargo, el "Gasto por impuesto de Sociedades" para el ejercicio en curso está más directamente relacionado con el Beneficio antes de impuestos existente para un ejercicio concreto.
  • (**) Número de empleados a tiempo completo. No incluye los 21 empleados de las oficinas de representación.
  • (***) En España, el saldo de "Beneficio antes de impuestos" incorpora la plusvalía generada en el ejercicio 2021 como consecuencia de la venta del negocio en EE.UU., que en la cuenta de resultados está clasificado en el epígrafe de "Ganancias (pérdidas) después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas". Igualmente, el saldo de "Gasto por impuesto de sociedades" de España se encuentra muy condicionado porque incorpora los efectos fiscales asociados a la venta del negocio en EE.UU., que en la cuenta de resultados está clasificado en el epígrafe de "Ganancias (pérdidas) después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas".
  • (****) En EE.UU., el saldo de "Beneficio antes de impuestos", "Gasto por impuesto de sociedades" y "Margen Bruto" incorpora lo generado por el negocio bancario en Estados Unidos hasta el momento de su venta, que se encuentra clasificado en el epígrafe de "Ganancias (pérdidas) después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas". Por lo que se refiere al número de empleados en EE.UU no comprende aquellos empleados que a 31 de diciembre ya no forman parte del Grupo como consecuencia de la venta de negocio bancario en EE.UU.
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El margen bruto total del Grupo que figura en tabla anterior no cuadra con el existente en la cuenta de pérdidas y ganancias consolidada ya que el total de margen bruto de dicha tabla comprende también el margen bruto generado, hasta el momento de su venta, por las sociedades de Estados Unidos vendidas, cuyo "Beneficio antes de impuestos" y "Gasto por impuesto de sociedades" se encuentran clasificados en el epígrafe de "Ganancias (pérdidas) después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas.

Los resultados de las sucursales aquí desglosados se integran en las sociedades matrices de las que dependen dentro de los estados financieros consolidados.

A 31 de diciembre de 2021, el rendimiento de los activos del Grupo, calculado dividiendo el “Resultado consolidado del ejercicio” entre el “Total de activo”, es de 0,85%.

Durante el año 2021 (1), el Grupo BBVA no ha recibido ayudas públicas dirigidas al sector financiero que tengan por objeto promover el desarrollo de la actividad bancaria y que sean significativas. Esta declaración se realiza a los efectos de lo establecido en el artículo 89 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo de 26 de junio (relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión) y su transposición al ordenamiento jurídico español mediante la Ley 10/2014 de Ordenación, Supervisión y Solvencia de Entidades de Crédito de 26 de junio.

(1) BBVA anunció mediante Hecho Relevante remitido a CNMV: (i) con fecha 27/07/2012 el cierre de la adquisición de UNNIM Banc, S.A. y (ii) con fecha 24/04/2015 el cierre de la adquisición de Catalunya Banc, S.A.