Resto de negocios
Claves
- Crecimiento de la inversión y de los recursos en el primer trimestre de 2022
- Buen comportamiento del margen de intereses y gastos controlados
- Sólidos indicadores de riesgo
- Mayor resultado de los negocios en Europa y la sucursal de Nueva York
ACTIVIDAD (1)
(VARIACIÓN A TIPOS DE CAMBIO CONSTANTES RESPECTO AL
31-12-21)
(1) No incluye ni las adquisiciones ni las cesiones temporales de activos.
Margen de intereses sobre activos totales medios
(Porcentaje. Tipos de cambio constante)
Margen neto
(Millones de euros a tipos de cambio constantes)
(1) A tipos de cambio corrientes: -24,6%.
Resultado atribuido
(Millones de euros a tipos de cambio constantes)
(1) A tipos de cambio corrientes: -3,2%.
Estados financieros e indicadores relevantes de gestión (Millones de euros y porcentaje)
| Cuentas de resultados | 1er Trim. 22 | ∆% | ∆% (1) | 1er Trim. 21 (2) |
|---|---|---|---|---|
| Margen de intereses | 75 | 3,1 | 1,6 | 73 |
| Comisiones netas | 56 | (21,2) | (24,1) | 71 |
| Resultados de operaciones financieras | 68 | (13,2) | (15,0) | 78 |
| Otros ingresos y cargas de explotación | 3 | (69,6) | (71,6) | 8 |
| Margen bruto | 202 | (12,6) | (14,8) | 231 |
| Gastos de explotación | (115) | (0,5) | (3,7) | (115) |
| Gastos de personal | (60) | (6,1) | (9,6) | (64) |
| Otros gastos de administración | (49) | 6,1 | 3,5 | (46) |
| Amortización | (5) | 9,9 | 8,0 | (5) |
| Margen neto | 87 | (24,6) | (26,0) | 115 |
| Deterioro de activos financieros no valorados a valor razonale con cambios en resultados | 7 | n.s. | 214,1 | 2 |
| Provisiones o reversión de provisiones y otros resultados | 10 | n.s. | n.s. | (12) |
| Resultado antes de impuestos | 104 | (0,6) | (2,9) | 105 |
| Impuesto sobre beneficios | (23) | 9,9 | 7,0 | (21) |
| Resultado del ejercicio | 81 | (3,2) | (5,4) | 84 |
| Minoritarios | - | - | - | - |
| Resultado atribuido | 81 | (3,2) | (5,4) | 84 |
- (1) A tipos de cambio constantes.
- (2) Saldos reexpresados. Para más información, consúltese el apartado "Áreas de negocio".
| Balances | 31-03-22 | ∆% | ∆% (1) | 31-12-21 |
|---|---|---|---|---|
| Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | 3.832 | (3,5) | (5,3) | 3.970 |
| Activos financieros a valor razonable | 8.584 | 51,1 | 48,3 | 5.682 |
| De los que: Préstamos y anticipos | 7.589 | 61,8 | 58,6 | 4.691 |
| Activos financieros a coste amortizado | 34.732 | 14,6 | 14,0 | 30.315 |
| De los que: Préstamos y anticipos a la clientela | 31.495 | 16,8 | 16,2 | 26.965 |
| Posiciones inter-áreas activo | - | - | - | - |
| Activos tangibles | 79 | 13,7 | 13,4 | 70 |
| Otros activos | 366 | 25,7 | 24,8 | 291 |
| Total activo/pasivo | 47.594 | 18,0 | 17,1 | 40.328 |
| Pasivos financieros mantenidos para negociar y designados a valor razonable con cambios en resultados | 7.913 | 56,4 | 53,3 | 5.060 |
| Depósitos de bancos centrales y entidades de crédito | 1.842 | 7,8 | 6,6 | 1.709 |
| Depósitos de la clientela | 6.650 | 6,1 | 5,4 | 6.266 |
| Valores representativos de deuda emitidos | 1.348 | 15,6 | 15,0 | 1.166 |
| Posiciones inter-áreas pasivo | 25.226 | 14,2 | 13,6 | 22.085 |
| Otros pasivos | 898 | 18,9 | 18,1 | 755 |
| Dotación de capital regulatorio | 3.717 | 13,1 | 12,4 | 3.287 |
