Balance y actividad

A cierre de diciembre de 2013, el balance y actividad del Grupo BBVA presentan unas tendencias muy similares a las comentadas en trimestres previos:

• Los tipos de cambio de las divisas con influencia en los estados financieros del Grupo han continuado depreciándose respecto al euro. Como consecuencia de ello, su efecto es negativo tanto en el trimestre como en el último año.
• El crédito bruto a la clientela baja un 1,9% en el trimestre y un 4,7% frente al dato de finales de 2012. Además del impacto de los tipos de cambio ya comentado, hay que mencionar un nuevo retroceso en España debido, en parte, a la amortización anticipada del “Fondo de Pago a Proveedores” ocurrida en noviembre.
• Los créditos dudosos disminuyen un 1,1% en los últimos 3 meses, con descensos tanto en los procedentes del sector residente (–0,3%) como en los del no residente (–4,2%). En el año, en cambio, esta rúbrica aumenta un 27,3%. En esta trayectoria influye significativamente la clasificación de los préstamos refinanciados efectuada en el tercer trimestre en España.
• Los recursos de clientes siguen evolucionando muy positivamente en todas las geografías, lo que tiene un efecto favorable en el gap comercial del Grupo.
  • Los depósitos de la clientela se incrementan un 2,1% en el trimestre y un 6,0% en el año gracias al buen desempeño de los procedentes del segmento minorista y a la recuperación de los saldos mayoristas.
  • Los recursos fuera de balance también se comportan favorablemente en cada una de sus modalidades.
• Por último, el patrimonio neto disminuye un 5,4% desde septiembre de 2013. El impacto en los resultados trimestrales de la firma del nuevo acuerdo con el grupo CITIC y el efecto negativo de los tipos de cambio son los 2 elementos fundamentales que explican este descenso.

Balances de situación consolidados ⁽¹⁾

(Millones de euros)

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	31-12-13	Δ %	31-12-12	30-09-13
Caja y depósitos en bancos centrales	37.064	(1,0)	37.434	27.926
Cartera de negociación	72.301	(9,6)	79.954	71.409
Otros activos financieros a valor razonable	2.734	(4,2)	2.853	2.774
Activos financieros disponibles para la venta	80.848	13,1	71.500	80.948
Inversiones crediticias	363.575	(5,2)	383.410	373.919
Depósitos en entidades de crédito	24.203	(8,7)	26.522	27.845
Crédito a la clientela	334.744	(5,2)	352.931	341.553
Otros activos financieros	4.628	16,9	3.957	4.521
Cartera de inversión a vencimiento	-	n.s.	10.162	-
Participaciones	1.497	(78,0)	6.795	6.920
Activo material	7.723	(0,8)	7.785	7.574
Activo intangible	8.165	(8,4)	8.912	8.255
Otros activos	25.576	(11,7)	28.980	27.452
Total activo	599.482	(6,0)	637.785	607.177
Cartera de negociación	45.782	(18,1)	55.927	47.826
Otros pasivos financieros a valor razonable	2.772	10,2	2.516	2.791
Pasivos financieros a coste amortizado	480.307	(5,2)	506.487	480.708
Depósitos de bancos centrales y entidades de crédito	87.746	(17,6)	106.511	86.262
Depósitos de la clientela	310.176	6,0	292.716	303.656
Débitos representados por valores negociables	65.497	(24,9)	87.212	73.619
Pasivos subordinados	10.579	(10,6)	11.831	9.909
Otros pasivos financieros	6.309	(23,2)	8.216	7.262
Pasivos por contratos de seguros	9.844	9,0	9.032	9.869
Otros pasivos	15.962	(20,3)	20.021	18.629
Total pasivo	554.667	(6,6)	593.983	559.821
Intereses minoritarios	2.371	(0,1)	2.372	2.254
Ajustes por valoración	(3.866)	77,0	(2.184)	(3.328)
Fondos propios	46.310	6,2	43.614	48.429
Patrimonio neto	44.815	2,3	43.802	47.355
Total patrimonio neto y pasivo	599.482	(6,0)	637.785	607.177
Pro memoria:
Riesgos de firma	36.437	(7,8)	39.540	36.813

(1) Estados financieros proforma con Garanti Group consolidado por el método de integración proporcional sin aplicación anticipada de las NIIF 10, 11 y 12.

Créditos a la clientela (bruto)

(Millardos de euros)

(1) A tipos de cambio constantes: -0,8%.

Créditos a la clientela

(Millones de euros)

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	31-12-13	Δ %	31-12-12	30-09-13
Residentes	167.670	(12,1)	190.817	176.431
Administraciones públicas	22.128	(12,9)	25.399	25.269
Otros sectores residentes	145.542	(12,0)	165.417	151.161
Con garantía real	93.446	(11,6)	105.664	95.731
Otros créditos	52.095	(12,8)	59.753	55.431
No residentes	156.615	0,2	156.312	154.446
Con garantía real	62.401	1,0	61.811	61.927
Otros créditos	94.214	(0,3)	94.500	92.519
Créditos dudosos	25.826	27,3	20.287	26.109
Residentes	20.985	38,4	15.159	21.056
No residentes	4.841	(5,6)	5.128	5.053
Créditos a la clientela (bruto)	350.110	(4,7)	367.415	356.986
Fondos de insolvencias	(15.366)	6,1	(14.484)	(15.433)
Créditos a la clientela	334.744	(5,2)	352.931	341.553

Recursos de clientes

(Millardos de euros)

(1) A tipos de cambio constantes: +12,2%.

Recursos de clientes

(Millones de euros)

Descargar Excel

	31-12-13	Δ %	31-12-12	30-09-13
Depósitos de la clientela	310.176	6,0	292.716	303.656
Residentes	151.070	7,0	141.169	150.622
Administraciones públicas	14.435	(33,8)	21.807	19.278
Otros sectores residentes	136.635	14,5	119.362	131.344
Cuentas corrientes y de ahorro	53.558	11,1	48.208	50.296
Imposiciones a plazo	69.977	12,9	61.973	70.246
Cesión temporal de activos y otras cuentas	13.100	42,7	9.181	10.802
No residentes	159.106	5,0	151.547	153.034
Cuentas corrientes y de ahorro	101.515	3,4	98.169	97.738
Imposiciones a plazo	49.266	1,2	48.691	47.819
Cesión temporal de activos y otras cuentas	8.325	77,6	4.688	7.478
Otros recursos de clientes	99.213	8,1	91.774	95.109
España	59.490	14,0	52.179	56.340
Fondos de inversión	22.298	16,6	19.116	20.492
Fondos de pensiones	20.428	10,0	18.577	19.877
Carteras de clientes	16.763	15,7	14.486	15.971
Resto del mundo	39.723	0,3	39.596	38.769
Fondos y sociedades de inversión	21.180	(4,8)	22.255	21.021
Fondos de pensiones (1)	4.234	14,8	3.689	3.989
Carteras de clientes	14.309	4,8	13.652	13.759
Total recursos de clientes	409.389	6,5	384.491	398.765

(1) Excluyen los fondos de las administradoras de pensiones de Chile, México, Colombia y Perú.