El Consejo estará integrado por un número de consejeros que se encuentre dentro de los límites establecidos en los Estatutos Sociales y en los acuerdos adoptados por la Junta General de Accionistas de la Sociedad.
Los consejeros podrán ser ejecutivos o externos, los primeros serán aquellos que tengan delegadas facultades generales de representación de la Sociedad con carácter permanente, desempeñen funciones de alta dirección o sean empleados de la Sociedad o de entidades de su Grupo, los restantes miembros del Consejo tendrán la condición de consejeros externos.
Tendrán la consideración de consejeros dominicales aquellos consejeros externos que posean una participación accionarial que alcance, de forma directa o indirecta, al menos el 5% del capital o de los derechos de voto de la Entidad y representen a dichos accionistas, presumiéndose a estos efectos que un consejero representa un accionista cuando: hubiera sido nombrado en ejercicio del derecho de representación; sea consejero, alto directivo, empleado o prestador no ocasional de servicios a dicho accionista o a sociedades pertenecientes a su mismo grupo; de la documentación societaria se desprenda que el accionista asume que el consejero ha sido designado por él o le representa; sea cónyuge, persona ligada por análoga relación de afectividad o pariente hasta segundo grado de un accionista significativo. A estos efectos, BBVA no cuenta con consejeros dominicales.
Estos mismos criterios para determinar la condición de dominical de un consejero se seguirán cuando se hayan producido acuerdos o pactos entre accionistas en virtud de los cuales las partes resulten obligadas a adoptar, mediante un ejercicio concertado de los derechos de voto de que dispongan, una política común en lo que se refiere a la gestión de la Sociedad o tengan por objeto influir de forma relevante en la misma.
El Consejo de Administración de BBVA, a 31 de diciembre de 2009, estaba integrado por trece consejeros efectivos en el ejercicio de su cargo, de los cuales once son externos, siendo diez de ellos independientes y dos de ellos ejecutivos, reflejándose en el cuadro adjunto quiénes son los miembros del Consejo de Administración, en qué fecha fueron nombrados, así como su condición conforme a lo establecido en el Reglamento del Consejo de Administración del Banco:s
Board of Directors
| Apellidos y Nombre | Cargo en el Consejo de Administración | Tipo de consejero | Fecha de nombramiento | Fecha de reelección |
|---|---|---|---|---|
| González Rodríguez, Francisco | Presidente | Ejecutivo | 28-01-2000 | 26-02-2005 |
| Cano Fernández, Ángel | Consejero Delegado | Executive | 29-09-2009 |
|
| Alfaro Drake, Tomás | Consejero | Independiente | 18-03-2006 |
|
| Álvarez Mezquíriz, Juan Carlos | Consejero | Independiente | 28-01-2000 | 18-03-2006 |
| Bermejo Blanco, Rafael | Consejero | Independiente | 16-03-2007 |
|
| Bustamante y de la Mora, Ramón | Consejero | Independiente | 28-01-2000 | 26-02-2005 |
| Fernández Rivero, José Antonio | Consejero | Independiente | 28-02-2004 | 13-03-2009 |
| Ferrero Jordi, Ignacio | Consejero | Independiente | 28-01-2000 | 26-02-2005 |
| Knörr Borrás, Román | Consejero | Independiente | 28-05-2002 | 14-03-2008 |
| Loring Martínez de Irujo, Carlos | Consejero | Independiente | 28-02-2004 | 18-03-2006 |
| Maldonado Ramos, José | Consejero | Externo | 28-01-2000 | 13-03-2009 |
| Medina Fernández, Enrique | Consejero | Independiente | 28-01-2000 | 13-03-2009 |
| Rodríguez Vidarte, Susana | Consejero | Independiente | 28-05-2002 | 18-03-2006 |
D. Francisco González Rodríguez
Presidente
Nacido en Chantada (Lugo) en 1944.
Francisco González es Presidente de BBVA desde enero de 2000.
Francisco González es miembro de la European Financial Services Roundtable (EFR), Vicepresidente del Institute for International Finance (IIF), miembro del Institut Européen d’Études Bancaires (IIEB), miembro del Consejo del Capital Markets Consultative Group del Fondo Monetario Internacional, miembro del Consejo del International Monetary Conference, Global Counsellor del The Conference Board y miembro del comité asesor internacional de la Reserva Federal de Nueva York, entre otros foros internacionales.
También es Presidente de la Fundación BBVA y patrono de la Cruz Roja, Fundación de Ayuda contra la Drogadicción, Fundación Víctimas del Terrorismo, Museo Guggenheim de Bilbao, Museo de Bellas Artes de Bilbao, Fundación Príncipe de Asturias, Real Instituto Elcano, Fundación Carolina, ESADE, FEDEA, Fundación de Estudios Financieros, Instituto de Estudios Económicos e Institut Europeu de la Mediterránia.