| Indicadores relevantes y de gestión | 31-03-21 | ∆% | ∆% (1) | 31-12-21 |
|---|---|---|---|---|
| Préstamos y anticipos a la clientela no dudosos en gestión (2) | 31.531 | 16,8 | 16,2 | 27.000 |
| Riesgos dudosos | 249 | (4,5) | (4,5) | 261 |
| Depósitos de clientes en gestión (3) | 6.650 | 6,1 | 5,4 | 6.266 |
| Recursos fuera de balance (4) | 581 | (2,7) | (2,7) | 597 |
| Activos ponderados por riesgo | 31.607 | 7,9 | 7,3 | 29.280 |
| Ratio de eficiencia (%) | 56,9 | 58,4 | ||
| Tasa de mora (%) | 0,6 | 0,7 | Tasa de cobertura (%) | 116 | 116 |
| Coste de riesgo (%) | (0,10) | (0,11) |
(1) A tipos de cambio constantes.
(2) No incluye las adquisiciones temporales de activos.
(3) No incluye las cesiones temporales de activos.
(4) Incluye fondos de pensiones.
Salvo que expresamente se comunique lo contrario, las tasas de variación que se comentan a continuación, tanto en actividad como en resultados, se hacen a tipos de cambio constantes. Estas tasas, junto con las de variación a tipos de cambio corrientes, se pueden observar en las tablas adjuntas de estados financieros e indicadores relevantes y de gestión. Los comentarios que se refieren a Europa excluyen a España.
Actividad
Lo más relevante de la evolución de la actividad de Resto de Negocios del Grupo BBVA entre enero y marzo de 2022 fue:
- La inversión crediticia (crédito a la clientela no dudoso en gestión) registró un aumento (+16,2%), con un comportamiento favorable de las sucursales en Europa, Asia y Nueva York.
- En cuanto a los indicadores de riesgo de crédito, la tasa de mora se situó en el 0,6%, 11 puntos básicos por debajo del cierre de diciembre de 2021 por incremento de la actividad unido a un descenso del saldo dudoso. La tasa de cobertura mejoró en 40 puntos básicos, permaneciendo en el 116%, mismo nivel de cierre del año anterior.
- Los recursos de clientes en gestión crecieron un 4,7% en el trimestre debido al incremento de los saldos depositados por los clientes mayoristas en la sucursal de Nueva York.
Resultados
En cuanto a la evolución interanual de la cuenta de resultados del área a cierre de marzo de 2022:
- El margen de intereses presentó una variación del +1,6% respecto al mismo periodo del año anterior, con un comportamiento positivo en Europa y Asia.
- Las comisiones netas disminuyeron un 24,1% con respecto al cierre de marzo de 2021 por las menores comisiones por emisión y asesoramiento en Asia y, en especial, por las de BBVA Securities, el bróker dealer que el Grupo mantiene en Estados Unidos.
- La línea de ROF registró una variación del -15,0% interanual principalmente por los menores resultados de Global Markets en Europa, afectados por la inestabilidad del contexto actual.
- Reducción interanual de los gastos de explotación (-3,7%) debido a los menores gastos registrados por BBVA Securities.
- La línea de deterioro de activos financieros cerró marzo de 2022 con una liberación de 7 millones de euros, que contrastan positivamente con la liberación por 2 millones de euros registrada doce meses antes, con origen en los menores requerimientos en Europa.
- Así, el resultado atribuido del área acumulado entre enero y marzo de 2022 se situó en 81 millones de euros (-5,4% interanual).