Balance y actividad
Lo más relevante de la evolución de las cifras de balance y actividad del Grupo a 30 de junio de 2020, se resume a continuación:
- La cifra de préstamos y anticipos a la clientela (bruto) se incrementó con respecto al cierre del año anterior (+1,5%), con incrementos principalmente en las carteras de CIB y de empresas que compensan el desapalancamiento del resto de carteras, gracias a los programas de apoyo impulsados por los gobiernos en las distintas áreas geográficas, destacando España (líneas ICO), Turquía (Credit Guarantee Fund), Estados Unidos (PPP) y Perú (Plan Reactiva Perú).
- Los riesgos dudosos se incrementaron un 2,4% en el segundo trimestre, principalmente en Turquía, aunque sin llegar aún a niveles de cierre de 2019.
- Los depósitos de la clientela cerraron el semestre un 4,7% por encima de los saldos de diciembre, con un crecimiento del 4,4% en el trimestre, muy apoyado en la buena evolución de los depósitos a la vista (+9,9% en el semestre, +6,7% en el trimestre), donde los clientes han depositado la liquidez dispuesta para hacer frente a la pandemia.
- Los recursos fuera de balance Los recursos fuera de balance registraron cierta recuperación entre abril y junio y crecieron un 4,5%, aunque continúan mostrando una tasa de crecimiento negativa respecto a diciembre (-6,5%), como consecuencia del comportamiento negativo de los mercados provocado por el COVID-19 durante el primer trimestre del año.
- En relación a los activos intangibles, durante el primer trimestre de 2020 se realizó un deterioro en el fondo de comercio de Estados Unidos debido a la pandemia COVID-19 por un importe de 2.084 millones de euros que no afecta al patrimonio neto tangible, ni a la solvencia, ni a la liquidez del Grupo BBVA.
BALANCES CONSOLIDADOS (MILLONES DE EUROS)
| 30-06-20 | ∆% | 31-12-19 | 30-06-19 | |
|---|---|---|---|---|
| Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | 65.877 | 48,7 | 44.303 | 44.565 |
| Activos financieros mantenidos para negociar | 119.332 | 16,2 | 102.688 | 105.369 |
| Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | 4.998 | (10,1) | 5.557 | 4.918 |
| Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | 1.098 | (9,6) | 1.214 | 1.403 |
| Activos financieros designados a valor razonable con cambios en otro resultado global acumulado | 70.045 | 14,5 | 61.183 | 63.364 |
| Activos financieros a coste amortizado | 450.222 | 2,5 | 439.162 | 430.930 |
| Préstamos y anticipos en bancos centrales y entidades de crédito | 19.615 | 9,4 | 17.924 | 16.421 |
| Préstamos y anticipos a la clientela | 387.212 | 1,3 | 382.360 | 377.155 |
| Valores representativos de deuda | 43.396 | 11,6 | 38.877 | 37.354 |
| Inversiones en negocios conjuntos y asociadas | 1.366 | (8,2) | 1.488 | 1.638 |
| Activos tangibles | 9.057 | (10,0) | 10.068 | 10.302 |
| Activos intangibles | 4.623 | (33,6) | 6.966 | 8.262 |
| Otros activos | 27.705 | 4,4 | 26.060 | 26.876 |
| Total activo | 753.824 | 7,9 | 698.690 | 697.626 |
| Pasivos financieros mantenidos para negociar | 108.624 | 21,2 | 89.633 | 91.358 |
| Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | 9.203 | (8,1) | 10.010 | 8.922 |
| Pasivos financieros a coste amortizado | 559.713 | 8,3 | 516.641 | 513.937 |
| Depósitos de bancos centrales y entidades de crédito | 79.023 | 44,5 | 54.700 | 61.457 |
| Depósitos de la clientela | 402.184 | 4,7 | 384.219 | 375.104 |
| Valores representativos de deuda emitidos | 64.421 | 0,7 | 63.963 | 62.685 |
| Otros pasivos financieros | 14.085 | 2,4 | 13.758 | 14.692 |
| Pasivos amparados por contratos de seguros | 9.462 | (10,8) | 10.606 | 10.634 |
| Otros pasivos | 17.266 | 2,3 | 16.875 | 18.085 |
| Total pasivo | 704.269 | 9,4 | 643.765 | 642.936 |
| Patrimonio neto | 49.555 | (9,8) | 54.925 | 54.690 |
| Total pasivo y patrimonio neto | 753.824 | 7,9 | 698.690 | 697.626 |
| Pro memoria: | ||||
| Garantías concedidas | 44.733 | (2,0) | 45.952 | 45.650 |
- Nota general: cifras considerando la clasificación de BBVA Paraguay como activos y pasivos no corrientes en venta (AyPNCV), incluidos dentro de la cifra de otros activos y otros pasivos, respectivamente, a 30-06-20 y 31-12-19.