Previamente a la fusión del Banco Bilbao Vizcaya y Argentaria, Francisco González fue Presidente de Argentaria en el pe río - do 1996 a 1999, donde lideró la integración, transformación y privatización de un grupo muy diverso de bancos públicos. Antes de incorporarse a Argentaria, Francisco González fundó la sociedad de valores FG Inversiones Bursátiles, que se convirtió en la primera firma bursátil independiente de España.
Francisco González es también Corredor de Comercio (fue nº 1 de la Promoción de 1980) y Agente de Cambio y Bolsa de la Bolsa de Madrid. Fue miembro de la Comisión Ejecutiva de la Bolsa de Madrid y de la Comisión Ejecutiva de Bancoval. Inició su carrera profesional en 1964 como programador en una empresa informática, época de la que viene su clara apuesta por transformar la banca del siglo XXI con el apoyo de las nuevas tecnologías.Cursó estudios de Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid.
D. Ángel Cano Fernández
Consejero Delegado
Nacido en Santander en 1961.
Fue designado Consejero de BBVA en septiembre de 2009.
En 1984 ingresó en Arthur Andersen, área Financiera. En 1991 se incorporó a Argentaria, desempeñando la función de Director de Intervención General, desarrollando y coordinando, principalmente, las funciones de control.
En 1998 es nombrado miembro del Comité de Dirección de Argentaria.
En 2000 se incorpora al Comité de Dirección de BBVA.
En abril de 2001 ocupa el puesto de Director Financiero del Grupo BBVA.
En enero de 2003, es nombrado Director de Recursos Humanos y Servicios del Grupo BBVA.
En diciembre de 2005 asume la responsabilidad de Tecnología del Grupo, pasando a ser el Director de Recursos y Medios.
En enero de 2006 se le asigna además la responsabilidad de desarrollar y ejecutar el Plan de Transformación Global del Grupo.
Cursó estudios de Ciencias Económicas y Empresariales.
D. Tomás Alfaro Drake
Consejero
Nacido en Madrid en 1951.
Fue designado Consejero de BBVA el 18 de marzo de 2006.
1973–1975 Dimetal, S.A. como Ingeniero de Sistemas.
1975–1977 Dimetal, S.A. Director Comercial de la división de automatización industrial.
1979–1981 Johnson Wax Española, S.A. Product Manager.
1981–1998 Instituto de Empresa.
Director del Área de Marketing.
Director del Programa Master en Dirección Comercial y Marketing.
Director Académico.
Además ha desarrollado una constante actividad docente como profesor de Finanzas y Marketing que continúa hasta la actualidad.
1981–1998 Consultor en materias de finanzas y marketing de empresas nacionales y multinacionales de diferentes sectores, entre otros: Financiero, Industrial, Distribución y de Servicios.
1998 Universidad Francisco de Vitoria.
Director de la Licenciatura en Administración y Dirección de Empresas.
Director de la Diplomatura en Ciencias Empresariales.
Cursó sus estudios de Ingeniería en el ICAI.
D. Juan Carlos Álvarez Mezquíriz
Consejero
Nacido en Crémenes (León) en 1959.
Fue designado Consejero de BBVA el 28 de enero de 2000.
1988 – Ingresa en Fiseg, Empresa Financiera de Servicios Generales.
1990 – Director General de El Enebro, S.A. (empresa patrimonial del Grupo Eulen).
1993 – Director del Área Financiera de Eulen, S.A.
2002 – Consejero Delegado del Grupo Eulen, S.A.
Cursó estudios de Ciencias Económicas por la Universidad Complutense de Madrid.
D. Rafael Bermejo Blanco
Consejero
Nacido en Madrid en 1940.
Fue designado Consejero de BBVA el 16 de marzo de 2007. Es Presidente de su Comisión de Auditoría y Cumplimiento desde el 28 de marzo de 2007.
1966 – 1971 Sema – Metra. Analista de Proyectos de Inversión.
1971 – 1977 Banco Popular. Jefe de Sector en División de Inversiones. Director de Riesgos Especiales.
1978 – Ministerio de Economía y Hacienda. Director General de Planificación.
Instituto Nacional de Industria. Vocal del Consejo de Administración.
1978 – 1982 Instituto de Crédito Oficial. Presidente.
1982 – 1988 Fondo de Garantía de Depósitos. Director. Consultor del Banco Mundial (sistema bancario Argentina).
1988–2004 Banco Popular.
Miembro de la Comisión de Dirección General (1991-2004).
Director de Filiales (1991-1995).
Interventor General (1995-1999).
