Los gastos de explotación se reducen ligeramente en los tres últimos meses hasta los 2.777 millones, con lo que entre enero y septiembre acumulan 8.349 millones, un 5,3% más que en el mismo período de 2012. Como ya se ha comentado en informes trimestrales previos, este avance se debe especialmente a los planes de inversión emprendidos en las geografías emergentes, lo que contrasta con la política de contención aplicada en los países desarrollados. Hay que señalar que, en el trimestre, el Grupo ha anunciado un nuevo plan de expansión en América del Sur que supondrá una inversión de 2.500 millones de dólares (unos 1.900 millones de euros) hasta 2016, destinada fundamentalmente a impulsar la banca on-line en la región.
Gastos de explotación
(Millones de euors)
Desglose de gastos de explotación y cálculo de eficiencia
(Millones de euros)
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Enero-Sep. 13 | Δ % | Enero-Sep. 12 | 2012 |
|---|---|---|---|---|
| Gastos de personal | 4.364 | 4,2 | 4.190 | 5.662 |
| Sueldos y salarios | 3.301 | 2,6 | 3.218 | 4.348 |
| Cargas sociales | 679 | 9,1 | 622 | 819 |
| Gastos de formación y otros | 384 | 9,6 | 350 | 495 |
| Otros gastos generales de administración | 3.147 | 4,3 | 3.016 | 4.106 |
| Inmuebles | 708 | 3,4 | 685 | 916 |
| Informática | 597 | 8,9 | 548 | 745 |
| Comunicaciones | 228 | (7,4) | 246 | 330 |
| Publicidad y promoción | 288 | 4,6 | 275 | 378 |
| Gastos de representación | 76 | 6,8 | 71 | 102 |
| Otros gastos | 925 | 5,2 | 879 | 1.201 |
| Contribuciones e impuestos | 325 | 4,4 | 311 | 433 |
| Gastos de administración | 7.511 | 4,2 | 7.206 | 9.768 |
| Amortizaciones | 838 | 15,6 | 725 | 1.018 |
| Gastos de explotación | 8.349 | 5,3 | 7.931 | 10.786 |
| Margen bruto | 16.303 | (1,7) | 16.583 | 22.441 |
| Ratio de eficiencia (gastos de explotación bruto, en %) | 51,2 |
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47,8 | 48,1 |
Eficiencia
En cuanto a la evolución de empleados, oficinas y cajeros automáticos cabe resaltar:
- La plantilla a 30-9-2013 se sitúa en 113.293 personas, es decir, 507 empleados más que al cierre del primer semestre de 2013 gracias al aumento procedente de los países emergentes. En el resto de geografías predomina la estabilidad.
Número de empleados (1)
- La red de oficinas a finales de septiembre estaba formada por 7.688 unidades y muestra una nueva disminución en España, incrementos en América del Sur y estabilidad en el resto de geografías.
Número de oficinas (1)
- Por último, el número de cajeros automáticos alcanza 20.282 unidades a 30-9-2013. Del mismo modo que lo comentado en oficinas, se reducen en España, aumentan en América del Sur y permanecen prácticamente estables en las demás áreas.
Número de cajeros automáticos (1)
Por todo lo anterior, en el tercer trimestre se genera un margen neto de 2.562 millones de euros, dato algo inferior (2.679 millones) al del segundo trimestre de 2013. En cifras acumuladas se alcanzan 7.954 millones, lo que supone una desaceleración de la tasa interanual de variación hasta el –8,1% (frente al –8,8% del primer semestre de 2013). Por su parte, el ratio de eficiencia acumulado mantiene un nivel similar al del trimestre anterior: 51,2%.
Margen neto
(Millones de euros)