PRÉSTAMOS Y ANTICIPOS A LA CLIENTELA (MILLONES DE EUROS) (1)
| 30-06-20 | ∆% | 31-12-19 | 30-06-19 | |
|---|---|---|---|---|
| Sector público | 27.265 | (3,3) | 28.193 | 29.062 |
| Particulares | 166.663 | (4,6) | 174.608 | 173.191 |
| Hipotecario | 106.287 | (3,8) | 110.500 | 110.904 |
| Consumo | 34.560 | (5,2) | 36.438 | 36.413 |
| Tarjetas de crédito | 12.230 | (17,9) | 14.892 | 13.928 |
| Otros préstamos | 13.586 | 6,3 | 12.778 | 11.946 |
| Empresas | 191.199 | 8,6 | 176.008 | 171.053 |
| Créditos dudosos | 15.637 | (2,0) | 15.954 | 15.999 |
| Préstamos y anticipos a la clientela bruto | 400.764 | 1,5 | 394.763 | 389.306 |
| Correcciones de valor (2) | (13.552) | 9,3 | (12.402) | (12.151) |
| Préstamos y anticipos a la clientela | 387.212 | 1,3 | 382.360 | 377.155 |
- (1) Cifras considerando la clasificación de BBVA Paraguay como activos y pasivos no corrientes en venta (AyPNCV), incluidos dentro de la cifra de otros activos y otros pasivos, respectivamente, del balance consolidado del Grupo a 30-06-20 y 31-12-19.
- (2) Las correcciones de valor incluyen los ajustes de valoración por riesgo de crédito a lo largo de la vida residual esperada en aquellos instrumentos financieros que han sido adquiridos (originadas principalmente en la adquisición de Catalunya Banc, S.A.). A 30 de junio de 2020, 31 de diciembre de 2019 y 30 de junio de 2019 el saldo remanente era de 399, 433 y 490 millones de euros, respectivamente.
PRÉSTAMOS Y ANTICIPOS A LA CLIENTELA
(BRUTO. MILES DE MILLONES DE EUROS)
(1) A tipos de cambios constantes: +6,9%.
RECURSOS DE CLIENTES
(MILES DE MILLONES DE EUROS)
(1) A tipos de cambios constantes: +7,5%.
RECURSOS DE CLIENTES (MILLONES DE EUROS) (1)
| 30-06-20 | ∆% | 31-12-19 | 30-06-19 | |
|---|---|---|---|---|
| Depósitos de la clientela | 402.184 | 4,7 | 384.219 | 375.104 |
| Depósitos a la vista | 308.212 | 9,9 | 280.391 | 269.010 |
| Depósitos a plazo | 86.137 | (10,8) | 96.583 | 99.693 |
| Otros depósitos | 7.835 | 8,1 | 7.246 | 6.401 |
| Otros recursos de clientes | 100.813 | (6,5) | 107.803 | 103.768 |
| Fondos y sociedades de inversión | 63.237 | (7,9) | 68.639 | 65.681 |
| Fondos de pensiones | 35.664 | (2,6) | 36.630 | 34.960 |
| Otros recursos fuera de balance | 1.912 | (24,6) | 2.534 | 3.127 |
| Total recursos de clientes | 502.997 | 2,2 | 492.022 | 478.872 |
- (1) Cifras considerando la clasificación de BBVA Paraguay como activos y pasivos no corrientes en venta (AyPNCV), incluidos dentro de la cifra de otros activos y otros pasivos, respectivamente, del balance consolidado del Grupo a 30-06-20 y 31-12-19.