Secretario General Técnico responsable de la información financiera consolidada, el reporting al Banco de España y la gestión de los recursos propios del Grupo (1991-2004).
Ha sido vocal del Consejo General de la Asociación Española de Banca (AEB) y Patrono del Colegio Universitario de Estudios Financieros (CUNEF) dependiente de la Universidad Complutense.
Cursó estudios de Ingeniería Industrial por la ETS de Ingenieros Industriales de Madrid.
D. Ramón Bustamante Y De La Mora
Consejero
Nacido en Madrid en 1948.
Fue designado Consejero de BBVA el 28 de enero de 2000.
1972 – Iberia, L.A.E. Servicio de Estudios.
1975 – Banco Comercial de Cataluña. Director de Cuentas.
1976 – Banca Garriga Nogués. Director de Madrid.
1986 – Banca Garriga Nogués. Director General Adjunto.
1986 – Banesto. Ejerció diferentes puestos de responsabilidad: Director de la Territorial Norte; (1987) Director O.P. Madrid y Director Regional de Madrid; (1990) Director General Adjunto Estrategia Comercial y Marketing; (1992) Director General Adjunto al Consejero Delegado; (1993) Consejero Delegado de Bandesco.
1996 – Argentaria. Consejero Director General y Presidente de la Comisión de Control; Consejero Director General de Banca Minorista; Vicepresidente no ejecutivo; (1997) Presidente de Unitaria.
Cursó estudios de Derecho y Ciencias Económicas por la Universidad Complutense de Madrid.
D. José Antonio Fernández Rivero
Consejero
Nacido en Gijón (Asturias) en 1949.
Fue designado Consejero de BBVA el 28 de febrero de 2004. Es Presidente de su Comisión de Riesgos desde el 30 de marzo de 2004.
1976 – Ingresa en Arthur Andersen (Sistemas).
1977 – Ingresa en el Banco de Vizcaya, donde ocupa el puesto de Director de Administración y Control de la División Internacional.
1986 – Presidente del Comité de Dirección de la Banque de Gestion Financière, S.A. (Bélgica).
1988-1989 – Ocupa los puestos de Subdirector General de Planificación y Control de Banca Comercial, y posteriormente de Director Territorial de Banca al por Menor, en BBV.
En 1990 ingresa en Banco Exterior de España como Interventor General, puesto que ocupará igualmente en Corporación Bancaria de España (Argentaria) desde 1991 hasta 1995 en que es designado Director General de Intervención y Control Interno de la entidad. En 1997 asume las tareas de Director General de Organización, Sistemas, Operaciones, Recursos Humanos, Compras e Inmuebles.
En 1999, tras la fusión con BBV, es designado Director General de Sistemas y Operaciones de BBVA.
Fue designado Director General del Grupo en 2001, asumiendo diferentes áreas.
Ha sido Consejero en representación de BBVA en los Consejos de Administración de: Telefónica, Iberdrola, Banco de Crédito Local, así como Presidente de Adquira.
Cursó estudios de Ciencias Económicas por la Universidad de Santiago.
D. Ignacio Ferrero Jordi
Consejero
Nacido en Barcelona en 1945.
Fue designado Consejero de BBVA el 28 de enero de 2000.
Consejero Delegado de NUTREXPA.
Consejero Delegado de LA PIARA.
Presidente de ANETO NATURAL
Miembro de la Junta Directiva de MAZ (Mutua Accidentes de Zaragoza) desde el 31 de marzo de 2000.
Miembro de la Junta Directiva del INSTITUTO DE LA EMPRESA FAMILIAR.
Miembro del Consejo Directivo de AECOC (Asociación Española de Codificación Comercial) desde el 25 de febrero de 2003.
Cursó estudios de Derecho por la Universidad de Barcelona.
D. Román Knörr Borrás
Consejero
Nacido en Sueca (Valencia) en 1939.
Fue designado Consejero de BBVA el 28 de mayo de 2002.
1955–1961 Grupo de Empresas Areitio, S.A.
1961–1992 Grupo de Empresas KAS (Jefe de Publicidad y Relaciones Públicas; Director Comercial y de Marketing; Vicepresidente de KAS, S.A. y de KNÖRR ELORZA, S.A.).
Ha sido Consejero y Presidente de Zumos de Navarra, S.A.; Consejero y Presidente de Miko, Avidesa y Castillo de Marcilla; Consejero de S.A. de Alimentación, Consejero de Alimentos Naturales, S.A. y Consejero de Aguas de San Martín de Veri, S.A.
También ha sido Vicepresidente de la Asociación Nacional de Fabricantes de Zumos, y miembro del Consejo Directivo de la Asociación Española de Anunciantes, y del Comité de Dirección y de la Junta de Gobierno de la Asociación Nacional de
Fabricantes de Bebidas Refrescantes.
