Información adicional: Corporate & Investment Banking
Claves
- Saldos de inversión crediticia a niveles previos a la pandemia y reducción de los recursos de clientes.
- Crecimiento de los ingresos recurrentes y excelente evolución del ROF.
- Ratio de eficiencia permanece en niveles bajos.
- Significativa reducción en la línea de deterioro de activos financieros.
Actividad (1)
(Variación respecto al 31-12-20, a tipos de cambio
constantes)
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.
Margen bruto sobre ATM
(Porcentaje a tipos de cambio constantes)
Margen neto
(Millones de euros a tipos de cambio constantes)
(1) A tipos de cambio corrientes: +9,2%.
Resultado atribuido
(Millones de euros a tipos de cambio constantes)
(1) A tipos de cambio corrientes: +45,6%.
Estados financieros e indicadores relevantes de gestión (Millones de euros y porcentaje)
| Cuentas de resultados | 1er Sem. 21 | ∆% | ∆% (1) | 1er Sem. 20 |
|---|---|---|---|---|
| Margen de intereses | 752 | (0,1) | 10,4 | 752 |
| Comisiones netas | 386 | 0,7 | 9,0 | 384 |
| Resultados de operaciones financieras | 500 | 27,3 | 40,9 | 393 |
| Otros ingresos y cargas de explotación | (18) | (13,7) | (9,3) | (21) |
| Margen bruto | 1.621 | 7,4 | 18,2 | 1.508 |
| Gastos de explotación | (466) | 3,3 | 8,4 | (451) |
| Gastos de personal | (212) | 9,1 | 13,4 | (195) |
| Otros gastos de administración | (200) | 1,0 | 8,3 | (198) |
| Amortización | (54) | (8,0) | (7,1) | (59) |
| Margen neto | 1.154 | 9,2 | 22,7 | 1.057 |
| Deterioro de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados | (54) | (83,1) | (79,6) | (318) |
| Provisiones o reversión de provisiones y otros resultados | (16) | 3,3 | 4,2 | (16) |
| Resultado antes de impuestos | 1.084 | 50,0 | 63,9 | 723 |
| Impuesto sobre beneficios | (303) | 54,2 | 68,0 | (196) |
| Resultado del ejercicio | 781 | 48,4 | 62,3 | 526 |
| Minoritarios | (143) | 62,3 | 101,5 | (88) |
| Resultado atribuido | 638 | 45,6 | 55,5 | 439 |
- (1) A tipos de cambio constantes.
| Balances | 30-06-21 | ∆% | ∆% (1) | 31-12-20 |
|---|---|---|---|---|
| Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | 4.749 | (36,6) | (37,7) | 7.491 |
| Activos financieros a valor razonable | 110.732 | 0,5 | 0,2 | 110.217 |
| De los que: Préstamos y anticipos | 38.444 | 23,3 | 23,5 | 31.183 |
| Activos financieros a coste amortizado | 68.486 | (3,6) | (2,8) | 71.031 |
| De los que: Préstamos y anticipos a la clientela | 57.870 | (2,3) | (1,2) | 59.225 |
| Posiciones inter-áreas activo | - | - | - | - |
| Activos tangibles | 42 | (15,0) | (14,7) | 50 |
| Otros activos | 2.355 | 179,3 | 208,7 | 843 |
| Total activo/pasivo | 186.365 | (1,7) | (1,6) | 189.632 |
| Pasivos financieros mantenidos para negociar y designados a valor razonable con cambios en resultados | 85.085 | (2,8) | (3,2) | 87.508 |
| Depósitos de bancos centrales y entidades de crédito | 14.879 | (6,8) | (6,9) | 15.958 |
| Depósitos de la clientela | 37.170 | (13,5) | (13,0) | 42.966 |
| Valores representativos de deuda emitidos | 2.713 | 29,5 | 31,3 | 2.096 |
| Posiciones inter-áreas pasivo | 33.856 | 12,0 | 13,5 | 30.218 |
| Otros pasivos | 3.228 | 52,2 | 45,5 | 2.121 |
| Dotación de capital regulatorio | 9.435 | 7,6 | 9,5 | 8.766 |
- (1) A tipos de cambio constantes.
| Indicadores relevantes y de gestión | 30-06-21 | ∆% | ∆% (1) | 31-12-20 |
|---|---|---|---|---|
| Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión (2) | 57.079 | (1,1) | 0,0 | 57.704 |
| Riesgos dudosos | 1.882 | 47,7 | 62,7 | 1.275 |
| Depósitos de clientes en gestión (3) | 36.524 | (13,7) | (13,2) | 42.313 |
| Recursos fuera de balance (4) | 1.090 | 5,8 | 11,2 | 1.030 |
| Ratio de eficiencia (%) | 28,8 | 31,4 |
- (1) A tipos de cambio constantes.
- (2) No incluye las adquisiciones temporales de activos.
- (3) No incluye las cesiones temporales de activos.
- (4) Incluye fondos de inversión y otros recursos.
Salvo que expresamente se comunique lo contrario, las tasas de variación que se comentan a continuación, tanto en actividad como en resultados, se hacen a tipos de cambio constantes. Estas tasas, junto con las de variación a tipos de cambio corrientes, se pueden observar en las tablas adjuntas de estados financieros e indicadores relevantes y de gestión.
Actividad
Lo más relevante de la evolución de la actividad del área en el primer semestre de 2021 ha sido:
- La inversión crediticia (crédito a la clientela no dudoso en gestión), permanece estable con respecto al cierre de diciembre 2020, si bien se sitúa en niveles previos a la pandemia. Por áreas geográficas Turquía, Asia y América del Sur mostraron una evolución positiva en el semestre.
- Los recursos de clientes registraron una caída del -12,6% para el conjunto de CIB en los seis primeros meses de 2021, debido a los menores saldos registrados en España y Resto de Negocios.
Resultados
CIB generó un resultado atribuido de 638 millones de euros en el primer semestre de 2021, lo que supone un 55,5% más en la comparativa interanual, gracias al crecimiento de los ingresos recurrentes y el ROF y a las menores dotaciones por deterioro de activos financieros, que se incrementaron significativamente en el primer semestre de 2020 por la pandemia de COVID-19. Lo más relevante de la evolución interanual de la cuenta de resultados de este agregado se resume a continuación:
- El margen de intereses continuó creciendo a doble dígito (+10,4%) gracias al comportamiento de la actividad crediticia y a una mejora en la rentabilidad por operación debido al esfuerzo comercial.
- Incremento de doble dígito de las comisiones netas (+9,0%), principalmente por el comportamiento de la banca transaccional. Por áreas geográficas, destacar el comportamiento positivo de Turquía, México y América del Sur.
- Los ROF mostraron un excelente desempeño, en una comparativa interanual beneficiada por la buena gestión de las turbulencias en los mercados. Por áreas geográficas, destacó el desempeño en España, Turquía y Perú.
- Los gastos de explotación se incrementaron un 8,4% en el semestre, en una comparativa interanual afectada por los planes de contención implementados por el área en el segundo trimestre de 2020.
- Las dotaciones por deterioro de activos financieros se situaron significativamente por debajo de las del mismo período del año anterior, principalmente debido a las provisiones relacionadas con el COVID-19, realizadas en el primer semestre del año 2020.