Resto de negocios
Claves
- Ligero crecimiento de la inversión y descenso de los recursos en el semestre.
- Estabilidad en la tasa de mora.
- Buen comportamiento del margen de intereses de las sucursales en Asia.
- Incremento interanual del resultado atribuido, que compara con el primer semestre de 2020 fuertemente afectado por la pandemia a nivel de deterioro de activos financieros.
Actividad (1)
(Variación respecto al 31-12-20, a tipos de cambio constantes)
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.
Margen de intereses sobre ATM
(Porcentaje. Tipos de cambio constante)
Margen neto
(Millones de euros a tipos de cambio constantes)
(1) A tipos de cambio corrientes: -21,4%.
Resultado atribuido
(Millones de euros a tipos de cambio constantes)
(1) A tipos de cambio corrientes: +32,9%.
Estados financieros e indicadores relevantes de gestión (Millones de euros y porcentaje)
| Cuentas de resultados | 1er Sem. 21 | ∆% | ∆% (1) | 1er Sem. 20 |
|---|---|---|---|---|
| Margen de intereses | 140 | (3,5) | (1,8) | 145 |
| Comisiones netas | 135 | (25,1) | (21,5) | 180 |
| Resultados de operaciones financieras | 109 | 5,4 | 7,0 | 104 |
| Otros ingresos y cargas de explotación | 16 | (26,0) | (21,3) | 22 |
| Margen bruto | 400 | (11,2) | (8,4) | 451 |
| Gastos de explotación | (227) | (1,5) | 1,9 | (230) |
| Gastos de personal | (114) | (11,9) | (8,0) | (129) |
| Otros gastos de administración | (104) | 14,0 | 16,7 | (91) |
| Amortización | (10) | (8,0) | (6,5) | (11) |
| Margen neto | 173 | (21,4) | (19,2) | 221 |
| Deterioro de activos financieros no valorados a valor razonale con cambios en resultados | 15 | n.s. | n.s. | (74) |
| Provisiones o reversión de provisiones y otros resultados | (4) | (25,1) | (26,2) | (6) |
| Resultado antes de impuestos | 184 | 31,3 | 35,0 | 140 |
| Impuesto sobre beneficios | (39) | 25,8 | 29,2 | (31) |
| Resultado del ejercicio | 145 | 32,9 | 36,7 | 109 |
| Minoritarios | - | - | - | - |
| Resultado atribuido | 145 | 32,9 | 36,7 | 109 |
| Balances | 30-06-21 | ∆% | ∆% (1) | 31-12-20 |
|---|---|---|---|---|
| Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | 4.013 | (34,4) | (36,4) | 6.121 |
| Activos financieros a valor razonable | 2.428 | 65,2 | 61,7 | 1.470 |
| De los que: Préstamos y anticipos | 1.442 | n.s. | n.s. | 153 |
| Activos financieros a coste amortizado | 27.436 | 0,8 | 0,2 | 27.213 |
| De los que: Préstamos y anticipos a la clientela | 24.241 | 0,9 | 0,3 | 24.015 |
| Posiciones inter-áreas activo | - | - | - | - |
| Activos tangibles | 68 | (8,9) | (9,3) | 75 |
| Otros activos | 419 | 43,0 | 41,6 | 293 |
| Total activo/pasivo | 34.364 | (2,3) | (3,4) | 35.172 |
| Pasivos financieros mantenidos para negociar y designados a valor razonable con cambios en resultados | 1.804 | 112,5 | 106,2 | 849 |
| Depósitos de bancos centrales y entidades de crédito | 1.478 | (13,0) | (14,4) | 1.700 |
| Depósitos de la clientela | 6.873 | (26,4) | (27,4) | 9.333 |
| Valores representativos de deuda emitidos | 1.325 | (12,3) | (12,8) | 1.511 |
| Posiciones inter-áreas pasivo | 18.590 | 2,5 | 1,7 | 18.132 |
| Otros pasivos | 845 | 38,9 | 37,6 | 608 |
| Dotación de capital regulatorio | 3.449 | 13,5 | 12,4 | 3.039 |
| Indicadores relevantes y de gestión | 30-06-21 | ∆% | ∆% (1) | 31-12-20 |
|---|---|---|---|---|
| Préstamos y anticipos a la clientela no deteriorados en gestión (2) | 24.216 | 0,7 | 0,1 | 24.038 |
| Riesgos dudosos | 334 | 2,9 | 2,6 | 324 |
| Depósitos de clientes en gestión (3) | 6.873 | (26,4) | (27,4) | 9.333 |
| Recursos fuera de balance (4) | 550 | (3,5) | (3,5) | 569 |
| Activos ponderados por riesgo | 28.883 | 18,7 | 17,8 | 24.331 |
| Ratio de eficiencia (%) | 56,7 | 55,6 | ||
| Tasa de mora (%) | 1,0 | 1,0 | Tasa de cobertura (%) | 95 | 109 |
| Coste de riesgo (%) | (0,13) | 0,30 |
(1) A tipos de cambio constantes.
(2) No incluye las adquisiciones temporales de activos.
(3) No incluye las cesiones temporales de activos.
(4) Incluye fondos de pensiones.
Salvo que expresamente se comunique lo contrario, las tasas de variación que se comentan a continuación, tanto en actividad como en resultados, se hacen a tipos de cambio constantes. Estas tasas, junto con las de variación a tipos de cambio corrientes, se pueden observar en las tablas adjuntas de estados financieros e indicadores relevantes y de gestión.
Actividad y resultados
Lo más relevante de la actividad y de los resultados del Resto de Negocios del Grupo BBVA en el primer semestre de 2021 fue:
- La inversión crediticia a (crédito a la clientela no dudoso en gestión) registró un ligero aumento en el primer semestre del año (+0,1%).
- En cuanto a los indicadores de riesgo de crédito, la tasa de mora se situó en el 1,0%, estable con respecto a diciembre de 2020 y la tasa de cobertura se redujo hasta el 95%.
- Los depósitos de clientes en gestión disminuyeron un -27,4% debido principalmente a los menores saldos depositados por los clientes mayoristas en la sucursal de Nueva York.
- En cuanto a resultados, el margen de intereses presentó una variación del -1,8% respecto al mismo período del año anterior, principalmente por la evolución de Europa -excluida España- y la sucursal de Nueva York, parcialmente compensada por el buen comportamiento de las sucursales en Asia.
- Las comisiones netas disminuyeron un 21,5% con respecto al primer semestre de 2020 por la menores comisiones de BBVA Securities, el bróker dealer que el Grupo mantiene en Estados Unidos.
- La línea de ROF se incrementó (+7,0% en términos interanuales) impulsado por los mayores resultados de las sucursales en Asia y de BBVA Securities.
- Incremento de los gastos de explotación (+1,9% interanual) donde la gestión activa que ha permitido una reducción interanual en los costes de personal, ha sido contrarrestada por el incremento en los gastos generales y amortización.
- La línea de deterioro de activos financieros cerró con una liberación de 15 millones de euros el semestre, que contrastan positivamente con los -74 millones de euros registrados doce meses antes, principalmente por el buen comportamiento de los clientes deteriorados de la sucursal de Nueva York y de la cartera minorista en Europa, excluida España.
- Así, el resultado atribuido del área en el primer semestre de 2021 se situó en 145 millones de euros (+36,7% interanual).