Igualmente ostentó el cargo de Presidente de Consulnor Álava, S.A. y de Consejero de Patrimix Sicav, S.A.
De junio de 1994 a junio de 1999 fue Presidente del Sindicato Empresarial Alavés.
Fue Presidente de la Confederación Empresarial Vasca (CONFEBASK) desde julio de 1999 hasta el mismo mes de 2005, así como miembro del Comité Ejecutivo y de la Junta Directiva de la CEOE en el mismo período.
Actualmente es Consejero de Mediasal 2000, S.A. y de CASARES GOLF GARDENS, S.L., así como Presidente de Carbónicas Alavesas, S.A., Vía promoción del Aeropuerto de Vitoria, S.A., Vitoria Integrated Air Services, S.A. y Administrador Solidario de Future Drinks & Foods, S.L.
Presidente de la Cámara Oficial de Comercio e Industria de Álava desde marzo de 2006.
Miembro del Pleno y Presidente de la Comisión de Formación del Consejo Superior de Cámaras.
Presidente de las CÁMARAS DE COMERCIO VASCAS - EUSKO GANBERAK.
Miembro de la Junta Directiva de INNOBASQUE, Agencia Vasca de la Innovación.
Cursó estudios de Dirección Comercial, Marketing y Publicidad por varios Institutos y Centros de Barcelona y San Sebastián.
D. Carlos Loring Martínez De Irujo
Consejero
Nacido en Mieres (Asturias) en 1947.
Fue designado Consejero de BBVA el 28 de febrero de 2004. Es Presidente de su Comisión de Nombramientos y Retribuciones desde abril de 2006.
En 1971 se unió a J&A Garrigues siendo promovido a la categoría de Socio en 1977, donde fue sucesivamente Director del
Departamento de Fusiones y Adquisiciones, del de Banca y Mercado de Capitales y responsable del asesoramiento de grandes empresas cotizadas. Desde 1985 fue ininterrumpidamente miembro de su Comité de Dirección.
Su actividad se ha centrado en fusiones y adquisiciones, asesorando a grandes empresas multinacionales, y desarrolla una intensa actividad en la coordinación jurídica de las principales salidas y colocaciones globales en Bolsa tanto de empresas españolas, como extranjeras; representando tanto a bancos como a emisores.
Últimamente su actividad profesional se ha centrado en el asesoramiento a las sociedades cotizadas en sus grandes operaciones corporativas, así como en la asistencia jurídica en la celebración de sus Juntas Generales de Accionistas.
Es un reconocido especialista en Corporate Governance, habiendo participado en la adecuación de la estructura organizativa de distintas sociedades cotizadas a las sucesivas recomendaciones y normativas sobre buen gobierno publicadas en España. Recientemente ha sido nominado por la publicación “The International Who’s Who of Business Lawyers” como uno de los abogados más preeminentes del mundo en gobierno corporativo.
De 1984 a 1992 fue miembro de la Junta del Colegio de Abogados de Madrid.
Colabora con el Centro de Estudios Garrigues como miembro del Consejo asesor del Master de Banca Privada.
Cursó estudios de Derecho por la Universidad Complutense de Madrid.
D. José Maldonado Ramos
Consejero
Nacido en Madrid en 1952.
Es Consejero de BBVA desde el 28 de enero de 2000.
En 1978 ingresó por oposición en el Cuerpo de Abogados del Estado.
Fue nombrado Secretario General Técnico del Ministerio de Administración Territorial, y luego Subsecretario del mismo
Departamento en 1982.
Ha sido Secretario del Consejo y Director de los Servicios Jurídicos de la Empresa Nacional para el Desarrollo de la Industria Alimentaria, S.A. (ENDIASA); de Astilleros Españoles, S.A.; de Iberia Líneas Aéreas de España, S.A.
Además, ha sido Secretario del Consejo de Administración de varias empresas mercantiles, y entre otras de: Astilleros y Talleres del Noroeste, S.A. (ASTANO); Aplicaciones Técnicas Industriales, S.A. (ATEINSA); Oleaginosas Españolas, S.A. (OESA); Camping Gas, S.A. y Aviación y Comercio, S.A. (AVIACO).
Fue Letrado de la Asesoría Jurídica del Banco Exterior, S.A.; Asesor Jurídico del Banco Internacional de Comercio, S.A. y del
Banco Central Hispanoamericano S.A., así como Consejero Secretario de Sindibank, S.B.
Fue nombrado Consejero Secretario General de Argentaria en abril de 1997 y designado Consejero Secretario General del
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. el 28 de enero de 2000, habiéndose prejubilado como ejecutivo del Banco en diciembre de 2009.
