Información adicional: Corporate & Investment Banking

Claves

  • Saldos de inversión crediticia a niveles previos a la pandemia y reducción de los recursos de clientes.
  • Crecimiento de los ingresos recurrentes y excelente evolución del ROF.
  • Ratio de eficiencia permanece en niveles bajos.
  • Significativa reducción en la línea de deterioro de activos financieros.

Actividad (1)
(Variación respecto al 31-12-20, a tipos de cambio constantes)



(1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.

Margen bruto sobre ATM
(Porcentaje a tipos de cambio constantes)


Margen neto
(Millones de euros a tipos de cambio constantes)

(1) A tipos de cambio corrientes: +9,2%.

Resultado atribuido
(Millones de euros a tipos de cambio constantes)

(1) A tipos de cambio corrientes: +45,6%.

Estados financieros e indicadores relevantes de gestión (Millones de euros y porcentaje)

Cuentas de resultados 1er Sem. 21 ∆% ∆% (1) 1er Sem. 20
Margen de intereses 752 (0,1) 10,4 752
Comisiones netas 386 0,7 9,0 384
Resultados de operaciones financieras 500 27,3 40,9 393
Otros ingresos y cargas de explotación (18) (13,7) (9,3) (21)
Margen bruto 1.621 7,4 18,2 1.508
Gastos de explotación (466) 3,3 8,4 (451)
Gastos de personal (212) 9,1 13,4 (195)
Otros gastos de administración (200) 1,0 8,3 (198)
Amortización (54) (8,0) (7,1) (59)
Margen neto 1.154 9,2 22,7 1.057
Deterioro de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados (54) (83,1) (79,6) (318)
Provisiones o reversión de provisiones y otros resultados (16) 3,3 4,2 (16)
Resultado antes de impuestos 1.084 50,0 63,9 723
Impuesto sobre beneficios (303) 54,2 68,0 (196)
Resultado del ejercicio 781 48,4 62,3 526
Minoritarios (143) 62,3 101,5 (88)
Resultado atribuido 638 45,6 55,5 439
  • (1) A tipos de cambio constantes.
Balances 30-06-21 ∆% ∆% (1) 31-12-20
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista 4.749 (36,6) (37,7) 7.491
Activos financieros a valor razonable 110.732 0,5 0,2 110.217
De los que: Préstamos y anticipos 38.444 23,3 23,5 31.183
Activos financieros a coste amortizado 68.486 (3,6) (2,8) 71.031
De los que: Préstamos y anticipos a la clientela 57.870 (2,3) (1,2) 59.225
Posiciones inter-áreas activo - - - -
Activos tangibles 42 (15,0) (14,7) 50
Otros activos 2.355 179,3 208,7 843
Total activo/pasivo 186.365 (1,7) (1,6) 189.632
Pasivos financieros mantenidos para negociar y designados a valor razonable con cambios en resultados 85.085 (2,8) (3,2) 87.508
Depósitos de bancos centrales y entidades de crédito 14.879 (6,8) (6,9) 15.958
Depósitos de la clientela 37.170 (13,5) (13,0) 42.966
Valores representativos de deuda emitidos 2.713 29,5 31,3 2.096
Posiciones inter-áreas pasivo 33.856 12,0 13,5 30.218
Otros pasivos 3.228 52,2 45,5 2.121
Dotación de capital regulatorio 9.435 7,6 9,5 8.766
  • (1) A tipos de cambio constantes.
Indicadores relevantes y de gestión 30-06-21 ∆% ∆% (1) 31-12-20
Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión (2) 57.079 (1,1) 0,0 57.704
Riesgos dudosos 1.882 47,7 62,7 1.275
Depósitos de clientes en gestión (3) 36.524 (13,7) (13,2) 42.313
Recursos fuera de balance (4) 1.090 5,8 11,2 1.030
Ratio de eficiencia (%) 28,8 31,4
  • (1) A tipos de cambio constantes.
  • (2) No incluye las adquisiciones temporales de activos.
  • (3) No incluye las cesiones temporales de activos.
  • (4) Incluye fondos de inversión y otros recursos.

Salvo que expresamente se comunique lo contrario, las tasas de variación que se comentan a continuación, tanto en actividad como en resultados, se hacen a tipos de cambio constantes. Estas tasas, junto con las de variación a tipos de cambio corrientes, se pueden observar en las tablas adjuntas de estados financieros e indicadores relevantes y de gestión.

Actividad

Lo más relevante de la evolución de la actividad del área en el primer semestre de 2021 ha sido:

  • La inversión crediticia (crédito a la clientela no dudoso en gestión), permanece estable con respecto al cierre de diciembre 2020, si bien se sitúa en niveles previos a la pandemia. Por áreas geográficas Turquía, Asia y América del Sur mostraron una evolución positiva en el semestre.
  • Los recursos de clientes registraron una caída del -12,6% para el conjunto de CIB en los seis primeros meses de 2021, debido a los menores saldos registrados en España y Resto de Negocios.

Resultados

CIB generó un resultado atribuido de 638 millones de euros en el primer semestre de 2021, lo que supone un 55,5% más en la comparativa interanual, gracias al crecimiento de los ingresos recurrentes y el ROF y a las menores dotaciones por deterioro de activos financieros, que se incrementaron significativamente en el primer semestre de 2020 por la pandemia de COVID-19. Lo más relevante de la evolución interanual de la cuenta de resultados de este agregado se resume a continuación:

  • El margen de intereses continuó creciendo a doble dígito (+10,4%) gracias al comportamiento de la actividad crediticia y a una mejora en la rentabilidad por operación debido al esfuerzo comercial.
  • Incremento de doble dígito de las comisiones netas (+9,0%), principalmente por el comportamiento de la banca transaccional. Por áreas geográficas, destacar el comportamiento positivo de Turquía, México y América del Sur.
  • Los ROF mostraron un excelente desempeño, en una comparativa interanual beneficiada por la buena gestión de las turbulencias en los mercados. Por áreas geográficas, destacó el desempeño en España, Turquía y Perú.
  • Los gastos de explotación se incrementaron un 8,4% en el semestre, en una comparativa interanual afectada por los planes de contención implementados por el área en el segundo trimestre de 2020.
  • Las dotaciones por deterioro de activos financieros se situaron significativamente por debajo de las del mismo período del año anterior, principalmente debido a las provisiones relacionadas con el COVID-19, realizadas en el primer semestre del año 2020.