Cursó estudios de Derecho por la Universidad Complutense de Madrid, con premio extraordinario número uno de la Licenciatura.
D. Enrique Medina Fernández
Consejero
Nacido en La Puebla de Montalbán (Toledo) en 1942.
Fue designado Consejero de BBVA el 28 de enero de 2000.
En 1967 ingresó en el Cuerpo de Abogados del Estado.
Ocupa destino en la Delegación de Hacienda y Tribunales de Cáceres; Dirección General de lo Contencioso del Estado; y en el Tribunal Supremo.
Ha sido jefe del Gabinete Técnico de la Subsecretaría de Hacienda y Director General de Planificación Territorial.
En 1971 fue designado Consejero del Banco de Crédito a la Construcción.
De 1975 a 1981, ocupa el cargo de Consejero Secretario General del Banco de Progreso.
De 1985 a 1989, desempeñó iguales cargos en Corporación Financiera Alba y de 1989 a 1991, en Banco Urquijo.
Vicepresidente de Ginés Navarro Construcciones hasta su fusión en el nuevo Grupo ACS.
Cursó estudios de Derecho por la Universidad Complutense de Madrid.
D.ª Susana Rodríguez Vidarte
Consejera
Nacida en Bilbao (Vizcaya) en 1955.
Fue designada Consejera de BBVA el 28 de mayo de 2002.
Se desarrolla principalmente en el mundo universitario.
Actividad docente e investigadora en el Departamento de Gestión de la Facultad de CC.EE. y EE. La Comercial de la Universidad de Deusto.
Profesora Catedrática de Economía de la Empresa y Control de Gestión, con actividad docente en los programas de licenciatura y postgrado de La Comercial en España, Argentina y Chile.
Fue Decana de la Facultad de CC.EE. y EE. La Comercial de la Universidad de Deusto desde 1996 a 2009, y desde 2003, Directora del Instituto Internacional de Dirección de Empresas. En la actualidad dirige el Área de Postgrados de la Facultad de CC.EE. y EE.
Miembro del Patronato de la Fundación Deusto, de la Fundación Luis Bernaola y del Consejo del Instituto Vasco de Competitividad.
Codirectora del Boletín de Estudios Económicos.
Miembro del Instituto de Contabilidad y Auditoría de Cuentas.
Doctora en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad de Deusto.
El Consejo de Administración se reúne, de ordinario, mensualmente, y elabora con la suficiente antelación un calendario anual de sus sesiones ordinarias. Así, durante el ejercicio 2009 el Consejo de Administración ha mantenido catorce reuniones, asistiendo a todas ellas el Presidente del Consejo.
Además el Consejo de Administración se reunirá siempre que el Presidente o la Comisión Delegada Permanente lo estime oportuno o a petición de, al menos, consejeros que representen la cuarta parte de los miembros del Consejo que estén designados en cada momento.
El Consejo asimismo podrá celebrarse cuando, estando presentes todos sus miembros, éstos decidieran por unanimidad constituirse en sesión.
En el orden del día se incluirán los asuntos que determine el Presidente del Consejo ya sea a iniciativa propia o a instancia de algún consejero, por considerarse conveniente para el interés social.
Los consejeros dispondrán de cuanta información o aclaraciones estimen necesarias o convenientes en relación con los asuntos que se traten en la sesión, lo que podrá realizarse antes o durante el desarrollo de éstas.
El Presidente promoverá la participación de los consejeros en las reuniones y deliberaciones del Consejo sometiendo los asuntos a votación cuando los considere suficientemente debatidos.
A las sesiones podrán incorporarse ejecutivos del Grupo u otras personas cuya presencia se considere conveniente en función de los asuntos sometidos a la consideración del Consejo, si así lo dispusiera el Presidente.
El artículo 48 de los Estatutos Sociales establece que el Consejo de Administración, para el mejor desempeño de sus funciones, podrá crear las Comisiones que considere necesarias para que le asistan sobre aquellas cuestiones que correspondan a materias propias de su competencia, recogiéndose a continuación la composición de las distintas Comisiones del Consejo.
Comisiones del Consejo
| Apellidos y Nombre | Comisión Delegada Permanente | Auditoría y Cumplimiento | Nombramientos y Retribuciones | Riesgos |
|---|---|---|---|---|
| González Rodríguez, Francisco | • |
|
|
|
| Cano Fernández, Ángel | • |
|
|
|
| Alfaro Drake, Tomás |
|
• |
|
|
| Álvarez Mezquíriz, Juan Carlos | • |
|
• |
|
| Bermejo Blanco, Rafael |
|
• |
|
• |
| Bustamante y de la Mora, Ramón |
|
• |
|
• |
| Fernández Rivero, José Antonio |
|
|
|
• |
| Ferrero Jordi, Ignacio | • |
|
• |
|
| Knörr Borrás, Román | • |
|
|
|
| Loring Martínez de Irujo, Carlos |
|
• | • |
|
| Maldonado Ramos, José |
|
|
|
• |
| Medina Fernández, Enrique | • |
|
|
• |
| Rodríguez Vidarte, Susana |
|
• | • |
|
La comisión delegada permanente
El Consejo de Administración, conforme a los Estatutos Sociales, podrá nombrar, con el voto favorable de las dos terceras partes de sus componentes, una Comisión Delegada Permanente, procurando que en su composición los consejeros externos sean mayoría sobre los consejeros ejecutivos y que el número de consejeros independientes represente al menos un tercio del total de sus miembros.
Así, el Consejo de Administración ha constituido la Comisión Delegada Permanente, en quien ha delegado todas las facultades de administración, salvo aquellas que por su carácter esencial le corresponden al Consejo por imperative legal, estatutario o reglamentario.
A 31 de diciembre de 2009, esta Comisión estaba formada por seis miembros, de los cuales dos son consejeros ejecutivos y cuatro independientes, con la siguiente composición:
| PRESIDENTE: | D. Francisco González Rodríguez |
|---|---|
| CONSEJERO DELEGADO: | D. Ángel Cano Fernández |
| VOCALES: | D. Juan Carlos Álvarez Mezquíriz D. Ignacio Ferrero Jordi D. Román Knörr Borrás D. Enrique Medina Fernández |
La Comisión Delegada Permanente conoce de aquellas materias del Consejo de Administración que éste, de conformidad con la legislación vigente, los Estatutos Sociales o el Reglamento del Consejo acuerde delegarle.
Conforme a los Estatutos Sociales, se encuentran entre sus facultades: las de formular y proponer las líneas de política general, los criterios a seguir en la elaboración de programas y señalamiento de objetivos, con examen de las propuestas que, al respecto, se le hagan, contrastando y censurando las actuaciones y resultados de cuantas actividades, directa o indirectamente, se ejerciten por la Entidad; determinar el volumen de inversiones en cada una de ellas; acordar o denegar la realización de operaciones, fijando su modalidad y condiciones; promover el ejercicio de inspecciones y auditorías internas o externas en todas o cada una de las áreas de actuación de la Entidad; y, en general, ejercer cuantas facultades le delegue el Consejo de Administración.
De manera específica se confía a la Comisión Delegada Permanente la evaluación del sistema de gobierno corporativo del Banco, que será analizado en función de la evolución de la Sociedad, de los resultados que se hayan producido en su desarrollo, de la normativa que puede establecerse y de las recomendaciones que se hagan sobre las mejores prácticas del mercado adaptadas a su realidad social.
La Comisión Delegada Permanente se reúne en las fechas que se indican en el calendario anual de sesiones y cuando el Presidente o quien ejerza sus funciones así lo disponga.
Durante el ejercicio 2009 la Comisión Delegada Permanente se ha reunido en dieciocho ocasiones.
La comisión de auditoría y cumplimiento
Esta Comisión desempeña las funciones que se le atribuyen por disposiciones legales, estatutarias y reglamentarias, correspondiéndole esencialmente, por delegación del Consejo, la supervisión de los estados financieros y el ejercicio de la función de control del Grupo BBVA.
El Reglamento del Consejo dispone que la Comisión de Auditoría y Cumplimiento tenga un mínimo de cuatro vocales designados por el Consejo de Administración teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia en material de contabilidad, auditoría o gestión de riesgos, todos ellos consejeros independientes, uno de los cuales actuará como Presidente también por designación del Consejo.
A 31 de diciembre de 2009, la Comisión de Auditoría y Cumplimiento de BBVA estaba compuesta por los siguientes miembros:
| PRESIDENTE: | D. Rafael Bermejo Blanco |
|---|---|
| VOCALES: | D. Tomás Alfaro Drake D. Ramón Bustamante y de la Mora D. Carlos Loring Martínez de Irujo D.ª Susana Rodríguez Vidarte |
Constituye el ámbito de sus funciones:
- Supervisar la suficiencia, adecuación y eficaz funcionamiento de los sistemas de control interno, de modo que quede asegurada, por un lado, la corrección, fiabilidad, suficiencia y claridad de los estados financieros tanto de la Entidad como de su Grupo consolidado contenidos en los Informes anuales y trimestrales, y por otro, la información contable o financiera que fuera requerida por el Banco de España u otros organismos reguladores incluyendo aquellos que correspondan a países en donde el Grupo desarrolle sus actividades.
- Vigilar el cumplimiento de la normativa aplicable, de ámbito nacional o internacional, en asuntos relacionados con el blanqueo de capitales, conductas en los mercados de valores, protección de datos, y el alcance de las actuaciones del Grupo en materia de competencia, así como que los requerimientos de información o actuación que hicieren los organismos oficiales competentes sobre estas materias son atendidos en tiempo y forma adecuados.
- Asegurarse de que los Códigos Éticos y de Conducta internos y ante los mercados de valores, aplicables al personal del Grupo, cumplen las exigencias normativas y son adecuados para la Institución.
- Velar de modo especial por el cumplimiento de las previsiones que se contengan en el Estatuto del Consejero de BBVA, así como del cumplimiento por los consejeros de la normativa aplicable a la conducta en los mercados de valores.
Para asegurar la corrección, fiabilidad, suficiencia y claridad de los estados financieros la Comisión realiza un seguimiento constante del proceso de elaboración de los Estados Financieros manteniendo frecuentes reuniones con los ejecutivos del Banco a cargo de su elaboración y el auditor externo.
Del mismo modo la Comisión vela por la independencia de los auditores externos, en un doble sentido:
- Evitando que puedan condicionarse las alertas, opiniones o recomendaciones de los auditores.
- Estableciendo la incompatibilidad entre la prestación de los servicios de auditoría y de consultoría, salvo que no existan en el mercado alternativas de igual valor en contenido, calidad, o eficiencia, a los que pudiere prestar la firma auditora o empresas de su grupo, requiriéndose en tal caso la conformidad de la Comisión, que podrá ser anticipada por delegación en su Presidente.
Además, la Comisión selecciona al auditor externo del Banco y su Grupo, así como el de todas las sociedades integradas en éste, y verifica con la periodicidad adecuada que la realización del programa de auditoría externa se lleve a cabo de acuerdo con las condiciones contratadas, y que se satisfacen con ello los requerimientos de los organismos oficiales competentes y de los órganos de Gobierno del Banco. Asimismo, requerirá de los Auditores –como mínimo una vez al año– una valoración de la calidad de los procedimientos de control interno del Grupo.
Así, la Comisión se reúne con la frecuencia que fuere necesaria para el cumplimiento de sus funciones, si bien se establece un calendario anual de sesiones acorde con sus cometidos. Durante el año 2009 la Comisión de Auditoría y Cumplimiento se ha reunido en trece ocasiones.
A las sesiones podrán ser convocados los Directores de quienes dependan las áreas de Intervención General, Auditoría Interna y Cumplimiento Normativo, así como, a instancias de éstos, aquellas personas integradas en dichas áreas que tengan conocimiento o responsabilidad en los asuntos comprendidos en el orden del día cuando su presencia en la sesión se considere conveniente, aunque sólo podrán estar presentes los miembros de la Comisión cuando se evalúen los resultados y las conclusiones de lo tratado en la sesión.
La Comisión podrá acudir a la contratación de servicios externos de asesoramiento en asuntos relevantes cuando se considere que, por razones de especialización o independencia, no puedan éstos prestarse por expertos o técnicos del Grupo.
Asimismo la Comisión podrá recabar las colaboraciones personales e informes de cualquier miembro del equipo directivo cuando se considere que éstas sean necesarias para el cumplimiento de sus funciones en asuntos relevantes.
La Comisión cuenta con un Reglamento específico aprobado por el Consejo de Administración, cuyo texto, que se encuentra disponible en la página web de la sociedad, regula, entre otros aspectos, su funcionamiento.
La comisión de nombramientos y retribuciones
La Comisión de Nombramientos y Retribuciones tiene esencialmente la función de asistir al Consejo en las cuestiones relativas al nombramiento y a la reelección de miembros del Consejo, así como a la determinación de las compensaciones retributivas de éstos.
Esta Comisión estará formada por un mínimo de tres vocales que tengan la condición de consejeros externos designados por el Consejo de Administración, quien también nombrará su Presidente, si bien éste y la mayoría de sus miembros deberán, conforme a lo dispuesto en el Reglamento del Consejo, tener la condición de consejeros independientes.
A 31 de diciembre de 2009, la Comisión de Nombramientos y Retribuciones estaba compuesta por los siguientes consejeros:
| PRESIDENTE: | D. Carlos Loring Martínez de Irujo |
|---|---|
| VOCALES: | D. Juan Carlos Álvarez Mezquíriz D. Ignacio Ferrero Jordi D.ª Susana Rodríguez Vidarte |
Constituye el ámbito de sus funciones, además de las expresadas anteriormente en relación con el nombramiento de consejeros, proponer, dentro del marco establecido en los Estatutos Sociales, el sistema de compensación retributiva del Consejo de Administración en su conjunto, tanto en lo que se refiere a sus conceptos, como a sus cuantías y al sistema de su percepción, y determinar la extensión y cuantía de las retribuciones, derechos, y compensaciones de contenido económico del Presidente, del Consejero Delegado y, en general, de los consejeros ejecutivos del Banco, a efectos de su instrumentación contractual.
Asimismo corresponde a esta Comisión:
- Examinar u organizar en caso de producirse la vacante en el cargo de Presidente del Consejo o de primer ejecutivo de la Sociedad, de la forma que se entienda adecuada, la sucesión del Presidente y del primer ejecutivo haciendo las propuestas al Consejo que correspondan para que dicha sucesión se produzca de manera ordenada y bien planificada.
- Someter al Consejo de Administración un informe anual sobre la política de retribuciones de los consejeros.
- Informar de los nombramientos y ceses de los altos directivos y proponer al Consejo la política de retribución de éstos, así como las condiciones básicas de sus contratos.
La Comisión de Nombramientos y Retribuciones se reúne con la frecuencia que fuere necesaria para el cumplimiento de sus funciones, convocada por su Presidente, si bien se establece un calendario de sesiones acorde con sus cometidos. Durante el ejercicio 2009 la Comisión de Nombramientos y Retribuciones se ha reunido en doce ocasiones.
La Comisión podrá solicitar, de conformidad con el Reglamento del Consejo de BBVA, la asistencia a las sesiones de las personas que, dentro de la organización del Grupo, tengan cometidos relacionados con sus funciones, y contar con los asesoramientos que fueren necesarios para formar criterio sobre las cuestiones de su competencia.
La comisión de riesgos
Corresponde a la Comisión de Riesgos del Consejo de Administración del Banco analizar las cuestiones relativas a la estrategia y política de control y gestión de riesgos del Grupo, y valorar y aprobar las operaciones de riesgo que pudieran resultar significativas.
Esta Comisión está compuesta íntegramente por consejeros externos, con un mínimo de tres vocales, designados por el Consejo de Administración, quien también nombrará su Presidente.
A 31 de diciembre de 2009 la Comisión de Riesgos tenía la siguiente composición:
| PRESIDENTE: | D. José Antonio Fernández Rivero |
|---|---|
| VOCALES: | D. Rafael Bermejo Blanco D. Ramón Bustamante y de la Mora D. José Maldonado Ramos D. Enrique Medina Fernández |
Conforme al Reglamento del Consejo sus funciones son:
- Analizar y valorar las propuestas sobre estrategia y políticas de control y gestión de riesgos del Grupo, que identificarán en particular:
- El mapa de riesgos.
- La fijación del nivel de riesgo que se considere aceptable en términos de perfil de riesgo (pérdida esperada) y mapa de capitales (capital en riesgo) desagregado por negocios y áreas de la actividad del Grupo.
- Los sistemas de información y control interno que se utilicen para controlar y gestionar los riesgos.
- Las medidas previstas para mitigar el impacto de los riesgos identificados, en caso de que llegaran a materializarse.
- Efectuar el seguimiento del grado de adecuación de los riesgos asumidos al perfil establecido.
- Valorar y aprobar, en su caso, aquellos riesgos que por su tamaño pudieran comprometer la solvencia patrimonial del Grupo o la recurrencia de sus resultados, o que presenten potencialmente riesgos operacionales o de reputación significativos.
- Comprobar que el Grupo se dota de los medios, sistemas, estructuras y recursos acordes con las mejores prácticas que permitan implantar su estrategia en la gestión de riesgos.
La Comisión se reúne con la frecuencia necesaria para el mejor cumplimiento de sus funciones, de ordinario semanalmente, habiéndose celebrado durante el ejercicio 2009 cincuenta y tres sesiones.
Comité de Dirección¹
| Presidente |
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| D. Francisco González Rodríguez |
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| Consejero Delegado |
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| D. Ángel Cano Fernández |
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| Otros miembros del Comité de Dirección |
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| D. Juan Ignacio Apoita Gordo | Recursos Humanos y Servicios | |
| D. Eduardo Arbizu Lostao | Servicios Jurídicos | |
| D. Juan Asúa Madariaga | España y Portugal | |
| D. José Barreiro Hernández | Wholesale Banking & Asset Management | |
| D. Manuel Castro Aladro | Riesgos | |
| D. Ignacio Deschamps González | México | |
| D. José María García Meyer-Dohner | Estados Unidos | |
| D. Manuel González Cid | Financiera | |
| D. Ramón Monell Valls | Innovación y Tecnología | |
| D. Gregorio Panadero Illera | Comunicación y Marca | |
| D. Vicente Rodero Rodero | América del Sur | |
| D. Carlos Torres Vila Corporate | Estrategia y Desarrollo Corporativo | |